توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری

“It’s not how much money you make, but how much money you keep, how hard it works for you, and how many generations you keep it for.”

حسابداری سرمایه گذاری را به راحت ترین شکل ممکن یاد بگیرید

سرمایه گذاری به دلایل مختلفی صورت می گیرد که از جمله می توان به سرمایه گذاری با هدف استفاده از وجوه نقد راکد موقت و یا سرمایه گذاری بلند مدت به منظور افزایش سودآوری، اشاره نمود. در استاندارد شماره ۱۵ ایران، منظور از سرمایه گذاری نوعی دارایی است که واحد سرمایه گذار برای افزایش منافع اقتصادی (دریافت بازده نقدی از یک سو و کسب سود سرمایه ای از طریق افزایش ارزش سرمایه گذاری) نگهداری میکند.

بنابراین در این استاندارد سرمایه گذاری حیطه ای بسیار وسیع تر از سرمایه گذاری در اوراق بهادار (نظیر سرمایه گذاری در اموال غیرمنقول، آثار هنری و. ) را در بر میگیرد.

• مقالات مرتبط به این مقاله که توصیه می شود آنها را مطالعه نمایید :

1. خلاصه استاندارد شماره 15 حسابداری سرمایه گذاری و مهمترین قسمت های آن
   
2. استاندراد شماره 20 حسابداری در رابطه با سرمایه گذاری در واحدهای تجاری وابسطه
   
3. استاندارد شماره 32 حسابداری درباره کاهش ارزش داراییها با مثال

در این مطلب ما بر حسابداری سرمایه گذاری در اوراق بهادار (شامل سهام و اوراق قرضه) تمرکز میکنیم و به جرات می توان گفت که بحث سرمایه گذاری ها و نحوه حسابداری آن یکی از پیچیده ترین مطالب در زمینه حسابداری می باشد که ما سعی می کنیم در چند مطلب جداگانه به تفضیل به این مطلب بپردازیم.

انواع سرمایه گذاری در حسابداری

استاندارد شماره 15 حسابداری، سرمایه گذاری ها را در دو گروه جاری و بلندمدت طبقه بندی می کند. منظور از سرمایه گذاری بلند مدت، طبقه ای از سرمایه گذاری ها است که به قصد استفاده مستمر در فعالیتهای واحد تجاری نگهداری می شود. سرمایه گذاری هنگامی در قالب بلند مدت قابل طبقه بندی است که یکی از دو شرط زیر را دارا باشد:

1. قصد نگهداری آن برای مدت طولانی به وضوح قابل اثبات باشد.
2. یا توانایی واگذاری آن توسط سرمایه گذار مشمول محدودیتهایی باشد.
3. سرمایه گذاری ای که بلند مدت محسوب نشود، جاری تلقی خواهد شد.

هر نوع دارایی از جمله سرمایه گذاری ها (چه جاری و چه بلند مدت در زمان تحصیل (شناخت اولیه) به بهای تمام شده ثبت می شود. منظور توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری از بهای تمام شده سرمایه گذاری، بهای خرید و سایر مخارج تحصیل نظیر کارمزد کارگزار، عوارض پرداختی و . می باشد. لازم به ذکر است که بهای تمام شده سرمایه گذاری ها شامل مخارج مالی (بهره) تحمل شده در رابطه با تحصیل تدریجی سرمایه گذاری نیست.

اگر سرمایه گذاری در قبال واگذاری مابه ازای غیرنقد از جمله زمین، ساختمان و. تحصیل شود، بهای تمام شده سرمایه گذاری معادل ارزش منصفانه دارایی واگذار شده خواهد بود . البته چنانچه ارزش منصفانه سرمایه گذاری تحصیل شده با سهولت بیشتری قابل تعیین باشد، ارزش منصفانه سرمایه گذاری بهای تمام شده را در اختیار خواهد گذاشت.

استاندارد شماره ۱۵، سرمایه گذاری ها را از لحاظ دسترسی به ارزش بازار یا شاخص قابل اتکایی که مبنای تعیین ارزش بازار باشد، به دو دسته تقسیم میکند: (الف) سرمایه گذاری های سریع المعامله در بازار و (ب) سایر سرمایه گذاری ها.

سرمایه گذاری در صورتی سریع المعامله در بازار است که حائز هر دو شرط زیر باشد: (۱) وجود بازاری فعال که آزاد و قابل دسترس باشد، به این معنا که عموم بتوانند وارد بازار شده یا از آن خارج شوند، نظير بورس اوراق بهادار، و (۲) قیمتهای معاملاتی، معین و علنی باشد، به طوریکه بتوان براساس قیمت اعلام شده معامله نمود.

لازم به ذکر است سرمایه گذاری سریع المعامله در بازار می تواند در قالب جاری یا بلندمدت طبقه بندی شود. بنابراین، سريع المعامله بودن ارتباطی با طبقه بندی سرمایه گذاری در قالب جاری یا بلندمدت ندارد: سرمایه گذاری جاری یا بلند مدت می توانند شامل سرمایه گذاری های سریع المعامله و سایر سرمایه گذاری ها باشند. البته همان طور که در ادامه عنوان خواهد شد، روش حسابداری سرمایه گذاری کوتاه مدت تحت تأثير سريع المعامله بودن قرار میگیرد ولی در مورد سرمایه گذاری های بلندمدت این چنین نیست و تعیین روش حسابداری ارتباطی به ویژگی سريع المعامله بودن ندارد.

سود و زیان نگهداری سرمایه گذاری ها در حسابداری

نحوه برخورد با نوسانات توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری قیمت بازار (سود و زیان نگهداری سرمایه گذاری ها به نوع سرمایه گذاری و روش مورد استفاده برای آن بستگی دارد. استاندارد شماره ۱۵، روشهای زیر را برای حسابداری سودها و زبانهای نگهداری برشمرده است:

سرمایه گذاری سریع المعامله در بازار که در قالب جاری طبقه بندی می شود باید در ترازنامه به یکی از دو مبلغ (۱) ارزش بازار یا (۲) اقل بهای تمام شده و خالص ارزش فروش منعکس شود. انتخاب یکی از دو روش به عهده مدیریت خواهد بود. در روش ارزش بازار که خداحافظی با محافظه کاری است، هر نوع نوسان ارزش (اعم از افزایشی یا کاهشی) در صورت سود و زیان شناسایی خواهد شد. ارزش بازار می تواند بر مبنای قیمت پیشنهاد خرید، قیمت پیشنهاد فروش یا میانگین دو قیمت تعیین شود. استاندارد شماره ۱۵، قیمت خاصی را تجویز نکرده، اما از دیدگاه نظری، قیمت پیشنهاد خرید بهتر است. در عمل استفاده از قیمت میانگین نیز قابل قبول خواهد بود. به هر حال در بکارگیری قیمت باید ثبات رویه را حفظ کرد.

