ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری

پرتفوی رمز ارز چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

با وجود محبوبیت بالای بیت‌ کوین، این نیوز هالیپ تنها سرمایه معامله‌گران حرفه‌ای نیست و آن‌ها با هدف کاهش ریسک و افزایش میزان سود خود، یک سبد سودآور از انواع ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کنند؛ به همین دلیل براساس توصیه کارشناسان بهتر است در کنار ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ، پس از انجام تحقیقات گسترده، ارزهای دیجیتال مناسب را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در ادامه این مطلب به معرفی سبد نیوز هالیپ و نکات مربوط به آن می‌پردازیم.
فهرست این مقاله
معرفی پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری نیوز هالیپ
پرتفوی نیوز هالیپ به نرم‌افزاری گفته می‌شود که موجودی ارزهای شما را مدیریت کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیلی بازار کمک می‌کند تا به‌خوبی عملکرد هریک از ارزهای خود را ردیابی کنید. بسیاری از سیستم‌های مدیریتی پرتفوی، از طریق صرافی‌های رمزنگاری‌شده به قیمت‌های به‌روز ارزها دسترسی دارند و این قیمت‌ها را به‌صورت زنده در فیلدهای خود نمایش می‌دهند.
تعریف متنوع سازی پرتفوی
متنوع‌سازی پرتفوی نیوز هالیپ عملی است که به‌موجب آن سرمایه‌گذار دارایی خود را در طیف وسیعی از پروژه‌های رمزنگاری‌شده سرمایه‌گذاری می‌کند. این امر سبب می‌شود درصورت عملکرد ضعیف یک یا چند مورد از پروژه‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش بیابد و تا حد ممکن سرمایه‌گذاری شما بهترین بازدهی را داشته باشد؛ چراکه سرمایه‌گذاران باهوش باور دارند قراردادن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد، عمل خطرناکی است. اگر یک سرمایه‌گذار در مقیاس کوچک هستید، بهتر است روی دو یا سه نیوز هالیپ سرمایه‌گذاری کنید، اما اگر قصد ایجاد یک سبد نیوز هالیپ بزرگ را دارید، باید بدانید که دو یا سه ارز کافی نیست.
انواع دارایی های لازم در سبد
هدف اصلی قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری‌شده در سبد سرمایه، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مختلف با سوددهی و عملکرد بالاست. هریک از پروژه‌های ارزهای دیجیتال پایه و اساس مختلفی دارند و براساس فناوری‌های متنوع طراحی و اجرا می‌شوند. این تنوع سبب می‌شود پروژه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که با هدف سرمایه‌گذاری شما مطابقت داشته باشند. ید. آیدو؛ برای مثال ممکن است از میان انواع کوین‌های خصوصی، توکن‌ها و آلت ‌کوین‌های موجود در بازار، بهترین پروژه را انتخاب کنید. هنگام اجرای این استراتژی باید به موارد مختلفی مانند قیمت کنونی ارزهای دیجیتال، روند گذشته و پتانسیل‌های آینده آن‌ها توجه داشته باشید. انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه عبارت‌اند از:
۱. ارزهای پرداختی:
هدف از ایجاد این نوع از ارزها انتقال ارزش بوده است؛ مانند بیت‌ کوین، ریپل، بیت‌ کوین کش، ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری لایت‌کوین و…
۲. استیبل کوین ها:
ارزش این نوع از ارزها ثابت است و براساس یک ارز فیات قیمت‌گذاری می‌شوند؛ مانند: BUSD و تتر.
۳. توکن های سهام:
این نوع از ارزها مانند اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند.
۴. توکن های کاربردی:
ارزهای کاربردی مانند کلید یک محصول یا سرویس عمل می‌کنند؛ مانند: BNB و ETH
۵. توکن های حاکمیتی:
در اختیار داشتن این نوع توکن سبب می‌شود کاربر در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی پروژه حق رأی‌دهی داشته باشد؛ مانند توکن‌های بومی پلتفرم‌های DeFi از جمله پنکیک سواپ و سوشی سواپ.
نکاتی درباره چیدن سبد سودآور

