کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس
کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صندوق هایی هستند که به لحاظ معاملاتی در بازار بیشتر معامله می شوند. اما قبل از اینکه در خصوص این صندوق های قابل معامله در بورس توضیح دهم بهتر است که ابتدا صندوق طلا را تعریف کنیم که در واقع این صندوق ها چیست؟ دارایی این صندوق ها چیست و درصد دارایی های این صندوق ها به چه صورت است. در این مقاله قصد داریم در خصوص صندوق های طلا در بورس که معامله می شوند صحبت کنیم و بگوییم آیا باید در این صندوق های سرمایه گذاری کرد یا خیر. پس تا انتهای این مقاله با من همراه باشید.
سکه یا صندوق طلا در بورس : کدام را خریداری کنیم
هر سرمایه گذاری با دریافت کد بورسی قادر به خرید سهام، صندوق های قابل معامله با بازدهی ثابت بهتر از بانک و سکه و صندوق طلا است. قبل از توضیح در خصوص صندوق طلا ابتدا باید در مورد گواهی های سکه که در بورس معامله می شود توضیح دهیم. در یک توضیح ساده باید گفت به جای اینکه اقدام به خرید سکه فیزیکی کنید و دائما ترس و دلهره داشته باشید که سکه را به هر دلیلی از دست بدهید بهتر است که در سپرده کالایی سکه سرمایه گذاری کنید که دقیقا همانند سکه فیزیکی است که با خرید آن هم قابلیت معامله انلاین دارید و هم قادرید سکه خود را به صورت فیزیکی از بانک عامل دریافت کنید. در حال حاضر گواهی سکه رفاه، ملت، سامان و صادرات در بورس معامله می شوند. جهت آشنایی با خرید و فروش گواهی سکه در بورس مقاله ” صندوق طلا در بورس ” را به طور کامل در ابتدا مطالعه کنبد. شکل زیر نمونه ای از گواهی سکه رفاه را نشان میدهد.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا چگونه است؟
صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده کالایی که در بالا در خصوص آن صحبت شد و اوراق سرمایه گذاری میکند. پس همانطور که توضیح داده شد دارایی صندوق طلا در واقع سکه و ا بزارهای مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت می باشد که بیشترین درصد ان که نزدیک به ۷۰ درصد می باشد در اوراق گواهی سکه می باشد. سرمایه گذار در صورتی که چشم انداز افزایش قیمت سکه در آینده را داشته باشد به راحتی می تواند صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری کند و در زمان مناسب آن را به فروش برساند و بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین کند و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن سکه و … را کاهش دهد.
ریسک های صندوق طلا چیست؟
همیشه این سوال در بین سرمایه گذاران وجود دارد که آیا صندوق طلا را خریداری کنیم یا خیر. در این خصوص توجه به دو عامل ضروری است که ان هم نرخ دلار و دیگری نرخ انس جهانی می باشد. حال اگر این دو مولفه را در تحلیل هایتان مد نظر داشته باشید به اسانی میتوانید تشخیص دهید که ایا صندوق طلا را خریداری کنید یال خیر. از طرف دیگر این صندوق ها مزیتی که دارند این است که بحث دزدیده شدن دارایی و یا تقلبی بودن دارایی وجحود ندارد.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا : در کدام صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟
در این بخش قصد داریم در خصوص کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صحبت کنیم. در حال حاضر صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا ، صندوق پشتوانه سکه طلای زر با نماد زر ، صندوص پشتوانه طلای مفید با نماد عیار، صندوق طلای کیان با نماد گوهر در بازار در حال فعالیت می باشند. شکل زیر نماد صندوق طلای زر را نشان میدهد. همانطور که در شکل زیر مشاهده میکنید همه صندوق ها دارای nav ابطال می باشد. این عدد خالص ارزش دارایی هر واحد صندوق را نشان میدهد که در طی روز آپدیت می شود. به عنوان مثال nav این صندوق برابر 31692 ریال می باشد در حالی که صندوق 32121 ریال معامله می شود و این نشان میدهد که قیمت معاملاتی این صندوق از ارزش هر واحد صندوق یا nav بیشتر است. البته هر سرمایه گذاری با توجه به چشم اندازی که در خصوص قیمت دلار و انس جهانی در آینده دارد اقدام به خرید این صندوق ها میکند و ممکن است سرمایه گذاری با این فکر که در اینده قرار است قیمت دلار و طلا افزایش پیدا کند اقدام به خرید این صندوق ها حتی به قیمتی بالاتر از nav کند.
اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های طلا در بورس
در صورتی که نیاز به اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های طلا در بورس مانند کارمزدهای صندوق طلا، دامنه نوسان و …. دارید بهتر است مقاله ” صندوق طلا در بورس ” را مطالعه کنید تا به اطلاعات کاملی از این صندوق ها و معامله کردن آن آشنا شوید.
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
چرا طلا می خریم؟
طلا بعنوان یک کالای ارزشمند سرمایه گذاری و بعنوان پس انداز که با تورم هم جهت است .میشناسیم پس یک کالای ارزشمند برای سرمایه گذاریست.
طلای فیزیکی؟
بیشترین آشنایی ما با طلا بعنوان سرمایه گذاری ، خرید و فروش طلای فیزیکیست چرا که همه افراد با صندوق طلا آشنایی ندارند.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه گذاری طلا یکی از صندوق های سرمایه گذاری و قاابل معامله در بورس کالاست.
در صندوق طلا چه چیزهایی معامله می شود؟
این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای معامله در سهام بر روی اوراقی مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند.
صندوق لوتوس
یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس صندوق طلای لوتوس با پشتوانه طلاست. که یک صندوق قابل معامله در بورس است. و بوسیله آن میتوانیم به خرید و فروش اوراق صندوق طلا بپردازیم.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
سودآوری در صندوق های طلا وابسته به پشتوانه ی طلاست یعنی بستگی به نوسانات قیمت طلا متفاوت است
آموزش های مرتبط
فرصت ها تکرار نمی شوند، زمانی که باران طلا می بارد سطل زیر آن بگذار نه یک قاشق!
جلسات اول هر دوره آموزشی را رایگان تماشا کنید.
« این تبلیغ به شما نمی گوید در بازار مالی چگونه ثروت بسازید. »
در محیط بازار شما می بایست قوانین بازی را مشخص کنید. و پس از آن نظم و انضباطی را برای رعایت این قوانین در مورد نظر بگیرید،.
البته اگر بازار به گونه ای حرکت کنند که دائما شما را مورد وسوسه قرار دهد. تا باور کنید .این دفعه نیازی به پیروی از قوانین تان نخواهید داشت.
صندوق طلا چیست و جزئیات سرمایه گذاری در صندوق طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا می باشند.
این صندوق‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری انجام می دهند.
صندوق‌های طلا حداقل 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می کند. و بقیه آن را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی خریداری میکند. و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می نماید.
مزیت های سرمایه گذاری در صندوق های صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید طلا در مقابل طلای فیزیکی
ریسک‌های خرید طلای فیزیکی بوسیله استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به حداقل خود کاهش پیدا می کند.
بدان معناست که در صندوق‌های طلا سعی شده تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید طلا رفع گردد.
در کنارش یک سری مزیت‌های دیگر هم داشته باشند.
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا شامل:
رفع مشکلات نگهداری سکه و طلای فیزیکی
مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل و انتقال، نگهداری در مکان های امن ، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین خواهد رفت.
کاهش کارمزد معاملات صندوق طلا
کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد می باشد. و در صندوق‌های طلا به 0.15 درصد کاهش پیدا می کند.
کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ آشنایی با سرمایه گذاری در بازار طلا
سال‌ها است که سرمایه گذاری در بازار طلا یکی از راه‌های حفظ ارزش دارایی است. در ایران نیز افراد زیادی اقدام به خرید طلا و ذخیره‌سازی آن می‌کنند. روش‌های متنوعی برای خرید طلا وجود دارد. برای ذخیره‌سازی و نگهداری از طلا نیز راهکارهای گوناگونی به وجود آمده است. در این مطلب به بررسی راه‌های سرمایه گذاری در بازار طلا خواهیم پرداخت تا بفهمیم هر روش چه معایب و مزایایی دارد.
چرا باید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟
بازارها و بسترهای بسیار زیادی برای سرمایه‌گذاری و تبدیل ریال به دارایی باارزش وجود دارد. مسکن، دلار، سهام، ارزهای دیجیتال و طلا جزو بازارهای مالی مشهوری هستند که در سالیان گذشته مورد استقبال مردم قرار گرفته‌اند. در این میان طلا قدمت بسیار زیادی دارد و از دیرباز جایگاهی ویژه در ذهن مردم سراسر جهان داشته است.