دومین روش مجاز برای ارزیابی سرمایه گذاری های سریع المعامله در بازار که در قالب جاری نگهداری می شوند، روش اقل بهای تمام شده و خالص ارزش فروش است. در این روش سرمایه گذاری در ترازنامه به بهای تمام شده منعکس می شود، مگر آنکه خالص ارزش فروش (قیمت فروش منهای مخارج فروش) کمتر از بهای تمام شده باشد که در این صورت سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ذخیره به خالص ارزش فروش ثبت و کاهش ارزش در قالب هزینه دوره انعکاس می یابد.
طبق الزام استاندارد شماره ۱۵، ارزیابی سرمایه گذاری های سریع المعامله ای که در قالب جاری نگهداری می شوند باید بر مبنای پرتفوی (مجموعه سرمایه گذاری انجام شود و لذا در صورت استفاده از روش اقل بهای تمام شده و خالص ارزش فروش، ذخیره در صورت وجود، برای کل پرتفوی خواهد بود و نه تک تک اقلام سرمایه گذاری.

چنانچه سرمایه گذاری های جاری، غیرسريع توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری المعامله در بازار باشد، اصطلاحا آنها را سایر سرمایه گذاری های جاری می نامند. این سرمایه گذاری ها باید به یکی از دو مبلغ: (۱) خالص ارزش فروش یا (۲) اقل بهای تمام شده و خالص ارزش فروش انعکاس یابد. در روش خالص ارزش فروش، هر نوع نوسان ارزشی (اعم از افزایش یا کاهش) در صورت سود و زیان شناسایی می شود. طبق الزام استاندارد شماره ۱۵، ارزیابی سایر سرمایه گذاری های جاری باید بر مبنای تک تک اقلام سرمایه گذاری صورت پذیرد. به این ترتیب در صورت استفاده از روش اقل بهای تمام شده و خالص ارزش فروش، ذخیره در صورت وجود، بر مبنای تک تک اقلام سرمایه گذاری تعیین خواهد شد.

اما سرمایه گذاری های بلند مدت در ترازنامه باید به یکی از دو مبلغ: (۱) بهای تمام شده پس از کسر کاهش ارزش انباشته یا (۲) تجدید ارزیابی منعکس شود. از آنجا که سرمایه گذاری، بلندمدت است، مدیریت قصد و توان آن را ندارد که افزایش ارزش را از طریق فروش سرمایه گذاری ها متبلور سازد. لذا سرمایه گذاری های بلندمدت در ترازنامه باید به بهای تمام شده پس از کسر کاهش ارزش انباشته منعکس شود. طبق الزام استاندارد شماره ۱۵، ارزیابی سرمایه گذاریهای بلندمدت باید بر مبنای تک تک اقلام سرمایه گذاری انجام شود و از این رو، کاهش ارزش بر مبنای تک تک اقلام سرمایه گذاری ها تعیین می شود. در روش تجدید ارزیابی، سرمایه گذاری های بلند مدت براساس مبلغ تجدید ارزیابی که انعکاسی از ارزش منصفانه دارایی در تاریخ تجدید ارزیابی است، در ترازنامه منعکس می شوند. چنانچه سرمایه گذاری های بلند مدت تجدید ارزیابی شوند، این ارزیابی باید سالانه صورت پذیرد.

در تجدید ارزیابی، افزایش ارزش تحت عنوان مازاد تجدید ارزیابی در صورت سود و زیان جامع (و نه صورت سود و زیان انعکاس می یابد و از طرفی انباشته مازاد نیز در حقوق صاحبان سرمایه ترازنامه متبلور می شود. در صورتیکه مبلغ تجدید ارزیابی کمتر از بهای تمام شده اولیه باشد، کاهش در قالب هزینه در صورت سود و زیان منعکس می شود. اگر کاهش مبلغ تجدید ارزیابی عکس یک افزایش قبلی باشد، این کاهش باید تا اندازه مازاد تجدید ارزیابی همان سرمایه گذاری به حساب مازاد تجدید ارزیابی بدهکار و باقیمانده به عنوان هزینه شناسایی شود.

اگر افزایش مبلغ تجدید ارزیابی، عکس یک کاهش قبلی ناشی از تجدید ارزیابی باشد، این افزایش باید تا میزان هزینه قبلی در رابطه با همان سرمایه گذاری بلندمدت، به عنوان درآمد شناسایی و مابقی به حساب مازاد تجدید ارزیابی منظور شود. همانطور که ذکر شد، ارزیابی سرمایه گذاری های بلندمدت بر مبنای تک تک اقلام سرمایه گذاری ها انجام می شود.

تا به اینجا کار درباره انواع سرمایه گذاری و نحوه قیمت گذاری آن صحبت کردیم و همانطور که در ابتدا عنوان شد به دلیل اینکه مطالب بسیار دیگری در بحث فوق باید عنوان شود سایر موارد در مطالب بعدی عنوان خواهد شد.

۷ توصیه مهم سرمایه‌گذاری از نگاه وارن بافت

وارن بافت یکی از بزرگترین سرمایه‌گذاران تاریخ است که بیشتر سرمایه‌ی چند ده میلیارد دلاری خود را از طریق بازار سرمایه بدست آورده است. اما او تنها یک سرمایه‌گذار نیست، بلکه یک فرد باهوش است که از به اشتراک گذاشتن دانش و تجربیات خود با دیگر سرمایه‌گذاران نیز لذت می‌برد.

توصیه‌های او طیف وسیعی از موضوعات نه تنها در مورد سرمایه‌گذاری را شامل می‌شود. در این مقاله به توصیه‌های مهم او که به ثروتمندتر شدن شما کمک می‌کند، پرداخته شده است.

۱. «قانون شماره ۱ هرگز پول از دست ندید. قانون شماره ۲ هرگز قانون شماره ۱ را فراموش نکنید.»

شاید در نگاه اول این توصیه وارن بافت، بسیار ساده به نظر برسد، اما به طور تامل‌برانگیزی پیچیده است. البته که، شما به عنوان یک سرمایه‌گذار سعی می‌کنید در بازار سود کنید، اما یکی از بهترین راه‌ها این است که از ضرر جلوگیری کنید. هنگامی که سهام ضررده پرتفوی خود را حذف کنید، چیزی که باقی می‌ماند، دارایی‌هایی خواهند بود که به سودآوری شما کمک می‌کنند و هنگامی که پول بیشتری در پرتفوی خود دارید، می‌توانید سود خود را سریعتر افزایش دهید.

