صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟

تماشا کنید: دلار چند نرخ است بالاخره؟ / از دلار فردایی تا سبزه و هرات؛ ماجرا چیست؟

احتمالا کسانی که نرخ ارز در ایران را دنبال می‌کنند با عبارت‌هایی از قبیل نرخ نیما یا دلار توافقی و یا حتی نرخ دلار متشکل برخورده‌اند و نمی‌دانند که اساس این نرخ‌ها چیستند و چگونه در بازار تعیین می‌شوند. یعنی فرق دلار متشکل و نرخ نیما چیست؟ همچنین تفاوت بین نرخ نیما و سنا یا همان ETS چگونه محاسبه می‌شود؟

سرویس اقتصادی «انتخاب»: احتمالا کسانی که نرخ ارز در ایران را دنبال می‌کنند با عبارت‌هایی از قبیل نرخ نیما یا دلار توافقی و یا حتی نرخ دلار متشکل برخورده‌اند و نمی‌دانند که اساس این نرخ‌ها چیستند و چگونه در بازار تعیین می‌شوند. یعنی فرق دلار متشکل و نرخ نیما چیست؟ همچنین تفاوت بین نرخ نیما و سنا یا همان ETS چگونه محاسبه می‌شود؟

همچنین عبارت‌های دیگری نظیر نرخ دلار هرات و سلیمانیه نیز به گوش بسیاری از مخاطبان نرخ ارز و تاثیر آن بر نرخ دلار در بازار داخل ایران خورده، اما ندانند که اساسا نرخ دلار هرات چه ربطی به نرخ دلار در ایران دارد. هرات در کشور افغانستان واقع شده و سلیمانیه نیز در اقلیم کردستان عراق است و در ظاهر به نظر می‌رسد هیچ ارتباطی با یکدیگر ندارند. هدف از این گزارش بررسی تمامی این فاکتور‌ها و تعریف و حل و فصل ابهامات آن به صورت ساده است.

انواع نرخ دلار
از بین تمامی ارز‌ها فقط دلار است که چنین وضعیت عجیبی دارد و این وضعیت در ارز‌های دیگر از جمله یورو و پوند مشاهده نمی‌شود. در واقع با توجه به اینکه دلار ارز مسلط در معاملات بین‌المللی به شمار می‌رود به همین دلیل وضعیت آن در کشور از چندین فاکتور تاثیر می‌گیرد و در طول سالیان اخیر شاهد ارائه نرخ‌های مختلفی از سوی دولت بوده‌ایم. در واقع هدف از این نرخ‌ها به تعبیری مدیریت نرخ دلار در بازار آزاد است و بانک مرکزی که مهمترین مداخله‌گر در بازار ارز است با ایجاد این نرخ‌ها در طول سالیان گذشته قصد داشته تا نرخ دلار در بازار آزاد را مدیریت کند. همچنین این شرایط معمولا در کشور‌هایی وجود دارد که نرخ ارز به صورت دستوری تعیین می‌شود. اما اکنون در اقتصاد ایران چند نرخ ارز داریم؟ نرخ‌های ارز در ایران بسیار زیاد هستند و دولت در موقعیت‌های مختلفی از این نرخ‌ها استفاده می‌کند، اما مهمترین آن‌ها به شرح زیر هستند:

نرخ دلار آزاد
نرخ دلار آزاد در واقع نرخی است که در بازار شناور است و به دست مردم می‌رسد. این نرخ در واقع به صورت غیررسمی و غیردولتی در کف خیابان تعیین می‌شود و هدف دولت از ایجاد نرخ‌های دیگر این است که بتواند این نرخ را مدیریت کند. دسترسی به این دلار برای همگان امکان‌پذیر است و هیچ محدودیتی در خرید و فروش آن وجود ندارد و البته به همین دلیل این نرخ اصلی‌ترین شاخص به شمار می‌آید. مجموعه‌ای از عوامل از جمله تجارت خارجی، شرایط اقتصادی کشور، میزان فروش نفت و درآمد‌های ارزی بر این نرخ تاثیرگذار هستند؛ بنابراین منظور از نرخ دلار آزاد همان نرخی است که بدون محدودیت حجم خرید و فروش می‌شود و به صورت نقدی است و خریداران و فروشندگان مستقیما با یکدیگر رودرو می‌شوند.

نرخ دلار نیما
نرخ ارز نیمایی برای کنترل قیمت کالا‌های وارداتی و به منظور مدیریت نرخ آزاد توسط بانک مرکزی ایجاد شده است. این نرخ معمولا پایین‌تر از نرخ آزاد است. این ارز برای همگان قابل دسترس نیست و فقط واردکنندگان مجاز کالا‌های مصرفی یا کالا‌های اساسی می‌توانند این ارز را از طریق سامانه نیما خریداری کنند. محل تامین این ارز نیز صادرکنندگان هستند. واردکنندگانی که قصد دارند این ارز را دریافت کنند باید مراحل قانونی بانک مرکزی را طی کنند به همین دلیل برای مصارف شخصی نمی‌توان این ارز را تهیه کرد.

صادرکنندگان مکلف هستند که با ضوابطی ویژه ارز حاصل از صادرات خود را به نرخ نیما از طریق یک کارگزاری یا همان صرافی مورد اعتماد بانک مرکزی به واردکنندگان اختصاص دهند و واردکنندگان می‌توانند این ارز را دریافت کنند. به این ترتیب یک واسطه بین خریداران و فروشندگان تحت عنوان کارگزار وجود دارد. تفاوت اصلی این نرخ با نرخ آزاد این است که بانک مرکزی روی آن کنترل دارد و اجازه افزایش یا کاهش بیش از حد آن را نمی‌دهد تا واردات کالا‌ها با نرخ مناسبی انجام شود.

گاهی اوقات فاصله بین نرخ نیما و آزاد زیاد می‌شود و به این ترتیب صادرکنندگان تمایلی ندارند که ارز خود را با این نرخ عرضه کنند چرا که احساس می‌کنند به دلیل نرخ آزاد بالاتر آن‌ها دچار زیان می‌شوند. اما نکته اینجاست که بانک مرکزی تلاش کرده روی دریافت ارز حاصل از صادرات نظارت دقیقی داشته باشد و عدم عرضه ارز صادرکنندگان یک تخلف محسوب می‌شود و به همین دلیل صادرکنندگان همیشه دنبال راه‌هایی هستند که بتوانند این نرخ را دور بزنند.

نرخ دلار سنا یا همان ETS
نرخ دلار سنا در واقع مخفف عبارت «سامانه نظارت ارزی» است. این نرخ در واقع یک سایت است که میانگین قیمت خرید و فروش دلار در صرافی‌های مجاز را نشان می‌دهد. با توجه به اینکه مبادلات ارزی در ایران از طریق صرافی‌ها یا در قالب نرخ آزاد است یا نیما بنابراین معمولا نرخ سامانه سنا در محدوده‌ای بین دلار نیما و دلار آزاد قرار می‌گیرد. به همین دلیل نرخ دلار سامانه سنا به نرخ بازار آزاد نزدیک‌تر است. این سامانه آنلاین است و توسط خود بانک مرکزی ایجاد شده است. کسانی که قصد دارند نرخ دلار سنا را ببینند می‌توانند صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ به وبسایت www.sanarate.ir مراجعه کنند و نرخ روز میانگین قیمت خرید و فروش دلار در صرافی‌ها را مشاهده کنند. همچنین نرخ سنا برای ارز یورو نیز موجود است.

با توجه به اینکه دلار سامانه سنا صرفا یک قیمت میانگین است بنابراین ارزی برای تخصیص با نرخ سنا وجود ندارد. بلکه خود این نرخ بر اساس نرخ فروش صرافی‌ها به مردم تعیین می‌شود. گاهی اوقات به نرخ سنا «میانگین موزون نرخ بازار ارز» نیز گفته می‌شود.

