چگونه یک پرتفوی متعادل ایجاد کنیم

با ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود، احتمال ضرر در یک دارایی خاص را کاهش دهید.

راهنمای جامع معاملات

ایجاد یک استراتژی معاملاتی موثر مستلزم داشتن درک روشنی از اهداف مالی شماست. این امر باید شامل دانستن میزان تحمل ریسک، تعیین نیازهای مالی کوتاه مدت و بلندمدت و درک اینکه چگونه معاملات می تواند به پرتفوی شما ارزش اضافه کند، باشد. چه تازه کار باشید و چه به دنبال بهینه سازی استراتژی فعلی خود باشید، بسیار مهم است تا مدتی را صرف تحلیل این عوامل و تعیین رویکردی کنید که برای شرایط شما مناسب است.

ایجاد یک استراتژی معاملاتی موثر مستلزم داشتن درک روشنی از اهداف مالی شماست. این امر باید شامل دانستن میزان تحمل ریسک، تعیین نیازهای مالی کوتاه مدت و بلندمدت و درک اینکه چگونه معاملات می تواند به پرتفوی شما ارزش اضافه کند، باشد.

چه تازه کار باشید و چه به دنبال بهینه سازی استراتژی فعلی خود باشید، بسیار مهم است تا مدتی را صرف تحلیل این عوامل و تعیین رویکردی کنید که برای شرایط شما مناسب است.

نکات مهم

• یک استراتژی معاملاتی موثر باید میزان تحمل ریسک و اهداف بلندمدت مالی شما را در نظر بگیرد.
• قراردادهای اختیار معامله، قراردادهای آتی و سایر مشتقات می توانند نقش مهمی در ساخت سبد شما داشته باشند.
• تحلیل تکنیکال می تواند به شما کمک کند فرصت های معاملاتی را با تحلیل روندهایی مانند حرکت قیمت و حجم شناسایی کنید.

تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید

تحمل ریسک اغلب در رابطه با معاملات مورد بحث قرار می گیرد، و این امر یک عامل کلیدی در تعیین بهترین نوع استراتژی است. اما میزان تحمل ریسک احتمالاً در طول زندگی شما تغییر می کند، بنابراین ارزیابی مجدد تحمل ریسک به طور منظم بسیار مهم است، به خصوص زمانی که با تغییرات مالی یا سبک زندگی مواجه می شوید.

ارزیابی تحمل ریسک مبتنی بر زمان یک رویکرد رایج است و می تواند به تعیین استراتژی های فوری و بلندمدت شما کمک کند. اگر افق سرمایه گذاری طولانی تری دارید، ممکن است بتوانید سطح بالاتری از ریسک را تحمل کنید و جستجوی فرصت های معاملاتی در دوره های نوسان ممکن است سودمند باشد. اگر افق سرمایه گذاری کوتاه تری دارید، ممکن است بهترین کار را با کلاس های دارایی با ریسک پایین تر انجام دهید که می تواند به تنوع پرتفوی شما کمک کند و در عین حال ریسک کلی شما را پایین نگه دارد.

سرمایه خطرپذیر یکی دیگر از ملاحظات مهم است و باید به دفعات بیشتری آن را ارزیابی کنید. اگر در معاملات تازه کار هستید، محدود کردن سرمایه خطرپذیر به 10٪ از کل پرتفوی شما می تواند در هنگام ساختن سبد، ریسک شما را کاهش دهد. اگر یک معامله گر فعال و باتجربه هستید، می توانید 25 درصد یا بیشتر از پرتفوی خود را به سرمایه گذاری هایی با ریسک بالاتر اختصاص دهید، اگرچه توصیه می کنیم این کار را به آرامی انجام دهید تا از خود در برابر ضرر و نوسانات بازار محافظت کنید.

محصولات مناسب را انتخاب کنید

صرف نظر از اینکه به قراردادهای اختیار معامله، معاملات آتی یا سایر اوراق بهادار علاقه دارید، درک ارزشی که آنها می توانند به پرتفوی شما بیافزایند بخش مهمی از توسعه یک استراتژی معاملاتی متعادل است. در حالی که قراردادهای اختیار معامله پیچیده هستند و سطحی از ریسک را به همراه دارند، می‌توانند انعطاف‌پذیری بیشتر و سرمایه‌گذاری اولیه کمتری نسبت به معاملات سهام ارائه دهند.

از سوی دیگر، معاملات آتی معمولاً دارای سطح بالاتری از ریسک هستند، بنابراین نیاز به استراتژی دقیق تری دارند. با وجود خطرات، قراردادهای آتی همچنین می توانند نقدینگی بیشتری را ارائه دهند و همچنین در معرض طیف گسترده ای از ابزارهای مالی از جمله سهام، ارزها و کالاها قرار بگیرند. با یک استراتژی به خوبی اجرا شده، آنها همچنین می توانند ریسک سایر بخش های پرتفوی شما را جبران کنند و به عنوان راهی برای محافظت در برابر نوسانات بازار عمل کنند.

اگر یک معامله گر باتجربه هستید و از قبل یک استراتژی معاملاتی را انتخاب کرده اید که با چشم انداز بازار و هدف معاملاتی شما مطابقت داشته باشد، تعیین ترکیب مناسبی از قراردادهای اختیار معامله، معاملات آتی و سایر ابزارهای مالی می تواند به شما کمک کند سبد خود را بهینه کنید و منجر به بازده بهتری شوید. با تغییر شرایط بازار، به ویژه در دوره‌های پر نوسان، تنظیم مکرر موقعیت می‌تواند به شما در محدود کردن ضرر و محافظت در برابر ریزش های شدید کمک کند.

تحلیل تکنیکال اهرم

همانطور که معاملات خود را افزایش می دهید، استفاده از تحلیل تکنیکال می تواند به شما کمک کند فرصت های معاملاتی جدید را شناسایی کرده و به عنوان راهی برای سنجش قدرت حرکت بازار عمل کند. تمرکز بر شاخص‌های تکنیکال مانند حجم در تعادل (on-balance volume)، شاخص قدرت نسبی (RSI) و نوسان‌گر تصادفی (stochastic oscillator) می‌تواند به شما در تولید سیگنال‌های خرید و فروش کمک کند و تصمیم بگیرید که کدام قیمت‌ها را انتخاب کنید.

استفاده از شاخص ها میتواند وسوسه انگیز باشد، اما انتخاب آنهایی که بیشتر مناسب شما هستند و گنجاندن آنها در استراتژی تان می تواند بدون نیاز به بازنگری کل استراتژی شما تفاوت چشمگیری ایجاد کند.

ختم کلام

توسعه یک استراتژی معاملاتی موثر مستلزم داشتن درک کامل از شرایط و اهداف کلی شما است. برای ایجاد نوعی استراتژی معاملاتی که برای پرتفوی شما ارزش ایجاد کند و منجر به بازدهی قوی شود، باید مرتباً استراتژی خود را ارزیابی کنید و آن را بر اساس تحمل ریسک فردی، شرایط بازار و نیازهای مالی خود تطبیق دهید.

چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری (پرتفوی) متوازن در ارز دیجیتال داشته باشیم؟

اگر به طور جدی قصد ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری را دارید ولی به خاطر وجود ریسک از آن منصرف شده‌اید؛ باید بدانید که قوانین پایه و مهمی به منظور متعادل‌سازی ریسک‌های موجود در این زمینه، وجود دارند.

اگرچه دنیای کریپتو، یک دنیای جدید و پرریسک است؛ اما با رعایت این قوانین، ضرر کمتری متحمل خواهید شد. بنابراین اگر تا به حال به مفهوم یک سبد ارز دیجیتال متعادل فکر نکرده‌اید، اکنون زمان خوبی برای شروع این کار است.

باید در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری و انجام معاملات ایده‌های خوبی هستند که فقط یک مورد مشترک در همه آن‌ها وجود دارد، و آن وجود ریسک است.

درواقع شما با سرمایه‌گذاری یا انجام معاملات مختلف، پول خود را در برابر یک نتیجه نامشخص به خطر می‌اندازید. خرید سهام، دارایی فیزیکی (مانند خانه)، ترید ارزهای دیجیتال (به صورت کوتاه‌مدت یا بلندمدت)؛ همگی کارهای پرریسکی هستند که ممکن است سرمایه شما را به خطر بیندازند.

ریسک یعنی ممکن است پولی را که سرمایه‌گذاری می‌کنید از دست بدهید، به همین دلیل توصیه می‌کنیم پولی را که توانایی از دست دادن آن را دارید، برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

در ادامه این مقاله، راهکارهایی برای داشتن یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل و کسب سود بیشتر را ارائه خواهیم داد.

سبد سرمایه‌گذاری متوازن به چه معناست؟

اگر قصد سرمایه‌گذاری در یک موقعیت پرریسک را دارید، باید قبل از انجام این کار از ریسک‌های موجود مطلع شوید.

ن وسانات موجود در بازاری که برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اید، یک روش آشکار برای آگاهی شما است؛ به عبارت دیگر، این نوسانات میزان ارزش سرمایه‌گذاری در آن موقعیت خاص را به شما نشان می‌دهند.

ایجاد یک پورتفوی متعادل در سرمایه‌گذاری، ساختار سرمایه‌گذاری شما را در سطح قابل قبولی از ریسک قرار می‌دهد. این موضوع با تقسیم‌بندی پورتفوی به دو دسته عمده امکان‌پذیر است:

1. حفظ سرمایه (ریسک یا بازده کم)
2. رشد سرمایه (ریسک یا بازده متوسط به بالا)

حفظ سرمایه در مقابل رشد آن

هدف در استراتژی “حفظ سرمایه” این است که سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم ریسک با بازده پایین انجام شود.

این نوع استراتژی در امور مالی سنتی شامل سرمایه‌گذاری در محصولات و خدماتی با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه و حساب‌های پس‌انداز با بهره بالا هستند.

در مقابل، اگر هدف شما “رشد سرمایه” است، به دارایی‌‌های پرریسک‌تری نیاز دارید که پتانسیل افزایش قابل‌ توجهی در قیمت و رشد سریع‌تر سرمایه شما را داشته باشند. این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند شامل خرید سهام در شرکت‌‌ها (اعم از دولتی و خصوصی)، خرید دارایی‌‌ها، کالاها و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باشد.

بنابراین، ممکن است یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن ترکیبی از اوراق قرضه (به منظور حفظ سرمایه) و ارزهای دیجیتال (به منظور رشد سرمایه) باشد.

تعادل این دو عنصر کاملا به شرایط شما بستگی دارد؛ اما ترکیب 60 به 40 (60 درصد حفظ سرمایه و 40 درصد رشد سرمایه) در میان سرمایه‌گذاران رایج است.

اهمیت تنوع در سبد سرمایه‌گذاری متوازن

در کنار حفظ و رشد سرمایه در یک سبد متوازن، توجه به تنوع نیز مهم است. این موضوع به همان ضرب‌المثل معروف اشاره دارد: ” تمام تخم‌ مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید!”

به عنوان مثال، اگر پرتفوی شما فقط شامل سهام شرکت‌های مستقر در صنعت نفت باشد و قیمت نفت خام سقوط ‌کند، آنگاه شما قطعا در معرض خطر از دست دادن سرمایه خود هستید.

با ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود، احتمال ضرر در یک دارایی خاص را کاهش دهید.

تنوع بخشی، راهی برای کاهش احتمال از بین رفتن سرمایه شماست. این موضوع زمانی اهمیت پیدا می‌کند که ارزهای دیجیتال در کنار شاخص‌های مهم مالی مانند بازار سهام قرار بگیرند؛ اینجاست که باید تصمیم بگیرید کدام دارایی را با چه مقداری در سبد خود قرار دهید.

از بازار مالی سنتی تا بازار کریپتو

با حرکت از امور مالی سنتی به دنیای ارزهای دیجیتال، باید این نکته را در نظر داشته باشید که با توجه به ماهیت ناپایدار کریپتو، ارزهای دیجیتال دقیقاً در بخش “رشد” هر سبد سرمایه‌گذاری قرار می‌گیرند.

همانطور که در قسمت قبل هم گفتیم، شرایط و میزان تحمل ریسک شما، تعیین می‌‌کند که چه نسبتی از بخش رشد سبدتان به ارزهای دیجیتال اختصاص یابد.

این تمام ماجرا نیست؛ چراکه یک پورتفوی متوازن، می‌تواند فراکتال (Fractal) نیز باشد (یک ساختار هندسی است که در آن هر جزء دقیقا چگونه یک پرتفوی متعادل ایجاد کنیم مانند کل ساختار است). به عبارت دیگر شما می‌توانید از ارزهای دیجیتالی که در یک طیف از ریسک‌پذیری قرار دارند، برای بخش رشد سبد خود استفاده کنید.

حفظ سرمایه ممکن است به معنای اختصاص مقداری از سرمایه به استیبل‌کوین‌ها و انتخاب ارائه‌دهندگان تثبیت شده CeFi یا DeFi برای ایجاد یک بازده ثابت باشد. البته همچنان از سوی استیبل‌کوین و پلتفرم بازدهی انتخاب شده، ریسک‌هایی وجود دارد، به همین دلیل انتخاب‌ها باید با احتیاط و تحقیق بیشتری انجام شود.

می‌توانید برای حفظ سرمایه خود، از امور مالی متمرکز (CeFi) در کنار امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده کنید.

از سوی دیگر، استراتژی رشد شما در ارزهای دیجیتال، می‌تواند شامل کوین‌هایی با درجات مختلف ریسک باشد. این انتخاب ممکن است از بیت‌کوین و اتریوم، تا جدیدترین پروژه دیفای در زنجیره هوشمند بایننس (BSC) با تخصیص متناسبی از ریسک اجرا شود.

اما نکته مهم این است که شما همچنان باید منطق تنوع در سبد ارز دیجیتال متعادل را تا آنجا که می‌توانید اعمال کنید. در واقع، شما باید متوجه این موضوع باشید که چگونه اکوسیستم کریپتو از بخش‌های مختلف با چشم‌اندازهای مستقل برای رشد تشکیل شده است.

