کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟

برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی دقیق آنها، اینجا کلیک کنید.

شناسایی صندوق های سرمایه گذاری مستعد رشد

بسیاری از افرادی سرمایه‌گذاری در بورس را صرف زمان طولانی برای کسب دانش و تحلیل و بررسی سهام شرکت‌های مختلف و در نهایت تصمیم‌گیری در خصوص خرید و فروش می‌دانند و با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنایی ندارند. بهتر است بدانیم به کارگیری تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال تنها راه سرمایه‌گذاری در بورس نیست و صندوق سرمایه‌گذاری، از جمله روش‌هایی است که امکان سرمایه‌گذاری در بورس را بدون صرف زمان و دانش فراهم می‌کند.

کدام صندوق مناسب سرمایه‌گذاری کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ است؟

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری گزینه‌های زیادی تاثیرگذار هستند و سرمایه‌گذار با توجه به برخی از فاکتورها، در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری قدم می‌گذارد.
از جمله این فاکتور‌ها می‌توان به این موارد اشاره کرد:

- روحیات و میزان ریسک‌پذیری فرد سرمایه‌گذار
- مشخص کردن بازه سرمایه‌گذاری
- بررسی شرایط اقتصادی کشور
- مقایسه و انتخاب بهترین صندوق

نکته قابل توجه در بازار سرمایه ریسک و بازده مورد انتظار است که دارای رابطه مستقیم هستند؛ به این صورت که هر چه ریسک بیشتری داشته باشید انتظار شما از بازده پولتان بیشتر است که ممکن است انتظار شما برآورد شود یا شما به سود مورد نظر خود نرسید.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید

ابتدا به این نکته توجه کنید که در چه بازه زمانی (فقط برای چند ماه یا سرمایه‌گذاری بلند مدت) فعالیت در بازار سرمایه برای شما مناسب است و با توجه به شرایط اقتصادی کشور، برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت اقدام می‌کنیم.

سایز صندوق

اولین فاکتور قابل بررسی که معمولاً مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار نمی‌گیرد، سایز صندوق است که به میزان سرمایه جذب شده و میزان دارایی بستگی دارد. صندوق‌های بزرگ نشان دهنده تعداد زیاد سرمایه‌گذاران و اعتماد عده بیشتری از افراد به این صندوق‌ها می‌باشد، یک صندوق بزرگ تمام سرمایه‌اش را بین دارایی‌های متنوع پخش می‌کند و مدیریت این دارایی‎‌ها و تنوع سرمایه‌گذاری، یک چالش برای صندوق می‌باشد. صندوق‌های کوچک بهتر می‌توانند روی خرید سهام مانور بدهند و انعطاف‌پذیری بیشتری برای افزایش سود دارند.

نوسان سود صندوق در گذشته

میزان ثبات و نوسان سود صندوق در ماه‌های گذشته از جمله عوامل مورد اهمیت است. نوسان در صندوق‌ها بر اساس ترکیب دارایی صندوق و میزان ریسک سبد سهام به وجود می‌آید. باید به این نکته توجه کرد که در زمان رکورد بازار بورس، سود خوب چند ماهه در یک صندوق سرمایه‌گذاری کاهش پیدا می‌کند و در مجموع سود بسیار کمتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود.

مقایسه عملکرد صندوق مورد نظر نسبت به دیگر صندوق‌ها

بررسی عملکرد یک صندوق‌ سرمایه‌گذاری در چند ماه گزینه مناسبی برای نتیجه‌گیری درباره صندوق نمی‌باشد، بلکه باید عملکرد چند صندوق‌ را در یک بازه زمانی کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ با هم سنجید. یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری، مقایسه بازدهی هر صندوق با میانگین بازدهی کل صندوق‌ها می‌باشد؛ به این صورت که اگر بازده یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بیشتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق‌ نسب به متوسط بازار بهتر بوده است.

برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی دقیق آنها، اینجا کلیک کنید.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF را بشناسید

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به چگونگی سرمایه‌گذاری در آن‌ها به دو دسته صدور و ابطال و قبل معامله (ETF) تقسیم بندی می‌شوند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا درگاه اینترنتی آن انجام می‌شود. اما صندوق ETF، صندوقی است که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌ها امکان پذیر است. به عبارت دیگر، این صندوق‌ها مانند سهام شرکت‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی درج شده‌اند و معامله آن‌ها، شبیه به معامله سهام است.