این رویکرد پیامدهایی برای نحوه سرمایه‌گذاری شما دارد. نقل قول بافت نشان می‌دهد که به جای این که به دنبال سهام با بالاترین سود باشید، باید ابتدا به دنبال جلوگیری از ضرر باشید.

۲. «فرصت‌ها به ندرت پیش می‌آیند. وقتی باران طلا می‌بارد، به جای لیوان، از سطل استفاده کنید.»

در اینجا، وارن بافت به عکس العمل سریع و قاطعانه در مواجه با فرصت‌ها اشاره می‌کند. هنگامی که شانس به شما رو کرد، (مانند زمانی که قیمت سهام به طور قابل توجهی کاهش یافته است) باید سرمایه‌گذاری زیادی انجام دهید، زیرا ممکن است به این زودی‌ها با این قیمت مواجه نشوید. وارن اغلب در مواقعی که بازارها به طور قابل‌توجهی افت می‌کنند، این رویکرد را اتخاذ می‌کند.

او در زمان اوج بازار، سهام خود را می‌فروشد و سرمایه کلانی بدست می‌آورد و یا هنگامی که بازار سقوط می‌کند، سرمایه گذاری تهاجمی می‌کند. در اختیار داشتن مقدار زیادی پول نقد به او این امکان را می‌دهد که از این استراتژی استفاده کند.

۳. «تلاش کنید در زمان حریص بودن دیگران، بترسید و با احتیاط در بازار باشید و زمانی که دیگران ترسیده‌اند، شما حریص باشید.»

در حالیکه افراد زیادی فکر می‌کنند در سرمایه‌گذاری اعداد و ارقام بسیار اهمیت دارند، وارن بافت فکر می‌کند که سرمایه‌گذاری به رفتار خود آنها مرتبط است. وقتی سرمایه‌گذاران حریص هستند و قیمت سهام سر به فلک می‌کشد، بافت دست به عصا حرکت می‌کند، چرا که بازار ممکن است به سرعت سقوط کند.

در مقابل، وقتی سرمایه‌گذاران از بازار یا سهام خاصی فرار می‌کنند، بافت علاقه بیشتری نشان دهد چرا که قیمت‌ها جذاب هستند. هنگامی که سهام ارزان‌تری می‌خرید، با ریسک کمتری در مقابل سهام گرانقیمت روبرو هستید. بافت برای اجتناب از ضرر چنین رویکردی دارد.

۴. «خرید (سهام) یک شرکت فوق العاده با قیمت مناسب بسیار بهتر از خرید یک شرکت مناسب با قیمت فوق العاده بالاست.»

در حالیکه برخی افراد برجسته تنها بر روی خرید سهام ارزان‌ترین شرکت‌ها تمرکز می‌کنند، وارن بافت پیشنهاد به خرید ارزان سهام شرکت‌های «فوق‌العاده» می‌کند، (شرکت‌هایی که دارای اقتصاد بهتر و موقعیت رقابتی هستند). شرکتی با مزیت رقابتی خوب به احتمال زیاد به درآمد خود در طول زمان ادامه می‌دهد و در صورت رسیدن با قیمت بسیار بالا می‌تواند برای شما سودآور باشد. این شرایط ممکن است در مورد یک شرکت صرفا مناسب صادق نباشد، که ممکن است متزلزل شود و هرگز به قیمت خرید شما یا فراتر از آن بازنگردد.

۵. «مهمترین ویژگی سرمایه‌گذار شخصیت اوست، نه عقل او»

در اینجا دوباره بافت به ارزش رفتار و کردار افراد در مقابل هوش سرمایه‌گذاری می‌پردازد. سرمایه‌گذاران به جای تلاش برای همراهی یا مخالفت با جمعیت، باید آنچه را که در بازار می‌گذرد، بدون توجه به اینکه چه کسی چه سهمی را دوست دارد، تجزیه و تحلیل کنند. آنها با تمرکز بر حقایق عینی، می‌توانند تصمیماتی بگیرند که نسبتاً عاری از احساسات بوده و در نتیجه انتخاب‌های بهتری انجام دهند.

۶. «لازم نیست در همه چیز مشارکت کنید»

این نقل قول، یکی از مشهورترین توصیه‌های وارن بافت است، و بر روی اصل انتخاب فرصت تاکید می‌کند. تا زمانی که فرصتی را پیدا نکردید که جذاب به نظر برسد، سرمایه‌گذاری نکنید. سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید که با استانداردهای پاداش (سود) احتمالی و ریسکی که متحمل می‌شوید، مطابقت داشته باشد.

او همچنین به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند منتظر فرصت‌هایی بمانند که احتمال از دست دادن پولشان بسیار کم است. او می‌گوید، شما مجبور نیستید سهامی را خریداری کنید که جذاب نیستند.

۷. «دید بلندمدت داشته باشید»

اگر قصد سرمایه‌گذاری در سهام شرکتی دارید، انتخاب‌تان بر این اساس باشد که به جای بررسی عملکرد فعلی آنها به قدرت آنها در ماندن در بازار بپردازید.

بافت در سال ۲۰۱۸ در یک مصاحبه گفت: «هیچ کسی به دلیل اینکه فکر می‌کند سال آینده باران می‌بارد، مزرعه‌ای را نمی‌خرد بلکه او با هدف برداشت از سرمایه‌گذرای خود در طول 10 یا 20 سال آینده، به خرید مزرعه فکر می‌کند».

بافت عقیده دارد در صورتي كه كسب و كاری دوام داشته باشد، ارزش مشاركت در آن وجود دارد. او در سال ۱۹۷۲ با شریک تجاری قدیمی خود چارلی مانگر، «سیز کندیز» را خریداری کرد و در سال ۱۹۸۸ بیش از ۱ میلیارد دلار برای سهام کوکاکولا خرج کرد، هر دو ریسک خوبی بودند و بافت هنوز هم مالک سهام آنها است.

سخن پایانی

وارن بافت یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ است که بسیاری از سرمایه‌گذاران موفق راه او را پیش گرفته‌اند. توصیه‌های او می‌تواند در خیلی از مواقع راهگشا باشد.

سامانه مدیریت ثروت مانو، این امکان را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش تخصصی و بدون نیاز به صرف زمان برای رصد و تحلیل اخبار و وقایع اقتصادی اجتماعی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود سرمایه‌گذاری کنند.

