نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF


نکاتی که سرمایه‌گذاران مبتدی باید بدانند

انتخاب یک سهم، یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا انتخاب انواع دیگر سرمایه‌گذاری برای یک فرد مبتدی می‌تواند ترسناک و سخت باشد. در این گزارش می‌کوشیم تا چند راه ساده برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری به شما معرفی کنیم.

اعتمادآنلاین| انتخاب یک سهم، یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا انتخاب انواع دیگر سرمایه‌گذاری برای یک فرد مبتدی می‌تواند ترسناک و سخت باشد. در این گزارش می‌کوشیم تا چند راه ساده برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری به شما معرفی کنیم.

سرمایه‌گذاری چیست؟

به طور کلی سرمایه‌گذاری خلق پول بیشتر از طریق استفاده از سرمایه اولیه است. انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری وجود دارد مثل خرید سهام، اوراق قرضه و همچنین سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات. ذکر این نکته نیز ضروری است که شما باید بدانید این بازارها ریسک‌های خاص خودشان را دارند. یکی از اصول اصلی سرمایه‌گذاری این است که شما باید سطح مشخصی از ریسک‌پذیری را در سرمایه‌گذاری‌تان بپذیرید؛ و هرچه میزان ریسک‌پذیری بیشتر باشد میزان سود و زیان شما نیز افزایش پیدا می‌کند.

1

انواع سرمایه‌گذاری‌ها

همان‌طور که در ابتدای این گزارش نوشتیم، سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارد که می‌تواند از خرید سهام شرکت‌ها تا خرید ملک و زمین را در بر گیرد. در ادامه چند نوع از سرمایه‌گذاری را به صورت کوتاه معرفی می‌کنیم.

برگه‌های سهم بخش‌های کوچکی از یک شرکت هستند که در بازار بورس اوراق بهادار به فروش می‌روند و شما به عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید تعدادی از این برگ‌های سهم را خریداری کنید. ارزش سهام شما در بازار و به صورت عرضه و تقاضا مشخص می‌شود و موفقیت و سودآوری آن شرکت نیز بر موفقیت و شکست سرمایه‌گذاری شما اثرگذار است. سودآوری شرکت می‌تواند شرایط را برای بالا رفتن قیمت سهم در بازار فراهم کند و میزان زیان آن شرکت هم می‌تواند تاثیری منفی بر قیمت سهام شما بگذارد.

شرکت‌های حاضر در بازار سرمایه هر نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF سال تصمیم به تقسیم سود نقدی می‌گیرند و شما با خرید سهام شرکت‌ها می‌توانید از سود سالانه آنها نیز بهره‌مند شوید.

بورس

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک متشکل از سهام، اوراق قرضه و سایر انواع سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک به شما این امکان را می‌دهد که مجموعه‌ای از اوراق بهادار را خریداری کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران کوچک بسیار مناسب است زیرا شما می‌توانید سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را با قیمت مناسب خریداری کنید و از حاشیه سود مناسب آن بهره‌مند شوید.

1

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF

صندوق سرمایه‌‎گذاری قابل معامله هم مانند صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است و شما می‌توانید تعداد مشخصی از سهام صندوق‌های ETF را در بورس خرید و فروش کنید. این صندوق‌ها با هدف مدیریت حرفه‌ای وجوه و کسب بازدهی مناسب از طریق تجمیع سرمایه‌ افراد و سرمایه‌گذاری در اوراق‌بهادار تشکیل شده‌اند.

ای تی اف

سرمایه‌گذاری روی ملک

خرید یک ملک تجاری یا خانه به عنوان سرمایه‌گذاری یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری است. هرچند خرید ملک می‌تواند سرمایه شما را در آینده متحول کند اما این نوع از سرمایه‌گذاری یک مشکل عمده دارد و آن این است که شما در ابتدای راه به سرمایه زیاد نیاز دارید.

مسکن در بورس

اوراق بهادار و اوراق قرضه خزانه‌داری

اوراق قرضه خزانه‌داری این روزها در ایران حسابی سروصدا به پا کرده و برخی از فعالان بازار سرمایه نیز بخش عمده مشکلات این روزهای بورس را متوجه فروش این اوراق از طرف بانک مرکزی می‎‌دانند. هرچند این اوراق سال‌هاست که در بازار سرمایه ایران خرید و فروش می‌شود؛ اما فروش آنها در ماه‌های گذشته باعث تشدید ریزش بازار سرمایه ایران شده است.