دلار توافقی
اواخر خردادماه بانک مرکزی برای ساماندهی بازار ارز در تعامل با صرافی‌ها و صادرکنندگان به این جمع‌بندی رسید که بازار توافقی عرضه و تقاضای دلار را راه‌اندازی کند. بانک مرکزی به صرافی‌ها اجازه داد ارز اسکناس صادرکنندگان را با نرخی توافقی از آن‌ها خریداری کنند و سپس به مردم بفروشند. بانک مرکزی بار دیگر فروش ارز با کارت ملی را برای کاهش از التهابات بازار مجاز کرد. هر فرد با ارئه کارت ملی می‌تواند ۲۰۰۰ دلار ارز با نرخ توافقی از صرافی خریداری کند. مزیت این ارز این است که از بازار آزاد ارزان‌تر است. در واقع صرافی‌ها این ارز را با مذاکره از صادرکنندگان می‌خرند و با توجه به اینکه نرخ آن از نیمایی بالاتر است صادرکنندگان نیز رغبت بیشتری برای فروش دارند. به همین دلیل است که خرید دلار با کارت ملی ممکن است در صرافی‌های مختلف متفاوت باشد. همچنین اختلاف قیمت ارز توافقی با بازار آزاد باعث شده که افراد با کارت ملی ۲۰۰۰ دلار خریداری کنند و ان را در بازار آزاد بفروشند و حداقل ۲ میلیون تومان سود کنند. این سیاست دولت منجر به ایجاد رانت در بازار ارز شده است.

نرخ دلار بازار متشکل ارزی
بازار متشکل ارزی در سال ۱۳۹۸ توسط عبدالناصر همتی راه‌اندازی شد که تحت عنوان «بورس ارزی» نیز شناخته می‌شود. هدف از راه‌اندازی این بازار ایجاد نظم و شفافیت در معاملات و انتقال قیمت‌گذاری ارز از بازار‌های همسایه به داخل کشور بود. این بازار فقط ویژه خود بانک مرکزی، صرافی‌ها و بانک‌هاست و این‌ها هستند که با یکدیگر در حجم‌های بالا ارز معامله می‌کنند. این بازار مختص بازیگران بزرگ ارز است و خود بانک مرکزی کنترل شدیدی روی آن به لحاظ شفافیت دارد و خود نیز در این بازار خرید و فروش می‌کند. صرافی‌هایی که قصد عضویت در این بازار دارند باید ضوابط ویژه بانک مرکزی از جمله افتتاح حساب ریالی و ارزی را رعایت کنند.

معاملات در این بازار دقیقا مانند بازار بورس است و نرخ‌ها روی تابلو بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. مثلا یک صرافی مقداری ارز را برای فروش می‌گذارد و خریداران در صورت تمایل می‌توانند درخواست خرید کنند. دامنه نوسان این بازار نیز ۵ درصد نسبت به روز قبل است و گا‌ها توسط هیئت مدیره به دلیل شرایط مشخص تا صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ ۲۰ درصد نیز قابلیت تغییر دارد. بازار متشکل ارزی ایران در واقع یک شرکت است که پنج سهامدار دارد و هر کدام سهم ۲۰ درصدی دارند. این سهامداران عبارتند از: شرکت فرابورس ایران، شرکت ملی انفورماتیک، کانون صرافان ایران، کانون بانک‌های خصوصی، شورای هماهنگی بانک‌های دولتی.

نکته دیگر درباره بازار متشکل ارزی این است که هر صرافی که در این بازار ارز خریداری می‌کند باید ارز خود را یک درصد بالاتر از قیمت پایانی آن روز، در بازار خرده‌فروشی عرضه کند؛ بنابراین قیمت ارز کاملا به صورت دستوری تعیین می‌شود. یعنی صرافی ارز را در بازار متشکل می‌خرد و سپس یک درصد بالاتر در بازار می‌فروشد. در حال حاضر حدود ۴۵۰ صرافی یا بانک عضو بازار متشکل ارزی هستند و در آن معامله می‌کنند. مکانیسم معمولا به این صورت است بانک مرکزی و صرافی‌های بزرگ ارز را عرضه می‌کنند و صرافی‌های کوچکتر خرید می‌کنند و با یک درصد بالاتر در بازار می‌فروشند.

نرخ دلار فردایی
نوع دیگری از معاملات دلار وجود دارد که همان‌طور که از نامش پیداست بر اساس پیش‌بینی نرخ دلار فردا انجام می‌شود. یعنی دو طرف امروز روی یک نرخ برای قیمت فردا توافق می‌کنند و فردا معامله تسویه می‌شود. بازار دلار فردایی یک بازار غیررسمی است و مانند بازار نقدی خریدار و فروشنده دارد و به صورت غیررسمی بر آن نظارت می‌شود. در کشور‌های دیگر بازاری تحت عنوان بازار صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ آتی در قالب فارکس وجود دارد که البته نظارت‌های دقیقی روی آن انجام می‌شود، اما با توجه به غیرقانونی بودن این معاملات در ایران بازار دلار فردایی جرم تلقی می‌شود. البته قبلا جرم نبود و حتی خود بانک مرکزی هم گاهی در این بازار مداخله می‌کرد.

در معاملات فردایی که گاهی معاملات «پشت خطی» نیز گفته می‌شود در واقع روی پیش‌بینی قیمت برای فردا شرط‌بندی می‌کنند و فردای آن روز بازنده این پیش‌بینی مابه‌التفاوت قیمت اعلامی و قیمت واقعی را به برنده پیش‌‎بینی می‌پردازد. در واقع در این بازار معامله واقعی انجام نمی‌شود و صرفا کارکرد لفظی دارد، اما مابه‌التفاوت‌ها می‌بایست پرداخت شود. البته گا‌ها برای معاملات در حجم بالا مثلا یک میلیون دلار چک نیز رد و بدل می‌شود. معاملات دلار فردایی بعد از معاملات نقدی آغاز می‌شود و معمولا از ساعت ۳ بعد از ظهر تا ۱۲ شب است. ساعت ۱۲ شب معاملات تسویه می‌شوند. یک روند نظارت غیررسمی نیز در این بازار وجود دارد که در صورت تخلف هر فرد در اجرای تعهداتش، توسط ناظرین غیررسمی از این بازار اخراج می‌شود.

دلار سبزه و افشار
منظور از دلار سبزه نرخ مبادله دلار در بازار سبزه میدان در نزدیکی بازار ۱۵ خرداد است و منظور از دلار افشار همان قیمت دلار در پاساژ افشار در چهارراه استانبول است. در این دو مرکز نرخ دلار به صورت آزاد معامله می‌شود و صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ مراکز اصلی فعالیت دلالان هستند. هم معاملات نقدی و هم فردایی عمدتا در این دو مرکز انجام می‌شود. فروشندگان نیز خیابانی هستند و مجوز فعالیت ندارند. میدان فردوسی نیز از جمله مراکز خرید و فروش ارز آزاد است. دولت بعد از تحریم‌ها این بازار‌ها و خرید و فروش دلار در آن‌ها را به شدت تحت کنترل درآورده است.

بازار‌های منطقه‌ای دلار و تاثیر آن در بازار داخل
قیمت دلار در بازار‌های منطقه‌ای به ویژه دبی، صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ افغانستان و عراق و تاثیر آن در بازار داخل بعد از تحریم دلاری ایران آغاز شد. این سه کشور در واقع مهمترین کانال‌های انتقال ارز به کشور بعد از تحریم بودند. یعنی بعد از تحریم‌ها شرکت‌های بزرگ همچنان می‌توانستند با دور زدن تحریم‌ها از این سه کشور دلار و یورو وارد کشور کنند، اما بعد از مقررات شدید کشور امارات دو کشور افغانستان و عراق جایگزین دُبی و درهم امارات شدند. به قول معروف این سه کشور کانال نقل و انتقال دلار به ایران بودند. به همین دلیل در حال حاضر نرخ دلار در این کشور‌ها روی بازار داخل تاثیرگذار است. در واقع این کشور‌ها مهمترین کریدور‌های تجاری ایران هستند.

