بهترین زمان برای خرید سهام

بهترین زمان خرید سهام

تحلیلی از خرید سهام توسط صندوق توسعه و عامل تعیین کننده روند بورس

کارشناس بازار سرمایه اقدام صندوق توسعه ملی برای خرید سهام را حرکتی نمادین خواند و گفت: عرضه و تقاضا، تعیین‌‌‌‌‌‌‌کننده وضعیت کلی بورس در میان و بلندمدت است.

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، یاسر شریعت با انتشار مطلبی با عنوان " صیانت دستوری از بورس" در دنیای اقتصاد اعلام کرد: به‌تازگی صندوق توسعه ملی برای نخستین‌بار با کد معاملاتی در بازار سرمایه اقدام به خرید سهام کرد که نشان از اهمیت وضعیت فعلی و وضعیت حاکم در جریان داد و ستد‌‌‌‌‌‌‌ها برای ارکان اقتصادی دارد.

در بازار سرمایه نهاد‌‌‌‌‌‌‌های مالی و ابزار‌‌‌‌‌‌‌های متنوعی در راستای مدیریت حرفه‌‌‌‌‌‌‌ای دارایی برای نهاد‌‌‌‌‌‌‌های مختلف وجود دارد. در صورتی‌که همچنان از طریق نهاد‌‌‌‌‌‌‌هایی که بستری برای تحقق این موضوع دارند مدیریت دارایی انجام می‌گرفت، چنین رویکردی می‌توانست در بلندمدت اثر‌‌‌‌‌‌‌گذاری مطلوب‌تری برجای بگذارد.

در صندوق توسعه ملی به دلیل اینکه اتفاقات کلان در حوزه اقتصاد مورد بررسی و ارزیابی قرار می‌گیرد شاید خرید خرد در بازار سرمایه چندان اهمیتی ندارد که سیاست گذار، نهاد خاص یا معاونتی را برای این مهم تشکیل دهد. به‌نظر می‌رسد این اقدام حرکتی نمادین و با قصد ارسال سیگنال حمایتی به سهامداران خرد است.

اثر حمایتی ورود صندوق به جریان داد و ستد‌‌‌‌‌‌‌های بازار سهام کوتاه‌مدت خواهد بود. طی میان‌ و بلندمدت میزان عرضه و تقاضا تعیین‌‌‌‌‌‌‌کننده وضعیت کلی بازار است. اقدام اخیر بیشتر حالت شوک کوتاه‌مدت و مثبت خواهد داشت. دستور کار حمایت از سهام شرکت‌های بزرگ و شاخص‌‌‌‌‌‌‌ساز موضوعی طبیعی ارزیابی می‌شود. چراکه یک نهاد با مقیاس قابل‌توجهی از سرمایه‌‌‌‌‌‌‌ که در اختیار دارد، نمی‌تواند در شرکت‌هایی حتی متوسط اقدام به سرمایه‌گذاری کند.

زیرا در این حالت به‌صورت کاذب قیمت سهام شرکت دستخوش تغییر می‌شود. اگر خریدی در بازار صورت‌گرفته در نماد‌‌‌‌‌‌‌های بزرگ و موثر است. از این جهت که شرکت‌های بزرگ گنجایش ورود پول‌های بزرگ را دارند، بدون اینکه تغییر خاصی در روند معاملاتی آنها روی دهد یا صف خرید طولانی برای این قبیل از شرکت‌ها ایجاد شود.

از طرفی شرکت‌های بزرگ بصورت مستقیم در جهت‌‌‌‌‌‌‌گیری سایر نماد‌‌‌‌‌‌‌های معاملاتی بازار سهام نیز اثر‌‌‌‌‌‌‌گذار خواهند بود و لیدر‌‌‌‌‌‌‌های بازار محسوب می‌شوند. خرید دستوری از سوی صندوق توسعه‌ملی بدین‌گونه است که از سهام شاخص‌‌‌‌‌‌‌ساز حمایت می‌شود و سایر نماد‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های معاملاتی مورد تبعیض قرار می‌گیرند اما در نماد‌‌‌‌‌‌‌هایی خرید سهام صورت می‌پذیرد که ورود پول، تغییر قابل‌توجهی در روند معاملاتی یک سهم ایجاد نکند.

به‌عنوان مثال ‌نماد شرکت‌هایی که دارای ارزش بازاری بیش از ۱۰۰‌ هزار‌ میلیارد ‌تومان هستند یا از سهام با شناوری بالا برخوردارند با خرید چند صد‌ میلیارد‌ تومانی ،اتفاقی در وضعیت معاملاتی آنها روی نخواهد داد. احتمالا روز‌‌‌‌‌‌‌های آتی میزان رقمی که صندوق توسعه ملی به بازار سهام تزریق کرده، مشخص می‌شود که رقم بسیار بالایی نیست و بیشتر حالت شوک‌‌‌‌‌‌‌‌ درمانی برای بازار خواهد داشت.

صندوق توسعه ملی و صندوق تثبیت بازار سرمایه باید از طریق نهادهایی که حرفه‌‌‌‌‌‌‌ای در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند از جریان داد و ستد‌‌‌‌‌‌‌ها حمایت کنند. به‌ عنوان مثال تامین سرمایه های بزرگ که از توان معاملاتی بالا و گروه حرفه‌‌‌‌‌‌‌ای و مطلوبی برخوردارند، می‌توانند در راستای مدیریت پول گام‌‌‌‌‌‌‌های مثمر ثمری بردارند. اگر فرض تداوم خرید‌‌‌‌‌‌‌ از سوی صندوق توسعه ملی را در نظر گرفت ،خواه‌ نا‌خواه به سمت شرکت‌های تامین سرمایه یا صندوق تثبیت بازار متمایل خواهند شد.

