محافظت از سرمایه حساب معاملاتی

مدیریت سرمایه در فارکس

اگر از موفق ترین معامله گران در درازمدت، بپرسیم رمز موفقیت آنها چیست؟ اکثریت قریب به اتفاق آنها استفاده از یک سیستم مدیریت سرمایه مشخص و موثر را دلیل اصلی آن بیان خواهند نمود، بنابراین شاید بهتر آن است که این متن را با دقت و چندین بار مطالعه کنید تا ملکه ی ذهنتان گردد. در این بخش تلاش می شود، روشی مناسب و کاربردی جهت سودبری مداوم کاربران ارایه گردد:

نکته: مطالب این بخش پیشنهادی بوده و سایت fxkar را مسئول سود و زیان کاربران نمی نماید.

معمولا” یک معامله گر موفق فارکس همواره و آگاهانه درگیر مدیریت سود و ضرر خود می باشد. همان اندازه که برای هر معامله گر داشتن سیستم و استراتژی موثر، ممکن است کافی به نظر برسد، محافظت از سرمایه حساب معاملاتی نبود یک سیستم مدیریت سرمایه نیز می تواند فاجعه بار باشد. یک معامله گر فارکس باید از لحاظ احساسی برای پذیرش ضرر آماده گردد، چون ضرر کردن در معاملات فارکس امری بدیهی است که برای هر معامله گری اتفاق خواهد افتاد ولی معامله بدون مدیریت سرمایه به معنای واقعی قمار خواهد بود. مدیریت ریسک هر معامله و نهایتا” مدیریت ریسک حساب کاربری، می تواند فارکس را به یک تجارت دائمی و سودمند تبدیل نماید. مدیریت سرمایه همواره بخشی از پتانسیل سوددهی معاملات را محدود نموده ولی سود آوری بلند مدت را تضمین می نماید.

اصول ۱۲ گانه مدیریت سرمایه

گنجاندن مجموعه ای از اصول اولیه مدیریت سرمایه در استرتژی معاملاتی هر معامله گر امری ضروری است. یک استراتژی کلی معمولا” شامل موارد زیر می باشد:

۱- هرگز با سرمایه ای که استطاعت آن را ندارید معامله نکنید

یکی از اصول اولیه مدیریت سرمایه این است که هرگز نباید موجودی حساب کاربری شما از تنها دارایی موجودتان متشکل گردد. سرمایه حساب شما نباید از پول قرض شده یا با حذف هزینه های اصلی زندگی تامین گردد. یک حساب منطقی متشکل از سرمایه ایست که معامله گر آمادگی از دست دادن کامل آن را داشته و مطمئن است این امر به روند زندگی روزانه اش خدشه ای وارد نمی کند. عدم رعایت این امر می تواند معامله گر را از لحاظ احساسی دچار استرس نموده و باعث قضاوت و اخذ تصمیمات غلط و احساسی در روند معاملات گرداند.

۲- میزان بهینه ریسک به سود را تخمین بزنید

دانستن میزان ریسک مورد انتظار در هر معامله یکی دیگر از نکات اصلی مدیریت سرمایه می باشد. برای مثال ممکن است یک معامله گر فارکس انتظار داشته باشد در مقابل ریسک نمودن یک واحد، دو واحد سود ببرد که در این حالت نسبت ریسک به سود او ۱:۲ خواهد بود، در مقابل معامله گر می تواند به دنبال فرصتهای کمیاب تر ولی با نسبت ریسک به سود ۱:۳ بماند. این انتخاب به شرایط معامله گر و محافظت از سرمایه حساب معاملاتی توانایی های وی در پذیرش ضرر های احتمالی مربوط می باشد.

انتخاب سطح ریسک به سود بالاتر می تواند به معامله گر کمک کند تا معاملات کمتر جذاب را حذف نموده و توان و سرمایه خود را بر روی معاملاتی با شرایط بهتر متمرکز نماید. همچنین با توجه به سطح مارجین و اهرمی که درحساب کاربری معامله گر تعریف شده است، می تواند باعث ورود به فرصتهای بزرگتر گردد.

۳- میزان بهینه پوزیشن های خود را تخمین بزنید

دانستن سایز پوزیشن در هر معامله وابسته مستقیم با میزان سرمایه حساب کاربری بوده و می تواند از باقی مانده حساب در معاملات محافظت نماید. با استفاده از سایز مناسب پوزیشن می توان از میزان تحت ریسک سرمایه موجود در حساب، در هر معامله مطلع گردید. این مبحث به طور مفصل در همین بخش سایت ، در قسمت لات، باز شده است.

برای مثال، اکثر معامله گران موفق فارکس، در هر زمان و هر معامله حداکثر ۲ تا ۳ درصد سرمایه خود را ریسک می کنند. در چنین شرایطی حتی در صورت از دست دادن تمامی آن ۲ درصد، معامله گر هنوز شانس بالایی جهت برگرداندن ضرر خود خواهد داشت. از سوی دیگر، برخی از معامله گران درصد بالاتری از سرمایه خود را ریسک می کنند و در اصل این درصد را وابسته به میزان و احتمال سود دهی تخمینی خود جهت هر معامله می دانند.

۴- همیشه معامله نکنید

در هر بار ورود به بازار فارکس، خود را ملزم به انجام معامله نکنید. شرایط روحی و احساسی خود را بسنجید و سعی کنید با چشم پوشی از معاملات پر ریسک و یا ورود به بازارهای نوسانی و نامشخص سرمایه خود را حفظ نمایید.

۵- لورج (اهرم) را درک کنید و به آن احترام بگذارید

لورج به شما امکان سود بردن از معاملاتی با حجم بالاتر از سرمایه واقعی را داده و از سوی دیگر پتانسیل ریسک و ضررهای بالا را نیز افزایش می دهد. اهرم، ابزاری کاربردی است ولی باید در استفاده از آن بسیار محتاط بود. برای مثال یک لورج ۱:۲۰۰ در حساب ۴۰۰ دلاری به این معناست که شما می توانید در یک معامله ۸۰،۰۰۰ دلاری وارد شوید . به این منظور در هر معامله نیاز است سطح ریسک آن را به خوبی درک نمایید، زیرا هیچ گاه نمی توان از پیش بینی های صورت گرفته اطمینان حاصل نمود.