ارزش طلا در ایران به دو عامل بستگی دارد؛ قیمت دلار بازار آزاد و ارزش انس جهانی. قیمت دلار در سال‌های گذشته نوسان‌های زیادی داشته است. انس جهانی نیز در یک دهه گذشته رشد قابل توجهی پیدا کرده است. بنابراین افزایش قیمت طلا از رشد ارزش دلار در ایران بیشتر بوده است. اگر سودآوری و ارزش ریالی طلا را با سایر بازارها مثل مسکن هم مقایسه کنیم، باز هم به این نتیجه می‌رسیم طلا ارزشمندترین دارایی جهان است. بنابراین سرمایه گذاری در بازار طلا اقدامی منطقی و عاقلانه برای حفظ ارزش دارایی‌ها خواهد بود.
انواع روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا
کسی نمی‌تواند مزیت‌های سرمایه گذاری در بازار طلا را کتمان کند. با این حال روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در این بازار وجود دارد. خرید سکه، طلای نو، طلا دسته دوم و طلای آب شده جزو روش‌هایی است که برای خرید طلا پیشنهاد می‌شود. به تازگی چند روش دیگر نیز به کمک تکنولوژی به وجود آمده است. خرید سهام صندوق‌های ETF طلا در بازارهای جهانی یا خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا (استیبل کوین‌های طلا) از دیگر راهکارهای خرید این فلز گران‌بها است. در ادامه به بررسی معایب و مزایای این روش‌ها می‌پردازیم.
خرید سکه
سکه‌های طلا در بین ایرانیان محبوبیت زیادی دارد. از این سکه‌های برای مقاصد مختلفی استفاده می‌شود. از مزیت‌های خرید سکه می‌توان به عدم پرداخت اجرت، قابلیت نقدشوندگی بالا، افزایش تصاعدی قیمت به علت حباب‌های بازار یا کاهش عرضه و … اشاره کرد. در حال حاضر سکه‌های موجود در بازار نسبت به وزن گرمی طلا ارزش بیشتری دارند. دلیل این موضوع محدودیت عرضه و اصطلاحا ایجاد حباب در قیمت سکه است. لازم به ذکر است خرید و فروش سکه کارمزد کمتری نسبت به طلای نو دارد.
از معایب سکه نیز می‌توان به بی‌استفاده بودن اشاره کرد. سکه تنها یک دارایی سرمایه‌ای است و نمی‌توان از آن به منظور دیگری استفاده کرد. همچنین سکه‌ها قیمت مشخصی دارند و نمی‌توان با هر مبلغی سکه خریداری کرد.
طلای نو
برخی از افراد (مخصوصا بانوان) که قصد دارند دارایی خود را به سرمایه‌ای قابل استفاده تبدیل کنند، اقدام به خرید طلای نو می‌کنند. در حقیقت کسانی که طلای نو می‌خرند قبل از آن که تصمیم به سرمایه گذاری در بازار طلا داشته باشند، قصد خرید زیورآلات یا جواهرآلات را دارند. از معایب خرید طلای نو می‌توان به پرداخت هزینه‌های اجرت، پرداخت کارمزد، فروش با قیمت کمتر و در نظر نگرفتن اجرت در زمان فروش اشاره کرد.
خرید طلای دسته دوم
شاید خرید طلای دسته دوم بهترین راه برای بانوانی باشد که می‌خواهند سرمایه گذاری در بازار طلا را شروع کنند و البته کارمزد یا اجرت سنگینی نپردازند. طلای دسته دوم شامل کارمزد یا اجرت نمی‌شود. تنها مشکل این نوع طلا امکان کاهش عیار طلا، تقلبی بودن و وجود نقص ظاهری در جواهرآلات یا زیورآلات است. سازمان‌های نظارتی و قانونی سازوکارهای بسیار زیادی برای خرید و فروش طلای دسته دوم تصویب و ابلاغ کردهاند اما با این حال همچنان شاهد سوءاستفاده مجرمین از ناآگاهی و اشتباهات مردم هستیم.
خرید طلای آبشده
طلای آب شده ساده‌ترین نوع طلا محسوب می‌شود. استفاده از این نوع دارایی یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا است. مهمترین مزیت خرید طلای آبشده انعطاف بالا برای سرمایه‌گذاری و عدم پرداخت کارمزد یا اجرت است. کسانی که می‌خواهند طلای دسته دوم یا سکه خریداری کنند باید به دنبال جواهر یا سکه‌ای متناسب با موجودی خود باشند. این در حالی است که امکان کاهش یا افزایش وزن طلای آبشده وجود دارد. طلای آبشده هم مثل سکه هیچ کاربردی غیر از سرمایه‌گذاری ندارد.
شمش‌ها عیار بالاتری نسبت به طلای آبشده دارند. از طرفی وزن آن‌ها نیز مشخص است و امکان تبدیل هر مبلغ ریالی به شمش وجود ندارد. به علت عیار بالا و کیفیت تضمین شده افراد زیادی خرید شمش را به طلای آبشده یا سایر انواع طلا ترجیح می‌دهند. معمولا افرادی که دارایی قابل توجهی دارند از این گزینه برای سرمایه گذاری در بازار طلا استفاده می‌کنند.
طلای اینترنتی
در سال‌های گذشته روش‌های جدیدی برای سرمایه گذاری در بازار طلا به وجود آمده است. یکی از این روش‌ها خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا است که به استیبل کوین‌های طلا مشهورند. شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین طلا تترگلد (Tether Gold) نام دارد. خرید این رمزارز نیاز به آگاهی کامل از شرایط بازار ارزهای دیجیتال دارد. نقدشوندگی سریع، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی، امکان تبدیل رمزارز به سایر ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها و … از مزیت‌های این روش سرمایه گذاری در بازار طلا است. از معایب این روش نیز می‌توان به پیچیدگی‌های دنیای ارزهای دیجیتال، وابسته بودن دارایی به چند کد و پسورد و امکان قطع دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم‌های معاملاتی اشاره کرد. دیگر روش خرید آنلاین طلا نیز استفاده از صندوق‌های ETF طلا است که در بورس کشورهای خارجی ارائه می‌شود.
سرمایه گذاری در بازار طلا راهی مطمئن، کم‌دردسر، آسان و رایج برای حفظ ارزش دارایی است. هر شخص بنابر شرایط مالی و شخصی خود یک روش را برای سرمایه گذاری در بازار طلا انتخاب میکند. شاید صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید آسان‌ترین روش خرید طلای آبشده باشد اما نمی‌توان گفت این روش برای همه افراد مفید است. به طور کل می‌توان گفت خرید طلای آبشده، شمش یا طلای دست دوم شامل هزینه‌های جانبی بسیار کمتری خواهد شد و خرید طلای نو نیاز به پرداخت اجرت بسیاری زیادی خواهد داشت.
کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس
کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صندوق هایی هستند که به لحاظ معاملاتی در بازار بیشتر معامله می شوند. اما قبل از اینکه در خصوص این صندوق های قابل معامله در بورس توضیح دهم بهتر است که ابتدا صندوق طلا را تعریف کنیم که در واقع این صندوق ها چیست؟ دارایی این صندوق ها چیست و درصد دارایی های این صندوق ها به چه صورت است. در این مقاله قصد داریم در خصوص صندوق های طلا در بورس که معامله می شوند صحبت کنیم و بگوییم آیا باید در این صندوق های سرمایه گذاری کرد یا خیر. پس تا انتهای این مقاله با من همراه باشید.
سکه یا صندوق طلا در بورس : کدام را خریداری کنیم
هر سرمایه گذاری با دریافت کد بورسی قادر به خرید سهام، صندوق های قابل معامله با بازدهی ثابت بهتر از بانک و سکه و صندوق طلا است. قبل از توضیح در خصوص صندوق طلا ابتدا باید در مورد گواهی های سکه که در بورس معامله می شود توضیح دهیم. در یک توضیح ساده باید گفت به جای اینکه اقدام به خرید سکه فیزیکی کنید و دائما ترس و دلهره داشته باشید که سکه را به هر دلیلی از دست بدهید بهتر است که در سپرده کالایی سکه سرمایه گذاری کنید که دقیقا همانند سکه فیزیکی است که با خرید آن هم قابلیت معامله انلاین دارید و هم قادرید سکه خود را به صورت فیزیکی از بانک عامل دریافت کنید. در حال حاضر گواهی سکه رفاه، ملت، سامان و صادرات در بورس معامله می شوند. جهت آشنایی با خرید و فروش گواهی سکه در بورس مقاله ” صندوق طلا در بورس ” را به طور کامل در ابتدا مطالعه کنبد. شکل زیر نمونه ای از گواهی سکه رفاه را نشان میدهد.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا چگونه است؟
صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده کالایی که در بالا در خصوص آن صحبت شد و اوراق سرمایه گذاری میکند. پس همانطور که توضیح داده شد دارایی صندوق طلا در واقع سکه و ا بزارهای مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت می باشد که بیشترین درصد ان که نزدیک به ۷۰ درصد می باشد در اوراق گواهی سکه می باشد. سرمایه گذار در صورتی که چشم انداز افزایش قیمت سکه در آینده را داشته باشد به راحتی می تواند صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری کند و در زمان مناسب آن را به فروش برساند و بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین کند و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن سکه و … را کاهش دهد.
ریسک های صندوق طلا چیست؟
همیشه این سوال در بین سرمایه گذاران وجود دارد که آیا صندوق طلا را خریداری کنیم یا خیر. در این خصوص توجه به دو عامل ضروری است که ان هم نرخ دلار و دیگری نرخ انس جهانی می باشد. حال اگر این دو مولفه را در تحلیل هایتان مد نظر داشته باشید به اسانی میتوانید تشخیص دهید که ایا صندوق طلا را خریداری کنید یال خیر. از طرف دیگر این صندوق ها مزیتی که دارند این است که بحث دزدیده شدن دارایی و یا تقلبی بودن دارایی وجحود ندارد.
نحوه سرمایه صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید گذاری در صندوق طلا : در کدام صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟
در این بخش قصد داریم در خصوص کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صحبت کنیم. در حال حاضر صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا ، صندوق پشتوانه سکه طلای زر با نماد زر ، صندوص پشتوانه طلای مفید با نماد عیار، صندوق طلای کیان با نماد گوهر در بازار در حال فعالیت می باشند. شکل زیر نماد صندوق طلای زر را نشان میدهد. همانطور که در صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید شکل زیر مشاهده میکنید همه صندوق ها دارای nav ابطال می باشد. این عدد خالص ارزش دارایی هر واحد صندوق را نشان میدهد که در طی روز آپدیت می شود. به عنوان مثال nav این صندوق برابر 31692 ریال می باشد در حالی که صندوق 32121 ریال معامله می شود و این نشان میدهد که قیمت معاملاتی این صندوق از ارزش هر واحد صندوق یا nav بیشتر است. البته هر سرمایه گذاری با توجه به چشم اندازی که در خصوص قیمت دلار و انس جهانی در آینده دارد اقدام به خرید این صندوق ها میکند و ممکن است سرمایه گذاری با این فکر که در اینده قرار است قیمت دلار و طلا افزایش پیدا کند اقدام به خرید این صندوق ها حتی به قیمتی بالاتر از nav کند.
اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های طلا در بورس
در صورتی که نیاز به اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های طلا در بورس مانند کارمزدهای صندوق طلا، دامنه نوسان و …. دارید بهتر است مقاله ” صندوق طلا در بورس ” را مطالعه کنید تا به اطلاعات کاملی از این صندوق ها و معامله کردن آن آشنا شوید.
هر آنچه که از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا باید بدانیم
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس، انواع متفاوتی دارند که صندوق‌های با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبتنی بر سکه طلا بیشتر از سایر صندوق‌ها مورد توجه سهامداران قرار دارند.
در ایران سالانه به واسطه تورم سنگینی که با آن مواجه هستیم، روز به روز از ارزش پول ملی کاسته می‌شود که البته تحریم‌های یکجانبه آمریکا منجر به تشدید آن شده است. گرچه بسیاری از تولیدکنندگان داخلی به مرحله خود کفایی در تولید رسیده‌اند اما نیاز تولیدکنندگان به مواد اولیه وارداتی که با ارز تهیه می‌شود، غیر قابل انکار است. از این رو همواره افتان و خیزان بهای ارز اثرات جدی بر اقتصاد کشور وارد میکند.
عموم مردم که پیش‌تر سپرده‌گذاری در بانک‌ها را برای سرمایه‌گذاری به صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید عنوان راهی کم ریسک انتخاب می‌کردند، با شتاب در کاهش ارزش پول ملی گرایش بیشتری به سرمایه‌گذاری در بازارهایی که مستقیما به بهای ارز وابسته است و همخوانی بیشتری با نرخ تورم دارند، پیدا کردهاند. از این رو بخشی از سرمایه‌ها به بازار مسکن سرازیر شده است، بخشی به سمت تبادلات ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار.
بورس اوراق بهادار تهران که در اوایل سال 99 درخشش بسیاری داشت و شاهد شتاب سرمایه‌گذاران برای سرمایه‌گذاری در آن بودیم، با رکود فعلی چندان جذابیتی برای سرمایه‌گذاران ندارد. ارزهای دیجیتال نیز گرچه این روزها جذابیت بیشتری پیدا کردهاند اما نوسانات بالا و ریسک معاملات در آن سرمایه‌گذاران را نسبت به خرید ارزهای دیجیتال محتاط‌تر کرده است.
رکود در معاملات مسکن و کاهش نقدشوندگی در این بازار نیز از جذابیت سرمایه‌گذاری در حوزه مسکن کاسته است. همه این موارد باعث شده که سهامداران بار دیگر به بازار ارز و سکه روی آوردند. از طرفی ایرانیان به واسطه فرهنگ و دیرینه تاریخی خود همواره به طلا فارغ از آنکه به عنوان زیورآلات اهمیت بالایی داشته، به عنوان سرمایه نگاه می‌کردند. این روزها نیز بسیاری از مردم به خرید طلا و سکه جهت حفظ ارزش سرمایه خود از تورم سنگین روی آورده‌اند. اما از آنجا که خرید و فروش سکه یا طلای فیزیکی ریسک‌های مربوط به خود را دارد، بسیاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را به عنوان راهی کم ریسک‌تر انتخاب می‌کنند. از این رو در این گزارش با معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به بررسی معایب و محاسن آن‌ها پرداخته شده است تا سرمایه‌گذاران آگاهی بیشتری برای سرمایه‌گذاری در این حوزه داشته باشند.
سازوکار صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس، انواع متفاوتی دارند که صندوق‌های با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبتنی بر سکه طلا بیشتر از سایر صندوق‌ها مورد توجه سهامداران قرار دارند. همچنین صندوق‌ها بسته به چگونگی سرمایه‌گذاری به دو گروه مبتنی بر صدور و ابطال وصندوق‌های قابل معامله یا (ETF)ها دسته‌بندی می‌شوند.
از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک وقابل معامله (ETF) هستند. از آنجا که عمده سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها مبتنی بر معاملات گواهی‌‌هایسپرده سکه در بورس کالا است، نوسانات ارز و طلای جهانی اثر بسیاری بر سود و زیان این صندوق‌ها می‌گذارند.
اگر به روش ساده‌تر گواهی سپرده را شرح دهیم، باید گفت صاحبان اصلی کالا با تحویل کالای خود به بورس کالا، گواهی سپرده دریافت می‌کنند و از آن پس به جای تبادلات فیزیکی کالا همان گواهی سپرده معامله می‌شود. همان طور که ذکر شد عمده فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در خصوص خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا است. جهت سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با دارا بودن کد بورسی، به راحتی از طریق پنل کارگزار مربوطه می‌توان نسبت به خرید و فروش اقدام کرد.
چند صندوق سرمایه‌گذاری طلا داریم؟
بر اساس اطلاعات صندوق‌ها در سایت بورس کالای ایران، در حال حاضر 6 صندوق سرمایه‌گذاری طلا ذیل در بورس کالای ایران پذیرش شده‌اند:
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زرین اگاه
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
- صندوق سرمایه‌گذاری زرافشان امید ایرانیان
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید مبتنی بر سکه طلای کیان
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید
- صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا
مزایا و معایب صندوق‌های طلایی بورس کالا
به طور کلی معاملات سکه و کسب سود چه از طریق صندوق‌ها و چه از طریق خرید و فروش فیزیکی در بلند مدت با توجه به تورم در ایران تا حدودی تضمین شده است.
عملکرد صندوق‌ها نشان میدهد که میزان بازدهی این صندوق‌ها گاها از میزان بازدهی بازار سکه پیشی گرفته است و این به آن درصد اندک سرمایه‌گذاری صندوق‌ها در بخش‌های دیگر باز می‌گردد که به منظور پوشش ریسک صندوق‌ها در نظر گرفته شده است. از طرفی حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید واحدهای صندوق‌های طلا 500 هزار تومان است. این در حالی است که برای خرید یک سکه تمام بهار چند برابر این رقم باید هرینه کرد.
امکان خرید غیرحضوری، کاهش ریسک تقلبی بودن کالا، کاهش ریسک سرقت و یا گم شدن صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید سکه فیزیکی و کارمزد کمتر نسبت به کالای فیزیکی معامله شده در بازار از جمله محاسن این صندوق‌ها است. همچنین این صندوق‌ها از قدرت نقدشوندگی معقولی برخوردارند. هرچند بسیاری معتقدند قدرت نقدشوندگی این صندوق‌ها کمتر از نقدشوندگی کالای فیزیکی است.
دیدگاه شما