منظور از ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟

از اصطلاحات پرکاربرد مربوط به صندوق‌های سرمايه‌گذاری، NAV یا ارزش خالص دارایی است که در سایت مربوط به هر صندوق، به صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش می‌شود.

NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌دهد و در واقع وجهی است که باید بابت خرید هر کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ واحد سرمايه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، پرداخت شود.
NAV ابطال: وجهی است که پس از انصراف از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوق‌ها می‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمايه‌گذاری خود را تعدیل کنند که به ارزش خالص دارایی گزارش‌ شده در این حالت NAV آماری گفته می‌شود.

چگونه صندوق‌های سرمایه‌گذاری را با هم مقایسه کنیم؟

برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری، علاوه بر بازدهی آن‌‎ها، پارامتر ضریب بتا ، ضریب آلفا ، همبستگی با رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص نیز مورد بررسی قرار می‌گیرد. شناخت برخی عوامل در سهم‌ها که مستعد رشد هستند در انتخاب صندوق بی‌تاثیر نیست.

- نسبت P/E
- ارزش دفتری هر سهم
- نقد شوندگی بالا
- سود تقسیمی (DPS)
- بررسی عملکرد نسبی قیمت
- نسبت رشد PGE
- بررسی جریان نقدی

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟

با توجه به موارد گفته شده، یک صندوق سرمایه‌گذاری خوب ویژگی‌های زیر را دارا می‌باشد:

- نوع صندوق انتخابی با روحیات و میزان ریسک‌پذیری شما مطابقت داشته باشد.
- نوع صندوق و مقدار سرمایه‌گذاری، با توجه به بازه سرمایه‌گذاری شما (کوتاه مدت یا بلند مدت) و شرایط اقتصادی جامعه انتخاب شود.
- برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، صندوق‌های مختلف را با یکدیگر و با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم.
- اگر بدنبال دریافت سود ماهیانه هستیم، سعی کنیم صندوقی را انتخاب کنیم که پرداخت سود دوره‌ای داشته باشد.
- برای اطمینان بیشتر می‌توانیم صندوقی را انتخاب کنیم که دارای ضامن نقدشوندگی باشد.

صندوق هایی که در مرداد 1401 بهتر از تورم عمل کردند

در مردادماه 1401 برخی صندوق بازدهی بهتری نسبت به تورم داشتند؛ این در حالی است که بازار سرمایه در این ماه، افت بیش از سه درصدی را به ثبت رسانده است.

به گزارش شهر بورس، در بازار سرمایه صندوق های مختلفی معامله می‌شوند که هرکدام از آنها، دارایی‌ها و خدمات مختلفی دارند. در این گزارش، صندوق هایی که در مرداد 1401 بهتر از تورم عمل کردند مورد بررسی قرار گرفته شده است.

در مردادماه 1401 بازار سرمایه بیش از سه درصد افت داشت و بازار طلا و سکه نیز بخشی از ارزش خود را از دست دادند. در این راستا، سکه 8.5 درصد افت کرد و قیمت هم 7.5 کاهش داشت.

با توجه به اینکه تورم ماهانه در مردادماه 1401 حدود دو درصد به ثبت رسیده، در جدول زیر اسامی صندوق هایی که در مرداد 1401 بهتر از تورم عمل کردند، ذکر شده است.

لازم به ذکر است که بازدهی صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) بر اساس تغییرات NAV محاسبه می ‎شود.

صندوق هایی که در مرداد 1401 بهتر از تورم عمل کردند:

صندوق‌های نوید انصار و کارگزاری پارسیان دو صندوق سهامی دیگر بودند که بیش از تورم، بازدهی ماهانه کسب کردند.

تنها صندوق مختلط برتر در مردادماه 1401، صندوق گوهر نفیس تمدن بود که بازدهی 2.2 درصدی را به دست آورد.

بهترین عملکرد در صندوق‌های سرمایه گذاری متعلق به صندوق دارایکم است که از نظر تغییرات ارزش ذاتی، 10.9 درصد رشد داشت.

البته باید در نظر داشت که بازدهی دارا یکم بر اساس قیمت معاملاتی به این مقدار نیست. طبق بررسی قیمت ها، دارا یکم در مرداد ماه 1401 حدود یک درصد افت قیمتی را تجربه کرده است.

صندوق داریک که جزو صندوق های ETF کوچک بازار است با حجم 55 میلیارد تومانی فعالیت می‌کند ولی صندوق نخل که به تازگی وارد معاملات بازار بورس شده، بیش از هزار میلیارد تومان در اختیار دارد و جزو صندوق‌های کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ بزرگ با درآمد ثابت ETF به حساب می‌آید.