این اوراق طیف گسترده‌ای دارند که عبارت‌اند از: اوراق بدهی دولتی و شرکتی. این اوراق قرضه یک نوع سرمایه‌گذاری هستند که سرمایه‌گذار به شخص حقوقی یا نهادی دولتی پول قرض می‌دهد و طرف مقابل که همان قرض‌گیرنده است متعهد می‌شود وجه یا اعتبار مورد نظر را در بازه زمانی مشخص و با پرداخت سود دوره‌ای ثابت بازپرداخت کند.

1

هزینه‌های شروع سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری برای شما هزینه‌هایی نیز به همراه دارد مثل کارمزد و مالیاتی که به دولت و کارگزاری‌ها پرداخت می‌کنید. شما باید هنگام سرمایه‌گذاری به این نکته نیز توجه کنید.

چگونه شروع به سرمایه‌گذاری کنیم

بعد از آشنایی با برخی از مسائل بازار سرمایه وقت آن است که درباره سرمایه‌گذاری‌تان تصمیم بگیرید. تصمیم‌گیری در مورد نحوه سرمایه‌گذاری شامل چندین انتخاب است که در ادامه با هم مرورشان می‌کنیم.

مرحله اول؛ اهداف خود را تعیین کنید

اولین قدم در سرمایه‌گذاری برای مبتدیان پاسخ به این سوال است: چرا سرمایه‌گذاری برای شما مهم است؟ درست در همین شروع کار اهداف بلندمدت خود را فهرست کنید تا بتوانید از آنها برای موفقیت در سرمایه‌گذاری استفاده کنید.

این لیست می‌تواند شامل بخش‌های زیر باشد:

بازنشسته شدن

پرداخت هزینه تحصیل در دانشگاه

خرید خانه یا سایر املاک و مستغلات

ایجاد یک تجارت

وقتی دانستید که چه می‌خواهید می‌توانید برنامه‌ریزی را شروع کنید. برای موفقیت بیشتر می‌توانید به یک مشاور مالی مراجعه کنید. اگر برای رسیدن به اهداف بلندمدت خودتان نیاز به منابع مالی بیشتر دارید، سعی کنید چند هدف کوتاه‌مدت برای خودتان ترسیم کنید. برنامه نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF شما احتمالاً شامل استفاده از چندین ابزار مالی خواهد بود.

 آینده بورس

مرحله دوم؛ بودجه خود را مرور کنید

در این مرحله شما باید تعیین کنید چه مقدار پول برای سرمایه‌گذاری دارید. می‌توانید بخشی از درآمد خود را به این کار اختصاص دهید. با این حال قبل از اینکه مبلغی را به سرمایه‌گذاری اختصاص دهید سعی کنید مقداری از پولی را که دارید برای مواقع ضروری کنار بگذارید.

بودجه‌بندی مرحله مهمی است زیرا شما می‌خواهید بدانید چقدر نقدینگی دارید؛ به عنوان مثال اگر برای پرداخت وام‌هایتان به دارایی نیاز دارید، باید منابع درآمدی آن را مشخص کنید. شما نباید از هزینه‌های ماهانه خودتان برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید.

مرحله سوم؛ نوع سرمایه‌گذاری را انتخاب و سطح ریسک‌پذیری خود را تعیین کنید

تعیین سطح ریسک‌پذیری نکته بسیار مهم است. مهم‌ترین نکته برای سرمایه‌گذاران مبتدی این است که یک آزمون تحمل ریسک بدهند. این آزمون شامل چند سوال درباره نحوه خرج کردن و پس‌انداز فرد است و اینکه فرد با یک پول بادآورده چه کار خواهد کرد. جواب این سوال‌ها می‌تواند شما را در بازار سرمایه به موفقیت برساند. برای مثال فردی که ریسک‌پذیری پایینی دارد متوجه می‌شود که باید سرمایه‌گذاری‌های محافظه‌کارانه‌تری مانند خرید اوراق قرضه انجام دهد. اگر برای مقابله با ریسک بیشتر آماده هستید، می‌توانید سهامی با ریسک بالا خریداری کنید.

ریزش بورس

نکاتی برای سرمایه‌گذاران مبتدی

1- از کم شروع کنید. بدین ترتیب حاشیه امینت بیشتری دارید. ضمن اینکه یاد می‌گیرید که چگونه پس‌انداز کنید و آن پس‌انداز را وارد بازار سرمایه کنید.

2- بلندمدت فکر کنید. بورس هر روز صعود و نزول می‌کند. حتی اگر نگران هستید که تمام پول خود را از دست بدهید، به طور معمول بهتر است در شرایط بحرانی پول خودتان را از بازار بیرون بکشید. به این صورت می‌توانید بعد از آرام شدن اوضاع دوباره به بازار بازگردید.

3- روی پولی که نیاز ندارید سرمایه‌گذاری کنید. پیش‌فرض کل سرمایه‌گذاری این است که برای ایجاد بازدهی بالا باید برخی از ریسک‌ها را بپذیرید. شما باید بدانید که در بازار سرمایه احتمال ضرر وجود دارد پس اگر پولی دارید که توانایی از دست دادن آن را ندارید، هرگز آن را وارد بازار سرمایه نکنید. هرگز با پول پیش‌خرید خانه یا پس‌انداز ضروری وارد بازار نشوید.

4- روی چیزی که به آن باور دارید سرمایه‌گذاری کنید. بدین ترتیب احتمالاً به یک برنامه طولانی‌مدت سرمایه‌گذاری پایبند خواهید بود.

به عنوان مثال اگر فکر می‌کنید ایلان ماسک یک نابغه است که جهان را متحول خواهد کرد، پس بهتر است که سهام شرکت تسلا را بخرید. به این شکل امکان پایبندی شما به سرمایه‌گذاری بیشتر می‌شود.

5- تحقیق کنید. چه بخواهید سرمایه‌گذاری خود را به تنهایی مدیریت کنید و چه بخواهید از مشاور کمک بگیرید اخبار بازار سهام می‌تواند گیج‌کننده باشد. پس اگر با یک مشاور مالی کار می‌کنید، از پرسیدن سوالاتی درباره نحوه عملکرد بازارهای مالی نترسید. اگر اخبار بازار سهام را می‌خوانید و اصطلاحات جدیدی به گوشتان می‌خورد، سعی کنید آن را فرا بگیرید و به دانش خود اضافه کنید.

6- یک معامله‌گر فعال نباشید. حتی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای نیز به سختی می‎‌توانند بازار سهام را شکست دهند. اگر به عنوان یک سرمایه‌گذار تازه‌ کار خود را آغاز کرده‌اید، این نکته را به یاد داشته باشید که نباید هر روز معامله کرد.

بورس

7- هزینه‌ها را درک کنید. هزینه‌ها می‌تواند به طور چشمگیری بر نتایج سرمایه‌گذاری شما تاثیر بگذارد. قبل از شروع سرمایه‌گذاری سعی کنید تمام هزینه‌های مربوط به سرمایه‌گذاری مثل کمیسیون نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF کارگزاری‌ها و مالیات دولت را حساب کنید.

8- سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. تمام سرمایه‌گذاری‌ها با درجه خاصی از خطر همراه هستند. با این حال با متنوع کردن سرمایه‌گذاری می‌توانید ریسک‌های سرمایه‌گذاری را کاهش دهید.

در این گزارش تلاش کردیم تا شما را با چند راه ساده اما مهم برای نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF سرمایه‌گذارای آشنا کنیم. شما نیز به عنوان مخاطب اعتمادآنلاین می‌توانید تجربه خودتان را از حضور در بازار سرمایه با ما و دیگر مخاطبان به اشتراک بگذارید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

بورس

سرمایه گذاری در بازار بورس به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در روش مستقیم اشخاص خرید و فروش توسط خود شخص انجام میشود این روش مخصوص افراد حرفه ای است که توانایی تجزیه و تحلیل دارند و خود میتوانند سرمایه را مدیریت کنند. در روش غیرمستقیم فرد میتواند بدون دخالت در امر سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت داشته باشد. یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم صندوق های سرمایه گذاری هستند. این صندوق ها ریسک کمتری دارند و تمام سرمایه یکجا جمع نشده است.

نکاتی درباره صندوق سرمایه گذاری

  • حدود 2 و نیم قرن از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری در جهان میگذرد.
  • در آمریکا، تعداد صندوق ها به بیش از ۹۵۰۰ عدد و با حجم دارایی بالغ‌بر ۱۶ هزار میلیارد دلار می‌رسد. این تعداد در کل جهان در سراسر جهان تعداد صندوق‌ها، به بیش از ۱۱۰ هزار می‌رسد.
  • نزدیک به ۱۰۰ میلیون نفر در آمریکا، مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها هستند.
  • کمیت و کیفیت صندوق های سرمایه گذاری ، به معیاری برای سنجش سطح توسعه اقتصاد کشورها تبدیل‌شده است.
  • در ایران از سال ۱۳۸۶، صندوق های سرمایه گذاری وارد بازار مالی کشور شدند و اکنون بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در حال فعالیت هستند که بالغ‌بر ۱۵۰ هزار میلیارد تومان در آن‌ها سرمایه‌گذاری شده است(این صندوق ها از سوی بازار بورس دارای مجوزهستند).

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری

دارایی صندوق ها در واقع دارایی تمامی اشخاص حیقیقی و حقوقی است که سرمایه ای در صندوق ها دارند. برای بیان دارایی هر شخص از صندوق به هر بخش از دارایی واحد یا یونیت میگویند که قیمت آن معادل 100هزار تومان است. نقطه قوت این صندوق ها سرمایه گذاری با مبالغ کم است و همچنین در صورت نیاز به نقدینگی سهام دار میتواند بخشی از دارایی خود را خارج کنید بدون اینکه به بازدهی صندوق آسیبی وارد شود.

صندوق های سرمایه گذاری

3دسته اصلی صندوق های سرمایه گذاری شامل:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

1-صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال سود ماهیانه هستند. در این صندوق ها سرمایه ها در اوراق بدهی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشوند و باتوجه به میزان سوددهی درامد ماهیانه حاصل میشود.

سود این صندوق ها چندان با سود سهام در بورس قابل مقایسه نیست، اما نسبت به بانک‌ها سودبهتری دارند.

امکان قرمز رنگ شدن این صندوق‌ها در بازار بورس عملا دور از ذهن است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

  • صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا: میزان سوددهی سالانه71 درصد
  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت EFT صندوق گنجینه آینده روشن : میزان سوددهی سالانه ۳۷ درصد
  • صندوق آرمان آتی کوثر : میزان سوددهی سالانه 36 درصد
  • صندوق سپهر خبرگان نفت :میزان سوددهی سالانه ۳۴.۵ درصد

2-صندوق های سرمایه گذاری سهام

صندوق های سرمایه گذار سهامی برای افرادی مناسب است که به دنبال بازدهی و ریسک بیشتر هستند. سرمایه های موجود در این صندوق در شرکت های بورسی سرمایه گذاری میشوند و سرمایه گذار با صدور و یا ابطال واحد ها به بازدهی خواهد رسید. روند چنین صندوق‌هایی عموما مشابه شاخص کل بورس، اما با نوسانات کمتر است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی:

  • صندوق مشترک ارزش کاوان آینده: میزان سوددهی سالانه640درصد
  • صندوق‌ سهامی ETF و قابل معامله سپهر کاریزما: میزان سوددهی سالانه 379درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری هستی‌بخش آگاه : میزان سوددهی سالانه نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF 370درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری تجارت شاخصی کاردان: میزان سوددهی سالانه369درصد

3-صندوق های سرمایه گذاری مختلط

این صندوق ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق های سهامی است. در واقع این نوع صندوق نسبت به مورد قبل ریسک کمتر و در نهایت بازدهی کمتر نیز دارند. این صندوق‌ها، حدود نیمی از سرمایه‌های نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF واردشده را در شرکت‌های بازار سرمایه و حدود نیمی را در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

  • صندوق سرمایه گذاری سپهر اندیشه نوین: میزان سوددهی سالانه182درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری ثروت آفرین پارسیان: میزان سوددهی سالانه175درصد

صندوق هایی با عملکردهای ویژه

1-صندوق های سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا به مثابه خرید طلا و سکه است. در این صندوق ها خرید و فروش اراق بهادار مبتی بر طلا خرید و فروش میشود. در این روش با مقدارهای کم نیز میتوان سرمایه گذاری کرد و امنیت مناسب تری نسبت به خریدمستقیم خواهند داشت. گاهی این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

2-صندوق سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

در بازار پرتلاطم مسکن و ریسک بالای آن صندوق های زمین و ساختمان یکی از راه های مطمئن برای سرمایه گذاری در این بخش است. در واقع این صندوق ها علاوه بر تامین سرمایه پرژه های ساختمانی بزرگ امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد را نیز فراهم میکند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

3-صندوق های سرمایه گذاری پروژه

در این صندوق ها منابع مالی برای پروژه های بزرگ صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میشود. در واقع هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان سرمایه‌گذاری و اختصاص وجوه جمع‌آوری‌شده به ساخت و به بهره‌برداری رساندن انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

4-صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری

این صندوق ها امکان سرمایه گذاری در بخش های فعالیت خیرخواهانه را فراهم میسازد. یعنی به جای پرداخت یک مبلغ به یک موسسه خیریه شما مبلغی در این صندوق ها قرارمیدهید و از سود حاصل از آن فعالیت های خیرخواهانه انجام میگیرد. مزیت این صندوق ها این است که علاوه بر فعالیت های خیرخواهانه شما میتوانید درصدی از سود را نیز دریافت کنید.

5- صندوق های سرمایه گذاری جسورانه

صندوق‌ سرمایه گذاری جسورانه صندوق هایی هستند که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند این نوع از کسب و کار ممکن است به یکباره رشد کنند و یا به سمت ورشکستگی بروند اما باتوجه به نیازهای جهان امروز و استقبال از این کسب و کارها همیشه امکان رشد بالا خواهد بود.

6-صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

در صندوق های بازگردانی امکان خرید و فروش سهام های یک شرکت و یا صنعت وجود دارد. در این صندوق ها امکان نقدشوندگی بالا بوده و موجب حفظ تعادل بازار میشود.

7- صندوق های سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

8- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله صندوق هایی هستند که که میتواند شامل تمامی صندوق های بالا باشد به علاوه اینکه صندوق های بالا هیچ کدام در بورس پذیرفته نیستند در صورتی که این صندوق ها میتوانند در بورس پذیرفته شود. سرمایه گذاری در این صندوق ها راحت و نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF کاملا لحظه ایست و صدور و ابطال واحد ها دیگر زمان بر نخواهند بود.

منظور از صدو و ابطال واحد چیست؟

قیمت صدور معادل قیمت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت ابطال معادل قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. قیمت واحدها در صندوق های غیرقابل معامله پس از دو روز کاری مشخص میشود و همانگونه که گفتیم در صندوق های قابل معامله این قیمت ها لحظه ای اعلام میشوند.

نکاتی درباره شرکت در صندوق های سرمایه گذاری

قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها حتما اطلاعات لازم را کسب کنید. شما میتوانید اطلاعات کامل این صندوق ها را در سایت fipiran مشاهده کنید. تمامی موارد زیر را بررسی کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری چیست و چگونه سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری چیست؟ چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ چه نکاتی را برای سرمایه‌گذاری باید بدانیم و از آن اطلاع داشته باشیم؟ چه خطرات و مشکلاتی در سرمایه گذاری ما را تهدید می کند؟ انواع سرمایه‌گذاری و روش های سرمایه گذاری به چه صورت است؟ و بسیار سوالات مرتبط دیگر که همگی را تصمیم داریم در این مقاله از هاو کن یو به آن ها پاسخ دهیم. اگر به دنبال سرمایه گذاری و آشنایی با ان هستید با ما همراه باشید.

معرفی سرمایه‌گذاری

سرمایه گذاری ابزار و روشی برای خلق ثروت است. اما اگر پول چندانی ندارید لازم نیست از اسم سرمایه گذاری وحشت کنید چون سرمایه گذاری فقط برای ثروتمندان نیست. هر کسی می تواند با پول اندک وارد سرمایه‌گذاری شود و آهسته آهسته ثروتمند شود. در واقع سرمایه گذاری قمار نیست چون در قمار یک شبه ثروتمند می شوید اما در سرمایه گذاری باید زمان، تلاش، دانش و مهارت ها را به کار بگیرید و صرف کنید. ما در این مقاله می خواهیم بیشتر با دنیا و بازارهای سرمایه‌گذاری آشنا شویم و تکنیک هایی را به شما معرفی کنیم که می توانید نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF با استفاده از آنها بهترین ابزار سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید. در ادامه همراه ما بمانید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

بورس

سرمایه گذاری در بازار بورس به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در روش مستقیم اشخاص خرید و فروش توسط خود شخص انجام میشود این روش مخصوص افراد حرفه ای است که توانایی تجزیه و تحلیل دارند و خود میتوانند سرمایه را مدیریت کنند. در روش غیرمستقیم فرد میتواند بدون دخالت در امر سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت داشته باشد. یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم صندوق های سرمایه گذاری هستند. این صندوق ها ریسک کمتری دارند و تمام سرمایه یکجا جمع نشده است.

نکاتی درباره صندوق سرمایه گذاری

  • حدود 2 و نیم قرن از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری در جهان میگذرد.
  • در آمریکا، تعداد صندوق ها به بیش از ۹۵۰۰ عدد و با حجم دارایی بالغ‌بر ۱۶ هزار میلیارد دلار می‌رسد. این تعداد در کل جهان در سراسر جهان تعداد صندوق‌ها، به بیش از ۱۱۰ هزار می‌رسد.
  • نزدیک به ۱۰۰ میلیون نفر در آمریکا، مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها هستند.
  • کمیت و کیفیت صندوق های سرمایه گذاری ، به معیاری برای سنجش سطح توسعه اقتصاد کشورها تبدیل‌شده است.
  • در ایران از سال ۱۳۸۶، صندوق های سرمایه گذاری وارد بازار مالی کشور شدند و اکنون بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در حال فعالیت هستند که بالغ‌بر ۱۵۰ هزار میلیارد تومان در آن‌ها سرمایه‌گذاری شده است(این صندوق ها از سوی بازار بورس دارای مجوزهستند).

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری

دارایی صندوق ها در واقع دارایی تمامی اشخاص حیقیقی و حقوقی است که سرمایه ای در صندوق ها دارند. برای بیان دارایی هر شخص از صندوق به هر بخش از دارایی واحد یا یونیت میگویند که قیمت آن معادل 100هزار تومان است. نقطه قوت این صندوق ها سرمایه گذاری با مبالغ کم است و همچنین در صورت نیاز به نقدینگی سهام دار میتواند بخشی از دارایی خود را خارج کنید بدون اینکه به بازدهی صندوق آسیبی وارد شود.

صندوق های سرمایه گذاری

3دسته اصلی صندوق های سرمایه گذاری شامل:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

1-صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال سود ماهیانه هستند. در این صندوق ها سرمایه ها در اوراق بدهی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشوند و باتوجه به میزان سوددهی درامد ماهیانه حاصل میشود.

سود این صندوق ها چندان با سود سهام در بورس قابل مقایسه نیست، اما نسبت به بانک‌ها سودبهتری دارند.

امکان قرمز رنگ شدن این صندوق‌ها در بازار بورس عملا دور از ذهن است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

  • صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا: میزان سوددهی سالانه71 درصد
  • صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت EFT صندوق گنجینه آینده روشن : میزان سوددهی سالانه ۳۷ درصد
  • صندوق آرمان آتی کوثر : میزان سوددهی سالانه 36 درصد
  • صندوق سپهر خبرگان نفت :میزان سوددهی سالانه ۳۴.۵ درصد

2-صندوق های سرمایه گذاری سهام

صندوق های سرمایه گذار سهامی برای افرادی مناسب است که به دنبال بازدهی و ریسک بیشتر هستند. سرمایه های موجود در این صندوق در شرکت های بورسی سرمایه گذاری میشوند و سرمایه گذار با صدور و یا ابطال واحد ها به بازدهی خواهد رسید. روند چنین صندوق‌هایی عموما مشابه شاخص کل بورس، اما با نوسانات کمتر است.نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی:

  • صندوق مشترک ارزش کاوان آینده: میزان سوددهی سالانه640درصد
  • صندوق‌ سهامی ETF و قابل معامله سپهر کاریزما: میزان سوددهی سالانه 379درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری هستی‌بخش آگاه : میزان سوددهی سالانه 370درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری تجارت شاخصی کاردان: میزان سوددهی سالانه369درصد

3-صندوق های سرمایه گذاری مختلط

این صندوق ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق های سهامی است. در واقع این نوع صندوق نسبت به مورد قبل ریسک کمتر و در نهایت بازدهی کمتر نیز دارند. این صندوق‌ها، حدود نیمی از سرمایه‌های واردشده را در شرکت‌های بازار سرمایه و حدود نیمی را در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

  • صندوق سرمایه گذاری سپهر اندیشه نوین: میزان سوددهی سالانه182درصد
  • صندوق سرمایه‌گذاری ثروت آفرین پارسیان: میزان سوددهی سالانه175درصد

صندوق هایی با عملکردهای ویژه

1-صندوق های سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا به مثابه خرید طلا و سکه است. در این صندوق ها خرید و فروش اراق بهادار مبتی بر طلا خرید و فروش میشود. در این روش با مقدارهای کم نیز میتوان سرمایه گذاری کرد و امنیت مناسب تری نسبت به خریدمستقیم خواهند داشت. گاهی این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

2-صندوق سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

در بازار پرتلاطم مسکن و ریسک بالای آن صندوق های زمین و ساختمان یکی از راه های مطمئن برای سرمایه گذاری در این بخش است. در واقع این صندوق ها علاوه بر تامین سرمایه پرژه های ساختمانی بزرگ امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد را نیز فراهم میکند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

3-صندوق های سرمایه گذاری پروژه

در این صندوق ها منابع مالی برای پروژه های بزرگ صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میشود. در واقع هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان سرمایه‌گذاری و اختصاص وجوه جمع‌آوری‌شده به ساخت و به بهره‌برداری رساندن انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

4-صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری

این صندوق ها امکان سرمایه گذاری در بخش های فعالیت خیرخواهانه را فراهم میسازد. یعنی به جای پرداخت یک مبلغ به یک موسسه خیریه شما مبلغی در این صندوق ها قرارمیدهید و از سود حاصل از آن فعالیت های خیرخواهانه انجام میگیرد. مزیت این صندوق ها این است که علاوه بر فعالیت های خیرخواهانه شما میتوانید درصدی از سود را نیز دریافت کنید.

5- صندوق های سرمایه گذاری جسورانه

صندوق‌ سرمایه گذاری جسورانه صندوق هایی هستند که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند این نوع از کسب و کار ممکن است به یکباره رشد کنند و یا به سمت ورشکستگی بروند اما باتوجه به نیازهای جهان امروز و استقبال از این کسب و کارها همیشه امکان رشد بالا خواهد بود.

6-صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

در صندوق های بازگردانی امکان خرید و فروش سهام های یک شرکت و یا صنعت وجود دارد. در این صندوق ها امکان نقدشوندگی بالا بوده و موجب حفظ تعادل بازار میشود.

7- صندوق های سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

8- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله صندوق هایی هستند که که میتواند شامل تمامی صندوق های بالا باشد به علاوه اینکه صندوق های بالا هیچ کدام در بورس پذیرفته نیستند در صورتی که این صندوق ها میتوانند در بورس پذیرفته شود. سرمایه گذاری در این صندوق ها راحت و کاملا لحظه ایست و صدور و ابطال واحد ها دیگر زمان بر نخواهند بود.

منظور از صدو و ابطال واحد چیست؟

قیمت صدور معادل قیمت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت ابطال معادل قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. قیمت واحدها در صندوق های غیرقابل معامله پس از دو روز کاری مشخص میشود و همانگونه که گفتیم در صندوق های قابل معامله این قیمت ها لحظه ای اعلام میشوند.

نکاتی درباره شرکت در صندوق های سرمایه گذاری

قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها حتما اطلاعات لازم را کسب کنید. شما میتوانید اطلاعات کامل این صندوق ها را در سایت fipiran مشاهده کنید. تمامی موارد زیر را بررسی کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.

پذیره‌ نویسی صندوق لبخند فارابی از امروز آغاز شد + مزایا و پیش بینی بازدهی

پذیره‌ نویسی صندوق لبخند فارابی با اطمینان حفظ اصل سرمایه از سودی بالاتر از سپرده بانکی از امروز به مدت پنج روز کاری آغاز شد.

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، پذیره‌نویسی صندوق لبخند نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF فارابی از امروز به مدت پنج روز کاری انجام می‌شود. حضور در این پذیره‌ نویسی به سرمایه‌ گذاران امکان می‌دهد با اطمینان از حفظ اصل سرمایه از سودی بالاتر از سپرده بانکی بهره‌مند شوند. لبخند فارابی، صندوق قابل معامله (ETF) است و می‌توانید از طریق سامانه معاملات آنلاین تمام کارگزاری‌ها در پذیره‌نویسی شرکت کنید و از سود سرمایه‌گذاری بدون ریسک بهره‌مند شوید.

نحوه پذیره‌ نویسی لبخند

صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی(قابل معامله)، پنجمین صندوق سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردان فارابی است. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق کافی است هفتم شهریور ماه از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاری‌ها نسبت به خرید واحدهای این صندوق اقدام کنید. افرادی که از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری فارابی (فارابیکسو) در پذیره‌نویسی شرکت کنند، بدون کارمزد است.

پذیره‌نویسی به مدت پنج روز کاری ادامه دارد اما به محض تکمیل ظرفیت صندوق، فرایند پذیره‌نویسی متوقف می‌شود. بنابراین توصیه می‌شود در همان روز نخست، نسبت به ثبت سفارش اقدام کنید.

چرا لبخند فارابی حاشیه امن بورس است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق لبخند فارابی کاملا بدون ریسک است و سرمایه‌گذاران می‌توانند از حفظ اصل سرمایه مطمئن باشند. از این رو لبخند فارابی را می‌توان حاشیه امن بورس معرفی کرد که در بازار نزولی و قرمز نیز بازدهی مناسبی نصیب سرمایه‌گذاران خواهد کرد.