این موضوع سخت‌‌تر از آن چیزی است که به نظر می‌‌رسد. به دلیل اینکه قیمت ارزهای دیجیتال مختلف تا حد زیادی وابسته به بیت‌کوین هستند و در این میان توجه به دامیننس بیت‌کوین حائز اهمیت است.

علاوه براین، اغلب ارزهای دیجیتال به شوک‌های کلان اقتصادی نیز واکنش نشان می‌دهند؛ آغاز همه‌گیری کرونا و ریزش شدید بازارهای مالی، یکی از بارزترین مثال‌ها در این زمینه است.

در ادامه، گروه‌های متنوعی از دارایی‌های دیجیتال را دسته‌بندی کرده‌ایم تا راهنمایی در انتخاب شما جهت سرمایه‌گذاری باشد:

• بلاکچین‌های مبتنی بر مکانیزم اثبات کار (PoW)
• بلاکچین‌های مبتنی بر مکانیزم اثبات سهام (PoS)
• پلتفرم‌ها و برنامه‌های ارائه‌دهنده NFT
• پلتفرم‌ها و برنامه‌های ارائه‌دهنده دیفای
• خدمات حوزه اوراکل و داده
• حوزه‌های مربوط به ذخیره‌سازی داده

دیدگاه Yolo در سرمایه‌گذاری چیست؟

یک پورتفوی متعادل، بسیار معقول و منطقی به نظر می‌رسد و هیچ افراطی در آن دیده نمی‌شود.

این نوع دیدگاه در سرمایه‌‌گذاری بسیار پرخطر و پرریسک است. ریشه‌های این دیدگاه با احساس ناامیدی در فرصت‌های اقتصادی و بی‌اعتمادی به تفکر جریان اصلی، رابطه مستقیمی دارد.

تمرکز ما در این مقاله، معرفی یک دیدگاه متعادل در سرمایه‌گذاری است و کاملا مشخص است که ایده Yolo یک نگرش افراطی در مقابل رویکرد محافظه‌کارانه ما است.

بنابراین پیشنهاد ما این است که در سرمایه‌گذاری، افراط را کنار بگذارید و کاملا متعادل رفتار کنید.

آیا انتخاب کریپتو برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

ایده داشتن یک مجموعه متوازن از دارایی‌ها، آنچنان هم دشوار نیست؛ اما اکثر افرادی که در معرض هر گونه خطر از دست دادن سرمایه خود هستند، احتمالاً در حال حاضر سرمایه‌گذاری خود را بدون ترسیم آگاهانه انجام می‌دهند.

ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، از بسیاری از بازارهای دیگر بیشتر است. در دنیای کریپتو هیچ‌ چیزی به جز نوسان، تضمین‌شده نیست.

علاوه بر این، غالباً قوانین مشخصی در مورد ارزهای دیجیتال وجود ندارد. البته این بدان معنا نیست که این ارزها غیرقانونی هستند؛ بلکه در بیشتر کشورها هنوز قانون‌گذاری مشخصی در مورد آن‌ها انجام نشده است.

ممکن است همین الان به نمودار قیمت ارزهای دیجیتال نگاه کنید و احساس کنید که قیمت‌ها همیشه همین‌طور صعودی یا نزولی بوده‌اند؛ اما در واقع این‌طور نیست. قیمت‌ها اصلاح می‌شوند، اخبار مثبت و منفی همیشه این قدرت را دارند که بازار را برای مدتی وارد فاز صعودی یا نزولی کنند.

وجود نوسان در بازارهای مالی به خصوص بازار کریپتو امری طبیعی است؛ بنابراین این نوسانات نباید باعث نگرانی شما و ایجاد اختلال در زندگی‌تان شود.

البته فراموش نکنید که میزان خطر برای ارزهای مختلف، متفاوت است. برای مثال، بیت‌کوین که اولین ارز دیجیتال جهان است، بیش از 10 سال قدمت دارد و احتمال نابودی آن نسبت به سایر ارزهای دیجیتال کمتر است؛ اما باز هم این بدان معنا نیست که هیچ خطری بیت‌کوین را تهدید نمی‌کند!

نتیجه همه این گفته‌ها این است که هیچ‌وقت، همه سرمایه خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید. به‌بیان دیگر، همیشه مقداری را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید.

سخن پایانی

هدف از نگارش این مقاله، ارائه راهکارهایی برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن است تا کمترین ریسک و ضرر را برای شما به همراه داشته باشد.

مانند هر فضای دیگری، در فضای کریپتو نیز افراد کلاهبردار و سودجویی وجود دارند که از ناآگاهی کاربران تازه‌وارد سوءاستفاده می‌کنند. دانش شما باید به‌اندازه‌ای زیاد باشد که راه هرگونه کلاهبرداری را ببندد و از سرمایه شما که حاصل سال‌ها کار و تلاش‌تان است محافظت کند.

همچنین، ارزهای دیجیتال ویژگی‌هایی دارند که از دارایی‌های سنتی متفاوت است. یکی از این ویژگی‌ها، همان نوسان قیمت است که به آن اشاره کردیم. ناآگاهی شما از این ویژگی‌ها می‌تواند فرصت یک سرمایه‌گذاری موفق را به تجربه‌ای ناخوشایند تبدیل کند.

علاوه بر این، اگر از بازارهای مالی سنتی برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید، صرفا به گفته دیگران ارزهای دیجیتال را جایگزین آن نکنید؛ بلکه به دارایی‌های دیجیتال همچون مکملی در کنار دارایی‌های سنتی خود نگاه کنید، نه به عنوان جایگزینی برای آن‌ها.

در نهایت توجه داشته باشید که تحقیق و بررسی بیشتر هیچ‌وقت به ضرر شما نیست. دنیای ارزهای دیجیتال به ‌حدی پیچیده است که هر چقدر هم در آن تحقیق کنید، باز هم چیزهای جدیدی خواهید دید. بنابراین خود را محدود نکنید و تا جایی که می‌توانید، بیاموزید و تجربه کسب کنید.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

سرمایه گذاری بلند مدت روی ارز های دیجیتال – راهنما

طی یک دهه گذشته، بیت کوین عنوان بهترین دارایی در جهان را بدست آورد. بیت کوین و ارزهای دیجیتال بزرگ دیگر با ارزش بازار، ROI (بازده سرمایه گذاری) اکثر سهام موجود در هر بازار و همچنین طلا و سایر کالاها را شکست می‌دهند.

اولین مبادلات بیت کوین در سال ۲۰۱۱ آغاز شد. با این حال، بیت کوین در سال ۲۰۱۷ مورد توجه جهانی قرار گرفت. در آن زمان، قیمت آن در ژانویه حدود ۱۰۰۰ دلار بود و تا دسامبر به ۲۰ هزار دلار رسید یعنی بالاترین قیمت فعلی بیت کوین که در کمتر از یک سال ۲۰ برابر شد.

در حالی که دنیا از دیدن عجله مردم برای خرید طلای دیجیتال جدید شوکه شده بود، بسیاری از سرمایه داران بیت کوین حتی یک Satoshi از دارایی خود را نفروختند. چرا؟ زیرا آن ها به بیت کوین به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت یا همانطور که معمولاً به آن گفته می‌شود، HODLing اعتقاد دارند.