زمانی که نرخ دلار در ایران به صورت دستوری تعیین می‌شد و قیمت آن پایین‌تر از کشور‌های همسایه بود فروشندگان دلار ترجیح می‌دادند که دلار‌های خود را در بازار‌های هرات و سلیمانیه به فروش برسانند. به همین دلیل خروج ارز از کشور اتفاق می‌افتاد. برعکس در صورتی که دلار در بازار داخل ایران بیشتر از هرات و سلیمانیه باشد فروشندگان ارز ترجیح می‌دهند دلار خود را در بازار داخل بفروشند. تا قبل از آزادسازی دلار معمولا جریان سرمایه از ایران به افغانستان و عراق بود، اما بعد از آزادسازی این روند معکوس شده و اکنون ارز از آن کشور‌ها به ایران سرازیر می‌شود.

حواله درهم امارات
پیش از این گفتیم که نرخ درهم بر بازار دلار در ایران تاثیرگذار است. نرخ حواله درهم هر روز به بازار داخلی اعلام می‌شود و همین امر باعث می‌شود که دلار ایران از آن تاثیر بگیرد. در واقع واردکنندگان کالا از بانک‌ها یا صرافی‌های داخلی می‌خواهند که مبلغ درهم را به حساب فروشندگان واریز کنند. بانک‌ها یا صرافی‌های داخلی نیز از طریق کارگزاران خود در دبی این کار را انجام می‌دهند که به حواله درهم معروف است. نه فقط بانک‌ها که حتی صرافی‌ها نیز اقدام به پرداخت حواله می‌کنند. یعنی پرداخت پول به بانک یا صرافی دیگری حواله می‌شود. در واقع معنای کلی حواله درهم این است که هر درهم در ازای چند تومان مبادله می‌شود. میزان عرضه و تقاضا نیز در این نرخ تاثیرگذار است. این نرخ برابری درهم در برابر ریال ایران بر نرخ دلار تاثیر گذار است و اگر بالا برود نرخ دلار نیز در ایران افزایش خواهد یافت.

دلار هرات
دلار صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ هرات همان نرخ دلار در شهر هرات افغانستان است. ایران با افغانستان روابط تجاری زیادی دارد و به همین دلیل نرخ خرید و فروش دلار در این شهر برای مقاصد صادراتی و وارداتی اهمیت دارد. نرخ دلار هرات به سادگی همان نرخی است که در شهر هرات و توسط صرافی‌های این شهر معامله می‌شود. شرکت‌های واردکننده و یا حتی صادرکننده ممکن است دلار‌های خود را در شهر هرات به ریال تبدیل کنند و یا ریال خود را به دلار تبدیل کنند و به همین دلیل میزان عرضه و تقاضای دلار در این شهر اهمیت دارد و روی بازار داخل تاثیرگذار است. معمولا دلار هرات و حتی سلیمانیه و درهم امارات رابطه مستقیمی با نرخ دلار در ایران دارند.

دلار سلیمانیه
با توجه به محدود شدن مراودات بین صرافی‌های ایران و دبی دلار هرات و سلیمانیه نقش دبی را بر عهده گرفته‌اند. قیمت دلار در صرافی‌های شهر سلیمانیه عراق نیز از جمله نرخ‌های تاثیرگذار بر بازار ایران است. نرخ دلار در این شهر نیز بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. هرچه مراودات تجاری بین عراق و ایران بیشتر باشد جابجایی دلار و ریال در صرافی‌های سلیمانیه نیز بیشتر است و نرخ نیز طبیعتا تغییر می‌کند. هر چه قیمت دلار در صرافی‌های سلیمانیه بیشتر باشد نرخ دلار در بازار داخل نیز افزایش می‌یابد.

فرآیند ثبت‌نام در صرافی‌های ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال یکی از مهم‌ترین مسائلی می­باشد که امروزه بسیاری از افراد به آن می­پردازند. در دنیای امروزی افراد بسیاری وجود دارند که برای سرمایه‌گذاری، از روش‌های قدیمی مانند خرید طلا و زمین و ملک استفاده نکرده و به دنبال روش­های نوینی مانند سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال هستند. خرید و فروش ارزهای دیجیتال و معامله آن­ها یکی از مباحث مهمی است که افراد فعال در این حوزه باید در مورد آن اطلاعات کافی داشته باشند. بیشتر صرافی‌هایی که در آن خرید و فروش و معامله ارز دیجیتال انجام می­شود، به صورت سایت و یا اپلیکیشن موبایلی هستند و افراد معامله‌­گر برای دسترسی به این صرافی­ها باید در سایت صرافی ثبت نام نموده و یا اپلیکیشن موبایل صرافی را بر روی تلفن همراه خود نصب کنند. در ادامه این مقاله به انواع روش­های ثبت نام ارز دیجیتال، ثبت نام صرافی ارز دیجیتال، انواع مختلف صرافی ارز دیجیتال، مدارک ثبت‌نام ارز دیجیتال، نحوه احراز هویت ثبت نام ارز دیجیتال و غیره می­پردازیم.

برای کسب اطلاعات بیشتر به بخش مشاوره ارز دیجیتال کارمنتو مراجعه نمایید.

بیشتر بخوانید : آشنایی با استخراج ارز دیجیتال و فرآیند ماینینگ ارز دیجیتال

آشنایی با صرافی‌های ارز دیجیتال

افراد در ابتدا باید برای ثبت نام ارز دیجیتال، با صرافی ارز دیجیتال آشنا شده و اطلاعات کافی و مفیدی درباره آن­ها به دست آورند. صرافی ارز دیجیتال که به آن اکسچنج ( Exchange ) نیز گفته می­شود، برای افراد معامله­گر ارزهای دیجیتال، پلتفرم و بستری را فراهم می‌کند تا افراد مختلف از هر نقطه کره زمین بتوانند ارزهای دیجیتال خود را در آن معامله کرده و به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند. در اغلب صرافی‌ها افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را معامله کرده و آنها را با ارزهای دیجیتال دیگری معاوضه کنند و یا حتی ارز دیجیتال خود را با پول ملی کشور خود جایگزین کرده و معامله کنند. قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها با توجه به حجم معاملات انجام گرفته و متناسب با عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. همان‌ طور که قبلاً نیز گفته شد، اکثر صرافی‌‌های ارز دیجیتال به‌صورت سایت اینترنتی و یا اپلیکیشن موبایلی فعالیت می‌کنند و افراد برای ثبت نام در این سایت‌ها و یا اپلیکیشن‌ها نیاز به حضور فیزیکی نداشته و با اتصال به اینترنت می‌توانند به راحتی در این سایت‌های صرافی ارز دیجیتال، به ثبت نام ارز دیجیتال پرداخته و معاملات خود را انجام دهند.

انواع صرافی‌های ارز دیجیتال

انواع مختلفی از صرافی ارز دیجیتال در این عرصه فعالیت می‌کنند که در ابتدا به معرفی و توضیح درباره هر یک از آنها می‌پردازیم. لازم به ذکر است که افراد می‌توانند برای خرید و فروش ارز دیجیتال در یکی از دو نوع صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و یا خارجی ثبت‌نام کنند. صرافی‌های فعال در این حوزه به دو صورت فعالیت می‌کنند که در ادامه به توضیح صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ هر یک از آنها می‌پردازیم.

1. در نوع اول از این صرافی‌ها، مشتری پس از ثبت نام در این صرافی‌ها با خودِ صرافی معامله می‌کند و ارزهای دیجیتال خود را به خودِ صرافی فروخته و یا از آن خریداری می‌کند و هیچ‌گونه ارتباطی با معامله‌گر دیگری وجود ندارد. در بسیاری از صرافی‌های ایرانی نحوه خرید و فروش بدین صورت می‌باشد و مشتری پس از ثبت‌نام در صرافی ارز دیجیتال، با خودِ صرافی وارد معامله می‌شود.
2. در نوع دوم از صرافی‌ها، خود صرافی معامله­گر نبوده و مشتریان صرافی بین خود خرید و فروش انجام می‌دهند و صرافی صرفاً یک واسطه میان خریداران و فروشندگان است. در این نوع از صرافی، صرافی بستری امن و قابل اعتماد را برای خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند و بابت هر معامله­ای که از طریق این صرافی انجام می‌شود، مبلغی را به عنوان کارمزد از حساب مشتریان خود کسر می‌کند. در کشورهای دیگر، اغلب صرافی­ها به این شیوه فعالیت می‌کنند و اغلب به صورت واسطه­ای میان معامله­گران هستند.
   