صندوق توسعه‌ملی نهادی انتفاعی نیست و ماموریت حمایت از بازار به آن محول ‌شده‌ و در صورتی‌که برای بلندمدت عملکرد آن مطلوب ارزیابی نشود اهمیت آن برای معامله‌گران کمرنگ خواهد شد. طبق قانون‌اساسی ‌درصدی از درآمدهای سالانه به صندوق توسعه‌ملی تزریق می‌شود و پس‌‌‌‌‌‌‌اندازی برای آینده در این صندوق شکل می‌گیرد.

این صندوق باید با استراتژی بلندمدت اقدامات را پیاده‌‌‌‌‌‌‌سازی کند اما علت اینکه بصورت مستقیم وارد جریان معاملات بازار سهام شده‌ به موضوع حمایت نمادین بازمی‌گردد. هرچند نهادی که باید در تصمیمات اقتصادی و استراتژی آینده تاثیر داشته باشد، مفهومی ندارد که وارد حوزه معاملات روزانه شود.

متخصصان حوزه بورس ارزش سهام فولاد را به خوبی درک می‌کنند

مدیرعامل شرکت فولاد مبارکه گفت: همواره افراد آگاه و متخصصان حوزه بورس، ارزش سهام فولاد را به خوبی درک می‌کنند چراکه سهام این شرکت یکی از بهترین و بنیادی‌ترین سهام‌های بورس کشور است.

محمدیاسر طیب‌نیا، مدیرعامل شرکت فولاد مبارکه در افتتاحیه نمایشگاه فولاد ۱۴۰۱ در جمع خبرنگاران با بیان این که با نگاه جامع به شرایط بازار، فولاد مبارکه امروز در مقتدرترین و امیدوارکننده‌ترین وضعیت قرار دارد، اظهار کرد: در شرایط رکود جهانی بازار فولاد، شاهد آن هستیم که فولاد مبارکه با اتفاقات متعددی ازجمله هجوم سایبری، حملات رسانه‌ای، محدودیت‌های انرژی مواجه بوده و با این وجود شاهد افزایش تولید و رکوردزنی‌های پی‌درپی تولید بوده‌ایم.

پایداری تولید و کاهش مصرف انرژی
وی افزود: طی یک سال اخیر تولید محصولات جدید را به سبد کالایی خود اضافه کردیم و توسعه‌های بسیار زیادی را در حوزه زیرساختی، حمل و نقل، نیروگاه‌های تجدیدپذیر و میادین گازی را در دستور کار داریم که هر یک از این اقدامات به تنهایی به صنعت فولاد تنه می‌زند.

مدیرعامل شرکت فولاد مبارکه خاطرنشان کرد: از این رو با اجرای طرح‌هایی که در دستور کار داریم، نه‌تنها به لحاظ زیرساختی و پایداری تولید شرکت را بیمه می‌کنیم، بلکه به لحاظ زیست‌محیطی و کاهش مصرف انرژی نیز اثرات خوبی را به دنبال دارد.

توانمندی فولاد مبارکه در مدیریت بحران‌ها
وی اذعان داشت: شرکت فولاد مبارکه توزیع سود خوبی داشته و در کنار آن، پروژه‌ها و طرح‌های توسعه‌ای متعددی که بیش از ۲۰ برابر مدت مشابه سال قبل است را در دستور کار دارد؛ این طرح‌ها در حوزه‌های زنجیره تأمین، پایین‌دست، زیرساخت و . نویدبخش آینده‌ای بسیار روشن است.

طیب‌نیا در خصوص قطعی گاز در فصل سرما و آسیب رساندن آن به روند تولید تصریح کرد: این امر مسلماً به تولید لطمه خواهد زد، همان‌طور که سال‌های گذشته نیز این اتفاق افتاد، اما نقطه قوت ما این است که توان مدیریت محدودیت‌ها و بحران‌ها را داریم و با برنامه‌ریزی بحران را مدیریت کرده و در نهایت به افزایش تولید رسیدیم.

متخصصان حوزه بورس ارزش سهام فولاد را به خوبی درک می‌کنند

وی ابرازداشت: فولاد مبارکه صنعت کوچکی نیست که با یک بحران‌ با مشکل مواجه شود، بلکه آمادگی مقابله با بزرگ‌ترین بحران‎ها را داشته و از این رو می‌طلبد که سهامداران نیز نسبت به حفظ و خرید سهام فولاد مبارکه دقت لازم را داشته باشند که البته همواره افراد آگاه و متخصصان حوزه بورس، ارزش سهام فولاد را به خوبی درک می‌کنند چراکه سهام این شرکت یکی از بهترین و بنیادی‌ترین سهام‌های بورس کشور است.
مدیرعامل شرکت فولاد مبارکه در پایان تأکید کرد: فولاد مبارکه از هدف‌گذاری خود در زمینه تحقق برنامه‌های تولید و توسعه جلوتر است و به طور میانگین، ۱۰۹ درصد از میزان برنامه‌های خود را محقق کرده که امیدواریم این روند تا پایان سال حفظ شود.

ریسک سرمایه‌گذاری در بورس، گریبان «صندوق توسعه ملی» را می‌گیرد؟

به گزارش تجارت‌نیوز، رئیس سازمان بورس روز گذشته اعلام کرد که صندوق توسعه ملی برای اولین بار از بورس خرید کرد. صندوق توسعه ملی، پس از تجربه ناموفق حساب ذخیره ارزی، بر اساس ماده ۸۴ قانون برنامه پنجم توسعه با هدف تبدیل بخشی از عواید ناشی از فروش نفت و گاز، میعانات گازی و فراورده‌های نفتی به ثروت‌های ماندگار، مولد و سرمایه‌های زاینده اقتصادی و نیز حفظ سهم نسل‌های آینده از منابع نفت و گاز و فراورده‌های نفتی تأسیس شد.