۶- در هر معامله حد Stop Loss قرار دهید

پس از تعیین حجم هر معامله توسط تخمین درصد معقول تحت ریسک سرمایه، معامله گر می تواند با تکیه به مهارت خود در فارکس وارد پوزیشن گردد. ولی قبل از ثبت پوزیشن حیاتی است که حد تحمل حساب را نیز در نظر گرفت. بسیاری از معامله گران بلافاصله پس از ورود به پوزیشن حد Stop Loss خود را نیز تعیین می نمایند که از قانون مند بودن خود اطمینان کسب نمایند. حد Stop Loss کمک می کند، معامله گر، در مواردی که روند بازار را غلط تشخیص داده، به شکل اتوماتیک از پوزیشن خارج گردد. استفاده از حد Stop Loss یکی از بخشهای حیاتی مدیریت سرمایه در فارکس بوده و باعث می گردد معامله گر بتواند در موارد تغییر جهت پیش بینی نشده روند بازار، موجودی سرمایه خود را تا حد معقولی حفظ نماید.

استاندارد ترین حد ضرر برای معامله گران بازار فارکس، حداکثر ۳ درصد کل سرمایه در هر معامله می باشد، به این معنی که کسی که ۱۰۰۰ دلار سرمایه دارد می بایست حد ضرر خود را در هر معامله طوری قرار دهد که حداکثر پس از اینکه زیانش به ۳۰ دلار رسید معامله خود به خود بسته شود.محافظت از سرمایه حساب معاملاتی

برخی از معامله گران از یک حد Stop Loss تغییر یافته، زمانی که معامله آنها به سود رسیده باشد استفاده می نمایند. به این طریق که پس از اینکه روند بازار باعث گردید معامله سودده گردد، حد Stop Loss اولیه را تغییر داده تا بتوانند سود به دست آمده را در تغییرات پیش بینی نشده بازار حفظ نماید.

۷- در هر معامله حد Take Profit قرار دهید

به همان اندازه که این امر با ایده کسب سود بیشتر در تضاد است، در تعیین یک هدف و ایده جهت خروج از پوزیشن حیاتی می باشد. حد Take Profit به معامله گر این امکان را می دهد که همواره نیازمند کنترل قیمت در معامله نباشد و یا پس از به دست آوردن سود مورد انتظار خود ، آن را در تغییر روندهای قیمت از دست ندهد. ممکن است این استراتژی برای برخی از معامله گران، به خصوص در روندهای قوی بازار، زیان آور به نظر آید، با این حال همواره در بازار فارکس امکان وقوع تغییر روندهای غیر منتظره نیز وجود دارد. معامله گری که از حد Take Profit استفاده می نماید، میتواند با سود مورد انتظار خود از معامله خارج گردد و پس از محافظت از سرمایه حساب معاملاتی اصلاحات قیمت در انتظار فرصتهای بعدی باشد.

۸- طمعکار نباشید

همواره حس طمع خود را کنترل کنید زیر این حس می تواند شما را به سمت تصمیمات ضعیف و نابخردانه راهنمایی کند. معامله به معنای وارد پوزیشن های سودآور شدن در هر دقیقه نیست، بلکه به معنای وارد پوزیشن درست در زمان درست شدن است.

۹- هرگز به خود دروغ نگویید

معامله گر فارکس شدن به معنای میلیونر شدن یک شبه با یک حساب ۵۰ دلاری نیست. معامله گران تازه کار با این حس، به اشتباه معامله بیش از حد مبتلا شده و بزودی از چرخه بازار حذف خواهند گردید، هدف خود را منطقی و قابل دستیابی کنید.

۱۰- از اتفاقات گذر کنید

همواره بازار فارکس مستعد اتفاقات پیش بینی نشده می باشد، خود را برای آن مهیا سازید و محافظت از سرمایه حساب معاملاتی اعتماد به نفس خود را با موارد ضرر در حد Stop Loss از دست ندهید. بهتر است به این بی اندیشید که اگر بازار بر خلاف پیش بینی شما پیش رفته و مبلغی را ضرر کرده اید، لااقل کلیه سرمایه خود را از دست نداده اید. اگر برای معامله خود حد Stop Loss قرار نداده اید و شاهد روند معکوس بازار هستید، جلوی ضرر بیشتر را گرفته و از پوزیشن خارج شوید. در بازار فارکس هرگز نباید در انتظار معجزه بود.

۱۱- بلند مدت بی اندیشید

هدف گذاری خود را برای سود دهی بلند مدت قرار دهید و سعی کنید هرگز با هدف بازگرداندن ضررهای متحمل شده و یا کسب سود بیشتر اقدام به چشم پوشی از قوانین مدیریت سرمایه و استراتژی های خود نکنید.

۱۲- اسفاده از مدیریت سرمایه در پلن معاملاتی فارکس

برای به کار گیری مدیریت سرمایه، هدف اول ایجاد یک روش محاسبه شده در استرتژی معاملاتی فارکس و به کار بردن تکنیکهای شرح داده شده بالا در معاملاتی که با مهارت شخصی معامله گر صورت می پذیرد، می باشد. در ابتدا یک معامله گر فارکس باید درک کند که بازار فارکس عموما” یا به سمت روندی پیش رفته و یا در یک بازه مشخص تغییر قیمت می دهد.

درک روندها، یا تخمین محدودیتهای هر معامله، به معامله گر امکان سودآوری بیشتری خواهد داد. به این منظور باید برای مثال نقاط ورود و خروج بهینه را برای پوزیشن تعیین نمود. در روندهای بازار، معامله گر می تواند دنبال کردن روند را در ۸۰ درصد معامله های خود برنامه ریزی کرده و در این حالت نسبت ریسک به سود ۱:۲ را با قرار دادن حد Stop Loss در محلی مناسب ( برای مثال حدود ۱۵۰ پیپ) و حد Take Profit در فاصله دو برابر (حدود ۳۰۰ پیپ) رعایت نماید.

در مثالی دیگر، هرگاه معامله گر تصمیم بگیرد در جهت عکس روند وارد شده و سود خود را از اصلاح قیمت به دست آورد، نسبت ریسک به سود ۱:۱ مناسب می باشد و بهتر از حد Stop Loss و Take Profit نزدیکتر (در حدود ۵۰ پیپ) استفاده نماید.

در حالتی دیگر اگر حرکت بازار در محدوده خاصی صورت می پذیرد، معامله گر پوزیشن خود را در نزدیکی لبه این رنج باز می نماید و برای معامله خود حرکت قیمت تا لبه مقابل را متصور می شود. در این حالت نسبت ریسک به سود ۱:۱.۵ مناسب بوده و باید حد Stop Loss خود را در محلی معنا دار در حدود ۱۰۰ پیپ و حد Take Profit را در حدود ۱۵۰ پیپ قرار دهد.

توجه داشته باشید که در هر دو حالت بازار رنج و بازار روند، میزان ریسک به سود ایده آل ۱:۱.۵ تا ۱:۲ می باشد (به جز معاملات به هدف اصلاح روند) . معامله گران اکثرا” در نیمی از حالات استفاده از این سیستم سود می کنند و حتی در این حالت نیز تراز حساب آنها مثبت خواهد بود. به علاوه این شیوه معامله از تصمیمات احساسی جهت ورود به معاملات جلوگیری خواهد نمود.

مثال: برای درک اهمیت رعایت میزان ضرر در هر معامله به اندازه ۳ درصد کل سرمایه، به دو جدول زیر نگاه کنید، این دو جدول نشان می دهد چنانچه کلا” ۱۰۰۰ دلار سرمایه داشته باشیم و در هر معامله ۳ درصد آن را ریسک کرده و اتفاقا” همواره هم ضرر کنیم بعد از ۲۳ بار معامله کردن کل سرمایه ما به نصف می رسد ولی اگر ۱۰ درصد ریسک کنیم و همه معاملاتمان نیز همچنان ضرر باشد بعد از ۲۳ بار معامله، تقریبا” چیزی از سرمایه مان باقی نمی ماند.

نتیجه گیری نهایی

دانستن اصول مدیریت سرمایه و محدود نمودن ریسک در معاملات فارکس، می تواند تفاوت حساب کاربری شما در سود دهی پیوسته یا بسته شدن آن به دلیل ضرر بیشتر از حد مارجین باشد. اساسا” معامله در فارکس می تواند یک تجارت جدی همیشگی و سودمند برای کسانی باشد که سرمایه و ریسک خود را آگاهانه مدیریت می کنند.

صفحه اقتصاد گزارش می دهد:
معرفی 8 مزیت ارزهای دیجیتال که کمتر شنیده اید!

صفحه اقتصاد – مهتاب جهاندار: رمزارزها در چند سال گذشته بسیار محبوب شده اند، اما بسیاری از مصرف کنندگان و سرمایه گذاران ممکن است تعجب کنند که این همه غوغا برای چیست. چرا هر کسی باید ارز دیجیتال را انتخاب کند در حالی که ارز محلی آنها برای بیشتر محافظت از سرمایه حساب معاملاتی چیزها خوب کار می کند؟ چرا کسی باید روی یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کند؟

در واقع، استفاده و سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال مزایای زیادی دارد. در اینجا هشت مزیت اصلی که باید در نظر گرفته شود آورده شده است.

8 مزیت ارزهای دیجیتال

1- سرعت تراکنش

اگر می‌خواهید برای شخصی در ایالات متحده پول بفرستید، راه‌های کمی برای انتقال پول یا دارایی از یک حساب به حساب دیگر سریع‌تر از ارزهای دیجیتال وجود دارد. اکثر معاملات در مؤسسات مالی ایالات متحده در سه تا پنج روز انجام می شود. انتقال سیم معمولاً حداقل 24 ساعت طول می کشد. معاملات سهام در سه روز تسویه می شود.

اما یکی از مزایای تراکنش های ارز دیجیتال این است که می توان آنها را در عرض چند دقیقه تکمیل کرد. هنگامی که بلوک با تراکنش شما توسط شبکه تأیید شد، به طور کامل تسویه می شود و وجوه برای استفاده در دسترس است.

2- هزینه های معامله

هزینه تراکنش در ارزهای دیجیتال در مقایسه با سایر خدمات مالی نسبتاً پایین است. به عنوان مثال، غیر معمول نیست که یک حواله سیمی داخلی 25 یا 30 دلار هزینه داشته باشد. ارسال پول بین المللی می تواند حتی گرانتر باشد.

تراکنش‌های ارزهای دیجیتال معمولاً هزینه کمتری دارند. با این حال، باید توجه داشته باشید که تقاضا در بلاک چین می تواند هزینه های تراکنش را افزایش دهد. با این حال، میانگین کارمزد تراکنش‌ها حتی در پرتراکم‌ترین بلاک‌چین‌ها، کمتر از کارمزد انتقال سیمی باقی می‌ماند.

3- قابلیت دسترسی

هر کسی می تواند از ارز دیجیتال استفاده کند. تنها چیزی که نیاز دارید محافظت از سرمایه حساب معاملاتی یک کامپیوتر یا گوشی هوشمند و اتصال به اینترنت است. فرآیند راه اندازی کیف پول رمزنگاری در مقایسه با افتتاح حساب در یک موسسه مالی سنتی بسیار سریع است. هیچ تاییدیه شناسایی وجود ندارد هیچ پیشینه یا بررسی اعتباری وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال راهی را برای افراد بدون بانک ارائه می دهد تا به خدمات مالی بدون نیاز به مراجعه به یک مرجع متمرکز دسترسی پیدا کنند. دلایل زیادی وجود دارد که ممکن است فرد نتواند یا تمایلی به دریافت یک حساب بانکی سنتی نداشته باشد. استفاده از ارز دیجیتال می تواند به افرادی که از خدمات بانکداری سنتی استفاده نمی کنند به راحتی تراکنش های آنلاین انجام دهند یا برای عزیزانشان پول ارسال کنند.

4- امنیت

تا زمانی که شخصی به کلید خصوصی کیف پول رمزنگاری شما دسترسی پیدا نکند، نمی تواند تراکنش ها را امضا کند یا به وجوه شما دسترسی داشته باشد. با این حال، اگر کلید خصوصی خود را گم کنید، هیچ راهی برای بازیابی وجوه شما نیز وجود ندارد.

علاوه بر این، تراکنش ها با ماهیت سیستم بلاک چین و شبکه توزیع شده رایانه هایی که تراکنش ها را تأیید می‌کنند، ایمن می شوند. با اضافه شدن قدرت محاسباتی بیشتر به شبکه، امنیت آن حتی بیشتر می شود.

هرگونه حمله به شبکه و تلاش برای اصلاح زنجیره بلوکی به قدرت محاسباتی کافی برای تأیید چندین بلوک قبل از اینکه بقیه شبکه بتوانند صحت دفتر کل را تأیید کنند، نیاز دارد. برای بلاک چین های محبوب مانند بیت کوین (CRYPTO:BTC) یا اتریوم (CRYPTO:ETH)، این نوع حمله بسیار گران است.

نمونه‌هایی از حساب‌های ارزهای دیجیتال هک شده معمولاً با امنیت ضعیف در یک صرافی متمرکز مرتبط هستند. اگر دارایی های رمزنگاری خود را در کیف پول خود نگه دارید، بسیار امن تر است.

5- حریم خصوصی

از آنجایی که برای انجام تراکنش با ارز دیجیتال نیازی به ثبت نام در یک حساب کاربری در یک موسسه مالی ندارید، می توانید سطحی از حریم خصوصی را حفظ کنید. تراکنش ها مستعار هستند، به این معنی که شما یک شناسه در بلاک چین دارید، آدرس کیف پول خود، اما هیچ اطلاعات خاصی در مورد شما ندارد.

این سطح از حریم خصوصی در بسیاری از موارد (چه بی گناه و چه غیرقانونی) می تواند مطلوب باشد. گفته می شود، اگر شخصی یک آدرس کیف پول را با یک هویت متصل کند، تمام داده های تراکنش عمومی است. راه‌های مختلفی برای پنهان کردن بیشتر تراکنش‌ها و همچنین چندین سکه وجود دارد که بر حفظ حریم خصوصی متمرکز شده‌اند تا ماهیت خصوصی ارزهای دیجیتال را تقویت کنند.

6- شفافیت

تمام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در دفتر کل بلاک چین توزیع شده عمومی انجام می‌شود. ابزارهایی وجود دارند که به هر کسی اجازه می‌دهند داده‌های تراکنش را جستجو کنند، از جمله اینکه کجا، چه زمانی و چه مقدار از یک ارز دیجیتال را شخصی از آدرس کیف پول ارسال کرده است. هر کسی همچنین می‌تواند ببیند چه مقدار ارز دیجیتال در یک کیف پول ذخیره می‌شود.

این سطح از شفافیت می تواند تراکنش های تقلبی را کاهش دهد. کسی می تواند ثابت کند که پول ارسال کرده و دریافت شده است یا می تواند ثابت کند که وجوهی را برای معامله در دسترس دارد.

7- تنوع بخشی

ارزهای دیجیتال می توانند به سرمایه گذاران تنوع بخشیدن به دارایی های مالی سنتی مانند سهام و اوراق قرضه را ارائه دهند. در حالی که تاریخچه محدودی در مورد قیمت بازارهای کریپتو نسبت به سهام یا اوراق قرضه وجود دارد، تاکنون قیمت‌ها با سایر بازارها ارتباطی ندارند. این می تواند آنها را به منبع خوبی برای تنوع پرتفوی تبدیل کند.

با ترکیب دارایی‌ها با حداقل همبستگی قیمت، می‌توانید بازدهی پایدارتری ایجاد کنید. اگر سبد سهام شما کاهش یابد، دارایی رمزنگاری شما ممکن است افزایش یابد و بالعکس. با این حال، کریپتو به طور کلی بسیار بی ثبات است و اگر تخصیص دارایی شما برای کریپتو بسیار سنگین باشد، می تواند منجر به افزایش نوسانات کل مجموعه شما شود.

8- جلوگیری از تورم

بسیاری بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را محافظت در برابر تورم می دانند. بیت کوین روی تعداد کل سکه هایی که تا به حال ضرب می شوند، سقف سختی دارد. بنابراین، همانطور که رشد عرضه پول از رشد عرضه بیت کوین پیشی می گیرد، قیمت بیت کوین باید افزایش یابد. ارزهای دیجیتال متعدد دیگری وجود دارند که از مکانیسم‌هایی برای محدود کردن عرضه استفاده می‌کنند و می‌توانند به عنوان محافظ در برابر تورم عمل کنند.