این راهنما با هدف نشان دادن چگونگی پیاده سازی این روش سرمایه گذاری، به منظور ایجاد پرتفوی برای ارزهای دیجیتال بلند مدت است.

سرمایه گذاری بلند مدت همانطور که از اسمش پیداست ساده است. هرکس واژه ی “بلند مدت” را متفاوت تعریف می‌کنند. در بازار سهام، “بلند مدت” به طور معمول به معنای هر چیزی است که سال ها طول بکشد.

با این حال، با توجه به این واقعیت که بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات زیاد، سریع حرکت می‌کند، می توانیم این سرعت را به چند ماه یا یک سال کاهش دهیم. اگر به بازار سهام نگاهی بیندازیم، سرمایه گذار افسانه ای، وارن بافت، هم به دلیل مزایای زیادی که سرمایه گذاری طولانی مدت ارائه می‌دهد، طرفدار این مدل سرمایه گذاری است.

مزایای سرمایه گذاری طولانی مدت ارزهای دیجیتال

داده های تاریخی

داده های آماری تاریخی یک اقتصاد در حال رشد، اثبات کرده است که این اقتصاد موثر خواهد بود. با نگاهی به S&P 500: طبق گزارش Investopedia، از سال ۱۹۲۶ تا ۲۰۱۸، متوسط بازده سالانه ۱۰-۱۱٪ بود. از آنجا که اقتصاد در طول زمان در حال پیشرفت است، بازارها معمولاً در طولانی مدت روند صعودی را طی می‌کنند.

البته سرمایه گذاری دیجیتال یک روش متفاوت است. با این حال، میانگین HODLing (استراتژی نگهداری ارز دیجیتال) و Dollar Cost (استراتژی میانگین هزینه دلار) ثابت کرده است که حتی بازار ارزهای دیجیتال در یک دهه اخیر بهترین استراتژی سرمایه گذاری را داشته است.

هزینه های معاملات را پایین نگه می‌دارد

اگر برای سرمایه گذاری رویکرد فعال تجاری داشته باشید، انتظار می‌رود این رویکرد، هزینه های معاملات سود شما را به ویژه هنگام معاملات مارچین با اهرم فشار، کاهش دهد.

با یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت، پس از تخصیص ارزهای دیجیتال، تنها کاری که باید بکنید فقط HODL است. گذشته از هزینه های معامله ی اولیه، انتظار نمی‌رود که دیگر پرداختی انجام شود.

شما نمی‌توانید زمان بازار را تعیین کنید

غوطه وری در بازار به معنای از دست دادن روزهایی است که در آن دستاوردهای قابل توجهی حاصل شده است. از دست دادن بهترین روز بیت کوین در سال ۲۰۱۹، یعنی ۲۶ اکتبر که Chinese Pump حدود۴۲٪ از بازگشت سرمایه را از دست داد، بود.

با یک استراتژی سرمایه گذاری طولانی مدت لازم نیست نگران حضور خود در موقعیت باشید. با در نظر داشتن این واقعیت، به منظور کاهش نوسانات، توصیه می کنیم پرتفوی سرمایه گذاری بلند مدت خود را نه یک باره، بلکه طبق روش Dollar-cost خریداری کنید.

امنیت بازار دیجیتال

معامله گر فعال نبودن، به این معنی است که شما نیازی به نگه داشتن وجوه دیجیتال خود در هر بورس ندارید، فقط با خیال راحت باید آن ها را در کیف پول سخت افزاری خود نگه دارید. همانطور که قبلاً گفتیم، صرافی ها اهداف پرسودی برای هکرها هستند و تقریباً همه صرافی های اصلی به دلیل هک شدن ضرر کرده اند.

معیارهای ارزیابی ارزهای دیجیتال برای بلند مدت

اکنون که مزایای سرمایه گذاری بلند مدت مشخص شد، لازم است در نظر بگیرید که کدام ارزهای دیجیتال را می خواهید در پرتفوی بلند مدت خود بگنجانید یا پرتفوی خود را چگونه می‌خواهید بسازید.

قبل از آن، اجازه دهید برخی از شاخص هایی را که می‌توانیم برای اندازه گیری پتانسیل ارز دیجیتال برای بلند مدت استفاده کنیم، شناسایی کنیم. این فقط چند معیار پیشنهادی است.

ارزش بازار

ارزش بازار یا سهام بازار را می‌توان به عنوان نسبت سرمایه بازار که ارز دیجیتال نسبت به کل بازار دارد، تعریف کرد.

سهم زیادی از بازار معمولاً حاکی از سلطه است. به عنوان مثال، سهم بازار بیت کوین در حال حاضر در حدود ۶۷ درصد از کل سرمایه ی بازار ارزهای دیجیتال است. ما می‌توانیم از این موضوع به عنوان شاخصی برای تعیین ماندگاری طولانی مدت ارزهای دیجیتال، از جمله بیت کوین، در کارنامه خود استفاده کنیم. به پروژه هایی توجه کنید که ارزش بازار آن ها بیش از یک میلیارد دلار است.

پروژه هایی با ارزش بازار پایین، مانند چند ده میلیون دلار، به راحتی قابل دستکاری هستند. با این حال، آن ها همچنین می‌توانند پتانسیل رشد داشته باشند.

سودمندی

هنگام تعیین وجود ارز های دیجیتال در چند سال آینده، باید بپرسیم که ارز دیجیتال مفید است؟ آیا این پروژه کاربری هم دارد؟

یک مثال، دومین ارز دیجیتال بزرگ تایید شده توسط ارزش بازار، اتریوم است. مقدار سودمندی اتر از عملکرد آن ناشی می‌شود که به توسعه دهندگان اجازه می‌دهد تا برنامه های غیرمتمرکز (dApps) را روی بلاک چین خود بسازند.

مثال دیگر (Binance Coin (BNB است. بایننس کوین عمدتا به عنوان توکن بزرگترین مبادلات با حجم معاملاتی استفاده می‌شود که آن بایننس است و برای پرداخت هزینه های بایننس و همچنین برای شرکت در عرضه اولیه صرافی ها ، توسط بایننس استفاده می‌شود.

حجم روزانه (دلار آمریکا) و معاملات

برای تعیین این مضوع که آیا ارز دیجیتال مورد نظر مورد استفاده قرار می‌گیرد یا خیر، می‌توانید تعداد معاملات روزانه آن و همچنین حجم آن را بررسی کنید. اطمینان حاصل کنید که معاملات واقعی را از معاملات بی ارزش یا تقلبی درست تشخیص داده اید.

در مورد اتریوم، از زمان نوشتن این مقاله، میانگین تعداد معاملات در روز حدود ۸۰۰ هزار است. بسیاری از آن ها توکن های ERC-20 هستند. با این حال، این موضوع ثابت می‌کند که این شبکه مورد استفاده قرار گرفته است.