به عنوان مثال سرمایه‌گذاری در میراث فرهنگی، صنایع دستی و گردشگری یکی از موارد قابل استفاده از صندوق ذخیره ارزی است. بر اساس همین سرمایه‌گذاری‌ها روز گذشته رئیس سازمان بورس اعلام کرد که صندوق توسعه ملی برای اولین در بورس سهام خرید.

با توجه به ریسک بسیار بالای بورس و مشکلات آن در ۲۵ ماه اخیر، این سرمایه‌گذاری پر ریسک به نظر می‌رسد. صندوق‌ توسه ملی در بهترین حالت ممکن باید تعداد و نوع سهام خریداری شده را منتشر کند تا بررسی‌های بیشتری روی ریسک سرمایه‌گذاری این صندوق انجام شود.

سرمایه‌گذاری صندوق توسعه ملی در بورس

مجید عشقی، رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار گفت: خرید سهام توسط صندوق تثبیت بازار سرمایه خوبی برای دولت و بازار سهام محسوب می‌شود. چرا که دارایی‌های ریالی این صندوق به‌ نوعی تبدیل به دلار شده است. با توجه به افت قیمت سهام، می‌توان این موضوع را اینگونه تعبیر کرد که یک دارایی را در عوض اینکه با نرخ دلار در کانال ۳۰ هزار تومانی تهیه کنند، آن را با نرخ دلار ۱۵ هزار تومانی خریداری کرده‌اند.

عشقی این را هم گفت: به بیان دیگر صندوق توسعه ملی که یک منبع بین‌النسلی به حساب می‌آید. دارایی ارزنده‌ای را در قیمت‌های بسیار نازلی اندوخته کرده و این اقدام برای کشور و شرایط فعلی بازار سهام مناسب است؛ امیدواریم این اقدام در آینده نیز تداوم پیدا کند.

تنوع در سرمایه‌گذاری صندوق‌

سهراب دل‌انگیزان، کارشناس بازار سرمایه در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: به صورت کلی صندوق‌های توسعه موکلف هستند که در سبد سرمایه خود تنوع ایجاد کنند و به نوعی سرمایه خود را متنوع کنند.

وی ادامه داد: در همه دنیا این صندوق‌ها بخشی از سرمایه‌های خود را از سهام صندوق‌های موفق و آینده‌دار خرید می‌کنند تا بتوانند ریسک سبد بهترین زمان برای خرید سهام خود را کاهش و بازده آن را بالا ببرند. لذا این کار به صورت کلی نه تنها اشکال ندارد بلکه یک فرآیند مرسوم است.

این کارشناس اقتصادی توضیح داد: اما نحوه اجرای آن ممکن است مورد سوال یا اعتراض برخی از افراد باشد که این موضوع بستگی به اطلاعات منتشر شده دارد. افراد می‌توانند با استفاده از اطلاعات منتشر شده وضعیت را بررسی کنند. شرایط کنونی بورس تقربیا سهام در پایین‌ترین قیمت خود قرار گرفته‌اند و به نوغی ارزنده هستند. معامله در بورس تهران برای افرادی که بخواهند بلند مدت سرمایه‌گذاری سودده نیز است. می‌توان گفت حدودا حبابی در قیمت‌های بورس مشاهده نمی‌شود یا به نوعی کمترین حباب را دارند.

دل‌انگیزان اظهار کرد: علت نزولی بودن بورس نیز به نااطمینانی برمی‌گردد و زمانی که این نااطمنانی‌ها کاهش یابد، سهام در محدوده خود رنج می‌زند. با همین دید الان زمان خوبی خرید است چون ارزنده است. خرید سهم از بورس توسط صندوق توسعه ملی منطقی است و با اصل قضیه مشکلی وجود ندارد. اما مهم نوع و سهام خریداری شده است که این صندوق چه سهامی خریده است. آیا این سهام ارزنده است؟ سهام خریداری شده باید تنوع باید در سبد سهام باشد، قمیت‌ها ارزنده باشد و ریسک کمترین و سود بالاترین باشد.

این کارشناس اقتصادی در پایان گفت: اما بر اساس قاعده صندوق باید گزارش خرید خود را منتشر کند تا مردم که صاحب این صندوق هستند بدانند که صندوق توسعه با چه قیمتی چه سهامی را خریده است.

درآمد پسیو چیست؟

درآمد پسیو اغلب به عنوان “پول درآوردن در هنگام خواب” توصیف می‌شود، اما در واقع چیزی بیشتر از آن است. اگر واقعاً به همین راحتی بود همه میتوانستند پولدار بشوند. اگر پول کافی دارید، می‌توانید با کارهایی مانند اجاره ملک در Airbnb، خرید ارز دیجیتال و سهام درآمد کسب کنید. اما اگر بودجه لازم برای شروع کار را نداشته باشید باید چه کار کنید؟

پاسخ بسیاری از سازندگان و وبلاگ نویسان این است که دارایی ها را خودتان بسازید. همه دارایی و سرمایه زیادی برای شروع ندارند، اما ایجاد دارایی به زمان و تلاش شما نیاز دارد و قطعا بعداً از مزایای آن بهره خواهید برد. شاید در حین ایجاد استراتژی درآمد پسیو خود حقوقی دریافت نکنید، اما بعدا به یک جریان درآمدی بلندمدت و ثابت تبدیل میشود.

درآمد پسیو چیست؟

درآمدی که برای حفظ آن به تلاش کمی نیاز دارد، درآمد پسیو یا غیرفعال است. این نوع درآمد می تواند درآمد حاصل از یک اجاره یک ملک، بازار سهام یا شرکتی باشد که شما به طور فعال در آن مشارکت ندارید.