بخش عمده منابع مالی صندوق لبخند همانند صندوق درآمد ثابت دوم اکسیر فارابی در دارایی‌های مالی بدون ریسک و با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. از میان مهم‌ترین این دارایی‌ها می‌توان به سپرده‌های بانکی و انواع اوراق با درآمد ثابت اشاره کرد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت بدون ریسک است یعنی با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، اصل سرمایه بدون تغییر باقی می‌ماند و علاوه بر این سود روزشمار و بالاتر از سپرده بانکی به سرمایه تعلق می‌گیرد.

نماد همیشه سبز بورس

واحدهای صندوق ETF لبخند را می‌توان از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاری‌ها خریداری کرد. از مهم‌ترین مزایای این صندوق، بازدهی مثبت حتی در روزهای منفی بازار است و سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌تواند در جهت تنوع بخشیدن به پرتفوی و مدیریت ریسک، اقدام موثری باشد. علاوه بر مزایای ذکر شده، سود سرمایه‌گذاری در این صندوق بصورت مرکب محاسبه می‌شود یعنی در پایان هر روز معاملاتی، سود روز بعدی بر اساس کل دارایی (میزان سرمایه اولیه + بازدهی روزهای قبل) محاسبه خواهد شد. این نکته سبب می‌شود با گذر زمان، سود سرمایه‌گذاری با سرعت بیشتری افزایش یابد.

از دیگر نکاتی که باید در ارتباط با سرمایه‌گذاری در صندوق لبخند فارابی در نظر گرفته شود اینکه صندوق پرداخت سود نقدی ندارد و سود سرمایه‌گذاران از محل افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری بدست می‌آید.

لبخند فارابی فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک

امنیت سرمایه‌گذاری از مهم‌ترین نکاتی است که افراد باید پیش از انتخاب یک بازار یا دارایی‌ برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرند. صندوق لبخند تحت مدیریت شرکت سبدگردان فارابی و با مجوز از سازمان بورس فعالیت می‌کند. بنابراین می‌توانید از مدیریت صحیح دارایی تحت نظارت گروهی حرفه‌ای، اطمینان داشته باشید.

از دیگر نکات مهم پیش از سرمایه‌گذاری در نظر گرفتن میزان نقدشوندگی یک دارایی است. در شرایط فعلی بسیار مهم است به محض نیاز داشتن به منابع مالی، بتوان به آنها دسترسی داشت. از مهم‌ترین مزایای صندوق لبخند فارابی این است که سرمایه‌گذاران هر زمانی بخواهند می‌توانند نسبت به فروش تمام یا بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام کنند. این صندوق با توجه به اینکه بازارگردان دارد، هرگز با صف‌های خرید و فروش مواجه نمی‌شود و افراد می‌توانند با اطمینان، روی منابع مالی که صرف سرمایه‌گذاری در لبخند فارابی کرده‌اند، حساب کنند.

سود سرمایه‌گذاری در لبخند

لبخند، پنجمین صندوق شرکت سبدگردان فارابی است. این شرکت تا پیش از این صندوق دوم اکسیر را به عنوان یک صندوق درآمد ثابت معرفی کرده بود که خرید و فروش واحدهای آن بر مبنای صدور و ابطال بود. حال، لبخند فارابی به عنوان دومین صندوق درآمد ثابت گروه مالی فارابی معرفی می‌شود که از نوع قابل معامله‌(ETF) است.

با توجه به بازدهی سایر صندوق‌های این شرکت، انتظار می‌رود بازدهی لبخند در بازه 20 تا 24 درصد باشد. سود ماهانه صندوق دوم اکسیر فارابی منتهی به 15 مرداد ماه معادل 21.12 درصد بود که نسبت به صندوق‌های مشابه در بازار، بازدهی بسیار مناسبی بشمار می‌رود. با در نظر گرفتن این نکات، انتظار می‌رود صندوق لبخند نیز به عنوان یک صندوق درآمد ثابت عملکرد بسیار مطلوبی داشته باشد.

محاسبه سود سرمایه‌گذاری به محض شرکت در پذیره‌نویسی و خرید واحدهای این صندوق آغاز می‌شود و به سرمایه‌، سود تعلق می‌گیرد. قیمت هر واحد از صندوق لبخند فارابی در روز پذیره‌نویسی 1000 تومان و حداقل تعداد واحد برای خرید و سرمایه‌گذاری در صندوق، یک واحد است. بنابراین می‌توانید سرمایه‌گذاری در لبخند فارابی را از 1000 تومان تا بی‌نهایت آغاز کنید!



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.