پیشرفت مداوم

این جنبه ی حیاتی برای ارزهای دیجیتال است. اگر فن‌آوری پشت ارزهای دیجیتال برای هدف مناسب نباشد، احتمالاً در دراز مدت ارز دیجیتال مذکور از کار خواهد افتاد. علاوه بر تعداد زیاد هارد فورک و سافت فورک ها در طول سال ۲۰۱۹، اتریوم در حال کار بر روی انتقال سیستم به مکانیزم اثبات سهام و پیاده سازی Ethereum 2.0 است.

این پیشرفت فن‌آوری مثبت، احتمال اتخاذ گسترده ی اتریوم را افزایش می‌دهد، بنابراین، بار دیگر، به عنوان یک کاندیدای مناسب برای پرتفوی معرفی می‌شود.

اخبار بازار و گرایشات

گزارش اخبار ارزهای دیجیتال در مورد برخی از پروژه ها ممکن است بر عملکرد قیمت توکن، به ویژه موارد کم ارزش تر تأثیر بگذارد.

پروژه هایی وجود دارد که مطابق عادات عالی بازاریابی هستند و بسیار مورد پسند رسانه ها قرار می‌گیرند، در حالی که سایر پروژه ها دلخواه مطبوعات نیستند. به عنوان مثال، بودجه بازاریابی ترون احتمالاً بیشتر از مونرو (XMR) است.

به همین دلیل، مهم است که با دنبال کردن اخبار ارزهای دیجیتال مربوط به پروژه های خود، به روز باشید و همچنین گرایشات بازار را دنبال کنید. همچنین توصیه می‌شود برای دریافت به روزرسانی های جدید، در آپدیت های وب سایت پروژه، عضو شوید.

اینها تنها برخی از شاخص هایی است که می‌توانید برای تعیین ماندگاری طولانی مدت ارز های دیجیتال استفاده کنید. با این حساب، اکنون می‌توانیم به ساخت پرتفوی روی بیاوریم. به طور خاص، چند درصد از هر ارز دیجیتال را باید در کارنامه خود داشته باشیم.

ساخت پرتفوی: افزایش ریسک

قرار گرفتن در جریانات ارز دیجیتال به میزان ریسک پذیری شما بستگی دارد. تعریف ساده تر، تحمل شما در برابر ریسک پذیری، است.

به عنوان مثال با استفاده از بازارهای جهانی، اگر تحمل شما نسبت به ریسک خنثی باشد، پرتفوی های سرمایه گذاری معمول برای یک فرد تازه کار، شامل ۵۰٪ سهام و ۵۰٪ اوراق قرضه است.

اینطور مشخص شده است که سهام دارای ریسک بیشتری نسبت به اوراق قرضه است اما بازده بالاتری را ارائه می‌دهد و این به دلیل موازنه ی ریسک/پاداش است. برعکس، اوراق قرضه یک دارایی ایمن تر از سهام است، اما در نتیجه بازده کمتری دارند. هر دو با هم یک پرتفوی متعادل و ایده آل را ایجاد می‌کنند.

اگر این اقدامات را در دنیای ارزهای دیجیتال اعمال کنیم، می‌توانیم بین بازارهای سنتی و بازارهای ارزهای دیجیتال موازنه ای ایجاد کنیم.

می توان تصور کرد که سرمایه گذاری در بیت کوین ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری در آلت کوین ها با ارزش متوسط دارد. از این رو، می‌توانیم سطح فعالیت های خود را متناسب با میزان ریسک پذیری خود تنظیم کنیم.

به عنوان مثال، یک پرتفوی بسیار خطرناک ممکن است شامل ۸۰٪ ارزهای دیجیتال با ارزش کم یا متوسط و ۲۰٪ بیت کوین باشد. و بالعکس پرتفوی ها برای بلند مدت می‌توانند امن تر باشند در صورتیکه ۹۰٪ در بیت کوین و ۱۰٪ در آلت کوین با ارزش بالا باشند.

برای نتیجه گیری، از خود بپرسید که جایگاهتان در مقیاس ریسک/پاداش کجاست؟

قبل از ادامه، باید اضافه کنیم که فرض اصلی ما در این مقاله این خواهد بود که بازار ارزهای دیجیتال با گذشت زمان رشد می‌کند. از این رو، پرتفوی ارز دیجیتال باید با بیت کوین و نه دلار اندازه گیری شود.

با افزودن نکات ذکر شده در بالا، و با در نظر داشتن روند چرخه بازار که در بازارهای دیجیتال هم اتفاق می‌افتد، همیشه عاقلانه است که وقتی قیمت بالا است، بیت کوین و ارزهای دیجیتال دیگر را برای سود بیشتر خود بفروشید.

به غیر از بیت کوین، سال های گذشته متوجه شدیم که اکثر آلت کوین ها از سطح بالای خود همیشه فاصله دارند. بیشتر آلت کوین ها به مرور زمان در برابر بیت کوین ارزش خود را از دست می‌دهند. بعد از از بین رفتن حباب در سال ۲۰۱۷، فقط چند آلت کوین وجود داشت که به بالاترین حد خود رسیدند. دو مورد از آن ها در پرتفوی های نمونه ی ما آمده است.

سرانجام، هنگام ساخت پرتفوی، ما می‌خواهیم تنوع ایجاد کنیم. با این حال، ما قصد داریم کنترل ارزهای دیجیتال را در دست داشته باشیم. توصیه می‌شود که تعداد زیادی کوین را در نظر نگیرید و فقط روی چند کوین تمرکز کنید.

آیا این بهترین تخصیص پرتفوی های ارز دیجیتال در دراز مدت است؟

پرتفوی های ما با شما متفاوت خواهد بود، زیرا بدون شک عواملی مانند میزان ریسک پذیری ما متفاوت خواهد بود. پرتفوی ما با استفاده از طرح زیر، توسط معامله گر محبوب Crypto Cobain از نزدیک مدل سازی شده است. هنگام ساخت پرتفوی ارز دیجیتال طولانی مدت می‌توانید از آن استفاده کنید.

ما در اینجا دو ساختار پرتفوی ها را پیشنهاد می‌دهیم و آن ها از همان ارزهای دیجیتال ساخته شده اند. آنچه متفاوت است میزان ریسک آن ها است.

پرتفوی دیجیتال پیشنهادی A: تحمل کم در برابر ریسک

• بیت کوین: ۸۰ ٪
• اتریوم: ۷ ٪
• تزوس: ۶ ٪
• مونرو/ زدکش: ۴ ٪
• بیت کوین کش: ۳ ٪

پرتفوی دیجیتال پیشنهادی B: تحمل بالا در برابر ریسک

• بیت کوین: ۵۰٪
• اتریوم: ۲۰٪
• تزوس: ۱۵٪
• مونرو/زدکش: ۱۰٪
• بیت کوین کش: ۵٪

بیت کوین

وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال می‌شود، به معنای صحبت در مورد بیت کوین است. بیت کوین اساس دارایی سایر کوین های جایگزین و پادشاه ارزهای دیجیتال است.

اولین ارز دیجیتال غیرمتمرکز، بیت کوین، توسط Satoshi Nakamoto در سال ۲۰۰۸ اختراع شد. بیت کوین برای عملکردی دقیقاً مانند ارز فیزیکی طراحی شده است که ارزش را منتقل می‌کند که با گذشت زمان، استقبال و محبوبیت آن در حال افزایش است.