۱۰ توصیه وارن بافت برای جوانانی که می‌خواهند ثروتمند شوند!

احتمالا وارن بافت ثروتمند‌ترین سرمایه گذاری است که تا به حال زیسته است، او در سال ۱۹۶۰ و در ۳۰ سالگی میلیونر شد و از همان زمان، یکی از ثروتمندترین افراد جهان بوده است.

وارن بافت در سال‌های گذشته توصیه‌های زیادی را به جوانان در مورد سرمایه گذاری و موفقیت و ثروت داده است؛ در ویدیوی زیر، ۱۰ مورد از الهام‌بخش‌ترین توصیه‌های وارن بافت را با شما به اشتراک می‌گذاریم.

کاربران گرامی میهن بلاکچین، در صورتی که ویدیوی این مطلب برای شما به‌نمایش درنمی‌آید، VPN خود را خاموش کرده و سپس صفحه را رفرش کنید. بعضی ویدیوهای سایت آپارات برای IPهای خارج از ایران به نمایش درنمی‌آیند.

توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری: متفاوت باشید!

اولین توصیه وارن بافت برای ثروتمند شدن این است:‌ در‌ها را ببندید.

وقتی که دیگران طمع می‌کنند، شما بترسید؛ وقتی که دیگران می‌ترسند، شما طمع کنید.

به عنوان یک فرد جوان، اگر توصیه‌ای از جانب فردی باشد که باید خیلی جدی بگیرید، این توصیه این است که متفاوت باشید و بر خلاف جریان حرکت کنید. متوجه شوید که دیگران چکار می‌کنند و شما دقیقا بر خلاف آن را انجام دهید. اما این نکته چرا اینقدر مهم است؟

مهم است که بر خلاف دیگران کار کنید، زیرا اکثر مردم جهان اصلا فکر نمی‌کنند! اکثر مردم جهان استفاده از مغزشان را چیز سختی می‌دانند، بنابراین در اکثر اوقات تجربه اجتماعی نشان داده که تصمیم‌گیری آنها اشتباه از آب درمی‌آید.

به عنوان مثال، اکثر مردم تنها زمانی در یک سهام سرمایه گذاری می‌کنند که قیمت سهام‌ها به صورت دیوانه‌واری در حال بالا رفتن باشد؛ این دقیقا همان زمانی است که افراد باهوش در حال فروش هستند.

اگر عادی باشید موفق نمی‌شوید، پس عادی نباشید.

توصیه شماره ۲: هر چیز خوبی به زمان نیاز دارد!

مهم نیست که استعداد و یا تلاش شما چقدر زیاد باشد؛ بعضی چیز‌ها فقط به زمان نیاز دارند. مثال می‌زنیم: شما نمی‌توانید ماه آینده بچه‌دار شوید، حتی اگر امروز ۹ زن را حامله کنید!

به نظر شما، چرا اکثر مردم جهان فقیر و ناموفق هستند؟

به این دلیل که موفقیت و ثروت نیاز به زمان دارد؛ ایجاد ثروت و موفقیت به فداکاری دیوانه‌وار و پشتکار غیر عادی نیاز دارد. باید صبورانه زمان‌های دشوار را تحمل کنید؛ وگرنه قادر نخواهید بود از این جاده دشوار که به موفقیت می‌رسد، گذر نمایید.

چیز‌های عالی به زمان نیاز دارند!

توصیه شماره ۳: همنشینی با افراد بهتر از خود!

بهتر است وقت خود را با افرادی به سر ببرید که از شما بهتر هستند. دوستانی را انتخاب کنید که عملکردشان از شما بهتر باشد، تا در نتیجه آن، شما هم در همان مسیر به حرکت بپردازید.

چیزی که جوانان از افراد سنین دیگر بیشتر انجام می‌دهند، این است که همراهی و رفاقت آنها بسیار بیشتری است؛ متاسفانه اکثر افراد متوجه نیستند که با چه کسانی وقت خود را می‌گذرانند.

این تمرین مهم را انجام دهید تا متوجه این قضیه بشوید:

لیستی از ۵ نفر که اکثر وقت خود را با آنها می‌گذرانید، تهیه کنید. چشمانتان را ببندید و تصور کنید که این افراد در ۵ سال آینده احتمالا کجا خواهند بود؛ این همان جایی است که شما به آنجا می‌روید!

اگر همراهان شما در مورد زندگی جاه‌طلب و مثبت‌اندیش نباشند، شما هم نمی‌توانید این طور باشید! اگر دوستانتان بیشتر از شما نمی‌دانند، هرگز رشد نمی‌کنید و تبدیل به فرد بهتری نمی‌شوید.

پس کاری که می‌توانید بکنید، این است که خود را از افراد منفی و بی‌انگیزه دور کنید؛ دوستانتان را با دقت انتخاب کنید. زیرا نمی‌توانید بهتر از افرادی باشید که با آنها رفاقت می‌کنید!

توصیه شماره ۴: بگویید نه نه نه!

نمی‌توانید زمان خود را کنترل کنید، مگر این که نه گفتن را بلد باشید! شما نمی‌توانید به افراد دیگر اجازه دهید که برنامه زندگی شما را بچینند.

به اطراف خود نگاه کنید. چه چیزی می‌بینید؟ رسانه‌های اجتماعی، تلویزیون، مهمانی و فیلم‌های سینمایی. این‌ها باعث حواس‌پرتی شما می‌شوند. همه این‌ها چیز‌های جالبی هستند که ارزش کمی دارند و یا اصلا ارزشی برای زندگی و آینده ما نخواهند داشت.

هر چه بیشتر به این حواس‌پرتی‌ها نه بگوییم، وقت بیشتری برای سازندگی در چیز‌های مهم خواهیم داشت.

توصیه شماره ۵: مجبور نیستید که باهوش‌تر از بقیه باشید!

شما باید از دیگران منظم‌تر باشید. هر چیزی را که در مورد استعداد و بهره هوشی به شما گفته شده است، فراموش کنید!

استعداد‌ها در جهان به مانند نمک روی سفره، فراوان هستند. صد‌ها نفر با بهره هوشی ۲۰۰ ورشکست شده‌اند؛ پس هوش معیار زیاد مهمی برای موفقیت و ثروت نیست.

نظم، تمرین، فداکاری و پشتکار چیز‌هایی هستند که برای موفقیت لازم دارید.

توصیه شماره ۶: بدانید چکار می‌کنید!