برای ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ، باید نکاتی را رعایت کنید و استراتژی‌های مناسبی را در پیش بگیرید. در ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری ادامه به معرفی تعدادی از بهترین استراتژی‌های متنوع‌سازی پرتفوی نیوز هالیپ اشاره می‌کنیم:
۱. ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ براساس صنعت کریپتوکارنسی
یکی دیگر از استراتژی‌های مهمی که هنگام انتخاب انواع دارایی‌های سبد سرمایه باید به آن توجه کنید، انتخاب ارزهای کاربردی است که می‌توان از آن‌ها برای حل مشکلات مختلف استفاده کرد. اجرای این استراتژی سبب کاهش اثرات منفی در سبد سرمایه‌گذاری شما خواهد شد. هنگام انتخاب انواع ارزهای دیجیتال، تحقیقات کاملی انجام دهید و هم‌زمان در پروژه‌های باثبات و همچنین مواردی که رشد سریعی دارند، سرمایه‌گذاری کنید. به یاد داشته باشید که سرمایه خود را به پروژه‌هایی که اطلاعاتی کمی درباره آن‌ها دارید، اختصاص ندهید. درنهایت قبل از هر اقدامی مدتی را صرف یادگیری و آموزش جوانب مختلف صنعت ارزهای دیجیتال کنید.
۲. ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ براساس تنوع زمانی
شاید در ابتدا این مورد کمی جدید به نظر برسد، اما استراتژی «تنوع زمانی» مدت زیادی است که از سوی سرمایه‌گذاران استفاده می‌شود. اگر این استراتژی به‌درستی اجرا شود، کاملاً مفید و مطمئن خواهد بود، تنها کافی‌ است بازار را زمان‌بندی کرده و دارایی‌های رمزنگاری‌شده را در زمان مناسب خریداری کنید. همه ما می‌دانیم که حذف کامل ریسک سرمایه‌گذاری در تمام بازارهای سرمایه، به‌ویژه ارزهای دیجیتال عملاً غیرممکن است، اما می‌توان با انتخاب درست زمان خرید و فروش ارزها این ریسک را به‌صورت قابل‌توجهی کاهش و سود پرتفوی نیوز هالیپ خود را افزایش داد.
انتخاب انواع ارزهای دیجیتال براساس زمان‌بندی بازار، اساساً یک استراتژی سرمایه‌گذاری مبتنی بر بازه زمانی است. درواقع براساس این استراتژی لازم است مقادیر مشخصی از پول خود را برای خرید توکن‌های مدنظر در بازه زمانی خاص کنار بگذارید. به‌ این ‌ترتیب زمانی که قیمت‌ها روند نزولی بگیرد، فرصت خوبی برای خرید ارزهای دیجیتال جدید خواهید داشت و در مقابل زمانی که شرایط خوب و قیمت‌ها بالا باشد، فرصت خوبی برای فروش ارز و کسب سود دارید.
۳. ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ براساس تنوع جغرافیایی
استراتژی دیگری که هنگام ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ باید به آن توجه کنید، ایجاد تنوع جغرافیایی است؛ به این معنا که پروژه‌هایی را از خواستگاه‌های مختلف از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب با توجه به میزان تحمل ریسک و تجربه‌های خود می‌توانید دارایی خود را در پروژه‌هایی از آسیا، اروپا یا آمریکا سرمایه‌گذاری کنید. دقت کنید که تمام سرمایه خود را در پروژه‌های رمزنگاری‌شده یک کشور یا منطقه قرار ندهید و تحقیقات گسترده‌ای درباره نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال در نقاط مختلف جهان انجام دهید. این استراتژی سرمایه تنها یکی از راه‌های مهم ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ است و سرمایه شما را از ریسک‌های مرتبط با وضع قوانین حاکمیتی کشورها حفظ می‌کند.
۴. ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ براساس کاربرد پروژه
یکی دیگر از راه‌های ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال، انتخاب ارزهایی با کاربردهای متنوع است. بسیاری از سرمایه‌گذاران کم‌تجربه هنگام خرید مستقیم، انواع ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مقایسه می‌کنند؛ البته این روش دقیق نیست و گمراه‌کننده است. توجه داشته باشید که از نظر کاربرد، ارزهای دیجیتال با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند؛ برای مثال بیت‌ کوین با هدف ایجاد یک واحد پول مجازی، ریپل برای تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در مؤسسات مالی و بانک‌ها و از طرف دیگر اتریوم در قلب پروتکل‌های DeFi و قراردادهای هوشمند ایجاد شدند. در ادامه به کاربرد برخی از مهم‌ترین پروژه‌های ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم:

Bitcoin Cash، Stellar و Dash: پرداخت
Ethereum، Cardano، Tron و NEO: دنیای کامپیوتر
Tether، Dai و PAX: استیبل کوین

۵. ایجاد تنوع ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری در سبد نیوز هالیپ براساس آنالیز پروژه‌ها
این استراتژی متنوع‌سازی پرتفوی نیوز هالیپ کمی پیچیده بوده و اجرای آن با توجه به شرایط، اطلاعات و مهارت‌های سرمایه‌گذار متفاوت است. همان‌طور که در بالا نیز اشاره شد، می‌توانید براساس تحلیل و تجزیه هریک از پروژه‌ها، در کنار ارزهای پایدار، با انتخاب یک یا دو پروژه ریسکی در سبد نیوز هالیپ خود تنوع ایجاد کنید. نکته مهم این است که حتی پروژه‌های باثبات و پایدار نیز همیشه پایدار نیستند، بلکه تنها از سایر پروژه‌ها پایدارتر هستند. در میان طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال، بیت‌ کوین و اتریوم محبوب‌ترین ارزها برای سرمایه‌گذاری ایمن هستند. براساس نظر کارشناسان بهتر است ۶۰ درصد از سبد خود را به ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال باثبات، ۳۰ درصد را به پروژه‌های با ریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهید.
معرفی ابزار و منابع لازم برای ساختن پرتفوی

برای ساخت و ردیابی پرتفوی نیوز هالیپ به ابزار و منابع مختلفی نیاز است. ردیاب سبد نیوز هالیپ یک پلتفرم دیجیتالی مانند اپلیکیشن یا وب‌سایت است و به شما این امکان را می‌دهد تا برای مدیریت درست سبد سرمایه، ارزش دارایی‌های رمزنگاری‌شده خود را به‌خوبی ردیابی کنید. ردیاب‌های پرتفوی نیوز هالیپ ابزارهای مهمی برای تمام سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و مبتدی هستند. این ردیاب‌ها به کیف پول یا در برخی موارد به صرافی‌های رمزنگاری‌شده متصل می‌شوند و به کاربر کمک می‌کنند تا قیمت ارزهای دیجیتال را در تمام ساعات روز رصد کرده و سرمایه‌گذاری‌های خود را در طول زمان پیگیری و کنترل کند.
بهترین ردیاب پرتفوی نیوز هالیپ برای دارایی‌های بزرگ
اگر قصد ردیابی و مدیریت یک سبد نیوز هالیپ بزرگی را دارید، CoinStats بهترین گزینه برای شماست. با استفاده از CoinStats می‌توانید تعداد نامحدودی از پرتفوی ارزهای دیجیتال را به همراه صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتالی مانند موارد زیر به یکدیگر متصل کنید.