بیت کوین دروازه ورود به دنیای ارزهای دیجیتال است. بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروش جدید قبل از خرید هر آلت کوین، بیت کوین خریداری می‌کنند.

اتریوم

دومین ارز بزرگدیجیتال تایید شده توسط بازار، اتریوم، با بیت کوین متفاوت است زیرا تنها هدف آن مبادله‌ی ارزش نیست. بلکه، اتریوم به توسعه دهندگان اجازه می‌دهد تا با استفاده از قراردادهای هوشمند، dApp ها را بسازند.

ارز قابل تجارت پروژه ی اتریوم با عنوان Ether شناخته می‌شود که توسط ETH به ثبت رسیده است. در حباب دیجیتال سال ۲۰۱۷، از قراردادهای هوشمند اتریوم برای جمع آوری کمک های مالی به پروژه های جدید استفاده شد، که به عنوان عرضه اولیه کوین یا ICO شناخته می‌شد.

تزوس یکی از امیدوار کننده ترین پروژه هایی است که در سال ۲۰۱۷ و پس از رکوردشکنی ۲۳۲ میلیون دلاری در عرضه اولیه کوین، تأسیس شد. این یک شبکه بلاکچین مبتنی proof-of-stake است که توسط مدل Liquid Democracy اداره می‌شود.

XTZ ارز دیجیتال بومی پروژه است و در حال حاضر دهمین ارز بزرگ در جهان است. بسیاری از صرافی ها مانند Binance و Coinbase ، استیکینگ Tezos را به کاربران خود پیشنهاد می‌دهند و آن ها را قادر می‌سازد با قرار دادن مقدار مشخصی (سهام) به عنوان وثیقه، درآمد منفعل کسب کنند.

مونرو

مونرو از آنجا که اجازه تبادل ارزش را می‌دهد مانند بیت کوین است. با این حال، مونرو با بیت کوین از این نظر متفاوت است که مونرو برای ایجاد حریم خصوصی بیشتر برای افرادی که از بلاکچین خود استفاده می‌کنند، از مکانیزم پنهان کاری آدرس افراد استفاده می‌کند.

در دنیایی که می‌توان آدرس های بیت کوین را ردیابی کرد، ناشناس ماندن احتمالاً مورد انتقاد بیشتری قرار خواهد گرفت. با ورود مقررات بیشتر به فضای ارزهای دیجیتال، تعداد فزاینده ای از افراد به سمت کوین های دارای حریم خصوصی مانند مونرو، زدکش و Dash که می‌توانند فعالیت های معاملاتی خود را مخفی کنند، گرایش پیدا می‌کنند.

Zcash

Zcash مانند مونرو، کوینی برای حفظ حریم شخصی کاربران است که هنگام انجام معاملات در شبکه، از ناشناس بودن کاربر به خوبی محافظت کند.

Zcash این کار را با استفاده از سازه های اثبات دانش صفر خود موسوم به zk-Snarks انجام می‌دهد، که به کاربران امکان می‌دهد تغا بدون فاش کردن هویت خود تبادل اطلاعات کنند.

بیت کوین کش در آگوست ۲۰۱۷ به عنوان یک فورک بیت کوین متولد شد، که دارای ویژگی های کم و بیش مشابه بیت کوین است. شباهت آن ها در جایی است هر دو برای پرداخت هستند.

بیت کوین کش و بیت کوین (Core) برای کسب عنوان بیت کوین واقعی است می‌جنگند. با این حال، بیت کوین کش به هیچ وجه رقیب واقعی بیت کوین نیست. علاوه بر این، سال گذشته، فورک های دیگر برای Bitcoin Cash به نام های Bitcoin Cash ABC و Bitcoin Cash SV به وجود آمد. این یک دلیل دیگر برای این است که مشکلات موجود در Bitcoin Cash هنوز حل نشده است.

با وجود موارد بالا، ما هنوز فکر می‌کنیم که در هر صورت، هر پرتفوی به نگه داشتن بیت کوین کش نیاز دارد. برای یادآوری، بیت کوین کش در برابر بیت کوین با قیمت خیالی ۰٫۵ بیت کوین در هر بیت کوین کش به بالاترین سطح خود رسید.

خلاصه

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بسیار دلگرم کننده است، اما همچنین اطمینان از اینکه پرتفوی ارز دیجیتال شما ایمن است نیز مهم است. داستان های زیادی درباره سرقت وجوه دیجیتال به دلیل عدم امنیت وجود دارد.

برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، خیلی دیر نیست. این یک رده دارایی جدید است که در حال حاضر بازدهی بهتری نسبت به بازارهای سنتی دارد.

با این حال، داشتن یک استراتژی بسیار مهم است. نداشتن برنامه سرمایه گذاری آماده می‌تواند خسارات سنگینی را به دنبال داشته باشد. یک رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت فقط یک استراتژی است که می‌توانید انتخاب کنید. حتی می‌توانید رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت را متناسب با سبک تجارت خود تغییر دهید. مهمترین چیز این است که برای سناریویی برنامه ریزی کنید که ممکن است اتفاق بیفتد.

اموزش ایجاد سبد سرمایه گذاری در رمز ارزها

در عصر حاضر ارزهای دیجیتال بخش مهمی از زندگی بسیاری از افراد محسوب می شوند و کمتر کسی را می توانید بیابید که ارزهای دیجیتال را نشناسد. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در صورت انتخاب رمز ارز درست، بسیار سودمند خواهد بود و می توان آن را به عنوان منبع درآمدی پرسود تلقی کرد. اما سوالی که در بین سرمایه گذاران، خصوصا سرمایه گذاران مبتدی مطرح است این است که کدام رمز ارزها مناسب سرمایه گذاری است و چگونه می توان یک پرتفوی سودآور داشت؟ در این مقاله با ما همراه باشید تا نحوه چیدن یک سبد سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود را فراگیرید و سرمایه گذاری سودمندتری داشته باشید.

سبد سرمایه گذاری چیست؟

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال که با نام پرتفوی یا پروتفولیو (Portfolio) نیز شناخته می شود نرم افزاری است که دارایی های خریداری شده شما را نگهداری و مدیریت می کند و با ارائه یک چشم انداز کامل از بازار به شما کمک می کنند بتوانید عملکرد بهتری در بازار ارزهای دیجیتال داشته و دارایی های خود را رصد کنید.

سبد سرمایه گذاری در واقع مجموعه ای از دارایی های دیجیتال است که یک سرمایه گذار در کیف پول خود نگهداری می کند. سبد ارزهای دیجیتال معمولا ارز رمز ارزهای مختلفی تشکیل می شوند که انتخاب این رمز ارزها و دارایی ها بستگی به استراتژی و سبک معاملاتی معامله گر دارد.

چرا نحوه چیدمان سبد پرتفوی مهم است؟

برخی از معامله گران مبتدی معمولا سرمایه گذاری خود را با یک رمز ارز شروع می کنند و پس از کسب سود در آن حجم بیشتری از آن را خریداری می کنند و به داشتن یک رمز ارز در کیف پول خود بسنده می کنند، اما این کار با ریسک بالایی همراه است زیرا در صورت نزول ارزش آن ارز دیجیتال معامله گر با مشکلاتی روبرو خواهد شد.

ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری بسیار مهم است، چرا که با نگهداری رمز ارزهای مختلف در کیف پول خود می توانید ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده و از زیان های سنگین احتمالی جلوگیری کنید. البته موضوعی که باید به آن توجه داشت چگونگی تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری است. برای این کار پیش از هر چیز لازم است در مورد تخصیص دارایی ها در سبد سرمایه گذاری آگاهی لازم را کسب کنید و سپس از راهکارهای متعادل سازی سبد ارز دیجیتال و پوشش ریسک که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت استفاده نمایید.

متنوع سازی سبد ارز دیجیتال به چه معناست؟

متنوع سازی سبد سرمایه گذاری به این معنی است که سرمایه گذار در سبد خود طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال مختلف را نگهداری می کند. با ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری، معامله گر می تواند از استراتژی های پوشش ریسک استفاده کند و در صورت عدم رشد یا روند نزولی یک دارایی ریسک آن را با داشتن دارایی های در حال رشد جبران کند و تا حد قابل توجهی ریسک ضرر را کاهش و بازده سرمایه گذاری خود را افزایش دهد.

نحوه چیدن سبد سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال

انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای نگهداری در سبد سرمایه گذاری، یکی از اقدامات هوشمندانه معامله گران موفق است و به عوامل مختلفی مانند استراتژی معامله گر، تجربه و قدرت تحلیل او بستگی دارد. هر سرمایه گذار پیش از سرمایه گذاری باید بداند چه انتظاری از آن دارد و اهداف خود را از سرمایه گذاری مشخص کند. در این بخش برخی از راه های چینش سبد سرمایه گذاری سودآور به شما معرفی خواهد شد که می توانید در سرمایه گذاری های خود از آنها استفاده کنید.

تنوع رمز ارزها بر اساس صنعت

یکی از استراتژی هایی که می توانید در سرمایه گذاری خود از آن استفاده کنید، انتخاب ارزهای دیجیتال بر اساس کاربرد آنهاست. اکثر ارزهای دیجیتال در بازار کریپتو کارنسی راهکارهای مختلفی برای حل مشکلات ارائه می دهند. بدیهی است پروژه هایی که کاربرد بیشتری داشته باشند، متقاضیان بیشتر و در نتیجه ارزش بالاتری خواهند داشت. پیش از سرمایه گذاری در یک ارز دیجیتال به خوبی در مورد آن تحقیق کنید و پروژه های پایدار و باثبات را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید و اگر با ارز دیجیتالی برخورد کردید که هیچ هدف کاربردی ارائه نداده بود در خرید آن تجدید نظر کنید.

تنوع سبد دارایی بر اساس جغرافیا

بازار ارزهای دیجیتال یک مارکت جهانی است که در آن رمز ارزهایی با خاستگاه های مختلف حضور دارند. همانطور که می دانید ارزهای دیجیتال در برخی از کشورها ممکن است با مشکلاتی مواجه باشند و این بر روی ارزش رمز ارز می تواند بسیار تاثیر گذار باشد، به همین دلیل در سبد خود دارایی هایی از نقاط مختلف جمع آوری کنید و بر روی یک جغرافیای خاص متمرکز نشوید. برای این کار می توانید در مورد ارز دیجیتال مورد نظر خود تحقیق کنید و خاستگاه آن را متوجه شوید.

تنوع رمز ارزها بر اساس زمان

یکی از استراتژی هایی که استفاده از آن ممکن است سوددهی خوبی برای معامله گر داشته باشد چینش سبد بر اساس تنوع زمانی است. در این استراتژی سرمایه گذار باید روند بازار را تحلیل کرده و مناسب ترین زمان ها برای ورود و خروج را تشخیص دهد و با زمان بندی درست ارزهای دیجیتال را در زمان مناسب خریداری نماید. این روش ممکن است ریسک سرمایه گذاری را به صفر نرساند اما بازده خوبی برای سرمایه گذار خواهد داشت.

تنوع سبد سرمایه گذاری بر اساس تحلیل رمز ارزها

برای چیدن یک سبد سرمایه گذاری سودآور یکی از بهترین استراتژی ها تحلیل آنهاست. شما می توانید با مطالعه وایت پیپر یک پروژه و تحلیل و فاندامنتال اطلاعات بسیاری را در مورد پروژه مورد نظر به دست اورید. علاوه بر این با ابزارهای گوناگون در تحلیل تکنیکال و تحلیل درون زنجیره ای یا on chain، می توان عملکرد پیشین و احتمالی پروژه در آینده را بررسی کرد و متوجه میزان ثبات آن شد.

تنوع سبد سرمایه گذاری بر اساس تخصیص ریسک

در این استراتژی سرمایه گذاری شما باید دارایی هایی سبد سرمایه گذاری خود را بر اساس ریسک بالا، ریسک متوسط و ریسک کم انتخاب کنید و به هر یک از آنها وزن مناسبی تخصیص دهید. برای داشتن یک سبد متعادل ترکیبی از رمز ارزهای با ریسک بالا تا پایین را خریداری کنید. مسلما دارایی های تماما با ریسک بالا در صورت نزول قیمت شما را با ضررهای زیادی مواجه می کنند و اگر سبدی با دارایی های ریسک کم بسازید نیز شاید به سود دلخواه خود نرسید پس همیشه به میزان ریسک دارایی هایی که قصد خرید آنها را دارید دقت لازم را داشته باشید.

چگونه سبدهای ارز دیجیتال چگونه یک پرتفوی متعادل ایجاد کنیم پرسود را ردیابی کنیم؟

برای ردیابی ارزهای دیجیتال پرسود و داشتن یک سبد سرمایه گذاری سودمند شما باید از ابزارهای ردیاب مناسب استفاده نمایید. یکی از وب سایت هایی که می تواند در این زمینه به شما کمک کند CoinStats است. علاوه بر این می توانید از وب سایت های معتبر و بزرگی همچون CoinMarketCap و CoinGecko نیز برای کسب اطلاعات در مورد وضعیت رمز ارزها استفاده نمایید.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال یکی از راه های رسیدن به کسب سود و درآمد عالی است اما رسیدن به این سود و درآمد هنگامی محقق می شود که سرمایه گذاری به صورت هوشمند و سنجیده انجام شود. یکی از راه های داشتن سرمایه گذاری سودآور تنوع بخشیدن به پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری است که با این کار می توان ریسک ناشی از نوسانات احتمالی را به شدت کاهش داد و ریسک های احتمالی را پوشش داد. در این مقاله به معرفی برخی روش های تنوع بخشیدن به پرتفوی ارز دیجیتال و ابزارهای مورد استفاده پرداخته شد که امیدواریم برایتان مفید بوده باشد.