ریسک وقتی به وجود می‌آید که ندانید چکار می‌کنید. به عنوان مثال، بیش از ۹۰ درصد افرادی که می‌خواهند کسب و کار خود را شروع کنند، هرگز وقت نمی‌گذارند که ۱۰ کتاب را در مورد آن کسب و کار مطالعه کنند!

با این وجود، همه ما معتقدیم که کسب و کار و سرمایه گذاری ، پُر ریسک هستند.

هر چه بیشتر در مورد زمینه فعالیت خود بدانید، ریسک آن نیز کمتر می‌شود. برای کاهش ریسک، به دنبال دانش بروید.

توصیه شماره ۷: رهایی از عادت‌های بد!

زنجیرهای عادت به قدری سبک هستند که احساس نمی‌شوند، و زمانی سنگینی زیاد آنها را احساس می‌کنیم که می‌خواهیم آنها را بشکنیم.

بهترین چیزی که با زندگیتان می‌توانید انجام دهید، این است که از همه عادت‌های بد اجتناب کنید.

آزمایش این عادت‌های بد، مانند بازی با آتش است؛ زیرا زمانی که این عادت‌های بد رشد یابند، شما تبدیل به برده آنها خواهید شد!

توصیه شماره ۸: از کارتان لذت ببرید!

از کارت لذت ببر و برای کسی کار کن که تحسینش می‌کنی.

بر طبق یک نظرسنجی شرکت گالوپ (Gallup)، بسیاری از افراد جهان (تقریبا ۸۵ درصد) از کارشان متنفر هستند؛ از آنجا که شما بیش از ۵۰ درصد از زندگی بزرگسالی خود را به کار کردن و برنامه‌ریزی برای آن می‌گذرانید، بهتر است همه سعی خود را برای لذت بردن از آن بکنید.

ممکن است این کار آسان نباشد؛ اما اگر بهایش را بپردازید و از دشواری‌های لازم گذر کنید، می‌توانید شغل و یا کسب و کاری را برای خود راه‌اندازی کنید که از آن لذت می‌برید.

توصیه شماره ۹: چیزی که در بین عموم محبوب است، جواب نمی‌دهد!

شما نمی‌توانید چیزی را بخرید که هم محبوب باشد و هم به خوبی کار کند؛ توجه داشته باشید که هر چیزی که محبوب می‌شود، بازی آن به پایان می‌رسد!

این هر چیزی می‌تواند باشد؛ چه یک ایده تجاری، چه یک موقعیت سرمایه گذاری ! وقتی که در مورد آن در اخبار می‌خوانید، دیگر خیلی دیر است که آن را یک فرصت بنامید!

بر اساس همهمه و سر و صدا زندگی نکنید. واقعیت در راز پنهان شده است. اما چگونه به این موقعیت‌های مخفی که کسی نمی‌بیند، دسترسی پیدا می‌کنید؟

کتاب‌هایی را بخوانید که دیگران آنها را نمی‌خوانند.

زمانی که دیگران به دنبال سرگرمی هستند، شما به دنبال دانش باشید؛ اگر شما چیز‌هایی را بدانید که دیگران نمی‌دانند، موقعیت‌ها توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری را قبل از آنها مشاهده خواهید کرد.

توصیه شماره ۱۰: هرگز در کسب و کاری سرمایه گذاری نکنید که آن را درک نمی‌کنید!

سعی نکنید همه چیز را بدانید و ادعای آن را هم نداشته باشید! کل زندگی یادگیری است و هیچ کس همه چیز را نمی‌داند.

به جای دانستن همه چیز، سعی کنید یک متخصص باشید!

یک یا چند حیطه را انتخاب کنید که به آنها علاقه‌مند هستید و هر روز، در مورد چیز‌هایی مطالعه کنید که دیگران در مورد آنها نمی‌دانند؛ به چیز‌های دیگری که درک نمی‌کنید، نه بگویید.

اگر وقت مطالعه در مورد یک کسب و کار را ندارید، هیچ وقت در آن سرمایه گذاری نکنید؛ زیرا این چیزی است که دیگران انجام می‌دهند. به عنوان مثال، اگر وقت برای مطالعه در زمینه ارز دیجیتال ندارید، نباید در ارز‌های دیجیتال سرمایه گذاری کنید؛ چون این کاری است که انجام می‌دهند.

اگر وقت آن را ندارید که ۱۰ کتاب خوب در مورد سهام بخوانید، در بازار سهام سرمایه گذاری نکنید. همچنین اگر وقت ندارید که حداقل ۵ کتاب خوب در مورد املاک و مستغلات بخوانید، نباید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید.

پولتان را تنها وارد زمینه‌ای کنید که در آن دانش و تخصص دارید.

خلاصه مطلب

ما در این مقاله و ویدیو، سعی کردیم نکاتی را بررسی کنیم که برای موفقیت شغلی و زندگی مهم هستند. این‌ها نکاتی هستند که توسط وارن بافت آموزش داده شده‌اند.

وارن بافت یکی از موفق‌ترین و ثروتمندترین مردان روزگار است و بی شک، موفق‌ترین سرمایه گذاری است که دنیا به خود دیده؛ در جایی خواندم که در دهه ۱۹۸۰، مادر بافت به او گفت که چرا سهام بی‌ارزش کوکا کولا را خریده‌ای؟

بافت اکنون از ۴۰۰ میلیون دلار سرمایه گذاری در کوکاکولا، روزانه ۱ میلیون دلار سود دریافت می‌کند.

این توصیه‌ها با این که شاید به نظر خیلی ساده بیایند و قطعا همه ما آنها را شنیده‌ایم، اما عمل کردن به آنها، می‌تواند در زندگی شخصی و شغلی ما تاثیر بسزایی داشته باشد.

مروری کوتاه به این ۱۰ توصیه مهم که برای سرمایه گذاری و موفقیت لازم هستند، خواهیم داشت. این توصیه‌ها مخصوصا برای ما که در زمینه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین فعالیت می‌کنیم، می‌توانند بسیار سازنده باشند.

4 قانون وارن بافت برای سرمایه‌گذاری در بازار‌های بی‌ثبات و منفی

۴ قانون مهم وارن بافت در مورد سرمایه گذاری در بازار منفی که حتما توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری باید از آنها جهت انتخاب بهترین سهم و سرمایه گذاری در آن استفاده کرد تا به سود رسید.
بحران کرونا باعث شده است تا بازارهای مالی جهان یکی از بدترین دوران‌های خود را سپری کنند. قیمت‌ دارایی‌های اساسی مانند نفت، طلا، سهام و حتی بیت کوین لحظه‌ای آرام و قرار ندارند و به‌طرز عجیبی بالا و پایین می‌شوند.