Binance
Metamask
Trust Wallet
Coinbase
Kraken
Kucoin
Bitstamp

سخن پایانی
مانند سایر بازارهای سرمایه، برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش سود در بازار کریپتوکارنسی، ایجاد پرتفوی نیوز هالیپ ضروری است. به ‌این ‌ترتیب بهتر است علاوه بر استفاده از ارزهای محبوبی مانند بیت‌ کوین و اتریوم سبد نیوز هالیپ خود را با استفاده از سایر ارزهای معتبر متنوع کنید.

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.
برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال نرم افزاری است که موجودی ارز شما را مدیریت کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیلی کمک می‌کند تا عملکرد ارز هایتان راردیابی کنید.

سبد سرمایه گذاری - به‌دنبال ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت می‌گردید؟ با آکادمی تبدیل همراه باشید تا یک سبد ارز دیجیتال معرفی کنیم.

متنوع سازی سبد سرمایه گذاری چیست؟ - در این مقاله اهمیت ساخت سبد رمز ارز را توضیح دادیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی کردیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو پرداختیم

سرمایه گذاری ارز های دیجیتال - سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از خدمات سرآمد برای حفظ سرمایه مشتریان | سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال نسبت بازارهای دیگر سود بیشتری دارد

آیا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال ارزش دارد؟ - سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟ آموزش متنوع‌سازی پورتفولیوی دارایی‌ها، بررسی سبد رمز ارزها و نحوه متنوع‌سازی سبد ارز دیجیتال

سبد سرمایه‌گذاری ارزدیجیتال برای بلند مدت | پرتفو ارزدیجیتال با سود و بازدهی بالا | سبد سرمایه گذاری رمز ارز بلند مدتی متنوع - سودپلاس

معرفی ۷ ارز دیجیتال برتر که برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۲ میلادی مناسب هستند. هدف راه‌اندازی هر یک از این پروژه‌ ها چیست و چه قابلیت‌ هایی به کاربران خود دارند؟

اصل مهم در سبد دارایی - مهمترین اصل در تشکیل سبد دارایی ، وارد کردن دارایی‌هایی در سبد است که همبستگی مثبت با هم نداشته باشند. به این معنی که دارایی‌های موجود در سبد نباید به گونه‌ای باشد که همه آنها با همدیگر افت و رشد کنند.

نکات مهم جهت سرمایه گذاری - در این مقاله قصد داریم بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال 2021 را معرفی نماییم. این رمزارها آینده خوبی دارند و در لیست بهترین رمزارزهای دنیا قرار دارند و ما با بررسی پروژه آنها ، این لیست را در اختیار شما عزیزان قرار داده ایم.

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال - سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست و چطور میتواند به ما در راستای کسب سود 1000 % یاری برساند؟ همه چیز درباره بهترین سبد ارز دیجیتال.

ارز دیجیتال یک صورت پیچیده از پول الکترونیک است. فرایند انتقال ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری وجه در این سیستم کاملا مستقیم بوده ودر مقایسه با روش سنتی از هزینه و زمان کمتری برای انجام تراکنش ها به نقاط مختلف دنیا برخوردار است . ارزهای دیجیتال از سیستمی به نام بلاک چین استفاده می کنند، هر شخصی که با بلاک چین آشنا شود و مزایای‌ آن‌را درک کند، جای خالی آن را در کشور ما را حس می کند. مزایایی‌ مانند عدم امکان دستکاری اطلاعات، هوشمندسازی و غیرمتمرکزسازی فرایند‌ها،به همراه شفافیت بالا از جمله مسائلی است که افراد را به آینده این فن اوری خوش‌بین می کند.در این پژوهش تعدادی از ارزهای دیجیتال با بالاترین حجم معامله و نقدینگی جهت ایجاد پرتفوی انتخاب شده و با استفاده از روش در معرض خطر، ریسک و بازدهی پرتفوی محاسبه شده است و نهایتا پرتفوی بهینه جهت سرمایه گذاری ارائه گردیده است.

پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟

انواع مختلفی از سرمایه گذاری و به همان تعداد پرتفوی وجود دارد. اگر تازه وارد سرمایه گذاری شده اید ، ممکن است از خود بپرسید که نمونه کارها سرمایه گذاری دقیقاً چیست. چگونه تصمیم می گیرید که چه چیزی را در سبد سهام خود قرار دهید؟ خوشبختانه ، لازم نیست فوق العاده پیچیده باشد.