طبقه‌بندی‌های صرافی ارز دیجیتال

تا به‌حال در مورد صرافی ارز دیجیتال اطلاعاتی گفته شد و درباره نحوه فعالیت آنها نیز نکاتی ذکر شد، اما اکنون می خواهیم درباره‌ی انواع مختف طبقه‌بندی‌های صرافی ارز دیجیتال مطالبی را ذکر کنیم. در حالت کلی صرافی‌های ارز دیجیتال به دو نوع مختلف تقسیم بندی می‌شوند که در ادامه به توضیح هر یک صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ خواهیم پرداخت.

صرافی‌های متمرکز

در این نوع از صرافی‌ها، افراد و یا شرکت های خاصی اداره صرافی را بر عهده دارند و دارایی‌ها و سرمایه افراد معامله‌گر در صرافی، در اختیار یک فرد و یا شرکتی مشخص قرار دارد. در واقع در این نوع از صرافی، مبلغ سرمایه افراد نزد صرافی­ها نگهداری می‌شود و فقط عدد سرمایه به معامله‌گر نشان داده می‌شود. صرافی‌های مختلفی در جهان بدین صورت فعالیت می‌کنند که از مهم‌ترین آنها می‌توان صرافی‌های بایننس، کوین بیس، کراکن، هوبی و غیره را نام برد.

صرافی‌های غیر متمرکز

این نوع از صرافی‌ها به صورت کاملا نوین اداره و کنترل می­شوند و به احتمال خیلی زیاد در آینده­ای نه چندان دور به عنوان اصلی­ترین صرافی ارز دیجیتال شناخته خواهند شد. در این نوع از صرافی­ها، صاحبان صرافی هیچ نوع کنترلی بر دارایی افراد معامله­گر نداشته و انواع مختلف معامله­های ارز دیجیتال یا خرید و فروش ارز دیجیتال به کمک بلاک چین انجام می‌گیرد. در این صرافی­ها فرد مستقیم وارد سایت صرافی شده و سپس کیف پول خود را به صرافی متصل کرده و به صورت مستقیم ارز را از داخل کیف پول خود به قرارداد و معامله­ مورد نظرش ارسال می‌کند. پس از اینکه معامله انجام شد، ارز دیجیتال جدید خود را دریافت کرده و اتصال خود را قطع می‌کند. اگرچه این صرافی‌ها مزایای فراوانی برای معامله‌گران و مشتریان سایت­های صرافی دارند، اما به دلیل وجود مشکلات زمینه­ای و ساختاری فراوان، فعلاً نمی­توانند به یکی از صرافی ارز دیجیتال پرکاربرد تبدیل شوند. زیرا همان‌ طور که گفته شد، معامله‌ها در این نوع صرافی­ها توسط بلاک چین انجام می­گیرد و این امر باعث می‌شود تا بسیاری از معاملات برای اتصال به سیستم بلاک چین، دشواری­های فراوانی داشته باشند.

بیشتر بخوانید: جزئیات مراحل سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال و سودآوری از این طریق

صرافی‌های همتا به همتا ( P2P )

در این نوع از صرافی‌ها خریدار و فروشنده ارزهای دیجیتال، به صورت مستقیم با هم ارتباط برقرار کرده و بر اساس توافقات فی‌مابین، معامله خود را در بستر سایت و یا اپلیکیشن صرافی انجام می­دهند. در این نوع از صرافی‌ها، خریداران و همچنین فروشندگان ارزهای دیجیتال می­توانند آگهی مورد نظر خود را در سایت منتشر کنند و سپس معامله مور نظر خود را با خریدار یا فروشنده انجام ‌دهند. در این نوع از صرافی برای جلوگیری از هر نوع سوء‌استفاده و کلاهبرداری از معامله‌گران، دارایی‌های افراد تا زمان تایید خودشان قفل بوده و تا تایید شدن خود افراد، قفل باقی می­مانند. در این صرافی‌ها به معامله­گرانی که بیشتر از بقیه معامله انجام داده باشند، امتیازات بیشتری داده می‌شود و همین امر باعث می‌شود تا نام آنها در صدر لیست معامله‌گران قرار گرفته و فرصت‌های معاملاتی بیشتری نسبت به سایر معامله‌گران داشته باشند.

لازم به ذکر است که بسیاری از سایت­ها و اپلیکیشن­ها در این حوزه فعالیت می‌کنند که نمی­توان نام آنها را صرافی گذاشت، اما امکاناتی در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند: از جمله تبدیل فوری و سریع ارزهای دیجیتال. یعنی در این سایت‌ها افراد می‌توانند به راحتی ارز دیجیتال خود را به ارز دیجیتال دیگری تبدیل کرده و یا آن را به واحد پول ملی کشور خود تبدیل کرده و به حساب کاربری خود انتقال دهند. همچنین برخی دیگر از سایت‌ها نیز وجود دارند که به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا معامله‌های بعدی خود و مشخصات آن را ثبت کنند.

بیشتر بخوانید : اهداف و اهمیت سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟

آموزش ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال

ثبت نام در صرافی‌های فعال ایرانی بسیار آسان بوده و بسیاری از افراد می‌توانند از طریق اینترنت و جستجو در آن، ثبت نام خود را انجام داده و در صرافی‌های ایرانی شروع به خرید و فروش و معامله کنند. اما برای ثبت نام در بسیاری از صرافی‌های خارجی، کاربران باید نکات مهمی را در نظر داشته باشند. کشور ایران و اغلب کاربران ایرانی برای فعالیت در صرافی‌های خارجی باید بتوانند از تحریم‌هایی که اغلب سایت‌های صرافی مانند بایننس علیه ایران وضع کرده است، عبور کنند. به همین دلیل فعالیت در صرافی‌های خارجی بسیار پیچیده بوده و دشواری‌های بسیاری دارد. افرادی که خواهان فعالیت در این صرافی‌ها هستند، باید از فیلترشکن‌های مختلف و قوی استفاده کنند تا آی پی آنها متفاوت بوده و هویت ایرانی خود را مخفی کنند. البته به‌غیر از این مورد، توجه به این نکته که آی پی خارجی مورد استفاده در هر بار استفاده از صرافی ثابت بوده و تغییر نکند، بسیار مهم است.

لازم به ذکر است که ثبت نام و فعالیت درصرافی‌های خارجی ارز دیجیتال دارای مزایا و معایب متفاوتی می‌باشد که از جمله مزایای آن می‌توان به وجود جامعه آماری بالا، تنوع بالای ارزهای دیجیتال، پشتیبانی مناسب و کارمزد مناسب اشاره کرد. از معایب صرافی‌های خارجی نیز می‌توان به مواردی همچون انگلیسی زبان بودن سایت و معامله‌گران، وجود تحریم‌های فراوان و نیاز به شارژ دلاری اشاره کرد.

مدارک لازم برای ثبت نام ارز دیجیتال

اغلب صرافی‌های ایرانی برای احراز هویت کاربران، مدارک لازم برای ثبت نام ارز دیجیتال، از جمله کارت شناسایی، تصویر کارت ملی و یا تصویر کارت بانکی کاربران را می‌خواهند و همچنین شما برای نگهداری ارزهای دیجیتال خود نیاز به یک صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ حساب کاربری و کیف پول بیت کوین دارید. در صرافی‌های خارجی نیز برای مبالغ پایین ارز دیجیتال، هیچ مدرک شناسایی از شما خواسته نمی­شود؛ ولی در صورت بالارفتن مقادیر معامله و تعداد آنها، امکان دارد سایت­های صرافی از شما مدرک شناسایی و حتی در برخی موارد نیز عکس سلفی بخواهند.

نحوه احراز هویت برای ثبت نام ارز دیجیتال

احراز هویت از جمله مهم‌ترین اقداماتی است که برای ثبت نام در هر کارگزاری ایرانی که به طور رسمی فعالیت می‌کند، لازم و ضروری می‌باشد. احراز هویت در اغلب کارگزاری‌های ایرانی جهت جلوگیری از هر نوع سوءاستفاده و کلاه‌برداری از افراد مختلف انجام می‌شود. اما افرادی که قصد فعالیت در یکی از صرافی‌ها و کارگزاری‌های خارج از کشور را دارند، می‌توانند بدون احراز هویت و تنها با ثبت نام در سایت مربوطه، سرمایه گذاری خود را انجام داده و به معاملات ارزی بپردازند.

اصل کارت ملی، یک قطعه عکس و کارت بانک مورد نظر که برای انجام معاملات ارزی مورد استفاده قرار می‌گیرد، از جمله مهم‌ترین مدارکی می‌باشد که فرد برای ثبت‌نام در صرافی‌های رسمی به آنها نیاز دارد. پس از بارگذاری و تحویل این مدارک، افراد می‌توانند حساب کاربری خود را فعال نموده و انواع تراکنش‌های مالی و ارزی خود را از این طریق انجام دهند.

امنیت صرافی‌های ارز دیجیتال

انتخاب کارگزاری مطمئن و معتبر و سپردن سرمایه خود با خیال راحت به یکی از این کارگزاری‌های ایرانی و یا خارجی یکی از اصلی‌ترین و حساس‌ترین مراحل سرمایه‌گذاری در بازارهای ارز دیجیتال می‌باشد. در اغلب موارد به افرادی که قصد سرمایه گذاری در یکی از صرافی‌های ایرانی یا خارجی را دارند، پیشنهاد می‌شود تا با کسب اطلاعات کافی و مقایسه کردن آنها با یکدیگر، سرمایه گذاری خود را انجام داده و به انجام معاملات ارزی بپردازند.

از جمله ویژگی­هایی که در هنگام انتخاب صرافی­ها باید مورد توجه قرار گیرد می­توان به حجم بازار، میزان اعتبار، نرخ کارمزد و یا حق کمیسیون دریافتی، تنوع و تعداد ارزهای مورد معامله، رابط کاربری مناسب، نوع پلتفرم مورد استفاده و غیره اشاره کرد.

امروزه بسیاری از کارگزاری‌ها و صرافی‌های خارجی به دلیل وجود تحریم‌های متفاوت، آماده همکاری و ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیستند؛ بنابراین در اغلب موارد به افراد سرمایه گذار توصیه می‌شود تا پیش از سرمایه گذاری در کارگزاری‌های خارجی، اطلاعات کافی به دست آورده و از ارائه خدمات این کارگزاری‌ها به افراد ایرانی اطمینان حاصل کنند. چرا که در غیر این صورت احتمال بلوکه شدن و از دست دادن دارایی آن‌ها وجود دارد.

بهترین صرافی های ارز دیجیتال چه ویژگی‌هایی دارند؟

صرافی‌ های معتبر ارز دیجیتال مشخصاتی دارند که می‌توانیم با بررسی‌ها آن‌ها با خیال راحت به یک صرافی‌ اعتماد و به آن مراجعه کنیم. صرافی یکی از بخش‌های بسیار حیاتی در حوزه‌ی رمز ارزها به شمار می‌رود بنابراین باید در انتخاب صرافی دقیق باشیم.

صرافی‌ های معتبر ارز دیجیتال همراه شما در سرمایه‌گذاری یا هر فعالیت دیگر حوزه رمز ارزها به شمار می‌روند. صرافی کارگزار شما در انجام یک تراکنش است و سرویس‌های متنوعی به شمار ارائه می‌کند. انتخاب یک صرافی امن و مطمئن مانند انتخاب کیف پول ارز دیجیتال بسیار مهم است چراکه شما دارایی‌های خود را از طریق این مراکز مدیریت می‌کنید.

امروزه صرافی‌های بزرگی در سطح بین‌المللی سرویس‌های ارز دیجیتال ارائه می‌کنند. همین‌طور در ایران هم صرافی ارز دیجیتال به بخش مهمی از شبکه اقتصادی کشور تبدیل شده است. گسترش این مراکز در ایران و سطح‌ بین‌المللی باعث شده انتخاب صرافی مطمئن نیاز به بررسی بیشتر داشته باشد. در این راهنما بهترین صرافی های ارز دیجیتال را بررسی خواهیم کرد.

انواع صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال

صرافی‌های رمز ارز هم مانند خود رمز ارزها انواع مختلف دارند. این صرافی‌ها از نظر روش کاری به چهار گروه کلی تقسیم می‌شوند:

صرافی‌های کارگزار

صرافی‌های کارگزار، رمز ارز را با پول‌های غیر رمز گذاری شده (پول فیات) معاوضه می‌کنند. این فرآیند مستقیم انجام می‌شود و واسطه‌ای ندارد. روش کار این صرافی‌ها مانند صرافی‌های معمولی است و قیمت رمز ارز موجود روی تابلوی صرافی، توسط خود این مرجع تعیین می‌شود.

صرافی‌های واسطه

صرافی‌های واسطه دو طرف یک معامله را مرتبط می‌کنند. خریدار و فروشنده از طریق پلتفرم این صرافی‌ها ارتباط برقرار می‌کنند. این صرافی‌ها که به آن‌ها بازار معاملاتی هم گفته می‌شود، بستر انجام یک تراکنش را فراهم می‌کنند و در مقابل از دو طرف کارمزد دریافت می‌کنند.

صرافی‌های رمز ارز همچنین براساس نوع مالکیت کیف پول کاربران به دو دسته تقسیم می‌شوند:

صرافی‌های متمرکز

این صرافی‌ها برای تضمین معامله‌هایی که انجام می‌دهند، کلید خصوصی کیف پول‌های حاضر در تراکنش را از کاربران می‌گیرند.

صرافی‌های غیرمتمرکز

این صرافی‌ها کلید خصوصی کیف پول کاربران را در اختیار ندارند. امنیت معامله‌های انجام شده در این صرافی‌ها را ناظر بررسی می‌کند.

کاربران می‌توانند در صرافی‌های رمز ارز بدون توجه به شیوه کار آن‌ها خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را انجام دهند. همچنین می‌توانند دارایی‌های خود را ذخیره کنند تا بفروشند.

مشخصات بهترین صرافی های ارز دیجیتال

انتخاب صرافی برای انجام معامله باید با وسواس زیادی انجام شود. بررسی‌ دائمی وضعیت صرافی که با آن کار می‌کنیم هم لازم است. این کار باعث می‌شود از امنیت معامله‌هایی که انجام می‌دهیم، مطمئن باشیم.

شهرت و سابقه

برای انتخاب صرافی، پیش از هرکاری نام آن را گوگل کنید. یکی از مهم‌ترین مشخصه‌های یک صرافی معتبر، شهرت آن در سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی است. صرافی‌های گم‌نام و ناشناخته را از فهرست خود حذف کنید. این صرافی‌ها ممکن است تازه فعالیت خود را آغاز کرده باشند و گم‌نام بودن آن‌ها به این دلیل باشد اما توجه داشته باشید که کار کردن با چنین صرافی‌های ریسک بالایی دارد.

روش احراز هویت

روش احراز هویت صرافی نکته بسیار مهمی به شمار می‌رود. اگر صرافی از کاربران خود مدارک هویتی معتبر نمی‌گیرد، باید از فهرست بررسی شما خارج شود. بهترین صرافی های ارز دیجیتال از کاربران خود مدارک شناسایی معتبر مانند پاسپورت و کارت ملی دریافت می‌کنند. دریافت این مدارک، پیگیری معامله‌ها را ممکن می‌کند.

احراز هویت کاربران در صرافی‌هایی که رمز ارز را به سایر ارزها تبدیل می‌کنند اهمیت بیشتری هم دارد. این صرافی‌ها برای انجام پول‌شویی گزینه‌های بهتری هستند. احراز هویت کاربران در این صرافی‌ها امکان وقوع چنین اتفاق‌هایی را کم می‌کند.

حجم معامله‌ها و شکاف قیمت

صرافی‌ای که حجم معامله‌های انجام شده در آن بالا باشد مطمئن‌تر است. حجم بالای معامله‌ها نشان می‌دهد آن صرافی نظر سایر کاربران را جلب کرده و از نظر فنی می‌تواند حجم مطلوبی از تراکنش را مدیریت کند. در صورتی که حجم معاملات یک بازار یا صرافی پایین باشد، زمان مورد نیاز برای تبدیل دارایی بیشتر خواهد شد.

اختلاف میان بهترین سفارش خرید و فروش در یک بازار «شکاف قیمت» نامیده می‌شود. این پارامتر برای افرادی که در بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اند بسیار مهم است. اگر شکاف قیمتی زیاد باشد، کاربر بعد از خرید رمز ارز اگر به هر دلیل تصمیم به فروش سریع بگیرد به اندازه این شکاف قیمت ضرر می‌کند.

پشتیبانی

پشتیبانی همیشگی، آنلاین و موثر را می‌توان مهم‌ترین خصوصیت یک صرافی معتبر و مناسب دانست. کاربران با تجربه برای داشتن امکان استفاده از چنین پشتیبانی حاضر به پرداخت کارمزد بالاتر نسبت به سایر صرافی‌ها هستند. ممکن است برای مدت‌ها از پشتیبانی یک صرافی استفاده نکنید اما آرامش روانی وجود آن به شما در انجام معامله‌ کمک می‌کند.

سایت و شبکه‌های اجتماعی

قبل از اینکه با صرافی کار کنید، سایت و شبکه‌های اجتماعی آن را ببینید. نظرات کاربران در شبکه‌های اجتماعی، دید مناسبی درباره آن صرافی می‌دهد. سایت صرافی ویترین مناسبی از فعالیت این کسب و کار در مقابل شما قرار می‌دهد. هرچقدر سایت صرافی سریع‌تر و کاربرپسندتر باشد، آن صرافی اعتبار بیشتری دریافت می‌کند.

طراحی مناسب سایت صرافی امکان خطای انسانی توسط کاربر را به حداقل ممکن می‌رساند و این مسئله در امنیت تراکنش‌ها بسیار مهم است.

قوانین بین‌المللی

اگر می‌خواهید با صرافی غیرایرانی کار کنید، پیش از هر چیزی قوانین بین‌المللی را مطالعه کنید. صرافی‌های معتبر این قوانین را به راحتی در اختیار شما قرار می‌دهند و می‌توانید در این زمینه هر سوالی دارید از آن‌ها بپرسید.

صرافی‌هایی که کاربران ایرانی را تحریم کرده‌اند حتی با وجود امکان دور زدن این تحریم‌ها از نظر امنیتی مطمئن نیستند. این صرافی‌ها ممکن است بدون اطلاع قبلی دارایی شما را بلوکه کنند. سابقه‌ی چنین اقدام‌هایی توسط صرافی‌های معتبر بین‌المللی هم وجود دارد.

معتبرترین صرافی‌های رمز ارز دیجیتال غیرایرانی

صرافی‌های رمز ارز بین‌المللی گزینه‌های خوبی برای کاربران ایرانی نیستند. قوانین تحریمی علیه ایران ممکن است باعث مسدود شدن کیف پول کاربران ایرانی شود به همین دلیل استفاده از خدمات آن‌ها توصیه نمی‌شود. نکته‌ی بسیار مهم این‌که ممکن است کاربران ایرانی مشکلی برای ثبت نام در این صرافی‌ها نداشته باشند اما در جریان انجام معامله به مشکل بخورند.

معرفی صرافی‌های بین‌المللی برای آشنایی کاربران ایران با مشخصات آن‌ها انجام می‌شود.

بایننس

این صرافی مشهورترین صرافی رمز ارز دنیا به شمار می‌رود. بایننس امکان معامله با بیشتر از ۱۰۰ رمز ارز برای کاربران خود فراهم کرده است. کارمزد انجام تراکنش در این صرافی نسبت به بسیاری از صرافی‌های بزرگ، پایین است.

صرافی بایننس به عنوان یکی صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال رمز ارز اختصاصی خود را با نام بایننس کوین دارد که یکی از کوین‌های محبوب بازار است. این کوین در حال حاضر یکی از ده رمز ارز بزرگ دنیا است. coinmarketcap یکی از معتبرترین مراجع قیمت‌ گذاری رمز ارز هم توسط بایننس تاسیس شده و اداره می‌شود.

کوین بیس

کوین بیس صرافی معتبر و یک کیف پول محبوب است. کوین بیس در ۲۳ کشور فعالیت دارد و تخمین زده می‌شود بیش از ۳۰ میلیون کاربر داشته باشد. کوین بیس نمونه یک پلتفرم با ظاهر ساده اما هسته‌ای امن و قدرتمند است.

بیترکس

بیترکس مشهورترین صرافی تبادل رمز ارز با رمز ارز دنیا است. این صرافی هم ظاهری کاملا ساده و کاربرپسند دارد. بیترکس امکان معامله با ۲۵۰ رمز ارز را برای کاربران خود فراهم کرده است.

بسیاری از کاربران حرفه‌ای می‌گویند بیترکس امن‌ترین صرافی ارز دیجیتال دنیا است.

پولونیکس

پولونیکس یکی از بهترین صرافی‌های دنیا از نظر سیستم انجام معامله است. پولونیکس از یک سیستم بسیار پویا برای انجام تراکنش‌های مختلف با مشخصات مختلف استفاده می‌کنند. کاربران پولونیکس می‌توانند تراکنش‌های بزرگ خود را بدون مشکل در این صرافی انجام دهند.

مقایسه بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی

صرافی‌های بین‌المللی امنیت دارایی شما را تامین می‌کنند اما برای کاربران ایرانی ریسک دارند. این صرافی‌ها سابقه بلوکه کردن حساب کاربران ایرانی را هم دارند. صرافی‌های داخلی رمز ارز مثل فینیکس زیرنظر پلیس فتا فعالیت می‌کنند. این مراکز کاربران خود را احراز هویت می‌کنند و به آن‌ها سرویس‌هایی در سطح بهترین صرافی‌های دنیا ارائه می‌کنند. امکان مسدود کردن یا دستکاری دارایی کاربران برای صرافی‌های ایرانی وجود ندارد.

بایننس در آغاز پاییز ۱۴۰۰ کاربران خود را ملزم به انجام احراز هویت کرد. این الزام به‌معنی پایان کار کاربران ایرانی در این صرافی است. این صرافی طبق قوانین تحریمی آمریکا اجازه ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارد و کاربران ایرانی با قانون احراز هویت امکان بی‌اثر کردن این قوانین را ندارند.

صرافی‌های ایرانی همچنین برای کاربران تازه‌کار نقش مراکز آموزشی را هم ایفا می‌کنند. این صرافی‌ها با پشتیبانی همیشگی کاربران خود را کمک می‌کنند تا بهترین تصمیم‌ها را بگیرند و از دارایی خود محافظت کنند.

تجربه به شما چه می‌گوید؟

شما به‌عنوان کاربر ارزهای دیجیتال چه تجربه‌ای از کار با صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال ایرانی دارید؟ آیا سابقه آسیب دیدن از قوانین تحریمی صرافی‌های بین‌المللی را دارید؟ به کاربرانی که درحال تحقیق برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال هستند چه توصیه‌ای دارید؟

بایننس در تیم ایران

دنیای‌‌اقتصاد : داده‌های بلاک‌چین نشان می‌دهد که بایننس، صرافی بزرگ رمزارز، تراکنش‌های ایران را به ارزش ۸‌میلیارد دلار از سال‌۲۰۱۸ به‌رغم تحریم‌های آمریکا برای قطع ارتباط ایران با سیستم مالی جهانی پردازش کرده ‌است.