قانون شماره ۱

چیزی بخرید که اگر بازار تا ۱۰ سال آینده هم تعطیل بود از نگه داشتن آن راضی باشید

وارن بافت همیشه به ارزش ذاتی دارایی نگاه می‌کند. همچنین، او هرگز در شرکت‌ها یا بنگاه‌هایی که کارایی و هدف آنها را درک نمی‌کند، سرمایه گذاری نمی‌کند. شاید همین موضوع دلیل دور ماندن او از سهام شرکت‌های حوزه تکنولوژی [یا بیت کوین] به مدت طولانی باشد.

چند شاخص کلیدی برای انتخاب یک سهم وجود

بر اساس گفته‌های بافت، چند شاخص کلیدی برای انتخاب یک سهم وجود دارد: شناخت شرکت یا بنگاه اقتصادی، مدل کسب‌و‌کار آن، تحلیل اصول و موارد بنیادین (فاندامنتال) حاکم بر شرکت، در عین حال، ارزیابی چشم‌اندازهای شرکت به‌صورت بلندمدت، از جمله ادامه‌دار بودن رشد، قدرت و پتانسیل درآمد پایدار و محاسبات مالی. او ترجیح می‌دهد با افراد صادق، شفاف و قابل اعتمادی که می‌تواند در درازمدت به آنها اتکا کند، کار کند. سهامداری مانند این است که یک کسب‌وکار را خریداری کرده‌اید. در زمان انتخاب سهام، انجام تحقیقات و فهرست کردن معیارهای شخصی، بسیار مهم است. همان‌طور که بافت می‌گوید:

ریسک، ناشی از این است که نمی‌دانید دارید چه کار می‌کنید.

استراتژی سرمایه‌گذاری وارن بافت

وارن بافت معمولاً از استراتژی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت دوری کرده و همیشه به رویکرد خرید و نگه داشتن توجه می‌کند. او به دنبال دارایی باکیفیت است، به‌خصوص هنگامی که قیمت پایین‌تر از ارزش واقعی باشد.

قانونه شماره 2

قانون مهم ، بیش از حد بازار را دنبال نکنید

بازار می‌تواند مانند یک حیوان وحشی نوسان داشته باشد. جای تعجبی هم ندارد، چون فازهای گوناگون این بازار با نام‌های «خرس» و «گاو» شناخته می‌شوند. طبیعی است که در هنگام نزولی بودن بازار نسبت به سبد دارایی خود کمی مضطرب و نگران شوید. کاهش تمایل به دارایی‌های نزولی و شاید عدم میل به خرید در کف، حرکات غریزی هستند.

بازار بی‌ثبات

یک بازار بی‌ثبات، مثل بازار کنونی، می‌تواند برای یک سرمایه‌گذار بسیار نگران‌کننده باشد. اما حفظ آرامش و عدم تأثیرگیری از تغییرات روزانه بازار بسیار مهم است. تمرکز بیش از حد بر عملکردهای ساعتی و روزانه سرمایه‌گذاری‌ها می‌تواند اثرات روانی مانند اضطراب ایجاد کند و در نهایت منجر به اتخاذ تصمیمات نامناسب شود.

همان‌طور که وارن بافت در یکی از مصاحبه‌هایی که با شبکه CNBC انجام داده بود، گفت:

افرادی که تلاش می‌کنند [مدام] سهام بخرند و بفروشند و با کوچک‌ترین کاهش قیمت نگران می‌شوند و همچنین دائم منتظر هستند که در زمان بالا رفتن قیمت بفروشند، نتایج خیلی خوبی به دست نمی‌آورند.

شرکت‌های ارزشمند معمولاً در دوره‌های زمانی بلندمدت مثل ۱۰، ۲۰ یا ۳۰ سال، عملکرد خوبی دارند.

سرمایه گذارانی که رویکرد بلندمدت دارند نباید نگران افت بازار باشند.

قانون شماره 3

بترسید زمانی که دیگران طمع می‌کنند و طمع کنید زمانی که دیگران می‌ترسند

بازارها را احساسات کنترل می‌کند و در خط مقدم این احساسات نیز، طمع و ترس جلودار هستند. یک سرمایه‌گذار باید نسبت به آنچه در بین دوستان، جامعه و رسانه‌ها تبلیغ شده است، محتاط باشد.

این یکی از پایه‌ای ترین اصول عملیاتی است که وارن بافت استفاده می‌کند. طمع به عنوان یکی از دلایل اصلی، باعث افزایش ناگهانی قیمت سهام می‌شود و ترس به عنوان دلیل دیگر، تا حدودی مسئول مارپیچ‌های نزولی در بازار سهام است. طبق اظهارات بافت، پیروی کورکورانه از گروه‌ها (حتی اگر تعداد آنها زیاد باشد) در تصمیمات مرتبط با سرمایه گذاری ایده خوبی نیست. این داستان که به کورکوانه از افراد تقلید کنیم، همان روایت قدیمی خرید در زمان گرانی و فروش در زمان ارزانی است. به جای این کار، به دنبال یک فرصت‌ طلایی باشید و از آن فرصت بهترین بهره را ببرید.

کسی تلاش کرد شما را برای خرید یا فروش یک دارایی ترغیب کند، گامی به عقب بردارید

دفعه بعدی که کسی تلاش کرد شما را برای خرید یا فروش یک دارایی ترغیب کند، گامی به عقب بردارید و از دید یک فرد بی طرف، وضعیت را بررسی کنید. در هنگام خرید، تحقیقات شخصی خودتان را انجام دهید. وقتی بازار خراب است به راحتی سرمایه خود را بیرون نکشید. ضررهای کاغذی واقعی نیستند. بازار بهبود پیدا می‌کند.

قانون شماره 4

همیشه پول نقد همراه داشته باشید

همانطور که بافت به درستی گفته است:

پول نقد برای کسب‌وکارها مانند اکسیژن برای افراد است: زمانی که وجود دارد، هیچ‌وقت در مورد آن فکر نمی‌کنیم، اما زمانی که وجود ندارد، تنها چیزی است که ذهن ما را به خود مشغول می‌کند.

وارن بافت همواره از اهمیت مدیریت مالی شخصی و ضرورت تمرین عادت‌های خوب صحبت کرده است؛ عادت‌هایی مثل پایبندی به بودجه، سرمایه‌گذاری و صرفه‌جویی منظم و مداوم از دوران جوانی.