نکته قابل توجه، حضور همزمان صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت با وجود دارایی‌های متفاوت در این لیست بوده که نشان می‌دهد هیچ گروه صندوقی در رقابت مردادماه برتری چشمگیری نداشته است.

گزارش از محسن ابراهیمی پور – کارشناس صندوق سرمایه گذاری

مثبت و منفی صندوق‌ها ۳۰ فروردین

امروز در سایت فیپیران در نقشه صندوق ها با بازدهی روزانه بهترین رنگ نقشه به بخش مختلط می‌رسد چرا که تنها یک صندوق در این بخش بازدهی منفی داشت.

صدای بورس - حسین حریریان، امروز در نقشه درج شده در سایت فیپیران با فیلتر بازدهی روزانه در بخش صندوق‌های سهامی ۵ صندوق و در بخش درآمد ثابت هم ۵ صندوق هم بازدهی منفی داشتند و تنها یک صندوق در بخش مختلط بازدهی منفی داشت.

در بخش صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی با بازدهی ۰.۶ - درصد، سپید دماوند با بازدهی ۰.۰۹- ، همای آگاه با بازدهی ۰.۱۸- درصد، سپهر خبرگان نفت با بازدهی ۰.۰۸- درصد و ارمغان فیروزه آسیا ۰.۴۸ - درصد عملکرد خوبی نداشتند؛ در این بین اما صندوق امین یکم فردا با بازدهی ۰.کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ ۱۲+ بهترین عملکرد را به نمایش گذاشت.

در بخش صندوق‌های سهامی، صندوق واسطه گری مالی یکم با بازدهی روزانه ۰.۲۷- درصد کمترین بازدهی و مشترک بانک خاورمیانه با بازدهی ۲.۷۷+ درصد بیشترین بازدهی را به خود اختصاص داند.

در بخش صندوق‌های مختلط، تنها یک صندوق بازدهی منفی داشت و آن هم گنبد مینای دماوند با بازدهی ۰.۲- درصد بود و بهترین عملکرد را با بازدهی ۱.۷۷+ درصد کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ به مشترک گنجینه پارس می‌رسد.

در ۶ ماهه ۱۴۰۰ کدام صندوق بورسی، بازدهی بیشتری داشت؟ (اینفوگرافیک)

یکی از ابزارهای بازار سرمایه که در دسته سرمایه‌گذاری غیر مستقیم قرار می‌گیرد و به عنوان واسطه‌های مالی شناخته می‌شوند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. اما در نیمه نخست امسال، کدام نوع از صندوق‌ها بازدهی بهتری داشتند؟

به گزارش تجارت‌نیوز، یکی از ابزارهای بازار سرمایه که در دسته سرمایه‌گذاری غیر مستقیم قرار می‌گیرد و به عنوان واسطه‌های مالی شناخته می‌شوند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند.

انواع صندوق‌های پرطرفدار

سه نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، مختلط و با درآمد ثابت در بازار سهام از متقاضی بیشتری برخوردار هستند و در بورس افراد بیشتری آن‌ها را نسبت به دیگر انواع صندوق‌ها می‌شناسد. به این دسته از صندوق‌های قابل معامله در بورس ETF هم گفته می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام صندوق‌هایی هستند که موظقند حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در سهام سرمابه‌گذاری کنند این نوع از صندوق از ریسک بالایی برخوردار بوده و به طبع سود بیشتری را هم برای سرمایه‌گذاران دارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درامد ثابت شبیه‌ترین نوع به بانک است. درآمد ثابت‌ها موظّفند که حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌های خود را به اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و… اختصاص دهند صندوق‌های با درآمد ثابت از ریسک کمتری برخوردارند و به همین دلیل عمدتاً سودآوری کمتری نسبت به صندوق‌های در سهام دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هم نوع دیگری از صندوق‌ها هستند که بین ۴۰ تا ۶۰ درصد دارایی‌های خود را به سهام یا حق تقدم سهام (یا اوراق با درآمد ثابت) اختصاص می‌دهند و بقیه ظرفیت صندوق را به اوراق بهادار با درآمد ثابت (یا سهام و حق تقدم) اختصاص می‌دهند. این نوع از صندوق‌ها به طور کلّی از ریسک و سود کمتری نسبت به صندوق‌های در سهام برخوردار هستند و در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارای ریسک بیشتر و در نتیجه سود بیشتری هستند.