در مقالات قبلی در مورد مستر کارت گیفت (mastercard) و ویزا کارت صحبت شد و براساس قولی که به شما بیشتر بخوانید

کسب درآمد اینترنتی بهترین و پر درآمد ترین روش های عصر دیجیتال است.اول پرداخت برای شما ده کسب و کار بیشتر بخوانید

نگاهی عمیق تر به درآمد پسیو

برای کسب درآمد پسیو نیازی نیست مانند یه شغلی معمولی از 9 صبح تا 5 عصر کار کنید و وقت زیادی صرف کنید. در عوض باید دارایی بخرید یا شغلی ایجاد کنید که با آن بتوانید از هر کجا که هستید درآمد بدست آورید. حتی هنگام خواب! برای کسب درآمد پسیو راه های زیادی وجود دارد از جمله میتوان به نوشتن یک کتاب، ساخت دوره آموزشی، سرمایه گذاری در املاک و بازاریابی وابسته یا (Affiliate Marketing) اشاره کرد.

اما همه این کارها همچنان به تلاش نیاز دارند. در واقع شما باید کار را از قبل انجام دهید، مانند نوشتن کتابی که قرار است بفروشید، فیلمبرداری از ویدیوهای دوره آموزشی خود و انتخاب دارایی هایی که می خواهید بخرید. شما باید همه این کارها را بدون دریافت مستقیم حقوق انجام دهید، به این امید که ماه ها یا سال ها بعد به نتیجه برسد. با این وجود درآمد پسیو می تواند یک جریان درآمد اضافی خوب باشد.

انواع مختلف درآمد پسیو

این نوع درآمد شامل دو نوع کلی است. هرکدام راه متفاوتی برای ایجاد درآمد ارائه می دهند و بسته به اهداف مالی شما می توان از آنها به صورت جداگانه یا بهترین زمان برای خرید سهام با هم استفاده کرد:

تولید و ساخت : نمونه هایی از این نوع درآمد پسیو عبارتند از فروش محصولات دیجیتال، نوشتن کتاب، ساخت قطعات موسیقی یا ساخت هر محصولی دیگری که درآمد نقدی دارد.

سرمایه گذاری : این نوع درآمد پسیو معمولاً نیاز به سرمایه گذاری اولیه دارد و شامل سود سهام، سرمایه گذاری در املاک، اجاره خانه، بهره، سود سرمایه ای، وام همتا به همتا، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و سرمایه‌گذاری امتیاز ویژه (Royalty) باشد.

تفاوت بین درآمد پسیو و اکتیو چیست؟

تفاوت اصلی بین درآمد پسیو و اکتیو در این است که درآمد اکتیو یا فعال از طریق تلاش و تولید مداوم به دست می آید. در مقابل درآمد پسیو یا غیرفعال نیاز به کار اولیه دارد. هر دو نوع درآمد نیاز به کار کردن دارند، تفاوت فقط در زمان انجام کار است.

شخصی که هر ماه از یک شرکت برای نوشتن محتوای وبلاگ پول می گیرد، درآمد اکتیو کسب می کند، در حالی که شخصی که 20 پست وبلاگ را در ابتدا برای سایت خود می نویسد و از طریق آن با لینک های وابسته کسب درآمد می کند، درآمد پسیو ایجاد می کند.

درآمد فعال مدل سنتی درآمد است زیرا ریسک زیادی ندارد. مفهوم آن ساده است در واقع شما کاری را انجام می دهید که می دانید در قبال آن پول دریافت میکنید. درآمد پسیو یک شغل جانبی خوب برای سازندگان و اینفلوئنسرهای شبکه های اجتماعی با مشاغل تمام وقت است که می خواهند برند خود را بسازند.

مزایای درآمد پسیو

به دست آوردن جریان نقدی اضافی

درآمد پسیو می تواند گزینه ای جایگزین برای سرمایه و دارایی باشد، بازنشستگی پیش از موعد را تسریع کند، از سبک زندگی دیجیتال نومدی حمایت کند و ارزش خالص شما را افزایش دهد. ایجاد چندین جریان درآمدی پسیو باعث میشود که در صورت از دست دادن یکی ضرر زیادی متحمل نشوید.

آزادی مالی بیشتر

درآمد پسیو چیزی فراتر از کسب درآمد اضافی است. با جریان‌های درآمدی کافی می‌توانید به اندازه‌ای درآمد داشته باشید که بتوانید هزینه‌های زندگی خود را بدون اینکه شاغل باشید یا به دیگران وابسته باشید، بپردازید. همچنین به شما انعطاف‌پذیری بیشتری می‌دهد، بنابراین میتوانید برای رسیدن به اهداف خود بیشتر وقت بگذارید.

کاهش استرس و اضطراب

نداشتن پول کافی برای پرداخت قبوض یکی از دلایل اصلی استرس است. با درآمد پسیو می توانید به راحتی صورتحساب های خود را بدون نگرانی بهترین زمان برای خرید سهام از نداشتن پول کافی پرداخت کنید. وقتی درآمد پسیو دارید نیروی مالی لازم برای مدیریت خود و زمان و دارایی‌هایتان را دارید.

به شما امکان می دهد از هر کجا زندگی و کار کنید

زمانی که به حقوق ماهیانه وابسته نباشید زندگی و کار از هر جایی امکان پذیر است. درآمد پسیو نسبت به سایر مشاغل به شما انعطاف پذیری بیشتری می دهد. شما می توانید از هر جایی کار کنید و در عین حال استاندارد زندگی خود را حفظ کنید، به سفر بروید یا کارهای دیگری انجام دهید.