داشتن پول نقد در زمان‌های سخت

داشتن پول نقد در زمان‌های سخت بسیار مهم است، چون باعث ایجاد حس امنیت می‌شود. وارن بافت همیشه در ارتباط با استفاده از کارت‌های اعتباری محتاط عمل می‌کند، توصیه او، نگهداری میزانی سرمایه اضطراری، برای جلوگیری از مقروض شدن است. همچنین اگر معاملات سودآوری پیش آمد، پول نقد به ما این امکان را می‌دهد که بتوانیم به سرعت از این فرصت استفاده کنیم.

17 جمله کوتاه برتر از بزرگان سرمایه‌گذاری

اغلب افراد در سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی با سه حس درگیر هستند: غافلگیرشدن، عصبانیت و ترسیدن.

به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاری برای افراد عادی یک معمای بی‌انتهاست و سوالات بی‌پایانی وجود دارد.

اما بیایید به نکاتی که بزرگان سرمایه‌گذاری و افراد موفق این حوزه در طی سال‌ها به آن اشاره کرده‌اند توجه کنیم، این نکات از بنجامین فرانکلین (Benjamin Franklin) و حتی متخصصان عصر مدرن، همانند دیو رمزی (Dave Ramsey) و وارن بافت (Warren Buffett) ذکر شده است.

با وجودیکه بازارها ممکن است تغییر کنند، اما توصیه‌های سرمایه‌گذاری خوب، هیچ‌وقت قدیمی نمی‌شوند، بنابراین توصیه می‌کنیم جملات کوتاه بزرگان درباره سرمایه‌گذاری را در ادامه بخوانید.

1 – “سرمایه‌گذاری روی دانش، بهترین بازدهی را خواهد داشت.” – بنجامین فرانکلین

“An investment in knowledge pays the best interest.”

در سرمایه‌گذاری، هیچ‌چیز مانند افزایش دانش و مهارت‌یتان باعث کسب نتیجه نمی‌شود. قبل از هرگونه تصمیم سرمایه‌گذاری، تحقیقات لازم، مطالعه و تحلیل را انجام دهید.

2 – “کف‌ها در دنیای سرمایه‌گذاری معمولا در طی 4 سال پایان نمی‌یابد، بلکه آنها کف‌هایی 10 یا 15 ساله هستند” – جیم راجرز (Jim Rogers)

“Bottoms in the investment world don’t end with four-year lows; they end with 10- or 15-year lows.”

باوجودیکه کف‌ها و بازارهای نزولی 10-15 سال خیلی متداول نیستند، اما می‌توانند اتفاق بیفتند. در طی این زمان‌ها که بازار نزولی است، شاید با یک تصمیم جسورانه و حرکت برخلاف روند بازار، بتوانید ثروت بزرگی بدست آورید، البته احتمال شکست نیز وجود دارد.

جمله شماره 1 را به یادآورید و در صنعتی سرمایه‌گذاری کنید که کاملا درباره آن تحقیق کرده‌اید.

شکست موقتی نیز جزئی از سرمایه‌گذاری است و احتمال دارد سرمایه‌گذاری شما قبل از اینکه رشدی خیره‌کننده داشته باشد، با افتی موقتی روبرو شود.

3 – ” من به شما می‌گویم چگونه ثروتمند شوید. درها را ببندید، وقتی همه حریص هستند، ترسان باشید و وقتی همه ترسیده‌اند شما حریص شوید. ” – وارن بافت

“I will tell you how to become rich. Close the doors. Be fearful when others are greedy. Be greedy when others are fearful.”

این توصیه به معنای این است که در یک بازار نزولی آماده سرمایه‌گذاری شوید و از بازاری که مدت زیادی در حال رشد و صعود بوده خارج شوید.

4 – ” بازار سهام پر از افرادیست که قیمت همه‌چیز را می‌دانند ولی ارزش هیچ‌چیز را نمی‌دانند.” – فیلیپ فیشر

“The stock market is filled with individuals who know the price of everything, but the value of nothing.”

یک توصیه دیگر که نشان‌دهنده اهمیت یادگیری و تحقیقات در مورد سرمایه‌گذاری است. تحقیق و بررسی عمیق، چیزی بیشتر از گوش دادن به نظرات عموم در بازار است.

5 – ” یک سرمایه‌گذاری راحت، به ندرت سودآور است.” – رابرت آرنوت (Robert Arnott)

“In investing, what is comfortable is rarely profitable.”

گاهی اوقات باید از محدوده آسایش (comfort zone) بیرون بیایید تا سودهای چشم‌گیر کسب کنید. مرزهای منطقه آسایش خودتان را بشناسید و خارج شدن از آنرا تمرین کنید.

به همان اندازه که نیاز به شناخت بازار دارید، باید خودتان را نیز بشناسید.

آیا می‌توانید وقتی همه افراد در جنب‌وجوش هستند شما ساکن باقی بمانید؟ آیا می‌توانید در حین بزرگترین رالی صعودی، از بازار خارج شوید؟

هیچ جایی برای مغرورشدن در این شکل از تحلیل نباید وجود داشته باشد. بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری می‌تواند به یک فاجعه تبدیل شود، اگر شما دل و جرات دیدن آنرا نداشته باشید.

6 – ” چند میلیونر می‌شناسید که با سرمایه‌گذاری کردن در حساب‌های پس‌انداز، میلیونر شده باشند؟ من صحبت دیگری ندارم. ” – رابرت جی.آلن (Robert G. Allen)

“How many millionaires do you know who have become wealthy by investing in savings accounts? I rest my case.”

با وجودیکه سرمایه‌گذاری در بانک‌ها و حساب‌هایی که سود تضمینی دارند یک سرمایه‌گذاری امن محسوب می‌شوند ولی سود حاصل از آن با توجه به تورم و درصد پایینی که ارائه می‌شود، حداقل مقدار سود خواهد بود.

به همین دلیل است که رابرت جی. آلن درباره این نوع سرمایه‌گذاری جمله مربوطه را بیان کرده است.

البته فراموش نکنید یک حساب پس‌انداز برای نگهداری وجوه اضطراری و مواقع اضطراری حیاتی است.

7 – ” روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید. حرفه شما، موتور تولید ثروت شماست. ” – Paul Clitheroe

“Invest in yourself. Your career is the engine of your wealth.”

همه ما خواهان ثروت هستیم، اما چگونه باید به آن برسیم؟ اینکار با یک حرفه آغاز می‌شود که روی توانایی‌ها و استعدادهای شما تکیه دارد. با رفتن به دانشگاه، خواندن کتاب و بدست آوردن یک شغل عالی که بتواند مهارت شما را افزایش دهد، روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید.