در این راهنما:

• پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟
• درک ریسک و بازده
• نحوه ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری
• تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید
• انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری
• مدیریت سبد سرمایه گذاری ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری شما
• خط پایین

پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟

سبد سرمایه گذاری صرفاً گروهی از دارایی هاست. از نظر فنی ، هر چیزی که بخرید و قصد دارید بعداً بفروشید بخشی از نمونه کارها است. این شامل

• سنوات
• صندوق های تامینی ،
• مشاور املاک
• هنر
• سکه

اما به طور کلی ، و برای اهداف این مقاله ، سبد سرمایه گذاری به نقدینگی و اوراق بهادار نقدینگی بیشتری که برای کسب بازده در آن سرمایه گذاری کرده اید ، اشاره دارد. این شامل:

• سهام
• اوراق قرضه
• گزینه ها
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

ETF اکثر پرتفوی سرمایه گذاری اکثر مردم را تشکیل می دهد. نمونه کارهای شما می تواند توسط یک مدیر اداره شود و یا به طور خودکار با مشاور robo انجام شود. یا سرمایه گذاری ها را خودتان انجام دهید.

درک ریسک و بازده

دارایی های مختلف موجود در سبد سرمایه گذاری شما واکنش متفاوتی نسبت به تغییر در بازارهای مالی نشان می دهند. در هر زمان ، برخی ممکن است بالا بروند و برخی دیگر ممکن است سقوط کنند. مهم است که درک کنیم چیزی به عنوان سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد.

اما با تنوع بخشیدن به دارایی های موجود در سبد سرمایه گذاری خود ، ریسک و بازده را متعادل کنید. ایده پشت تنوع این است که همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نداشته باشید. شما باید سعی کنید سرمایه های خود را محتاطانه بسازید ، مدیریت کنید و حفظ کنید. خطر و پاداش متناسب با اهداف ، خلق و خو و شرایط خود را متعادل کنید.

هیچ کس نمی تواند پیش بینی کند که سهام و اوراق قرضه طی یک ماه ، یک چهارم یا حتی یک سال چگونه حرکت خواهند کرد. اما بازار تمایل به آینده دارد. و احتمالاً قبل از بهبود اقتصاد یا احساسات بهبود خواهد یافت. اکنون با کاهش تولید ناخالص داخلی و ثبت بیکاری ، این وضعیت را در ایالات متحده شاهد هستیم. با این وجود سرمایه گذاری در سهام به بالاترین رکورد یا نزدیک به آن رسیده است.

ما نمی توانیم بازارها را پیش بینی یا زمان بندی کنیم. اما ما می توانند ببینند که آنها در گذشته چگونه رفتار کرده اند و از این اطلاعات برای راهنمایی ما استفاده می کنند. بیماری ، جنگ ، قحطی - همه این موارد در گذشته اتفاق افتاده است ، اما روند طولانی مدت بازار افزایش یافته است. هنگام برنامه ریزی پرتفوی سرمایه گذاری ، ما برنامه ریزی را در یک بازه زمانی حداقل سه تا پنج ساله توصیه می کنیم.

بازگشت تاریخی 100 ساله داو جونز ، روندی صعودی را نشان می دهد. خاکستری نشان دهنده رکود است.

نحوه ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری

هنگام ایجاد یک نمونه کار سرمایه گذاری ، دو نکته وجود دارد که ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری باید در نظر بگیرید:

1. دوره زمانی - چه زمانی به پولی که سرمایه گذاری می کنید نیاز دارید؟
2. تحمل ریسک شما - چه میزان نوسان در ارزش نمونه کارهای سرمایه گذاری خود را تحمل می کنید؟

هنگامی که این دو مورد را فهمیدید ، شروع به فکر کردن در مورد انواع دارایی هایی که می خواهید در آنها سرمایه گذاری کنید کنید.

تأثیر بازه زمانی بر تخصیص اوراق بهادار

اگر 60 ساله هستید و قصد دارید به زودی بازنشسته شوید ، می توانید یک بازه زمانی پنج ساله انتخاب کنید. اگر 20 ساله هستید و می خواهید پس انداز خود را برای خرید خانه سرمایه گذاری کنید ، ممکن است مایل باشید 10 سال دیگر پول خود را بیرون بیاورید.

شما فقط باید سرمایه گذاری کنید پولی که نیازی به آن ندارید برای هزینه های روزمره زندگی شما. شما نمی خواهید مجبور شوید قبل از پایان مهلت زمانی خود ، سبد سرمایه گذاری خود را تصفیه کنید. اگر قبل از بازه زمانی سرمایه گذاری خود را در سبد سهام خود بفروشید ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری ، ممکن است مجبور شوید قیمت های پایین تری را نسبت به آنچه که قبلاً انتظار داشتید بپذیرید ، البته اگر صبر کنید تا بازه زمانی تمام شود.

بازه زمانی شما همچنین به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید کدام نوع سرمایه گذاری را در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، اگر به بازنشستگی نزدیکتر هستید ، باید نمونه کارهایی محافظه کارانه یا خطرناک داشته باشید. اما اگر جوان تر هستید و برای مدتی به پول احتیاج ندارید ، می توانید سرمایه گذاری های بیشتری را انجام دهید.

البته اینکه چقدر تصمیم دارید که ریسک کنید ، به تحمل ریسک شخصی شما بستگی دارد.

اثر تحمل ریسک بر تخصیص اوراق بهادار

اگر شما امروز 1000 دلار سرمایه گذاری کنید و هفته آینده اختلال در بازار رخ دهد (همانطور که در مارس 2020 با انتشار خبر ویروس COVID-19 رخ داد) و ارزش سهام سرمایه گذاری شما ناگهان 700 دلار بود ، واکنش شما چه بود؟ آیا احساس می کنید سرمایه گذاری برای شما مناسب نیست و می خواهید سرمایه های خود را بفروشید؟ یا اینکه با خود بگویید ، "بازارها نوسان دارند و من برای بلند مدت سرمایه گذاری می کنم ، بنابراین این کار را می کنم" ، احتمالاً بیشتر سرمایه گذاری می کنم؟

• اگر با خواستن فروش پاسخ داده اید ، ممکن است گفته شود که a تحمل کم برای خطر (نوسان).
• اگر در پاسخ شما خواستار خرید بیشتر بودید و با این عقب نشینی از خط خارج نشدید ، ممکن است گفته شود که دارای a هستید تحمل بالاتر برای خطر

درک خلق و خوی شما برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بسیار مهم است.