ابزارهایی برای انجام معاملاتی ایمن

قراداد ما به التفاوت یا تفاضل(CFD) یک شیوه ی محبوب از معاملات تجاری مشتقه است که به معامله گران اجازه می دهد تا در افزایش یا کاهش سریع بازار های اقتصادی و یا ابزار های مالی جهانی مانند سهام ها، شاخص ها، کالا ها، ارزها، و خزانه ها خرید و فروش و بورس بازی انجام دهند، اما این کار بدون ریسک نیست. حتی با تجربه و آگاهی مناسب و کامل از CFD و تجارت سنتی می توانند منجر به زیان های قابل توجهی شوند.
CFD ها جزو ابزار مشتقه محسوب می شوند. یعنی سرمایه گذار در دارایی پایه (مثل سهام) سرمایه گذاری نمی کند، بلکه تنها برتفاوت قیمت آن تمرکز دارد. به طور مثال اگر معامله گری، CFD سهام شرکت خاصی را خریداری نماید، جزو سهام داران آن شرکت تلقی نمی شود، اما از نوسانات قیمتی سهام شرکت برخوردار می شود.
دارایی پایه می تواند به شکل سهام، اوراق قرضه، ارز و غیره باشد. برای اشخاصی که مایلند در بازار دارایی های پایه کار کنند، اما امکان آن را ندارند (مثلا به علت کمبود سرمایه)، سی اف دی، بهترین ابزار شرکت در بازار است؛ زیرا نتایج مالی معاملات با CFD شبیه نتایج مالی کار در بازار دارایی پایه است.
CFD یکی از بهترین ابزار مالی برای پوشش ریسک سبد های دارایی است. شما به کمک این قرارداد می توانید در بازار سرمایه گذاری کنید، اما سرمایه گذاری شما تنها محدود به حرکات قیمتی بازار است، نه خرید دارایی پایه (یا همان کالا یا سهام شرکت).
خوشبختانه، گرایش به سمت تجارت اجتماعی در حال افزایش است. تجارت اجتماعی شیوه ای محبوب در بین نسل جوان است که کابرانش را قادر می سازد سود بیشتری را به وسیله اجتماعی بودن، ارتباط برقرار کردن و بهره وری از دارایی های محدود، برنامه های ارجاع و محافظت از سرمایه حساب معاملاتی سیستم های پاداش و کپی، ببرند.
به منظور به حداقل رساندن خطرات و محافظت ایمن از سرمایه گذاری های شخصی، مکانیزمی به نام “توقف ضرر” ایجاد و توسعه یافته است. در اینجا به سه مورد از بهترین سیستم هایی که از این فناوری استفاده می کنند، اشاره خواهیم کرد.
NAGA TRADER
امروز هنگامی که بحث بر سر تجارت اجتماعی و محافظت از سرمایه گذاری به میان می آید، NAGA TRADER به طور بالقوه به عنوان بهترین پلت فورم معاملاتی موجود بر سر زبان هاست.
NAGA TRADER دارای یک سیستم کپی خودکار(Auto Copy) است که به کاربران اجازه می دهد به طور بالقوه سود خود را از کپی برداری از سرمایه گذاری بهترین معامله گران در پلت فرم، در حالی که به سرمایه گذاری های خود تنوع می بخشند، افزایش دهند. با استفاده از کپی خودکار(Auto Copy)، شانس از دست دادن یک معامله موفق به طور قابل توجهی کاهش می یابد. سیستم کپی خودکار با توجه به تقلید خودکار از موفق ترین معامله گران به طور کلی یک طرح موفق می باشد.
NAGA TRADER همچنین دارای سیستم محافظ NAGA است، که خطرات را برای کاربران کم می کند و به محافظت از سرمایه حساب معاملاتی علاوه از سودهای آنها به طور خودکار و از طریق تعیین مقدار سود امن، ایجاد محدودیت ریسک و نیز امکان نظارت NAGA بر معامله، طوری که کاربران نیازی نداشته باشند نگران تجارت خود باشند، محافظت میکند.
NAGA TRADER همچنین دارای یک مشاور رباتیک به نام CYBO است که توسط کارشناسان به منظور حذف جنبه های احساسی تجارت و اعمال مدیریت ریسک پویا، مورد استفاده قرار می گیرد.
ZULUTRADE
ZuluTrade به کاربران خود این امکان را می دهد تا حساب های خود را به طور 24 ساعته و در هفت روز هفته کنترل کنند و نیز دارای ZuluTrade Automator می باشد که یک دستیار شخصی برای کربر محسوب می شود. ZuluTrade Automator مراقب وضعیت است و وقتی که “اتفاقی می افتد” به کاربران اطلاع رسانی می کند. همچنین قادر است هر گونه اقدامی را که یک کاربر انجام می دهد به طور خودکار، اجرا کند.
ZuluTrade به کاربران اجازه می دهد قوانین خودکار خود را با استفاده از منطق if-this-then-that ایجاد و پیاده سازی کنند که از این طریق به آن ها امکان پیاده سازی قوانین خودکار خود را می دهد! هر چند برای مبتدیان، ممکن است این ویژگی کاربرپسند نباشد و خیلی دشوار ثابت شود، اما کارایی موثری دارد.
PLUS500
Plus500 ابزارهای مدیریت ریسک را ارئه می دهد که معامله گران حرفه ای را قادر می سازد بتوانند از وضعیت های “نزدیک به سود”(به طور محدود) و یا از وضعیت های “نزدیک به ضرر”(متوقف سازی ضرر) استفاده کنند.
Plus500 به خوبی طراحی شده و قطعا کاربرد وسیعی برای کاربران خود خواهد داشت، اما این ابزار برای معامله گران حرفه ای و یا افرادی که یک تجربه حداقلی دارند. این ابزار به هیچ عنوان برای تاجران جدید و افرادی که مدت کوتاهی است وارد بازار معاملات شده اند توصیه نمی شود.
بازار به سرعت در حال تحول و گسترش است. با در نظر گرفتن این که کاربران حوزه های مالی و به ویژه ارزهای رمزنگاری در حال افزایش هستند، انتظار می رود پلت فرم های موجود، فن آوری و خدمات پشرفته تری را ارائه دهند. این سه پلت فرم و به ویژه NAGA TRADER، یک رقابت سختی را برای پلت فرم های معاملاتی جدید در تهیه خدمات سود آور بیشتر برای کاربرانشان، ایجاد کرده اند.

مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال و کاهش ریسک سرمایه گذاری

افراد مختلف با هر باور و دیدگاهی سعی می کنند از هر آنچه که دارایی و سرمایه آنان محسوب می گردد؛ محافظت کنند تا دارایی هایشان در نوسانات و پستی بلندی های زندگی نابود نشود، اما این امر نیز نباید نادیده گرفته شود که هر فرد رویکردی متفاوت برای حفاظت از سرمایه خود در مورد خطرات احتمالی دارد تا کمترین زیان را به همراه داشته باشد، برای سرمایه گذاران، ریسک سبد سرمایه از پارامترهای مهم و ضروری محسوب می گردد.

هر فرد برای حفاظت از سرمایه و دارایی های خود تمام راهکارهای حفاظتی را در نظر می گیرد؛ مثلا برای حفاظت از خانه و ماشین خود آنها را بیمه می کند، دنیای ارزهای دیجیتال نیز مستثنی از این امر نمی باشد و سرمایه گذاران و فعالان این حوزه نیز برای محافظت از دارایی های خود و جلوگیری از نابودی آنان در نوسانات رویکردها و راهکارهای ویژه دارند.

پوشش ریسک Hedging

در حوزه ها و زمینه های مختلف سرمایه گذاری پوشش ریسک متفاوت می باشد، در مورد ارزهای دیجیتال نیز پوشش ریسک ویژه برای این بازار وجود دارد و سرمایه گذاران، فعالان حوزه ارزهای دیجیتال و تریدرها سعی کرده اند با روش های مختلف ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانند و در واقع پوشش ریسک راهکاری مدیریتی برای جبران سرمایه گذاری محسوب می شود.

ریسک سرمایه گذاری

در سرمایه گذاری در بازارهای همچون بورس و ارزهای دیجیتال دو کلمه ریسک و پاداش نقش موثر و تعیین کننده ای دارند، یکی از قوانین اصلی این است که پاداش بیشتر ریسک بیشتری نیز به همراه دارد، اما باید توجه داشت که گاهی این قانون نیز به حالت معکوس وجود دارد که در برخی موارد ریسک بیشتر توام با ریسک های بیشتر و پاداش کمتر خواهد بود، قبل از سرمایه گذاری در این بازار لازم است به دو مورد توجه کافی را داشته باشید:

میزان تحمل در برابر ریسک های مختلف

غالباً سرمایه گذاری ها توأم با ریسک هستند و لازم است که سرمایه گذاران به دو عامل مهم در تعیین میزان تحمل در مورد ریسک را در نظر بگیرند که این دو عامل عبارتند از:

• میزان خالص سرمایه؛ حاصل تفاضل سرمایه از بدهی های
• تعیین میزان ریسک؛ میزان مشخص از ضرر با عدم تاثیر در زندگی

واقع بینی و دقت کافی

این دو کلمه در واقع به معنای انجام تحقیق قبل از سرمایه گذاری می باشند، بنابراین قبل از آغاز سرمایه گذاری مقایسه آن را با دارایی های دیگر سبد سرمایه انجام دهید، بنابراین لازم است سرمایه گذاران در 4 مورد بررسی و تحقیق لازم و کافی را داشته باشند:

• تاریخچه ارز منتخب برای سرمایه گذاری
• تیم مدیریتی
• رشد درآمد
• مبلغ بدهی

راهکارهای کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری

جهت کاهش میزان ریسک سرمایه گذاری یا جبران زیان سرمایه گذاری راهکارهای مختلفی وجود دارد که می تواند در این امر به سرمایه گذاران و فعالان این حوزه در جهت حفظ سرمایه کمک کند، در این مقاله با ما همراه باشید تا شما را با مهم ترین این راهکارها آشنا کنیم:

شناخت استراتژی های پوششی ارزهای دیجیتال

قبل از سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال لازم است حتما به این نکته توجه داشته باشید که این بازار پیوسته در حال نوسان است، ارزهای دیجیتال و معاملات آن در چند سال اخیر روند صعودی داشته است اما این دلیلی بر پایداری این روند در بازار نخواهد بود و لازم است در سرمایه گذاری و انجام معاملات دقت و دانش کافی را داشته باشید. معمولاً سرمایه گذاران در دو مرحله در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه خود را با خطر مواجه می کنند که عبارتند از:

1. خوش بینی بیش از حد به بازار صعودی که باعث بالا رفتن اهرم معاملاتی تریدرها بدون توجه به مدیریت ریسک می شود.
2. نگهداری طولانی مدت ارز دیجیتال یا هودل (HODL)، سرمایه گذاران باید بدانند که نگهداری و نفروختن برای تمامی ارزهای دیجیتال و در تمامی بازه های زمانی مناسب نمی باشد.

ایجاد سبد سرمایه گذاری

ساخت سبد سرمایه گذاری دقیق و هوشمندانه می تواند تاثیر بسیار بالایی در مدیریت ریسک داشته باشد، بنابراین باید در سبد سرمایه گذاری به چند مورد مهم و اساسی دقت و توجه کافی را داشته باشید:

• نسبت میان مبلغ سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با سایر دارایی ها و حساب پس انداز
• انتخاب پروژه مناسب
• مجزا کردن بخش اختصاص یافته به انجام معاملات از سبد سرمایه گذاری
• ارزش بازار دارایی در سبد سرمایه گذاری؛ ارزهای همچون بیت کوین و اتریوم نقدشوندگی بیشتر و ریسک کمتر

به طور کلی سبد سرمایه گذاری هر فرد با توجه به ریسک پذیری، اهداف مالی و زمان بندی سرمایه گذاری آن فرد شکل می گیرد و آنچه که تا کنون مشخص بوده این است که در بازه های طولانی پروژه هایی با ارزش بازار بزرگ تر سودآوری بیشتری به همراه داشته اند.

در سبد سرمایه گذاری هر فرد ممکن است ارزها و توکن های متعددی وجود داشته باشد، اما به طور کلی و با توجه به ارزششان در دو گروه قرار گرفته اند:

توکن های غیر مثلی (NFT): فناوری نوظهور که تا کنون گستردگی و محبوبیت زیاد آن توام با سود بالا بوده است، برخورداری از نقدشوندگی کم نسبت به توکن ارزهای دیجیتال دارند.

توکن های ارز دیجیتال: این توکن ها از قابلیت تبدیل، نقدشوندگی بالا و آسان برخوردار هستند.

کشت سود و سهام گذاری

با پیدایش سیستم های مالی غیر متمرکز مانند دیفای و استیبل کوین ها موقعیتی بدست آمد تا سرمایه گذاران از سبد سرمایه گذاری خود سود کسب کنند و در واقع فرصت های متعدد و پر منفعتی با نگهداری بخشی از دارایی سرمایه گذاران به شکل استیبل کوین فراهم آمد که این امر با چند مورد برای سرمایه گذاران محقق می شود:

• مشارکت در کشت سود Yield Farming؛ سودهای دور رقمی در پروتکل های همچون Anchor و Curve Finance و سودهای بالا در استخرهای نقدینگی جدید
• دور شدن از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال
• استیکینگ کردن (Staking)
• سهام گذاری توکن از طریق پروژه های مختلف

میانگین گیری (DCA)

تبدیل دارایی های ارز دیجیتال به پول در زمان افزایش قیمت یک ارز می تواند از ساده ترین روش های مدیریت ریسک در این بازار محسوب می گردد، اما در برخی موارد ممکن است تریدر زودتر از زمان ممکن از بازار خارج شود و سود کمی از فروش ارز بدست آورد؛ میانگین گیری کاربرد و نقش موثری برای انتخاب زمان مناسب برای فروش ارز دیجیتال دارد.

میانگین گیری در واقع فروش یا خرید یک ارز به صورت تدریجی به جای استفاده از کل سرمایه در یک خرید یا فروش می باشد و از کاربرد بالایی در بازار کریپتو کارنسی ها برخوردار است، تریدرها برای بازه های زمانی مختلف همچون ماهانه، هفتگی و روزانه میانگین گیری را انجام می دهند، جالب است بدانید برخی از صرافی های متمرکز به کاربران ابزاری برای اجرای خودکار میانگین گیری ارائه می دهد.

2 تحلیل از میانگین گیری

• دوره های نزولی و خرسی: مناسب ترین زمان برای خرید و جمع آوری دارایی
• دوره صعودییا گاوی؛ مطلوب ترین زمان برای فروش

تحلیل های متنوع در بازار ارزهای دیجیتال

جهت موفقیت در سرمایه گذاری بازار ارزهای دیجیتال لازم است تریدرها برای انجام معاملات خود دانش و مهارت لازم را داشته باشند، برای داشتن جایگاه مناسب یادگیری اصول و مبانی بازار ارزهای دیجیتال ضروری می باشد و سرمایه گذاران باید به شاخص های مهم و کلیدی همچون میانگین گیری و … در زمان معاملات توجه شود تا بتوانند سود بیشتری از معاملاتشان کسب کنند، بنابراین لازم است یک تریدر اطلاعاتی در موارد زیر داشته باشد:

1. تحلیل درون زنجیره ای با ابزارهایی همچون پارامتر اندوختگی نهنگ ها و …
2. تحلیل تکنیکال جهت یافتن ارزش منصفانه دارایی ها (Fair Value)
3. تحلیل تئوری نوین پرتفوی (MPT)
4. تحلیل نمای کلی بازار و شناخت رویدادهایی همچون جمعه سیاه (Black Thursday)

تحلیل تئوری نوین پرتفوی چیست؟

نظریه تئوری نوین پرتفوی به چگونگی ایجاد سرمایه گذاری ریسک پذیر با حداکثر بازده مطابق با سطح معینی از ریسک بازار پرداخته است این تئوری بر پایه استدلال زیر می باشد:

که در سرمایه گذاری نباید تنها به ویژگی ریسک و بازده سرمایه گذاری توجه کرد بلکه ارزیابی باید از طریق تاثیر سرمایه گذاری روی ریسک و بازده کل سبدگردان انجام گیرد، تئوری نوین پرتفوی برای سرمایه گذاران مشخص می کند که می توانند با ایجاد دارایی های متعدد بازدهی را برای سطح معین از خطر به حداکثر برسانند و پرتفویی با کمترین میزان ریسک برای خود ایجاد کنند. علاوه بر آن لازم است بدانید که مطابق با معیارهای آماری همچون همبستگی و واریانس، تاثیر عملکرد سرمایه گذار فردی کمتر از میزان تاثیر بر کل سبدگردان می باشد.

قراردادهای اختیار (Option)

قراردادهای اختیار برای سرمایه گذارانی که سبد سرمایه گذاری متنوع و سرشار از ارزهای دیجیتال دارند از کارایی بسیار بالایی برخوردار است، این قراردادها شامل دو بخش اصلی می باشد:

سرمایه گذار حق فروش یک ارز دیجیتال با قیمت مشخص در یک بازه زمانی تعیین شده را ایجاد می کند.

در واقع نوعی سرمایه گذاری یا شرط بندی بلند مدت محسوب می گردد که سرمایه گذار مشخص می کند که یک ارز در آینده با قیمتی مشخص خریداری شود.

ذخیره سازی و تامین امنیت در دیفای

یکی از موارد حائز اهمیت در مدیریت ریسک سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چگونگی ذخیره و نگهداری آن می باشد، بهتر است برای نگهداری سرمایه خود از کیف پول های سخت افزاری معتبر استفاده کنید زیرا کیف پول های نرم افزاری امنیت بالایی ندارند.

علاوه بر نگهداری در کیف پول امکان قفل کردن دارایی های همچون ETH در قراردادهای هوشمند وجود دارد، پروژه هایی همچون Nexus Mutual نیز خدماتی همچون شرکت های بیمه به سرمایه گذاران با فروش پوشش ریسک در برابر هک صرافی و باگ قرارداد هوشمند ارائه می دهد.

نتیجه گیری

مطابق با تاریخ و پیشینه ارزهای دیجیتال از زمان پیدایش و عرضه آن ها این بازار یکی از ایده آل ترین سرمایه گذاری های سود آور محسوب می شود، زیرا از ظرفیت و پتانسیل بالایی برخوردار می باشد، اما با توجه به سودآوری و تنوع بالای این بازار نباید مدیریت ریسک در این بازار نادیده گرفته شود؛ زیرا ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید، بنابراین لازم است سرمایه گذاران و فعالان در حوزه ی ارزهای دیجیتال با راهکارهای مدیریت ریسک سرمایه، خطر و زیان خود را به حداقل ممکن برسانید.

مدیریت ریسک

استراتژی های رایج مدیریت ریسک معامله گران چیست؟

معامله گران همواره با خطر از دست دادن پول در هر معامله روبرو هستند و حتی موفق ترین معامله گران تقریباً دائماً معاملات زیان ده را انجام می دهند. معامله گر برنده بودن در طولانی مدت تابعی از درصد برد شما و میزان برد و باخت شماست. صرف نظر از اینکه چند بار برنده می شوید، اگر ریسک خود را کنترل نکنید، ممکن است حساب خود را منفجر کنید.

یک استراتژی مدیریت ریسک مناسب برای محافظت از معامله گران از ضررهای فاجعه بار ضروری است. این به این معنی است که ریسک خود را تعیین کنید، یعنی نسبت ریسک به پاداش خود را در هر معامله بدانید، و اقداماتی را برای محافظت از خود در برابر یک زیان بزرگ انجام دهید.

موارد کلیدی که باید بدانید و قبول کنید:

مدیریت ریسک در معاملات با توسعه یک استراتژی معاملاتی شروع می شود که درصد برد و باخت و میانگین برد و باخت را محاسبه می کند.

پیروی از یک استراتژی معاملاتی منطقی و دور نگه داشتن احساسات از تصمیمات معامله گری برای موفقیت حیاتی است.

درک استراتژی های رایج مدیریت ریسک برای معامله گران

هیچ راهی برای جلوگیری از ریسک در معاملات وجود ندارد. حداقل از نظر تیوری هر معامله می تواند بازنده باشد. در واقع، یک معامله گر می تواند تعداد معاملات بازنده زیادتری نسبت به برنده ها داشته باشد و در بلند مدت حساب سود دهی داشته باشد. این اتفاق به دلیل این است که سود معاملات برنده بزرگتر از ضرر معاملات بازنده است. برعکس، معامله گر دیگری هم می تواند باشد که تعداد معاملات برد بیشتری نسبت به بازنده ها داشته باشد اما در بلند مدت حساب ضرر ده داشته باشد. که به دلیل بزرگتر بودن درصد ضرر ها از سود ها است.

اولین کلید مدیریت ریسک در بازار، تعیین ریسک به ریوارد و درصد برد است. اگر این اعداد را بتوانید به خوبی تنظیم کنیم و به آن عمل کنید یقینا حساب سوددهی خواهید داشت. البته لازم به ذکر است که هیچگاه نمی دتوان هم درصد برد بالا و هم ریسک به ریوارد بالا داشت. این دو آمار مانند کلاج و گاز عمل می کنند و باید بتوانید تعادلی را بین آنها برقرار کنید.

به حداقل رساندن ضررها

به گفته معامله گر افسانه ای اد سیکوتا، سه قانون برای معامله موفق وجود دارد که قانون اول آن عبارت است از "ضرر خود را به حداقل برسانید". یکی از قانون های رایج، به ویژه برای معامله گران روزانه، این است که هرگز ریسک از دست دادن بیش از 1٪ از سبد خود را در هر معامله ای نکنید. به این ترتیب شما می توانید با توجه به توزیع تصادفی نتایج، یک رشته ضرر را متحمل شوید - که همیشه یک ریسک است - و آسیب زیادی به حساب خود وارد نکنید.

کاهش 10 درصدی حساب معاملاتی را می توان با یک استراتژی معاملاتی سودآور برطرف کرد. اما هر چه افت سرمایه بزرگتر باشد، بازگشت مجدد چالش برانگیزتر است. اگر 10 درصد از سرمایه خود را از دست بدهید، تنها به سود 11.1 درصدی نیاز دارید تا به نقطه سربه سر برسید. اما اگر 50% ضرر کردید، باید پول خود را دو برابر کنید تا به حالت اول برگردید.

علاوه بر محدود کردن اندازه ضرر پوزیشن خود، یکی از راه‌های جلوگیری از ضررهای بزرگ، ثبت سفارشات توقف ضرر خودکار یا stop-loss است. زمانی که ضرر شما به سطح معینی برسد، این سفارش اجرا می‌شود و از کار سخت فشار دادن دکمه توقف ضرر جلوگیری می‌کنید.

قوانین، احساسات را از تصمیمات معاملاتی دور نگه می دارد

مدیریت احساسات سخت ترین بخش معامله است. این یک واقعیت در دنیای معاملات است که یک معامله گر موفق می تواند استراتژی خود را به یک تازه کار بدهد و تازه کار تمام پول خود را از دست می دهد زیرا نمی تواند احساسات خود را از معاملات دور نگه دارد. این بدان معناست که وقتی سیستم معاملاتی می ‌گوید خارج شوید، نمی ‌توانند ضرر را متحمل شوند و همچنین نمی‌توانند بردها را به دست آورند، زیرا می‌خواهند سودهای بزرگ‌ تری بکنند.

به همین دلیل است که داشتن یک استراتژی معاملاتی اثبات شده و پیروی از قوانین خاص تعیین شده توسط آن استراتژی برای موفقیت حیاتی است. زمانی که سیستم به شما می گوید وارد معامله شوید و به همان روش خارج شوید. باید و باید به آن چشم بگویید و لحظه ای درنگ نکنید.

انواع اولیه مدیریت ریسک در معاملات چیست؟

مدیریت ریسک در درجه اول شامل به حداقل رساندن زیان های احتمالی بدون قربانی کردن پتانسیل صعودی است. این دقیقا همان بحث تعادل بین ریسک به ریوارد و درصد برد است. شما نمیتوانید هر دو را بالا نگه دارید.

استراتژی‌های پوشش‌دهی نوع دیگری از مدیریت ریسک است که شامل استفاده از موقعیت‌های جبران‌کننده (مثلاً قرارهای محافظ) می‌شود که وقتی سرمایه‌گذاری اولیه ضرر می‌کند، درآمد کسب می‌کند. استراتژی سوم این است که محدودیت‌های معاملاتی مانند stop-loss را برای خروج خودکار از موقعیت‌هایی که خیلی پایین می‌آیند، یا سفارش‌های take-profit برای کسب سود تعیین کنید.

در مجموع

موفق شدن در معامله گری بدون داشتن مدیریت ریسک خیالی بیش نیست. باید بدانید که ریسک عضو جدایی ناپذیر هر بازار معاملاتی است، پس داشتن یک استراتژی مدیریت ریسک بسیار مهم است.