بر اساس بررسی داده‌های «چین‌‌‌‌‌‌آنالیز»، موسسه برجسته تحقیقاتی حوزه بلاک‌چین، حدود ۸/ ۷‌میلیارد دلار، بین بایننس و بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال ایران، نوبیتکس، جریان داشته است. ۷۵‌درصد از سرمایه‌های ایرانی که از طریق بایننس معامله می‌شدند توسط رمزارز کمتر شناخته‌شده‌‌‌‌‌‌ای به‌نام ترون بود که به‌کاربران این امکان را می‌دهد تا هویت خود را پنهان کنند.

در یک پست وبلاگی در سال‌گذشته، نوبیتکس کاربرانش را تشویق کرد تا از ترون، برای ناشناس‌ماندن بدون «به‌خطر انداختن دارایی‌ها به دلیل تحریم‌ها» استفاده کنند. مقیاس جریان مالی رمزنگاری شده میان طرف ایرانی و بایننس و این واقعیت که کماکان ادامه دارد، قبلا این‌چنین شفاف در دسترس عموم قرار نگرفته بود.

بایننس از ارائه جزئیات مکان یا نهادی که مسوولیت قانونی Binance.com را بر عهده دارد خودداری می‌کند. نوبیتکس ایران نیز سوالات خبرنگاران رویترز پیرامون این مقاله را پاسخ نداده است.

همچنین ترون و بنیان‌گذار آن جاستین سان، از ارائه اطلاعات بیشتر در مورد این پرونده طفره می‌روند. یافته‌‌‌‌‌‌های جدید رویترز در حالی منتشر‌شده‌ که خبرها حاکی از آن است که وزارت دادگستری آمریکا در حال اجرای تحقیقاتی درباره نقض احتمالی قوانین پولشویی آمریکا توسط بایننس است.

بایننس، این غول صنعت رمرز ارز بازاری به بزرگی یک تریلیون دلار و با بیش از ۱۲۰‌میلیون کاربر مسلط است. به گفته وکلا و کارشناسان تحریم، افشای این معاملات شرکت را در معرض خطر ایراد اتهام نقض تحریم‌های آمریکا برای تجارت با ایران قرار می‌دهد. در اوت۲۰۲۱، بایننس اعلام کرده بود که مشتریان دیگر قادر به افتتاح حساب و استفاده از خدمات آن بدون احرازهویت نخواهند بود.

در بیانیه بایننس آمده بود که این شرکت تمامی کاربران خود را ملزم به انجام احرازهویت کرده است و ساکنان ایران از افتتاح یا نگهداری حساب منع می‌شوند، در نتیجه این تدابیر، از جمله رصد لحظه‌‌‌‌‌‌ای تراکنش‌ها بین ژوئن ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲، تعامل بایننس با نهادهای مرتبط با ایران کاهش تصاعدی داشته است.

با این حال بر اساس داده‌های «چین‌‌‌‌‌‌آنالیز» مشاهده می‌شود تا نوامبر سال‌جاری این صرافی تقریبا ۰۵/ ۱‌میلیارد دلار معاملاتی را مستقیما با نوبیتکس و سایر صرافی‌‌‌‌‌‌های ایران داشته است.

رویترز در گزارش خود چنین ادعا می‌کند که از سال‌۲۰۱۸ در مجموع حدود ۹۵/ ۲‌میلیارد دلار ارز دیجیتال به‌طور مستقیم بین صرافی‌‌‌‌‌‌های ایرانی و بایننس جابه‌جا شده‌است. داده‌ها همچنین نشان می‌دهد که ۵‌میلیارد دلار ارز دیجیتال دیگر از طریق واسطه‌‌‌‌‌‌هایی میان صرافی‌‌‌‌‌‌های ایرانی و بایننس معامله شده‌است.

بر اساس داده‌های صنعت، بایننس بزرگ‌ترین بازار برای تجارت ترون را داراست. برخی از صرافی‌‌‌‌‌‌های بزرگ دیگر، از جمله کوین‌‌‌‌‌‌بیس و جمینی که تحت‌نظارت آمریکا فعالیت می‌کنند، این رمزارز را پشتیبانی نمی‌کنند. تا همین اواخر، ترون تا حد زیادی زیر رادار ردیاب‌‌‌‌‌‌های ارزهای دیجیتال حرکت می‌کرد.

«چین‌‌‌‌‌‌آنالیز» که موسسه مسلط تحقیقات بازار کریپتو محسوب می‌شود از‌ ماه مه‌ امسال صرافی های ایرانی چطور کار می کنند؟ شروع به بررسی و ردیابی ترون کرده است. مجموعه داده‌های قابل‌بررسی ترون بیش از ۱۵/ ۱‌میلیون انتقال مستقیم بین بایننس و نوبیتکس را از آوریل۲۰۲۰، نشان می‌دهد. این داده‌ها شامل آدرس کیف‌پول و شماره شناسایی منحصربه‌فرد برای هر تراکنش است.

علاوه‌بر توکن ترون، مابقی تراکنش‌های ایران از طریق ارزهای دیجیتال اصلی همچون بیت‌‌‌‌‌‌کوین، اتر، تتر و XRP و لایت‌‌‌‌‌‌کوین بوده‌است.

داده‌ها نشان می‌دهد که حجم کل تراکنش‌های ایران از طریق بایننس بسیار بیشتر از هر صرافی دیگری است. پس از بایننس، محبوب‌‌‌‌‌‌ترین صرافی برای کاربران نوبیتکس، KuCoin است که تنها ۸۲۰‌میلیون دلار از سال‌۲۰۱۸ در تراکنش‌های مستقیم و غیرمستقیم پردازش کرده است.

خطر تحریم

تمرکز اصلی تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا بر روی این سوال است که آیا بایننس قوانین ضد‌پولشویی آمریکا را نقض کرده است؟ به‌عنوان بخشی از این پرونده که از سال‌۲۰۱۸ ادامه دارد، این وزارتخانه همچنین در حال بررسی تاریخچه بایننس در مورد نقض احتمالی تحریم‌های ایران است.

در اواخر سال‌۲۰۲۰ بود که این دپارتمان به‌دنبال موشکافی سوابق بایننس برای یافتن هرگونه انطباقی با موارد نظارتی مدنظر خود از جمله هرگونه اسناد مربوط به انتقال وجوه به‌صورت رمزنگاری‌شده برای افراد یا نهادها در کشورها از جمله ایران بوده‌است.

هر چند تا به این روز وزارت دادگستری آمریکا از اظهارنظر مستقیم در این پرونده خودداری کرده است، با این‌حال طبق ارزیابی ۶ وکیل و کارشناس تحریم گفته می‌شود که تراکنش‌های ایران که توسط رویترز مستند شده ‌است، بایننس را در معرض خطر تحریم‌های «ثانویه» آمریکا قرار داده است. تحریم‌های ثانویه مختص اعمال برای شرکت‌های غیرآمریکایی است که آنها را از تجارت با نهادهای تحریم‌شده باز‌می‌‌‌‌‌‌دارد یا از کمک به ایرانیان برای دور زدن تحریم تجاری آمریکا جلوگیری می‌کند.

تحریم‌های ثانویه می‌تواند دسترسی یک شرکت به سیستم مالی آمریکا را به‌طور کامل قطع کند. در سال‌۲۰۱۹، استاندارد‌چارترد بریتانیا، شرکت چندملیتی خدمات مالی و بانکداری، با پرداخت حدود ۹۳۰‌میلیون دلار به مقامات آمریکا به‌خاطر نقض تحریم‌های کیفری که شامل انتقال حدود ۲۴۰‌میلیون دلار از طریق موسسات مالی آمریکا برای مشتریان ایرانی بود، موافقت کرد و به این‌صورت مسوولیت تخلفات را پذیرفت. بی‌‌‌‌‌‌ان‌‌‌‌‌‌پی پاریبا، بانک فرانسوی، در سال‌۲۰۱۴ با اعتراف به نقض تحریم‌های آمریکا علیه کشورهایی از جمله ایران و پرداخت غرامتی معادل ۹/ ۸‌میلیارد دلار موافقت کرد. هر دو بانک پس از چنین اتفاق‌هایی متعهد به بهبود کنترل برای جلوگیری از وقوع دوباره چنین مواردی شده‌اند. بایننس که شرکتی با ماهیتی غیرآمریکایی است ادعا می‌کند به‌کاربران آمریکایی خدمت ارائه نمی‌کند. مشتریان آمریکایی در عوض به صرافی جداگانه‌‌‌‌‌‌ای به‌نام «بایننس. یواس» هدایت می‌شوند که توسط یک شرکت آمریکایی اداره می‌شود که از سال‌۲۰۱۹ تحت‌عنوان شرکت مالی در وزارت خزانه‌‌‌‌‌‌داری آمریکا ثبت شده‌است.