برای پرتفوی سرمایه گذاری ، خطر از نظر نوسان یا نوسان اندازه گیری می شود. امنیت خطرناک امنیتی است که 20٪ یا بیشتر در نوسان است و از 10 دلار به 12 دلار در روز می رسد و یک هفته بعد به 9.60 دلار می رسد.

ریسک و پاداش اغلب دست به دست هم می دهند. اوراق قرضه با درجه بالا در کل کمتر از سهام نوسان دارند. در حقیقت گفته می شود که اوراق قرضه پایدارتر از سهام هستند ، البته البته موارد استثنایی وجود ندارد. اوراق قرضه با کیفیت بالا نیز بازده کمتری نسبت به سهام دارند. اما بازده اوراق قرضه بیشتر از بازده سهام قابل پیش بینی است.

آنچه در حال حاضر در فضای سرمایه گذاری عجیب است ، نرخ بهره است - یعنی نرخ اوراق قرضه - بسیار کم است. و گاهی اوقات می توان سهام ثابت با بازده سود بالاتر مانند Verizon (4.2٪ از ژانویه 2021) نسبت به 10 ساله اوراق خزانه داری ایالات متحده (1.2٪) پیدا کرد.

تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

پس از تعیین بازه زمانی و میزان ریسک ، درباره تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید. تخصیص دارایی ترکیبی از سرمایه گذاری هایی است که در سبد سهام خود دارید. این شامل سهام ، اوراق قرضه ، فلزات گرانبها ، املاک و مستغلات ، ارزهای رمزپایه و موارد دیگر است. اما برای این مقاله ، ما در مورد تمرکز خواهیم کرد ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سهام (با نرخ بازده مورد انتظار بالاتر) و اوراق قرضه (با بازده قابل پیش بینی تر).

یک راه عالی برای انتخاب تخصیص سبد سرمایه گذاری خود تقلید از تخصیص ارائه شده توسط سرمایه گذار حرفه ای استمانند Vanguard ، Fidelity و BlackRock. هر یک از این شرکت ها سبد بازنشستگی متناسب با یک سال بازنشستگی خاص را ارائه می دهند.

به عنوان مثال ، نمونه کارها Vanguard’s Retirement Target 2025 حدود 61٪ سهام و 39٪ اوراق قرضه است. بنابراین اگر بازه زمانی شما پنج ساله است ، ترکیبی از 60٪ سهام و 40٪ اوراق قرضه یک پیشنهاد کاملاً منطقی است.

برای بازه زمانی 10 ساله ، تخصیص اوراق بهادار Vanguard 2030 تقریبا 68٪ سهام و 32٪ اوراق قرضه است که ممکن است برای پس انداز سرمایه گذار برای خرید خانه در حدود سال 2030 مناسب باشد.

برای مشاوره عملی بیشتر ، همکاری با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید. شما می توانید از خدمات Paladin Registry برای یافتن مشاوران مالی پنج ستاره که همچنین امانت دار هستند استفاده کنید ، به این معنی که آنها از نظر قانونی موظف هستند منافع شما را در اولویت قرار دهند.

بیشتر بخوانید: چرا Portflio 60/40 سنتی در معرض خطر است و چه کاری می توانید درباره آن انجام دهید

انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری

با تغییر در تخصیص و ترکیب دارایی های خود ، می توانید سبد سرمایه گذاری متناسب با مزاج و چشم انداز خود را تنظیم کنید. اما نیازی به اختراع مجدد چرخ نیست. شما اغلب می توانید شرکت های معتبر صندوق سرمایه گذاری مشترکی را پیدا کنید که این نوع سرمایه گذاری ها را ارائه می دهند. و می توانید نمونه کارهای خود را با استفاده از منابع شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک راهنمای اصلی برای انتخاب سرمایه گذاری های خود ، ساختار دهید.

نمونه کارها تهاجمی

فرض کنید تحمل بالایی در برابر نوسانات قیمت اوراق بهادار و یک بازه زمانی طولانی دارید. شما می توانید یک سبد تهاجمی را با تخصیص بسیار زیاد سهام ، مثلاً 90٪ ، تشکیل دهید. علاوه بر سهام ، می توانید تصمیم بگیرید برخی از اوراق قرضه با درجه پایین (یا "بازده بالا") را اضافه کنید که سهام به تغییرات بازار واکنش نشان می دهد. پرتفوی های تهاجمی شامل سهام شرکت هایی هستند که شناخته شده نیستند و در مراحل اولیه رشد هستند. برای خواندن همه چیز در اینجا کلیک کنید

نمونه کارها ترکیبی

همچنین می توانید یک نمونه کاره ترکیبی را تشکیل دهید ، که در کلاسهای مختلف دارایی از تنوع بیشتری برخوردار است. به عنوان مثال ، ممکن است سبد سهام شما شامل سهام ، اوراق قرضه و کالاها باشد. و شاید شما برخی از اعتبارات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) را برای افزایش بازده در بخش اوراق قرضه سرمایه گذاری خود اضافه کنید. حتی می توانید برخی از هنرها را اضافه کنید (که می توانید با سرمایه گذاری در هنر تراشه های آبی از طریق Masterworks انجام دهید).

پرتفوی ترکیبی معمولاً دارای نسبت ثابتی از سهام ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های جایگزین است. به عنوان مثال ، سبد سهام 60٪ سهام و 40٪ اوراق قرضه ، سبد سهام ترکیبی محسوب می شود.

نمونه کارهای دفاعی

اگر می خواهید ریسک سرمایه گذاری کمتری بپذیرید ، یک سبد دفاعی متشکل از سهام و اوراق قرضه شرکت هایی ایجاد کنید که در بازارهای بالا و پایین (گاو و خرس) سود ثابت دارند. این نوع نمونه کارها بر اصطبل های مصرف کننده متمرکز است. اگر عقیده دارید که ممکن است به زودی یک فضای رکود اقتصادی ایجاد شود ، می توانید در سهام و اوراق قرضه در بخشهایی که حساسیت کمتری به چرخه اقتصادی دارند (به عنوان مثال ، داروها و تأمین کنندگان مواد غذایی) سرمایه گذاری کنید. اساساً سهام موجود در سبد دفاعی معمولاً حتی در شرایط نابسامان اقتصادی نیز عملکرد خوبی دارند و به شما کمک می کنند تا در معرض نوسانات بازار قرار بگیرید.

نمونه کارها درآمد

گزینه دیگر نمونه کارها درآمد است. این شامل سرمایه گذاری هایی است که به طور منظم پرداخت می کنند. این نوع نمونه کارها شامل بسودهایی که سود و سهام را در شرکتهایی که به طور مداوم بازده سود بالایی دارند ، پرداخت می کنند، مانند اشراف سود سهام. REITs نوع دیگری از سرمایه گذاری درآمدزا است. با این وجود ، این نوع اوراق بهادار بیشتر در معرض تغییرات در اقتصاد هستند.

نمونه کارها سوداگرانه

و سرانجام ، اگر می خواهید ریسک زیادی کنید ، در یک نمونه کار احتمالی سرمایه گذاری کنید. این شامل سرمایه گذاری در عرضه های اولیه (IPO) و سهام شرکت هایی است که گفته می شود به زودی یک پیشرفت بزرگ یا ادغام خواهند داشت. این احتمالاً خطرناک ترین گزینه نمونه کارها موجود است و نه برای افراد ضعف قلب. اگر تجربه سرمایه گذاری ندارید ، این بهترین نمونه کار برای شروع نیست.

مدیریت سبد سرمایه گذاری شما

هر ساله ، با تغییر بازارها و تضمین و استهلاک اوراق بهادار در نمونه کارها ، شما باید سبد سرمایه گذاری خود را دوباره با ترکیب صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، ETF یا سرمایه گذاران حرفه ای مقایسه کنید. برای حفظ تخصیص توصیه شده در سبد سرمایه گذاری خود ، ممکن است نیاز به خرید یا فروش اوراق بهادار داشته باشید.

اگر سهام شما مقادیر زیادی افزایش یافته است ، ممکن است برای نگه داشتن درصد تخصیص با مزایا ، به دارایی اوراق قرضه خود اضافه کنید. به این میگن متعادل سازی مجدد و به سادگی به معنی دستکاری نمونه کارها برای حساب کردن از تغییرات رخ داده است.

اگر از طریق مشاور روبو مانند Betterment یا Wealthfront در ETF سرمایه گذاری کنید ، این به طور خودکار برای شما انجام می شود. برخی از مدیران ثروت مانند Farther تعادل خودکار را نیز ارائه می دهند ، بنابراین ممکن است مجبور نباشید این کار را خودتان انجام دهید.

بیشتر خواندن:

• Betterment vs Wealthfront ، مقایسه 2021
• بهترین مشاوران روبو برای سال 2021

خط پایین

گردآوری نمونه کارها برای سرمایه گذاری با درک چارچوب زمانی و تحمل ریسک شما آغاز می شود. سپس خوب فکر کنید که چگونه می خواهید پول خود را به دارایی های مختلف مانند سهام و اوراق قرضه اختصاص دهید.

شما می توانید با بررسی اوراق بهادار بازنشستگی هدف خود ، تخصیص پرتفوی سرمایه گذاری خود را بر اساس آنچه افراد حرفه ای انجام می دهند ، مدل کنید. یا از مشاور روبو استفاده کنید.

داشتن درک روشنی از اهداف ، تحمل ریسک و مدت زمان سرمایه گذاری پول شما مهمترین مراحل ایجاد یک نمونه کار سرمایه گذاری است. در واقع ، این مراحل سرمایه گذاری را از حدس و گمان (یا قمار) متمایز می کند.

سن و تجربه شما مهم نیست ، با انجام مراحل توصیه شده فکر کنید ، یک برنامه ریزی کنید و تحقیق کنید. اگرچه نمی توانیم بازارها را به طور دقیق پیش بینی کنیم ، اما می توانیم گام هایی برای افزایش احتمال موفقیت برداریم. برای تحمل فراز و نشیب های بازار موقعیت بسیار بهتری خواهید داشت و حتی ممکن است از سواری لذت ببرید.