میزان درآمد پسیو چقدر است؟

واقعاً هیچ حد بالا یا پایینی برای میزان درآمد پسیو وجود ندارد. بسته به محصولی که می بهترین زمان برای خرید سهام فروشید این درآمد می تواند از چندین دلار در ماه تا صدها هزار در سال باشد. به عنوان مثال اگر در یک ETF سرمایه گذاری کنید که S&P 500 را دنبال می کند، می توانید انتظار بازدهی متوسط 10.5٪ در سال را داشته باشید. املاک اجاره ای مسکونی به طور متوسط سالانه 7.5 درصد بازده دارند و سرمایه گذاری در املاک صنعتی می تواند به طور متوسط سالانه 9.5 درصد بازدهی داشته باشد. این گزینه ها در مقایسه با یک حساب پس انداز با بازده 1.5٪ در سال میتواند برای شما بیشتر سود داشته باشد.

تولیدکنندگان محتوای آنلاین می توانند از طریق درآمد پسیو بهترین زمان برای خرید سهام نیز امرار معاش کنند. فرانکی کالکینز یوتیوبر و نویسنده در ماه ژانویه 800 دلار از طریق جریان‌های درآمدی پسیو از جمله تبلیغات کانال یوتیوب، فروش کتاب و بازاریابی وابسته به دست آورد، در حالی که فرد دیگری بیش از 100000 دلار از طریق دراپ شیپینگ به دست آورد (6000 دلار تنها با فروش یک بالش فیل مخملی برای نوزادان). یکی از پردرآمدترین معلمان Udemy با فروش دوره های آنلاین ماهانه 17000 دلار درآمد دارد.

میزان درآمد به زمان، تلاش و منابعی که برای ساخت آن صرف می‌کنید، مقیاس‌پذیری محصول، میزان فروش و میزان تقاضا بستگی دارد.

آیا درآمد پسیو مشمول مالیات میشود؟

مانند سایر درآمدها خدمات درآمد داخلی (IRS) در بهترین زمان برای خرید سهام مورد درآمد پسیو قوانین وضع کرده است که باید از آنها پیروی کنید:

شما باید بدانید که IRS چگونه درآمد پسیو را تعریف می کند. این نوع درآمد به عنوان «درآمد خالص اجاره» یا «درآمد حاصل از کسب‌وکاری که مالیات‌دهنده در آن مشارکت مادی ندارد» تعریف می‌شود.

باید بدانید چه چیزی به عنوان “مشارکت مادی” به حساب می آید. IRS مجموعه‌ای از دستورالعمل‌ها را برای آنچه “مشارکت مادی” می‌نامد دارد که تعیین می‌کند آیا فردی به طور فعال در تجارت یا سایر فعالیت‌های مولد درآمد شرکت کرده است.

باید بدانید چه زمانی این نوع درآمد مشمول مالیات است. درآمد پسیو همیشه مشمول مالیات است. معمولاً مالیات با همان نرخی که حقوق دریافت میکنید، محاسبه میشود.

مثال هایی برای این نوع درآمد

فرصت های مختلفی برای درآمد پسیو وجود دارد که می توانید از آنها استفاده کنید:

• ایجاد یک کسب و کار
• درآمد حاصل از اجاره
• سرمایه گذاری خصوصی
• بازار سهام
• بازار وام دهی همتا به همتا

ایجاد یک کسب و کار

داشتن یک کسب و کار می تواند درآمد پسیو ایجاد کند. به عنوان مثال اگر شما یک نویسنده فریلنسر هستید، و به ازای زمان دستمزد دریافت میکنید این درآمد پسیو نیست. از طرف دیگر اگر سازنده یا هنرمند هستید، می توانید درآمد پسیوی از محصولات دیجیتال و شراکت های وابسته به دست آورید. هنرمندان و موزیسین ها می‌توانند بهترین زمان برای خرید سهام بهترین زمان برای خرید سهام با اجازه دادن به شرکت‌های دیگر برای استفاده از آثارشان درآمد کسب کنند. شما همچنین می توانید یک کسب و کار را با درآمد ماهانه بخرید و با کمی تلاش آن را به درآمد پسیو تبدیل کنید.

درآمد حاصل از اجاره

رایج ترین شکل درآمد پسیو از طریق اجاره املاک است. برخی معتقدند که صاحبخانه بودن کار منفعلی نیست، زیرا باید ملک را حفظ و تعمیر کند. اما همیشه می توانید یک مدیر املاک را برای مراقبت از ملک خود استخدام کنید. یا چند ساعت در ماه را صرف مدیریت درخواست ها و مشکلات مستاجران کنید.

بزرگترین زمان سرمایه گذاری با درآمد اجاره در زمان گردش مالی است، یا زمانی که یک مستاجر از خانه خارج می شود و دیگری نقل مکان می کند که اغلب بین 30 تا 40 ساعت طول می کشد.

سرمایه گذاری خصوصی

سرمایه گذاری خصوصی به هر پولی که مستقیماً در یک شرکت سرمایه گذاری می کنید گفته میشود. در واقع به سرمایه گذاری خطرپذیر یا سرمایه گذاری در املاک اشاره دارد. این سرمایه‌گذاری‌ها اغلب به‌عنوان ریسک‌پذیر در نظر گرفته می‌شوند و نیاز به سرمایه‌ ی زیادی دارند. سرمایه گذاران اغلب سرمایه گذاری های سهام خصوصی را تا 10 سال نگه می دارند. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید، سرمایه گذاری خصوصی می‌تواند منبع خوبی برای درآمد پسیو باشد.

بازار سهام

بازار سهام یکی از ساده ترین راه ها برای ایجاد درآمد پسیو است. در واقع وقتی شرکت‌ها سود تولید می‌کنند سود را دوباره به سرمایه‌گذاران در قالب سود تقسیمی توزیع می‌کنند. شما می توانید در دارایی های سودآور مختلف سرمایه گذاری کنید مانند:

• سهام با سود نقدی
• صندوق سرمایه گذاری املاک (REIT)
• صندوق سرمیاه گذاری شاخصی

صندوق های قابل معامله (ETF)

سرمایه گذاری در دارایی هایی که سود سهام را به همراه دارد ساده است. برای اینکار برای یک خدمات مشاوره یا کارگزاری (مانند Charles Schwab یا TD Ameritrade) ثبت نام کنید، به حساب خود پول اضافه کنید و یکی از دارایی های بالا را خریداری کنید.

وام دهی همتا به همتا

وام دهی همتا به همتا (P2P) وام دهندگان و وام گیرندگان را بدون مراجعه به بانک به یکدیگر متصل می کند. این به وام گیرندگان امکان می دهد تا وام های سریع را با هزینه کم دریافت کنند. نرخ بهره بسته به امتیاز اعتباری وام گیرنده متفاوت است. Prosper در سال ۲۰۰۵ در سانفرانسیکو ایجاد شد و تاکنون ۱٫۱ میلیون نفر از تسهیلات آن بهره‌مند شده‌اند. این پلتفرم متقاضیان وام و وام‌دهندگان را بهم متصل میکند.

همین الان شروع کنید

این احتمال وجود دارد که از قبل دارایی هایی داشته باشید که بتوانید از آنها برای ایجاد این نوع درآمد استفاده کنید یا حداقل مهارت یا استعدادی دارید که می توانید از طریق آن پول اضافی به دست بیاورید. به یاد داشته باشید که درآمد پسیو به طور کامل غیرفعال نیست. در واقع حجم کار اولیه سنگینی دارد که شامل تعیین دارایی، ایجاد یا خرید آن و مدیریت آن به شکل غیرفعال است.

وقتی سرمایه‌گذاری‌های این نوع درآمد را راه‌اندازی کردید، چه این سرمایه‌گذاری‌ها شامل مشارکت در یک سرمایه‌گذاری تجاری جدید باشد یا خرید اوراق بهادار باشد در درازمدت و بدون هیچ تلاشی میتوانید درآمد بیشتری کسب کنید.

بهترین زمان خرید سهام

بهترین زمان خرید سهام

انتخاب زمان فروش سهام، کار بسیار سختی است. زیرا بیشتر افراد به هنگام گرفتن تصمیمات معاملاتی، هیجانی عمل می‌کنند. ترس و طمع، عمده‌ترین احساسات مخرب معامله‌گران در زمان فروش سهام است. توانایی کنترل این احساس‌ها، کلید اصلی تبدیل شدن به یک معامله گر برتر به شمار می‌رود. مثلا اگر پس از خرید، سهم افزایش قیمت ۱۰% را تجربه کند و دوباره با وقوع یک موج صعودی، به ۲۰% بالاتر از نقطه ورود هم برسد، بسیاری از افراد حاضر به فروش سهام خود نیستند، زیرا حس می‌کنند یک افزایش قیمت نجومی در پیش است و در زمان فروش سهام، پول هنگفتی را از دست می‌دهند! چنین وضعیتی از طمع نشات گرفته و اینکه آن‌ها در خیال خود می‌پندارند که مالک یکی از برترین سهام بازار هستند. در طرف مقابل هم تقریبا چنین شرایطی وجود دارد. چون نسبت به سهام تعصب داشته و از پذیرش اشتباه و زیان، واهمه دارند، حتی با افت قیمت و برقراری روند نزولی هم از معامله خارج نمی‌شوند.

سرفصل‌های این مقاله

شناسایی بهترین زمان فروش سهام، یک چالش اساسی است که همواره معامله‌گران با آن سر و کار دارند. اولین گام در راستای خروج به‌موقع از معاملات این است که بپذیرید باید غیراحساسی معامله کنید. خوشبختانه روش‌هایی برای کمک به معامله‌گران وجود دارند. این روش‌ها براساس برخی پارامترها به شما کمک می‌کنند تا یک خروج سیستماتیک و غیر هیجانی داشته باشید. در این مقاله می‌خواهیم برخی از پرکاربردترین روش‌های زمان فروش سهام را مورد بررسی قرار دهیم.

ارزش ذاتی سهام به ارزش فعلی جریانات نقدی اتی شرکت بستگی دارد، تخمین جریانات نقدی اتی و سپس تنزیل ان به حال حاضر، با توجه به این که نیازمند در نظر گرفتن مفروضات است، همراه با ریسک عدم تحقق است.

ارزش هر سهم از سهام، درنهایت به ارزش فعلی جریان‌ های نقدی آتی شرکت بستگی دارد. ارزش‌ گذاری همیشه درجه ‌ای از عدم دقت را به همراه دارد چراکه آینده نامشخص است. به همین دلیل است که سرمایه‌ گذاران به شدت به مفهوم حاشیه امنیت در سرمایه‌ گذاری اعتماد دارند.

بهترین زمان خرید سهام

این روش بیشتر در میان معامله‌گران ارزشی رواج دارد. نکته مهم در استفاده از این استراتژی، ارزش‌گذاری سهام با استفاده از نسبت‌های رایج در تحلیل بنیادی مانند نسبت قیمت به درآمد، قیمت به ارزش دفتری یا قیمت به فروش است. سپس در صورتی‌ که قیمت، کمتر از ارزش واقعی باشد، سرمایه‌گذار اقدام به خرید نموده و رسیدن قیمت به سطح ارزش واقعی، نقطه خروج محسوب می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای این روش، خرید نکردن به هنگام وجود حباب قیمت‌ها است. این استراتژی یک نقطه خروج از پیش تعیین‌ شده محسوب می‌شود. مثللا، یک سرمایه‌گذار، سهام شرکت وال مارت را با نسبت قیمت به درآمد ۱۳ خریداری می‌کند.

بررسی اطلاعات تاریخی شرکت نشان می‌دهد، میانگین ۵ سال اخیر نسبت قیمت به درآمد برای این سهام، ۱۵٫۸ بوده است. با فرض اینکه عدد میانگین به‌ دست‌ آمده برای این نسبت، نشان‌ دهنده ارزش واقعی شرکت بر اساس این شاخص باشد، رسیدن به این سطح، نقطه زمان فروش سهام محسوب می‌شود. بنابراین می‌بینیم که بر اساس یک روند مشخص و فرضیه‌ای به نسبت معقول، می‌توان منطقی سرمایه‌گذاری کرد.

فرض کنید شما به عنوان تحلیلگر، صورت های مالی یک شرکت را بررسی کرده اید و سود را در سناریوی کارشناسی ۲۰۰ تومان براورد کرده اید و با توجه به ارزش یابی سهام براورد می کنید قیمت به محدوده ۱۰ هزار تومان برسد، تحلیل شما، به شما کمک می کند اگاهی بیشتری از مسیر سرمایه گذاری داشته باشید، لذا اگر این سهم در مسیر رسیدن به قیمت مد نظر شما نوساناتی نیز داشته باشد از انجائی که شما مبتنی بر تحلیل دست به خرید زده اید، نگرانی ایی از این نوسانات نخواهید داشت، البته یک نکته بسیار مهم فراموش نکنید:

این که شما تحلیل کنید و این تحلیل به شما کمک کند افق سرمایه گذاری خود را بلند مدت کنید، خوب است، اما خوب تر و درست تر ان است که هیچ کسی توانایی پیش بینی اینده بلندمدت را ندارد، لذا همواره باید مفرضات و تحلیل خود را مرور کنید و ببینید دلائلی که به خاطر ان ها اقدام به خرید سهام کردید هنوز پابرجاست یا خیر، فرض کنید شما سهام شرکتی را میخرید که صادرات محور است و شما پیش بینی کردید نرخ محصول ان شرکت در روندی صعودی با شیب ملایم برای مثال از ۳۵۰ دلار به ۴۰۰ دلار می رسد، از سویی دیگر نرخ دلار نیز با شیبی ملایم در طول یک سال از ۱۵ هزارتومان به ۲۰ هزار تومان می رسد، تا زمانی که متغیرها و شواهد در راستای پیشبینی شما باشد، شما می توانید در سرمایه گذاری خود باقی بمانید، اما اگر طی یک اتفاق پیش بینی نشده، نرخ جهانی محصول به کف های تاریخی برسد و رشد نرخ دلار نیز متوقف شد، مفروضات تحلیل شما نیز دستخوش تغییر خواهد شد، لذا در این موقعیت تحلیل شما نیز باید تغییر کنید، به بیان دقیق، به تحلیل خود تعصب نداشته باشید، به درست بودن یا نبودن ان تعصب داشته باشید و مدام ان را انالیز کنید.

به عنوان مثالی دیگر، تحلیلگر بنیادی با استفاده از متغیرهای اثر گذار بر صورت های مالی شرکت، سود کارشناسی سهم را ۲۲۰ تخمین میزند و انتظار رسیدن قیمت سهم به ۱۵۰۰ تومان را در ۶ ماه آینده دارد. این سرمایه گذار چون با تحلیل سهم خریده است و اعتقاد رسیدن قیمت سهم به محدوده مورد نظر را دارد نگرانی بابت نوسان قیمت در بازه زمانی ۶ ماهه ندارد و در انتظار رسیدن قیمت سهم به محدوده ۱۵۰۰ برای فروش است و به همین دلیل بهترین زمان فروش سهم خود را می داند.

این استراتژی مختص افرادی است که به‌صورت مداوم مشغول پایش و تحلیل بازار هستند و فرصت‌های جدید را به‌ سرعت کشف می‌کنند. در این روش باید همواره ریسک، بازده و شرایط سهام موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را بررسی کنید. هنگامی‌که در بازار یک موقعیت مناسب برای ورود مشاهده کردید باید به‌سرعت به پرتفوی خود مراجعه کرده و اگر سهامی دارید که انتظار خاصی از آن نمی‌رود یا شرایط بدتری نسبت به موقعیت جدید دارد، همه یا قسمتی از آن را جایگزین کنید. هدف اصلی، داشتن یک سبد سهام بهینه است.

این استراتژی خروج بسیار شبیه به روش اول است، اما اینجا زمانی فروش اتفاق می‌افتد که روند نامطلوبی بر امور داخلی شرکت حاکم شده باشد. در این روش خروج، سرمایه‌گذار بر اساس شاخص‌های بنیادی مشخصی چون وضعیت ترازنامه، نقدینگی و نسبت‌های پوشش بدهی، وضعیت شرکت را رو به افول ارزیابی می‌‌کند و به این نتیجه می‌رسد که روند رو به رشد شرکت، متوقف‌ شده و زمان فروش این سهام، فرا رسیده است. مثلا فرض کنید سهام یک شرکت خدماتی که سوددهی بالا و مداومی دارد را خریداری کرده‌اید. تا زمانی که این روند برقرار است شما به خاطر سود سهام و ثبات فعالیت این شرکت، سهامداری می‌کنید. هنگام خرید، نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام ۱ بود که به مرور زمان عملکرد شرکت افت کرده و این نسبت به ۱٫۴ رسیده است. در این حالت شما برای حفظ سرمایه خود، یک قانون برای خروج از سهم وضع می‌کنید. مثلا با خودتان قرار می‌گذارید که اگر این نسبت به کمتر از ۱ یا بیش از ۱٫۵ برسد، سهام خود را می‌فروشم. چون رسیدن این نسبت به هرکدام از آن اعداد، نشان‌ دهنده اوضاع نامناسب بنیادی شرکت است و با این وضعیت، سرمایه شما در معرض خطر قرار می‌گیرد.

برخی از معامله‌گران، بر اساس میزان تحمل ریسک، نقطه خروج خود را تعیین می‌کنند. مثلا یک معامله‌گر در نظر می‌گیرد، اگر قیمت با توجه به حجم معامله، به سطحی برسد که زیان آن ۱۰% از کل سرمایه را دربربگیرد، سهام خود را به فروش رسانده و روی دیگر سکه نیز به همین صورت است. برای تعیین نقطه خروج با سود نیز از همین روش استفاده می‌شود. درواقع این استراتژی خروج، یک اقدام متوقف کننده ضرر است که در صورت افت قیمت، از اصل سرمایه و هنگام رشد سهام، از سود محافظت می‌کند. نکته اصلی در این روش این است که می‌توانید با ترکیب حداکثر درصد قابل‌تحمل ریسک خود، با میانگین درصد نوسانات تاریخی سهام به نقطه خروج بهینه، دست پیدا کنید.

اگر با استفاده از روش‌های تحلیل بنیادی برای تعیین نقطه زمان فروش سهام موافق نیستید و به نظر شما کارایی لازم را ندارند یا فکر می‌کنید استفاده از روش درصدی و… منطقی نیست، می‌توانید از استراتژی‌های نموداری استفاده کنید. این روش بر اساس ابزارهایی مثل اعداد رند، سطوح حمایت و مقاومت یا سایر شاخص‌های فنی است. البته لازم به ذکر است که این روش نسبت به سایرین از قطعیت کمتری برخوردار است، اما در نظر داشته باشید که می‌توانید با ترکیب این روش با بقیه استراتژی‌ها، به یک تکنیک خروج چندجانبه برسید.

در تحلیل تکنیکال، این که سهام روند گذشته خود را چگونه طی کرده است، در قالب چارت و نمودار دیده می شود، حتی حجم معاملات که یکی از شاخص های مهم در تشخیص روندهای قیمتی است نیز با استفاده از اندیکاتورهایی در نرم افزارهای تحلیل تکنیکال قابل بررسی است. نمیتوان گفت حجم معاملاتی بالا یا پایین به چه معناست، عموما این ابزارها در کنار یکدیگر معنی پیدا می کنند. قدرت خریدار و فروشنده بخصوص در محدوده های خاص مقاومتی و حمایتی نیز از اهمیت برخوردار است، تحلیل تکنیکال کمک می کند با چشمانی باز اقدام به خرید یا فروش کنید، اطلاعات بسیار زیادی در داده های نموداری نهفته است که شرح کامل ان در اینجا نمی گنجد، اما به صورت کلی، نمودارها به شما می گویند که ذات رفتار معاملاتی و شخصیت سهام به لحاظ معاملاتی چگونه است و شما با شناخت این رفتار بهتر و دقیق تر می توانید تصمیم بگیرید در هر محدوده چه واکنشی نشان داده و چه تصمیمی بگیرید.

پذیرش زیان یکی از سخت‌ترین موارد در معامله‌گری است. بیشتر وقت‌ها چیزی که باعث موفقیت سرمایه‌گذاران می‌شود، انتخاب بهترین گزینه سرمایه‌گذاری نیست بلکه توانایی آن‌ها در فروش سهام در زمان مناسب است. امیدواریم راهکارهای ارائه‌ شده در این مقاله، برای سرمایه‌گذاران در انتخاب زمان مناسب فروش سهام، مفید باشند.

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

توجه: برای انجام معامله در بایننس حتما با آی پی خارج از ایران (کشورهایی مثل ترکیه، فنلاند، سنگاپور و روسیه) وارد شوید!

سلام و وقت بخیر
سهام عدالت من چند سال پیش با شبا بانکی که پدرم دادن ثبت شده و الان که من روش مستقیم رو انتخاب کردم نمیتونم توی پرتفوی خودم از وضعیت سهام عدالت مطلع بشم میخواستم ببینم امکانش هست شبا بانکی که الان باهاش کد بورسی دارم رو تو سامانه سهام عدالت ثبت کنم ؟
میخوام سهام عوالتمو خودم تو پرتفوم مدیریت کنم و بتونم ازش استفاده کنم آیا راهی هست ممنون میشم راهنمایی بفرمایین

باسلام دوست عزیز
امکان ویرایش شماره شبا وحود داردولی نمی توانید در پرتفوی کارگزاری خود آن را مشاهده و مدیریت کنید

ایا کسی که سهام بیشتری دارد زود تر سهام ش به فروش میرود یا کسی که سهام کمتری دارد

اگر هر ۲نفر در یک قیمت پیشنهاد فروش داده باشند نسبت به زمان ثبت سفارش اولویت بندی می شوند.
ولی اگر قیمت ها متفاوت باشد هر کسی که قیمت کمتری گذاشته باشه زودتر سهامش فروش می رود.

برای فروش سهمی بالاترین قیمت وارد کنم یا پایینترین ؟؟

با سلام و احترام
این موضوع به وضعیت عرضه و تقاضای سهم و استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد. به طور کلی فروش در بالاترین قیمت بهترین شرایط ممکن است.
در صورتی که خریدار وجود داشته و سهم در روند صعودی باشد، حتی‌الامکان سفارش خود را در سقف قیمتی روزانه قرار دهید.