مدیرعامل بایننس، Binance.US را نهادی کاملا مستقل از صرافی اصلی توصیف کرده است. رویترز در ‌ماه اکتبر گزارش داد که ژائو، مدیرعامل بایننس، به‌رغم ادعای خود؛ در واقع مسوولیت اجرایی صرافی ایالات‌متحده را در دست داشته و مدیریت آن را از خارج کشور بر عهده دارد. اکثریت قریب به اتفاق ۸‌میلیارد دلار تراکنش‌های ارز دیجیتال ایران که توسط رویترز شناسایی شده‌اند، مربوط به صرافی اصلی بایننس است، با این‌حال داده‌های «چین‌‌‌‌‌‌آنالیز» نشان می‌دهد بایننس.‌یواس که مسوول معاملات این صرافی در بازار آمریکا است، همچنین تراکنش‌هایی به ارزش ۵/ ۱‌میلیون دلار به واسطه ارزهای دیجیتال از صرافی‌‌‌‌‌‌های ایرانی نوبیتکس، والکس و تترلند را پردازش کرده است. این آمار به این جهت از اهمیت بالاتری برخوردار است؛ چراکه شرکت‌های آمریکایی که تحریم‌های ایران را نقض کنند ممکن است با جریمه‌‌‌‌‌‌های هنگفتی تا یک‌میلیون دلار برای هر تخلف مواجه شوند و افراد درگیر ممکن است با مجازات‌‌‌‌‌‌های حبس سنگینی تا ۲۰‌سال ‌روبه‌رو شوند. در اکتبر گذشته وزارت خزانه‌‌‌‌‌‌داری، صرافی «بیترکس» مستقر در سیاتل را به دلیل نقض تحریم‌های ایران و سایر کشورها از طریق پردازش تراکنش‌های ارز دیجیتال به ارزش بیش از ۲۶۰‌میلیون دلار، ۲۴‌میلیون دلار جریمه کرد.

بهترین گزینه

صرافی ایرانی نوبیتکس چشم‌‌‌‌‌‌انداز خود را امکان‌پذیر ساختن سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای ایرانیان زیر سایه تحریم‌ها اعلام کرده است. از آنجایی‌که تحریم‌ها در عرصه تجارت، ایران را دچار دشواری‌‌‌‌‌‌های فراوانی کرده‌است، کریپتو برای مبادلات ارزی بین‌المللی درمیان ایرانیان محبوبیت پیدا کرده است. نوبیتکس همچنین در گزارش سالانه خود در سال‌۲۰۲۱ اعلام کرده بود که ۷۰‌درصد از تراکنش‌های رمزنگاری‌شده ایران را بر عهده دارد. داده‌‌‌‌‌‌های «چین‌‌‌‌‌‌آنالیز» همچنین مشخص می‌کند که حجم تراکنش‌های صورت‌گرفته از طریق ترون بین نوبیتکس و بایننس از اوت۲۰۲۰ افزایش یافته‌است. تقریبا همزمان با خبری که بنیان‌گذار ترون، جاستین سان، در صفحه توییتر خود به اشتراک گذاشت که ویژگی جدیدی را برای رمزارز ترون فعال کرده است؛ به معامله‌گران اجازه می‌دهد هویت خود را پنهان کنند.

این ویژگی که به‌عنوان zk-SNARK شناخته می‌شود، از داده‌های کاربران با قوی‌‌‌‌‌‌ترین پروتکل‌‌‌‌‌‌های موجود در صنعت از حریم خصوصی افراد محافظت می‌کند. بر اساس داده‌ها مشخص می‌شود؛ پس از اینکه بایننس در ۲۰‌اوت۲۰۲۱ با سختگیری‌‌‌‌‌‌های بیشتری با کاربران برخورد می‌‌‌‌‌‌کرد، مشتریان نوبیتکس همچنان می‌توانستند از بایننس برای تجارت از طریق ترون و سایر توکن‌‌‌‌‌‌های رمزنگاری‌شده‌ استفاده کنند. به‌عنوان مثال تنها در اکتبر امسال، ۲۰‌میلیون دلار در ترون مستقیما بین بایننس و نوبیتکس رد و بدل شده‌است.

لیست صرافی های ایرانی برای خرید ارز دیجیتال

اینکه یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی چگونه کار می‌کند به نوع صرافی بستگی دارد. اگر بخواهیم نگاهی کلی به کار صرافی‌ها داشته باشیم، هر صرافی به یکی از این دو شکل کار می‌کند:

• حالت اول: شما با خودِ صرافی معامله می‌کنید. (از خود صرافی می‌خرید یا به خود صرافی‌ می‌فروشید.)
• حالت دوم: صرافی خودش طرف معامله نیست و فقط یک واسط بین خریداران و فروشندگان است و از انجام معاملات مقداری کارمزد می‌گیرد.

معاملات در صرافی های ارز دیجیتال ایرانی

در تعداد کمی از صرافی‌ها (که البته در بین صرافی‌های ایرانی تعدادشان زیاد است)، طرف معامله خود صرافی است، یعنی افراد برای خرید ارز دیجیتال، آن را از خود صرافی خریداری می‌کنند و برای فروش، ارز دیجیتال خود را به خود صرافی می‌فروشند. در اینجا درآمد صرافی از تفاوت قیمت خریدوفروش است؛ یعنی قیمت خرید ارز دیجیتال از صرافی نسبت به قیمت فروش آن به صرافی بالاتر است.

در حالت دوم دیگر صرافی‌ها طرف معامله شما نیستند، بلکه در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان هستند و از هر معامله درصدی کمیسیون (مثلاً ۰.۱ درصد از مبلغ معامله) دریافت می‌کنند. از نظر جهانی، اغلب صرافی‌ها به روش دوم کار می‌کنند، اما در ایران (حداقل در زمان نگارش این مطلب) بیشتر صرافی‌ها از نوع اول هستند، یعنی صرافی خودش طرف معامله است.

لیست صرافی های خرید ارز دیجیتال در ایران

برای خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بهتر است از سایت های داخلی اقدام نمایید. در ادامه لیستی از بهترین صرافی های ایرانی را مشاهده میکنید:

عنوان	رتبه الکسا در ایران
نوبیتکس	۲۴
رمزینکس	۶۴۱
اکسکوینو	۳۱۱
والکس	۱۰۸
ارزینجا	۲۶۳۶
کوین کده	۱۲۴۰۶
صرافی	۲۴۵۳
اکس اونیکس	۲۰۷۶۲
دیجی ریال	۷۱۸۱
ارز پایا	۶۱۹۷
اکسیر	۷۴۲
ارزجو	۴۷۹
بیت برگ	۴۱۹
بیدارز	۱۲۴۶
بیتکس ۲۴	۳۲۰۵
بیت ۲۴	۶۷۹
دیجی اکسچینج	۲۶۵۰
ایرانی کارت	۲۶۵
کوین نیک	۲۱۶۴
ایکس نوین	۱۹۰۱

برای فعالیت در سایت های ارز دیجیتال ابتدا باید حساب کاربری خود را ایجاد کرده و هویت خود را اثبات نمایید. برای این کار مرامنامه، شماره تماس ثابت و اطلاعات حساب بانکی خود را در سایت گذاشته و بعد از بررسی توسط سایت، حساب کاربری شما فعال می شود.