صندوق‌های کم‌تقاضا ولی جذاب

اما به غیر از این سه نوع صندوق، ابزارهای دیگری هم در بازار سرمایه برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که متناسب با ریسک سرمایه‌گذاران دسته بندی شده‌‍اند.

از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر هستند که تحت عنوان جسورانه یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارآفرینی نیز از آن‌ها یاد می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های جسورانه بیشتر به کسب و کارهایی پیشنهاد می‌شود که با وجود نوپا بودنشان پتانسیل سودآوری دارند و می‌توانند از سودآوری صندوق‌های جسورانه بهره ببرند.

نوع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌‍‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله (ETC)ها هستند که در رسته ابزارهای نوین مالی قرار می‌گیرند. این نوع از سرمایه‎گذاری این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد تا به جای تحمل ریسک از بین رفتن کالا یا ایجاد خسارت‌های احتمالی که متوجه کالا خریداری شده می‌شود، اوراق این صندوق‌ها را خریداری نمایند.

همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری پروژه هم نوع دیگری از سرمایه‌گذاری هستند که برای انجام یک پروژه خاص که صندوق تمایل به انجام آن دارد تشکیل شده است و افراد می‌توانند با خریداری واحدهای این نوع از صندوق در انجام پروژه همکاری کنند. این صندوق در نهایت برای انجام یک «شرکت پروژه» انجام می‌شود و به محض تکمیل و بهره‌برداری از پروژه مد نظر سهام شرکت به عنوان سهامی عام شناخته می‌شود کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ و فرآیند عرضه شدن در بورس را طی می‌کند سپس تمامی سهام این شرکت از طریق بورس عرضه می‌شود و به دارندگان واحدهای این صندوق به همان میزانی که یونیت پروژه را خریدند سهام تعلق می‌گیرد.

صندوق سرمایه‌گذاری پروژه در ذیل انواع صندوق‌های برای تامین مالی ایجاد شده‌اند. نوع دیگری از صندوق‌هایی که می‌توان برای تامین مالی از آن استفاده کرد صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات است که از سرمایه‌های کوچک افرا دبرای احداث یا تکمیل یک پروژه ساختمانی شکل گرفته‌اند.

کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، در حالی میانگین سرمایه کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟ گذاری 6 ماه اول سال در سهام شرکت های بورسی با تکیه بر رشد شاخص بالغ بر 60 درصد بوده که با معرفی 33 صندوق برتر توسط مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران، مشخص شد این ابراز به بازدهی 162 درصدی هم رسیده و همچنان می تواند یکی از بهترین گزینه ها برای سرمایه گذاران مخصوصا" تازه وارد باشد.

10 صندوق برتر سرمایه‌ گذاری مختلط

در گروه صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری مختلط، صندوق‌ های ارمغان یکم ملل، آسمان خاورمیانه، آرمان‌شهر، نیکوکاری ایتام برکت ،مشترک پارس ، کارگزاری بانک تجارت، نیکی گستران ، گنجینه مهر، تجربه ایرانیان و توسعه پست بانک با بازدهی حدود 55 تا 16 درصدی در رتبه های اول تا دهم بیشترین بازدهی 6 ماهه سال قرار گرفتند.

بازدهی 99 تا78 درصدی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام

در صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری در سهام نیز ، مشترک دماسنج، یکم اکسیر فارابی، آوای ثروت کیان، مشترک کاریزما و مشترک کارگزاری بانک ملی ایران، گنجینه ارمغان الماس، نوید انصار،مشترک توسعه ملی، سهم آشنا و ارزش کاوان آینده با بازدهی 99 تا 78 درصدی بهترین عملکرد را داشتند.

عملکرد صندوق‌های قابل معامله در بورس

در صدر صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری قابل معامله در بورس و غیر کالایی (در سهام، مختلط و با درآمد ثابت) نیز سپهر کاریزما، آتیه درخشان مس، هستی بخش آگاه، تجارت شاخصی کاردان و توسعه اندوخته آیند ، امین تدبیرگران فردا، شاخص 30شرکت بزرگ فیروزه، آرمان سپهر آیندگان،ثروت آفرین پارسیان و آسمان آرمانی سهام با بازدهی 67 تا 37 درصدی قرار گرفته اند.

سود جالب تا 162 ردصدی صندوق‌های قابل معامله در بورس کالایی

در میان صندوق‌های قابل معامله در بورس کالایی که شامل طلا است، پشتوانه طلای لوتوس، سکه طلای کیان و زرافشان امید ایرانیان با بازدهی 162 تا 120 درصدی ، بهترین عملکرد را در بین دیگر صندوق ها داشتند.