چگونه در بهترین بازار مالی سرمایه گذاری کنیم ؟

بازارهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد و اگر شما بدون کسب دانش لازم وارد این بازارها شوید نمی‌توانید در آن‌ها موفق شوید. همانطور که می دانید بعضی از این بازار ها مانند ارز دیجیتال نیازمند دانش تخصصی است و لازم است شما حتما زیر نظر یک استاد حرفه ای آموزش ارز دیجیتال را بیاموزید. چون معامله‌گری در بازارهای مالی جزو سخت‌ترین مشاغل دنیا است اما برای هر کار سخت، یک روش آسان برای انجام آن وجود دارد. افرادی که به‌تازگی با بازارهای مالی آشنا می‌شوند، به فکر درآمد میلیاردی از آن هستند و از هر روشی که پیش پای آن‌ها قرار بگیرد استفاده می‌کنند که متأسفانه در اکثر مواقع باعث ضرر آن‌ها می‌شود. چون استراتژی معاملاتی خاصی ندارند و با روانشناسی بازار آشنایی ندارند.

چطور سیگنال ارز دیجیتال را دریافت کنیم

شاید بهترین کار برای دریافت سیگنال ارز دیجیتال در زمانی که مبتدی هستید قرار گرفتن در کنار افراد حرفه ای تر است تا بتوانیم از روند معامله گری آن ها یاد بگیریم.

با پول بسیار اندک وارد معامله شوید

برای کسب درآمد در بازارهای مالی باید ریسک کنید اما این ریسک هیچ‌گاه به صفر نمی‌رسد، دلیل هم مشخص است، جذابیت بازارهای مالی و شغل معامله‌گری به اندازه‌ای بالا است که هر فردی به راحتی می‌تواند در این چاه بیافتند. مشکلی که خیلی از افراد در بحث معامله‌گری با آن دست‌وپنجه نرم می‌کنند، این است که بلافاصله پس از یادگیری روش‌های تحلیلی و استراتژی‌های معاملاتی، سریعاً به سراغ افتتاح حساب در یک کارگزاری فارکس یا کارگزاری بورس می‌روند، تمام سرمایه خود را روی حساب معاملاتی چگونه یک پرتفوی متعادل ایجاد کنیم خود شارژ می‌کنند و سپس در عرض یک چشم به‌هم زدن یک تصمیم معاملاتی اشتباه می‌گیرند و سرمایه خود را تباه می‌کنند. و این در حالی است که هیچ گونه دانشی از میزان ریسک و مدیریت سرمایه را هم نمی دانند.

ریسک خود را مدیریت کنید.

برای بقا در این بازار مدیریت ریسک حرف اول را می‌زند. تکنیک‌های مختلف مدیریت ریسک مانند Stop-loss به شما این امکان را می‌دهد تا میزان ریسک را در هر معامله محدود کنید. تکنیک دوم این است که اگر در سه معامله متوالی متحمل ضرر شدید برای مدتی از معامله کردن دست بکشید.

در سرمایه خود تنوع ایجاد کنید.

تنوع ایجاد کردن کلید اصلی در دنیای تجارت رمز ارزها است. گسترش سرمایه‌گذاری در انواع مختلف ارز دیجیتال به شما در موفقیت کمک می‌کند. تمام سرمایه و معاملات خود را در یک نوع ارز دیجیتال محدود نکنید. چراکه در غیر این صورت سقوط ارزش یکی از رمز ارزها، تمام دارایی شما به خطر می‌افتد.

بدون تحقیق رمز ارز نخرید.

قبل از خرید یک نوع رمز ارز خاص باید تمام اطلاعات ممکن درباره آن را جمع‌آوری کنید. برای مثال: هدف آن رمزارز خاص چیست؟ چه کسی و یا چه کسانی پشت آن هستند؟ بدون دانستن جزئیات رمز ارزی را خریداری نکنید.

انواع مختلف ارزهای دیجیتال

بیت کوین محبوب ترین و بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است . اما یک سبد سرمایه گذاری متعادل شامل مجموعه ای از ارزهای مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. بیایید برخی از انواع مختلف ارزها را بررسی کنیم.

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها تلاش می کنند یک یا چند دارایی اساسی مانند ارزهای محلی تایید شده یا فلزات گرانبها را ردیابی کنند. به عنوان مثال، BUSD به دلار آمریکا متصل است و ذخیره ای از دلار آمریکا را برای ارزهای BUSD در نسبت 1:1 نگه می دارد. سکه طلای پکس (PAXG) از همین سیستم استفاده می‌کند، اما قیمت یک سکه به قیمت یک اونس طلای خالص ذخیره می‌شود. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوماً بازدهی زیادی را ارائه نمی‌کنند، اما مطابق با نام خود عمل می‌کنند و به شما ثبات می‌دهند.

بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است، بنابراین داشتن دارایی هایی در سبد سرمایه گذاری خود که ارزش خود را حفظ می کند مفید است. و اگر استیبل کوین به دارایی خارج از سیستم کریپتوکارنسی متصل شود، قیمت آن نباید تحت تاثیر افت بازار کریپتو قرار گیرد. و اگر می‌خواهید توکن‌ها را از یک ارز یا پروژه منتقل کنید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را به یک ارز ثابت با پشتیبانی USD مانند BUSD تبدیل کنید تا درآمد خود را حفظ کنید. تبدیل دارایی های دیجیتال به ارز محلی تایید شده فرآیندی بسیار طولانی تر از چگونه یک پرتفوی متعادل ایجاد کنیم تبدیل آنها به ارزهای پایدار است.

محصولات مالی ارزهای دیجیتال

یک سبد سرمایه گذاری می تواند بیشتر از ارزهای دیجیتال مختلف باشد، زیرا محصولات مالی برای ارزهای دیجیتال نیز می توانند به شما کمک کنند تا سبد سرمایه گذاری خود را به میزان بیشتری توزیع کنید. این بیشتر شبیه سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، ETF یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک است، نه صرفاً مالکیت سهام. شما می توانید روی تعداد زیادی محصول در بلاک چین های مختلف و برنامه های غیرمتمرکز سرمایه گذاری کنید.

چگونه یک سبد سرمایه گذاری متعادل برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بسازیم
هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ایده‌های خاص خود را برای یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل در ارزهای دیجیتال دارد. اما در اینجا چند قانون کلی وجود دارد که باید در نظر داشت:

۱. پرتفوی خود را بین سرمایه گذاری های با ریسک بالا، متوسط ​​و کم تقسیم کنید و برای هر کدام سهم مناسبی را اختصاص دهید. پورتفولیوی سرمایه گذاری که دارای سهم عظیمی از سرمایه گذاری های پرریسک است، قطعاً متعادل نیست، زیرا می تواند سود زیادی برای شما به ارمغان بیاورد، اما همچنین می تواند ضررهای زیادی را برای شما به همراه داشته باشد. بهترین مسیر برای شما با تمایل شما به ریسک تعیین می شود، اما در هر صورت باید سرمایه گذاری ها را با سطوح مختلف ریسک ترکیب کنید.

۲. برای تامین نقدینگی لازم سبد سرمایه گذاری خود، مقداری استیبل کوین نگه دارید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز هستند و می‌توانند به شما در کسب سود یا خروج سریع و آسان از تراکنش کمک کنند.

۳. در صورت لزوم سبد سرمایه گذاری خود را مجدداً متعادل کنید. بازار ارزهای دیجیتال به شدت بی ثبات است و شما باید تصمیمات خود را بر اساس وضعیت فعلی تغییر دهید.