پیش‌بینی بورس امروز ۳ آبان ۱۴۰۱

به گزارش شبکه خبری تهران نیوز، برای پیش بینی بورس امروزباید ببینیم چه اتفاقاتی در بورس روز گذشته رخ داد و چه اتفاقاتی در بورس فردا تاثیرگذار خواهد بود و سپس با توجه به مجموع این اتفاقات ببینیم چه چیزی در انتظار بورس فردا است.
بورس امروز به روند نزولی خود ادامه داد و حتی معاملاتی سخت‌تر از روز گذشته را تجربه کرد تا شاخص کل بورس فاصله خود را از مرز ۱.۳ میلیون واحدی بیش از پیش افزایش دهد. شاخص کل بورس امروز با کاهش ۱.۴۷ درصدی همراه شد و به محدوده ۱.۲۷۷ میلیون واحدی رسید، در سمت مقابل شاخص هم‌وزن نیز به روند نزولی خود ادامه داد و ۱.۱۸ از ارتفاع خود را از دست داد تا بازار سرمایه با رنگ سرخ ۸۰ درصد از نمادهای خود مواجه شود. ارزش معاملات نیز با ثبت عدد ۲۴۱۸ میلیارد تومانی همچنان در محدوده رکودی باقی ماند و میزان خروج پول نیز با افزایش نسبت به روز قبل، عدد ۲۷۷ میلیارد تومانی را به ثبت رساند.

در بازار روز گذشته از همان ابتدای کار شاهد برتری عرضه‌ها به تقاضا بودیم و شاید بتوان نماد فولاد را به عنوان یکی از عوامل اصلی ریزش سنگین بازار نام برد. ثبت سهام جایزه این شرکت در پرتفوی سهامداران باعث شد که فشار فروش زیادی بر این سهم در تابلوی معاملات ایجاد شود و تاثیر زیادی را بر میزان کاهش نماگر اصلی بازار داشته باشد. در این روزها که کارشناسان و فعالان بازار امید زیادی به برگشت بازار به دلیل حمایت‌های تکنیکالی و بنیادی از سمت گزارش‌های فصل تابستان داشتند، بورس تهران خلاف انتظارات شرایط سختی را دنبال می‌کند که بسیاری دلیل این موضوع را در ابهامات و تصمیم‌گیری‌های موجود می‌دانند. حال با بررسی شرایط تلاش خواهیم کرد که به پیش‌بینی بورس فردا بپردازیم.

حمایت‌ها از بورس به جایی نرسید

طی هفته‌های گذشته تاکنون بورس تهران حمایت‌های خوبی را از سمت جلسات حمایتی، روند تکنیکالی و همچنین گزارش‌های عملکرد شرکت‌ها در فصل تابستان داشت اما به نظر می‌رسد که هیچکدام به جز یک تاثیر جزئی، توانایی مقابله با ابهامات کلان در سطح سیاسی و اقتصادی را نداشتند. در بحث کلان سیاست قطعا یکی از مهم‌ترین موارد بحث مذاکرات هسته‌ای و احتمال احیای برجام بود که درحال حاضر رنگ باخته است و دیگر خبری از خوش‌بینی‌های گذشته در کار نیست. در ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سطح اقتصادی نیز اتفاق مثبتی رخ نداده و حتی نگرانی بابت دخالت‌های دولت در روند عملیاتی و مالی شرکت‌ها در بودجه سال آینده با توجه به وضعیت اقتصادی کشور نیز تیشه بر ریشه کم‌جان بورس تهران می‌زند.

در این رابطه می‌توان به شایعاتی همچون احتمال افزایش نرخ گاز شرکت‌های پتروشیمی در سال آینده در مقابل کاهش نرخ گاز متانولی‌ها اشاره کرد یا خبرهایی همچون اعلام مواد خام و نیمه‌خامی که در سال آینده مشمول مالیات صادراتی می‌شوند. درست یا غلط بودن این موضوعات نیاز به بحث‌های کارشناسی در سطح کلان دارد اما انتشار خبرهای آن در روزهایی که بازار سرمایه در رکود و ریزش به سر می‌برد، کار را برای بهبود اوضاع ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سخت‌تر از قبل کرده است. نبابراین جای تعجب ندارد که بورس تهران با فشار فروش بیشتری نسبت به روزهای قبل به کار خود ادامه دهد.

امید بورسی‌ها به کف کانال حمایتی

روند تکنیکالی شاخص کل بورس را طی روزهای گذشته و گزارش‌های قبلی بارها بررسی و درباره امیدها به محدوده حمایتی ۱.۲۷ و ۱.۳۱ میلیون واحدی صحبت کردیم. با توجه به ریزش بیش از ۲ درصدی شاخص بورس در دو روز گذشته و نزول آن تا محدوده ۱.۲۷۷ میلیون واحدی، به نظر می‌رسد که فردا آخرین فرصت بازار برای توقف کاهش‌های بیشتر و برگشت به سمت بالا باشد. همانطور که در تصویر نمودار شاخص کل نیز پیداست، ‌ وضعیت تکنیکالی چه از لحاظ قیمتی و چه از لحاظ اندیکاتورها نامناسب ارزیابی می‌شود. کندل‌های قیمی از اجزای ایچی‌موکو فاصله گرفته‌اند و اندیکاتور rsi نیز تاکنون برای عبور از مرز ۳۰ واحدی ناتوان بوده است. حال باید دید که آیا کف این محدوده حمایتی در حوالی اعداد ۱.۲۷ میلیون واحدی می‌تواند روزهای خوش را به بورس بازگرداند یا ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری باید منتظر مرز ۱.۲ میلیون واحدی در ادامه ریزش‌ها باشیم.

پیش بینی بورس فردا

به طور کلی با توجه به روندهای دو روز گذشته و نبود نشانه‌هایی از تقاضا و برگشت در بازار، پیش‌بینی می‌شود که بورس فردا نیز حال و روز خوبی را حداقل در ابتدای معاملات نداشته باشد و باز هم معاملات کم‌رمق و رکودی دست برتر را داشته باشند اما احتمال این موضوع که از نیمه بازار با نزدیک شدن شاخص کل به ۱.۲۷ میلیون واحدی، تقاضا قدرت بیشتری را نسبت به قبل بگیرد، کم نیست.

پوشش بیمه‌ای سهام به فروش‌های هیجانی پایان می‌دهد/ تقاضای بالقوه بیرون بازار ایستاده است

فعال قدیمی بازار سرمایه معتقد است که امروز با توجه به ارزندگی بهای سهام بسیاری از شرکت ها، تقاضای بالقوه‌ای در بیرون بازار سهام ایستاده است تا به محض ایجاد یک اطمینان نسبی وارد بازار شود.

به گزارش مجله خبری نگار، ​​​​​​​ امیرحمزه مالمیر، فعال قدیمی بازار سرمایه معتقد است که امروز با توجه به ارزندگی بهای سهام بسیاری از شرکت ها، تقاضای بالقوه‌ای در بیرون بازار سهام ایستاده است تا به محض ایجاد یک اطمینان نسبی وارد بازار شود و در این زمینه بیمه سبد سهام برای سهامداران خرد یک امتیاز مناسب برای تضمین سود ۲۰ درصدی و البته کنار رفتن فروش‌های هیجانی از سوی آن‌ها به شمار می‌رود.

مالمیر گفت: بازار سهام طی ماه‌های گذشته در مسیر نزولی بوده و علیرغم اینکه همه کارشناسان و افراد حرفه‌ای بر این باورند که سهام ارزنده است و بسیار جای رشد دارد، اما از یک سو به دلیل اینکه سرمایه گذاران با یک عدم اطمینان روبرو شده اند و از طرف دیگر از منفی بودن پی در پی بازار خسته هستند لذا به منظور جلوگیری از زیان بیشتر، شاهد فروش گسترده از سوی سهامداران بوده ایم.

این کارشناس ارشد بازار افزود: همین عوامل باعث شد سمت عرضه به شدت تقویت شود. از این رو بسیاری از افرادی که متقاضی خرید هستند و بر این باوراند که بازار ارزنده بوده و در این نرخ‌ها برای خرید مناسب است به دلیل واکنشی که فروشندگان برای فروش داشتند تقاضای خود در بازار سهام را کاهش دادند لذا یک تقاضای بالقوه بیرون بازار ایستاده و تا زمان رسیدن به یک اطمینان نسبی ورود نمی‌کند که البته احساس می‌شود به مرور زمان ورود فرا می‌رسد.

مالمیر اظهار داشت: در این شرایط ارایه بسته حمایتی و بیمه سهام یک اطمینان نسبی و مناسبی به سرمایه گذاران با پورتفوی زیر ۱۰۰ میلیون تومان که از حیث تعدادی، حجم قابل توجهی از سهامداران حقیقی را شامل می‌شوند، می‌دهد که قیمت سهام آن‌ها پایین‌تر نمی‌آید و سودشان تضمین می‌شود به طوریکه نگهداری پرتفوی از سوی آن‌ها حداقل از سود ۲۰ درصدی برخوردار خواهد شد.

او گفت: ضمن اینکه اگر بازار از ثبات برخوردار شده و به آرامش برسد و افزایش قیمت پیدا کند، سرمایه گذاران می‌توانند سهام خود را با قیمت مناسب تری از سود تضمینی اعلام شده عرضه کنند که این احتمال نیز وجود دارد.

وی تصریح کرد: بیمه سبد سهام نیاز به اطلاع رسانی مناسبی دارد تا سرمایه گذاران برای خرید اوراق تبعی اقدام کنند و سهامشان از پوشش بیمه‌ای برخوردار شود.

به گفته مالمیر، وقتی بسیاری از سهامداران حقیقی بدانند که قرار نیست نگران کاهش ارزش سهام خود باشند، بازار از آرامش نسبی برخوردار و عرضه به میزان قابل توجهی کم می‌شود و به نظر می‌رسد با کنار رفتن فروش‌های هیجانی و به دور از منطق، رفته رفته تقاضایی که در بیرون ایستاده راهی بازار سهام شده و تعادل در عرضه و تقاضا ایجاد خواهد شد.

او در بخش پایانی این گفتگو اظهار داشت: آرامش و ثبات به بازار برمی گردد و اشخاص حرفه‌ای با تفکر و منطق بیشتر، سهام شرکت‌ها را بررسی کرده و از آنجا که عمده سهام شرکت‌ها ارزنده است نسبت به خرید اقدام می‌کنند و همین موضوع باعث شود که روند صعودی بازار آغاز شود.

مالیمر تاکید کرد: در این شرایط نیازمند اطلاع رسانی هستیم تا سرمایه گذاران مطلع شوند و با مناسباتی که سازمان بورس ترتیب خواهد داد سرمایه گذاران اقدام به خرید اوراق تبعی کنند. این اصلی‌ترین و اولین فرضی است که باید اتفاق بیافتد تا در آینده بتوانیم اثرات مثبت آن را مشاهده کنیم.