استعدادهایتان را کشف کنید و آنرا به یک ماشین تولید سود تبدیل کنید، با اینکار حرفه‌تان را به یک موتور تولید ثروت تبدیل کرده‌اید.

8 – ” هر از گاهی، بازار یک رفتار احمقانه از خود نشان می‌دهد تا نفس‌های شما را حبس کند. ” جیم کرامر (Jim Cramer)

“Every once in a while, the market does something so stupid it takes your breath away.”

هیچ تضمینی در دنیای سرمایه‌گذاری نیست، در همه‌چیز ریسک وجود دارد. بنابراین آمادگی بالا و پایین‌های بازار را داشته باشید.

9 – ” فرد سرمایه‌گذار باید به طور مداوم مانند یک سرمایه‌گذار عمل کند و نه یک سفته‌باز. ” بنجامین گراهام (Ben Graham)

“The individual investor should act consistently as an investor and not as a speculator.”

اگر شما یک سرمایه‌گذار هستید، باید سرمایه‌گذار باقی بمانید و سرمایه‌گذار کسی نیست که بتواند آینده را پیش‌بینی کند. تصمیمات خودتان را براساس حقایق و تحلیل بگیرید و نه ریسک، سفته‌بازی و پیش‌بینی!

10 – ” مهم نیست چقدر پول می‌توانید بدست آورید، بلکه مهم این است که چقدر از آن پول را نگه می‌دارید، آن پول چقدر برای شما کار می‌کند و چند نسل این پول را حفظ می‌کند؟” رابرت کیوساکی

“It’s not how much money you make, but how much money you keep, how hard it works for you, and how many generations you keep it for.”

اگر تا سن 30 سالگی به یک میلیونر تبدیل شده‌اید ولی تا سن 40 سالگی همه آن پول را از دست بدهید، همانند این است هیچ نتیجه‌ای کسب نکرده‌اید.

سبد دارایی‌هایتان را رشد داد و با تنوع‌بخشی آنرا حفظ کنید، به این ترتیب زندگی نسل‌های بسیاری را تامین خواهید کرد.

11 – “بدانید صاحب چه چیزی هستید و دلیل مالکیت آنرا نیز بدانید. ” پیتر لینچ (Peter Lynch)

“Know what you own, and know why you own it.”

قبل از انجام هرکاری، تکالیف خود را انجام دهید. وقتی تصمیمی گرفتید، سبد دارایی را هر از مدتی دوباره ارزیابی کنید.

یک دارایی هوشمندانه در امروز، شاید فردا یک دارایی مناسب محسوب نشود.

12 – ” آسودگی خاصر اقتصادی به معنای جمع‌آوری چیزها نیست. بلکه یادگیری زندگی با کمتر از میزان درآمد است تا بتوانید پس بدهید و پولی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید. تا اینکار را انجام ندهید، برنده نخواهید شد. ” دیو رمزی

“Financial peace isn’t the acquisition of stuff. It’s learning to live on less than you make, so you can give money back and have money to invest. You can’t win until you توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری do this.”

با خرج کردن معقولانه می‌توانید اطمینان حاصل کنید پول کافی برای بازنشستگی و بخشش به جامعه را خواهید داشت.

13 – ” سرمایه‌گذاری همانند مشاهده خشک‌شدن نقاشی یا تماشای رشد علف است. اگر دوستدار هیجان هستید، 800 دلار بردارید و به لاس‌وگاس بروید.” پاول سموئلسون (Paul Samuelson)

“Investing should be more like watching paint dry or watching grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas.”

فکر کردن به سرمایه‌گذاری همانند قمار، کاملا اشتباه است. کار مرتبط با سرمایه‌گذاری نیازمند برنامه‌ریزی و صبر است.
با این حال، نتیجه‌ای که از سرمایه‌گذاری حاصل می‌شود در آینده هیجان‌انگیز خواهد بود. (نه فوری!)

14 – ” من پیش‌پرداخت نمی‌کنم. به جای آن سرمایه‌گذاری انجام می‌دهم و می‌گذارم سرمایه‌گذاری آن هزینه را پوشش دهد. ” دیو رمزی

“I would not pre-pay. I would invest instead and let the investments cover it.”

15 – ” 4 کلمه خطرناک در سرمایه‌گذاری: ‘اینبار قضیه فرق دارد’ ” سر جان تمپلتون (Sir John Templeton)

“The four most dangerous words in investing are: ‘this time it’s different.'”

روندهای گذشته و تاریخچه بازار را مرور کنید. تصور نکنید این‌بار قضیه فرق خواهد داشت.
به طور مثال یکی از فاکتورهای اساسی برای سرمایه‌گذاری در یک شرکت یا صندوق سرمایه‌گذاری، مشاهده عملکرد آن در 5 سال گذشته است.

16 – ” تنوع‌سازی گسترده سبد دارایی زمانی لازم است که سرمایه‌گذاران حقیقتا نمی‌دانند در حال انجام چه کاری هستند. ” وارن بافت

“Wide diversification is only required when investors do not understand what they are doing.”

در ابتدای سرمایه‌گذاری، تنوع‌سازی دارای امری طبیعی و لازم به نظر می‌رسد توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری ولی وقتی وارد این حوزه شدید و شناخت کافی، دقیق و تجربه کسب کردید، می‌توانید تنوع‌سازی را بسیار کمتر کنید.

17 – ” شما با رکود اقتصادی مواجه می‌شوید، بازار سهام نزولی می‌شود. اگر درک نمی‌کنید که این اتفاق قرار است بیفتد، شما هنوز آماده نیستند و عملکرد خوبی در بازارها نخواهید داشت. ” پیتر لینچ

اقتصاد یک چرخه است و بازارها نشان‌ داده‌اند که خود را در طول زمان باز می‌یابند. همیشه اطمینان حاصل کنید که جزئی از آن چرخه بازیابی هستید.

سخن آخر

دنیای سرمایه‌گذاری می‌تواند بی‌رحم و سرد باشد اما اگر شما با تحقیق جلو بروید و همیشه آمادگی داشته باشید، شانس موفقیت زیادی در طولانی‌مدت خواهید داشت.

وقتی شک و تردید در شما ایجاد شد، مراجعه به این جملات بزرگان سرمایه‌گذاری می‌تواند به شما کمک کند دوباره مسیر توصیه شماره ۱ برای سرمایه گذاری صحیح را بیابید.

آیا سخن یا جمله دیگری از بزرگان سرمایه گذاری می‌شناسید که قابل اضافه کردن به این لیست باشد؟ در بخش دیدگاه بنویسید!

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: