بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟


انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.

صندوق‌ های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران

یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت‌ سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.

اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.

همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما

از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.

قدرت نقدشوندگی مناسب

برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.

این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.

امکان سرمایه گذاری با پول کم

معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار،‌ پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.

تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.

این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.

بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
  • صندوق سرمایه گذاری سهامی
  • صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک

هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق با درآمد ثابت

اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.

درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.

در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سود‌های به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.

درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.

با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.

صندوق مختلط یا مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک،‌ به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .

با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ بیشتر کنید

در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری یکی از بهترین روش‌ ها برای ورود سرمایه‌‌گذاران به بازار سرمایه هستند که تحت نظارت و با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌‌کنند. مزیت صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری نسبت به سرمایه‌‌گذاری شخصی در استفاده از مدیریت تخصصی سرمایه، کاهش ریسک سرمایه‌‌گذاری، بهره‌‌گیری از صرفه‌‌جویی‌‌های ناشی از مقیاس و تامین منافع برای سرمایه‌گذاران است. مدیریت دارایی‌‌ها از طریق صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری این امکان را فراهم می‌‌آورد که سرمایه‌‌گذاران ضمن حفظ دارایی‌‏های خود، در هر سطحی از ریسک ‌پذیری، مناسب‏ ترین بازدهی را کسب نمایند.

مزایای صندوق‏‌های سرمایه‌‏گذاری

سادگی: یکی از خصوصیات صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سادگی در سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران جزء است. سرمایه‌گذاران در هر لحظه قادرند واحدهای خود را به فروش برسانند. همچنین سرمایه‌گذاران در هر روز می‌توانند از قیمت واقعی واحدهای صندوق مطلع گردند.
تنوع در سرمایه‌گذاری: با توجه به قوانین, صندوق‌ها مجاز به سرمایه‌گذاری در دارایی‌‎‏های مختلف به صورت محدود هستند. لذا پرتفولیوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای ترکیب متنوعی است که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق را به نحو چشم‌گیری کاهش می‌دهد.
مدیریت حرفه‌ای: با عنایت به توانایی مالی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، این صندوق‌ها قادر به جذب و استخدام مدیران حرفه‌ای در زمینه بورس اوراق بهادار و بازار سرمایه و استفاده از بهترین نرم‌افزارهای موجود هستند.
هزینه‌های معقول: از آنجا که هزینه بکارگیری نیرو‌های متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینۀ اوراق بهادار در این صندوق‌ها میان تمامی سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود، سرانۀ هزینه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد. هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به مراتب پایین‌تر از خرید و فروش مستقیم سهام توسط خود سرمایه‌گذاران است.

ریسک‌های صندوق سرمایه‌گذاری

۱) کاهش ارزش دارایی‌های صندوق: قیمت سهام در بازار می‌تواند کاهش یابد و در اثر آن صندوق و سرمایه‌گذاران آن متضرر شوند.
۲) نکول اوراق مشارکت: گرچه صندوق در اوراق مشارکتی سرمایه‌گذاری می‌کند که سود و اصل آن توسط یک مؤسسه معتبر تضمین شده‌است، ولی این احتمال (هر چند ضعیف) وجود دارد که ناشر و ضامن به تعهدات خود در پرداخت به‌موقع بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ سود و اصل اوراق مشارکت مذکور، عمل ننمایند.
۳) نوسان بازده بدون ریسک: در صورتی‌که نرخ سود بدون ریسک (نظیر سود علی الحساب اوراق مشارکت دولتی) در انتشارهای بعدی توسط ناشر افزایش یابد، قیمت اوراق مشارکتی که سود حداقلی برای آن‌ها تضمین شده‌ است در بازار کاهش می‌یابد. اگر صندوق در این نوع اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری کرده باشد و بازخرید آن به قیمت معین توسط یک مؤسسه معتبر (نظیر بانک) تضمین نشده باشد، با افزایش نرخ اوراق بدون ریسک، صندوق ممکن است متضرر شود.

تقسیم بندی صندوق‏‌های سرمایه‏ گذاری

از دیدگاه کلی می‌توان صندوق‌‌های سرمایه‌‏گذاری را به دو گروه قابل معامله و غیر قابل معامله (بادرآمد ثابت و سهامی) به شرح ذیل تقسیم بندی نمود.

صندوق‌های قابل معامله

صندوقETF یا Exchange Traded Fund نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بازار معامله می‌شود و ساختاری شبیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارند؛ یعنی شما در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید. برخی از این صندوق‌ها می‌توانند دنباله‌روی یک بازار، یک صنعت یا کالای خاص باشند. حال اگر ما به عنوان سرمایه ‏گذار دنبال فعالیت در بازار سهام البته بدون متحمل شدن ریسک زیاد، هزینه معاملات فراوان و پیچیدگی‌های مختلف آن باشیم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله می‌تواند بهترین انتخاب ما باشد. این صندوق‌ها در واقع محصولی با هزینه، ریسک و پیچیدگی کمتر نسبت به خرید و فروش مستقیم سهام و دارای مزایای آن هستند.

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله:

• معافیت مالیاتی معاملات واحدها
• افزایش نقد شوندگی واحدهای صندوق با وجود عملیات بازارگردانی
• تخصیص بهینه‌دارایی ‏ها ‌(متنوع‌سازی) با حذف هزینه و صرف زمان اندک
• سادگی، سهولت و سرعت در معامله
• کاهش زمان تصفیه نسبت به صندوق‌های فعلی
• خرید و فروش آنلاین واحدهای صندوق توسط سرمایه‏ گذار

صندوق‌های غیرقابل معامله

صندوق سرمایه‏ گذاری مشترک یا غیرقابل معامله به صندوقی گفته می‌شود که سهام آن قابل معامله در بورس نمی‌باشد و برای خرید و فروش واحدهای صندوق یا باید بصورت حضوری به یکی از دفاتر صندوق مراجعه کرده و یا از طریق سایت صندوق‌ها واحدهای سرمایه‌گذاری را خرید و فروش کنید. در حال حاضر در بازار سرمایه ایران، صندوق‌های سرمایه گذاری غیرقابل معامله مثل صندوق‏‌های سرمایه‏ گذاری قابل معامله در سه قالب اوراق با درآمد ثابت، سهامی و مختلط وجود دارند.

صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که به عنوان شخصیت حقوقی مستقل منحصراً توسط نهادهای مالی دارای مجوز سبدگردانی، تأسیس می‌گردند. این صندوق‌ها با مدیریت افراد متخصص، بر پایه اساسنامه و امیدنامه خود فعالیت کرده و وجوهی را که سرمایه‌گذاران در اختیـار آن‏ها قرار می‌دهند در راستای ایجاد بازده مناسب‌تر در مقایسه با سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری مشابه و به حداقل رساندن ریسک سرمایه‌گذاری، با توجه به ماهیت و در قالب ترکیب دارایی‏های قید شده در امیدنامه خود در سبد متنوعـی از سهام، اوراق با درآمد ثابت و یا سپرده‌های بانکی با نرخ ترجیحی سرمایه‌گذاری می‌نمایند. از این روبه افرادی که به ‏تازگی قصد ورود به بازار سرمایه (بورس) را دارند توصیه می‌شود به ‏جای خرید و فروش مستقیم سهام شرکت‌ها، از طریق سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها که با مکانیزم صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری عمل می‌کنند، اقدام نمایند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در حقیقت یک سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهید که این سبد به طور دایم تحت نظارت و مدیریت افراد متخصص و خبره است.

چند نوع صندوق سرمایه‌گذاری وجود دارد؟

صندوق‏های سرمایه‏ گذاری را بر مبناهای فاکتورهای متعددی می‏توان طبقه‏بندی کرد. انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی‏ها که عبارتند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام (Mutual Funds)، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income) و صندوق‏های سرمایه ‏گذاری مختلط. همچنین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای هدف عبارتند از صندوق‏های سرمایه‏ گذاری جسورانه، نیکوکاری، اختصاصی بازارگردانی، زمین و ساختمان، کالایی، گواهی سپرده‏ها و … که در ایران همه انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری ذکر شده در حال فعالیت هستند.

هم اکنون بیش از ۵۰ صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت فعال وجود دارد که ارزش تقریبی دارایی آن‏ها به بیش از یکصد و سی و سه هزار میلیارد تومان (در حدود ۱۰% کل سپرده موجود در بانک‌ها) رسیده است.

صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا از کدام نوع صندوق هاست؟

صندوق سرمایه ‏گذاری سهم آشنااز نوع صندوق‏های سرمایه‌گذاری در سهام است. در این نوع صندوق‏ها، وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران محترم در پرتفویی (سبدی) متشکل از سهام و حق تقدم سهام، سپرده‌های بانکی با نرخ سود ترجیحی و همچنین اوراق بهادار با درآمد ثابت (شامل اوراق قرضه، اوراق مشارکت، انواع اوراق بدهی، اوراق صکوک، اوراق دولتی و …) ، سرمایه‌گذاری و مدیریت می‌شود.

چرا در صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا سرمایه‌گذاری کنیم؟

صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت سهم آشنا به شماره ثبت ۱۱۲۲۳ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و هچنین تحت شماره ۳۳۰۶۵ و شناسه ملی ۱۴۰۰۳۸۰۲۳۶۱ در اداره ثبت شرکت‌ها در دی ماه سال ۱۳۹۲ با مدیریت سبدگردان سهم آشنا در سال 1392 تاسیس گردیده است. از مزایای رقابتی این صندوق می‌توان به عدم پرداخت کارمزد صدور و ابطال و یا جریمه ناشی از ابطال زود هنگام به مدیر صندوق(ناشی از سیاست‌های رقابتی مدیر صندوق)و ارائه خدمات غیر حضوری جهت سهولت دسترسی به گزارشات ویژه هر سرمایه‏گذار از طریق تارنمای صندوق اشاره نمود.

ارزش هر واحد صندوق‌ چگونه مشخص می‌شود؟

واحد سرمایه‌گذاری، کوچکترین جزء سرمایه صندوق است که قابلیت صدور و ابطال دارد و مشابه برگه سهم در شرکت‌هاست. ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) تا ساعت ۱۴ روز کاری بعد، از تقسیم مابه ‌التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق بر تعداد کل واحدهای معتبر به دست آمده که این عدد مبنای صدور ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق چگونه است؟

سرمایه‌گذاران محترم می‌توانند با یک‏بار مراجعه حضوری به محل مدیر ثبت صندوق و همراه داشتن مدارک هویتی (جهت احراز هویت) اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند. هر چند که این امکان وجود دارد تا نمایندگان مدیر صندوق در شرایط خاص در محل سرمایه‌گذاران محترم نسبت به انجام مراتب قانونی اقدام نمایند. پس از واریز وجه به حساب بانکی صندوق (از طریق مراجعه به بانک و یا با استفاده از دستگاه کارت‏خوان موجود در محل مدیر صندوق)، صدور واحدهای سرمایه‌گذاری بر مبنایNAV روز کاری بعد صورت می گیرد.

یکی از مهمترین مزایای صندوق سرمایه‌گذاری آینده آشنا ایرانیان، این است که در صورت درخواست ابطال، وجه آن بر مبنای NAV روز بعد محاسبه شده و مبلغ واحدهای ابطال شده دو روز کاری بعد از درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌گردد.

به منظور رفاه حال سرمایه‌گذاران محترم پس از یکبار مراجعه حضوری جهت احراز هویت، امکان صدور و یا ابطال واحدهای صندوق سهم آشنااز طریق تارنمای صندوق به آدرس www.samf.ir و یا تارنمای www.fundshop.ir برای سرمایه‌گذاران عزیز فراهم گردیده است تا با سهولت بیشتری نسبت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام نمایند.

نحوه پرداخت سود صندوق چگونه است؟ آیا سود صندوق همواره ثابت و به کلیه سرمایه‌گذاران به میزان یکسان تعلق می‌گیرد؟

پرداخت سود در این صندوق به صورت سالیانه بوده و بر مبنای خالص ارزش دارایی‌های صندوق (NAV) در روز ۲۹ اسفند هر سال محاسبه و حداکثر تا ۲ روز کاری بعد به سرمایه‌گذاران محترم پرداخت می‌گردد.‌ این امکان برای سرمایه‌گذاران وجود دارد تا با انتخاب خود تصمیم بگیرند در زمان تقسیم سود، سود حاصله به حساب مد نظرشان واریز و یا جهت صدور واحدهای سرمایه‌گذاری جدید، مجدداً در صندوق سرمایه‌گذاری گردد تا از مزایای سود مرکب آن بهره‌مند گردند.

آیا محدودیتی برای حداقل یا حداکثر سرمایه گذاری در این صندوق وجود دارد؟

شما تنها با خرید ۱ واحد (به مبلغ اسمی ۱ میلیون ریال) می‌توانید از سود صندوق بهره مند شوید. حداکثر سقف سرمایه‌گذاری برای هر شخص حقیقی یا حقوقی معادل ۱۰۰ میلیارد ریال می‌باشد. صندوق سهم آشنابا مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار هم اکنون می‌تواند تا سقف ۱،۰۰۰ میلیارد ریال در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی مطابق امیدنامه خود سرمایه‌گذاری کند.. بدیهی است با استقبال گسترده‌ی سرمایه‌گذاران این سقف با مجوز سازمان بورس قابلیت افزایش مجدد را خواهد داشت.

آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟

آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟

دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد.

دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد. این روش به دلیل نوسانات بورس و بالا و پایین شدن ارزش سهام بسیار مشکل است و نیاز به تخصص بسیار بالایی دارد. پس در مرحله اول برای این که بتوانید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید باید اطلاعات و مهارت بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ خود را در مورد انواع روش های سرمایه گذاری و دانش مالی بالا ببرید. اگر شما اطلاعات بورسی کمی داشته باشید باعث می شود تا استرس زیادی متحمل شوید و یا ممکن است ضرر کنید. پس سرمایه گذاری مستقیم مخصوص افراد با مهارت بالا و اطلاعات مالی کافی است. شما برای انجام سرمایه گذاری مستقیم می توانید به کارگزاری صندوق های سرمایه گذاری مراجعه کنید و سرمایه گذاری بورس خود و مدیریت سهام را انجام دهید. و هم چنین می توانید کد بورسی خود را دریافت کنید.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سهام از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت امکان پذیر است. عملکرد کلیه صندوق ها در دوره‌های زمانی مختلف قابل بررسی و ارزیابی است. افراد می‌توانند بسته به سرمایه خود چند صندوق را که عملکرد مناسبی در کوتاه مدت و بلند مدت داشته‌اند، انتخاب کنند. عملکرد بلندمدت در انتخاب صندوق های مناسب اهمیت بالایی دارد. در عین حال توصیه می شود که بین ۳ تا ۷ صندوق با بازده بیشتر از شاخص کل را انتخاب نمایند. در حال حاضر ۹ صندوق در شش ماهه ،بازده بهتر از شاخص و ۱۲ صندوق در دوره یکسال بازده بیش از شاخص داشته‌اند.

1 - Copy

صندوق های سرمایه گذاری

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم. در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.

2

با توجه به صلاحدید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

بهترین و پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، می‌بایست با توجه به ارکان مهم سرمایه‌گذاری اقدام به ارزیابی صندوق‌ها کنید. اگر فرد ریسک‌پذیری هستید، می‌توانید بر بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی تمرکز کنید. اما اگر قادر به ریسک کردن نیستید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای شما محسوب می‌شوند.

اگر هم ریسک‌پذیری متوسطی دارید، می‌توانید بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را از میان صندوق‌های مختلط سهامی انتخاب کرده و پیش از آنکه تورم، سرمایه شما را بی‌ارزش کند، برای پول خود برنامه‌ریزی کنید. معیار دیگری که در تعیین بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید مدنظر قرار دهید، توجه به میزان بازده و نحوه عملکرد هر صندوق است. زیرا عمدتاً سرمایه‌گذاران تمایل به دریافت سود بیشتر دارند.

3

چرا باید به صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس اعتماد کنم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس برای تمام کسانی که سرمایه‌ای در حدود یک تا ۵۰۰ میلیون تومان دارند، می‌توانند انتخاب عالی و بی‌نظیری باشند! صندوق‌های سرمایه‌گذاری به تمام افرادی که آگاهی کمی نسبت به بورس دارند، کمک می‌کنند که بازهم سرمایه خود را افزایش دهند و به سمت موفقیت جهش کنند. استفاده از این نوع صندوق‌ها واجب نیست، اما به تمام کسانی که آگاهی کمی نسبت به بازار سرمایه‌دارند، کمک می‌کند که افزایش سرمایه خود را بدون ریسک تجربه کنند.

در این زمینه نکته بسیار مهمی وجود دارد و آن‌هم بررسی و مقایسه صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری بورس و فرا بورس است! درواقع شما اگر می‌خواهید که به بهترین شکل ممکن نسبت به یک صندوق سرمایه‌گذاری اطمینان حاصل کنید، لازم است که حتماً در رابطه با عملکرد و رزومه آن اطلاعات کافی کسب کنید!

برای این کار می‌توانید با نگاهی به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس در سایت رسمی که به این صندوق‌ها، مجوز لازم برای فعالیت را می‌دهد، بهترین صندوقی که توانسته بالاترین میزان بازدهی و سود را در روزها و ماه‌های گذشته از آن خود کند را پیدا کنید. این کار به شما کمک می‌کند که به‌راحتی قادر باشید، به این صندوق‌ها، اطمینان کنید.

درنهایت اگر در زمینه بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس یا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، نظر یا تجربه‌ای دارید می‌توانید در بخش نظرات با ما و دیگر افرادی که علاقه‌مند به یادگیری درزمینه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند به اشتراک بگذارید. همچنین اگر در این زمینه سؤالی دارید، می‌توانید به‌راحتی با ما مطرح کنید تا کارشناسان ما در سریع‌ترین زمان ممکن قادر به پاسخگویی باشند! برای شما سرمایه‌گذاری کم ریسک، پربازده و موفق در بورس را آرزو می‌کنیم!

توجه داشته باشید همیشه بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری سال، بهترین انتخاب برای سال بعد نیست و باید پارامترهای دیگری را نظیر ریسک و نوع پورتفوی صندوق و معتبر بودن را نیز در نظر داشت.

صندوق سهامی

صندوق سرمایه گذاری در سهام یا صندوق سهامی چیست؟

اگر بخواهیم تعریفی ساده از صندوق سهامی داشته باشیم، باید بگوییم نوعی صندوق سرمایه گذاری است که بخش زیادی از سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد.

معمولا در صندوق‌های سرمایه گذاری ، سبد دارایی بین سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و … تقسیم می‌شود؛ که ترکیب این دارایی تاثیر بسیار زیادی بر نام‌گذاری و نوع صندوق و همچنین میزان سود صندوق‌های سرمایه گذاری دارد.

در ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، بیش از ۷۰ درصد دارایی‌ها به خرید سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌یابد و مابقی صرف خرید اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و مشارکت و… می‌شود.

چگونه یک صندوق سهامی خوب را تشخیص دهیم

نکته مهمی که ابتدا برای خرید و فروش صندوق یا سهام باید در نظر بگیرید، میزان ریسک‌پذیری خود شماست. پس ابتدا با چند سوال کوتاه در یک آزمون ریسک سنجی می‌توانید سطح ریسک خود را پیدا کنید.

نکته دوم بازدهی صندوق سرمایه گذاری است که کارشناسان خبره بازار را در وضعیت‌های مختلف تحلیل کرده و سبد سهام متنوعی تشکیل می‌دهند. این کار باعث می‌شود تا ریسک سرمایه گذاری معقولانه‌تر باشد و در بازارهای با شاخص منفی ضرر و زیان شدید به وجود نیاید.

پس دو معیار میزان ریسک‌پذیری سهامدار و حسن سابقه صندوق سهامی به شما کمک می‌کند که در بین صندوق‌های سهامی موجود، مناسب‌ترین را انتخاب کنید.

آزمون ریسک سنجی

مزایای صندوق‌های سهامی چیست؟

گاهی در ذهن سرمایه‌گذاران این موضوع پیش می‌آید که چرا صندوق سهامی بخرم؟ یا چرا با ثبت نام در یکی از کارگزاری‌ها خودم به صورت مستقیم به خرید سهام نپردازم؟

خواندن نکات ذکر شده در زیر، مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی را نسبت به خرید مستقیم سهام برای شما روشن خواهد کرد:

کاهش ریسک

این موضوع را دریافتیم که ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی کمتر از سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس است. در واقع برای اینکه بتوانید خودتان مستقیم در بازار بورس سرمایه گذاری کنید، هم نیازمند وقت زیاد هستید و هم باید برای تحلیل بازار بورس دانش کافی داشته باشید تا پیش بینی درستی از آینده یک سهم داشته باشید.

پس ریسک خرید مستقیم یک سهم بیشتر خواهد بود. این در حالی است که شما برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی فقط نیاز به ثبت نام در داراتو دارید و ما همه کارها را برایتان ساده کرده‌ایم.

ثبت نام در داراتو

به یاد داشته باشید قبل از سرمایه گذاری در صندوق سهامی، لازم است امیدنامه مربوط به آن را مورد مطالعه کنید تا با میزان سوددهی، ترکیب دارایی‌، سیاست‌های مدیریتی و نکات دیگر آشنا شوید و یک سرمایه گذاری مطمئن داشته باشید.

اگر در این زمینه مردد هستید و دانش کافی ندارید، بهتر است از داراتو به عنوان یک مشاور متخصص در حوزه مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری کمک بگیرید.

ثبت نام در داراتو

حفظ ارزش پول در مقابل تورم

با توجه به شرایط اقتصاد ایران که قیمت‌ها دارای ثبات نیست، یک سوال ذهن عموم مردم را مشغول می‌کند؛ چگونه ارزش پولم را حفظ کنم؟ اگر هدف شما حفظ ارزش دارایی خود با سرمایه گذاری است، باید ابتدا به تورم کشور غلبه کنید، بعد به اندازه‌ مورد انتظارتان سود کنید.

در نگاه اول شاید ساده به نظر بیاید، اما زمانی‌که شما در یک بازار با ریسک بالا مثل بورس سرمایه‌ گذاری کنید، ممکن است حتی در اصل سرمایه ضرر کنید و دارایی شما منفی شود. پس همواره باید بخشی از پول خود را در بانک یا اوراق دولتی سپرده ‌گذاری کنید.

به جای این همه زحمت و صرف زمان و انرژی می‌توانید سرمایه خود را تقسیم کرده و بخشی را در صندوق سهامی و بخشی را در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو در این مسیر همراه شماست تا راحتی مسیر سرمایه‌گذاری را برایتان افزون کند.

خرید صندوق سهامی با کمک داراتو

نقدشوندگی بسیار بالا

صندوق‌های سهامی، مخصوصا اگر ETF باشند، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند و در واقع حتی زمان فروش صندوق در مقایسه با سهام دیگر شرکت‌های موجود در بورس به ندرت با پدیده صف فروش مواجه می‌شوند. پس معمولا در هر روز کاری که باشید با درخواست فروش صندوق سهامی می‌توانید دارایی خود را نقد کنید.

همچنین معمولا در بیشتر صندوق‌های سهامی، یک ضامن نقد شوندگی به عنوان نهادی حقوقی وجود دارد که در هر شرایطی تضمین می‌دهد سرمایه شما قابل نقد شدن باشد.

تبدیل سرمایه گذاری خرد به کلان

از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. شما با مشارکت در صندوق سهامی، می‌توانید با سرمایه خرد که در اختیار دارید، از مزیت‌های سرمایه گذاری کلان بهره‌مند شوید. هرچه سرمایه صندوق سهامی بیشتر شود، می‌تواند تاثیرگذاری بیشتری در بازار سرمایه داشته باشد و قدرت چانه‌زنی مدیران صندوق را افزایش دهد.

در بسیاری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، امکان استفاده از سرمایه‌های خرد وجود ندارد. به طور مثال شما نمی‌توانید یک متر مربع از ملک را به ارزش 25 میلیون تومان بخرید ولی زمانی که 25 میلیون تومان خود را در صندوق، سرمایه گذاری کنید به همان اندازه در ارزش پروژه شریک خواهید شد.

صرفه‌جویی در وقت و انرژی

یکی از موضوعاتی که به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار اتفاق می‌افتد، زمان زیادی است که برای یادگیری و تحلیل بازار باید صرف کنند. به طور مثال در صورتی که بخواهید به صورت مستقیم چندین سهم بخرید، دارایی‌های درآمد ثابت بخرید یا در سکه و طلا سرمایه‌گذاری کنید، به انرژی و زمان زیادی نیاز دارید.

دقیقا اینجاست که مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری مشخص می‌شود. به طور مثال با سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی همزمان سرمایه شما در چندین سهم پخش می‌شود. نکته مهم این است که شما لازم نیست این دارایی را مدیریت کنید و تنها با چند کلیک در داراتو کارها به سادگی انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری با کمک داراتو

معایب صندوق‌های سهامی چیست؟

در کنار مزیت‌های زیادی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی به جای ورود مستقیم به بورس دارد، ممکن است معایبی هم داشته باشد. نکات زیر چند مورد از معایب خرید صندوق سهامی را برای شما روشن خواهد کرد:

ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی

عمده ترکیب دارایی در صندوق سهامی به خرید سهام اختصاص دارد و همانطور که می‌دانید این بازار برای سرمایه گذاری بسیار پرریسک است و ممکن است با ضرر همراه باشد. البته در صورت سرمایه گذاری بلند مدت ریسک کاهش خواهد یافت. البته تا حد زیادی مدیریت حرفه‌ای صندوق می‌تواند در بازارهای متلاطم میزان ریسک را کم کند.

کنترل کمتر به مدیریت سبد دارایی خود

وقتی شما با پول خود در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، مدیریت سرمایه خود را به مدیریت صندوق می‌سپارید. پس در این حالت تسلط کمتری بر سرمایه خود خواهید داشت و تصمیم‌گیری برای سرمایه خود را به کارشناسان خبره صندوق سرمایه‌گذاری سهامی می‌سپارند.

به همین دلیل است که بیشتر افراد متخصص که در خصوص سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و بورس آموزش دیده و حرفه‌ای هستند، در بیشتر اوقات سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می‌کنند.

در عوض افراد تازه کار و با دانش کم در سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند خود را درگیر مدیریت دارایی و تحلیل بازار نکنند و کار را به دست کاردان بسپارند.

داراتو به عنوان راهکاری آسان و بدون دردسر برای مدیریت سرمایه، همیشه همراه شما خواهد بود. فقط کافیست با ثبت نام در داراتو، مسیر جدیدی را برای رشد سرمایه خود شروع کنید.

ثبت نام در داراتو

نداشتن حق رای در مجامع شرکت‌ها

زمانی که به صورت مستقیم سهم شرکتی را بخرید، به عنوان سهامدار می‌توانید در مجامع شرکت‌ها حضور داشته باشید و حق رای دارید. اما وقتی در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، از چنین حقی برخوردار نیستید.

این موضوع یکی از محدودیت‌های صندوق سهامی است. چون برای برخی از سهامداران حرفه‌ای حق حضور در مجامع بسیار مهم است.

ولی برای افراد تازه وارد به بازار سهام این موضوع اولویتی ندارد و چه بسا مهم نباشد. بیشترین نکته برای این افراد میزان سوددهی سهام و کنترل ریسک آن است که این موضوع در صندوق سهامی داراتو توسط کارشناسان خبره کارگزاری آگاه که همیشه در حال رصد بازار سرمایه هستند، انجام می‌شود.

آماده سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی هستی؟ کلیک کنید

هزینه اداره صندوق سهامی به عنوان کارمزد کسر می‌شود

هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی هم به عنوان یکی از موارد مهم در تصمیم‌گیری محل سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار است. به طور کلی اداره هر صندوق سرمایه گذاری هزینه دارد و با ورود به این مدل سرمایه‌گذاری، شما این هزینه را می‌پردازید.

البته این هزینه بین کلیه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود به همین دلیل بسیار اندک است. اما بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند به جای پرداخت هزینه‌های کارشناسی و اداره صندوق، همان ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را تقبل کنند.

با توجه به همه هزینه‌های اضافی نسبت به خرید مستقیم، باز هم صندوق سهامی برای افراد تازه کار در امر سرمایه‌گذاری بهترین گزینه است. داراتو در این راه بهترین همراه شما خواهد بود.

خرید صندوق سهامی با کمک داراتو

سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟

با توجه به اینکه ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی معمولا بیشتر از سایر صندوق‌ها است، تحمل ریسک بالاتر، مساوی است با احتمال بازدهی بیشتر. به طور میانگین سود صندوق سهامی معمولا در سال خیلی بیشتر از سپرده بانکی و صندوق درآمد ثابت است.

صندوق‌های سهامی اگر توسط افرادی اداره شوند که دید خوبی نسبت به بازار سرمایه داشته باشند، سود خوبی خواهند داشت. بازدهی بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق محاسبه می‌شود.

صندوق های سهامی چگونه کار می کند؟

روش کار صندوق های سهامی شبیه به بقیه مدل‌های صندوق است. یعنی سرمایه‌های خرد را از سرمایه‌گذاران جذب می‌کند و بیشتر این سرمایه بزرگ جمع‌آوری شده را در بازار سهام و روی سهم شرکت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق‌های سهامی کوچک معمولا سرمایه جمع‌آوری شده را به 5 تا 50 هزار واحد و صندوق‌های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد سرمایه‌گذاری تقسیم می‌کنند که شما به اندازه میزان پولی که پرداخت کرده‌اید، صاحب تعدادی از این واحدها خواهید شد.

صندوق‌های سهامی مناسب چه افرادی است؟

صندوق‌های سهامی برای افرادی که دید بلندمدت دارند، مناسب‌تر هستند. چون ممکن است در بازه‌های کوتاه مدت بازدهی منفی هم داشته باشند. در کل افرادی که سطح ریسک‌پذیری بالایی دارند، بهترین گزینه برای خرید صندوق‌های سهامی هستند.

ریسک صندوق‌های سهامی چقدر است؟

تا اینجا متوجه شدیم که معمولا ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی به نسبت دیگر صندوق‌ها بالاتر است. علت آن هم همان وجود بیش از ۷۰ درصد سهام شرکت‌های بورسی در دارایی صندوق است. پس به شما توصیه می‌کنیم ابتدا امیدنامه صندوق بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ را به درستی و با دقت مطالعه کنید.

در صندوق سهامی مانند صندوق درآمد ثابت، سود ثابت به سهامدار داده نمی‌شود، بلکه سود سهامدار را تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق مشخص می‌کند.

پس تقریبا ریسک خرید صندوق سهامی برابر ریسک مشارکت مستقیم در بازار سرمایه است. اما در اینجا چون افراد خبره مدیریت دارایی صندوق را بر عهده دارند، تخصص و تجربه آن‌ها ریسک صندوق را به حداقل ممکن می‌رساند.

پیشنهاد می‌کنیم ابتدا سطح ریسک خودتان را با استفاده از آزمون ریسک‌سنجی داراتو پیدا کنید تا متوجه شوید آیا خرید صندوق سهامی در داراتو برای شما مناسب است یا خیر!

پیدا کردن سطح ریسک شما

بهترین صندوق‌‎های سهامی کدام است؟

معیارهای مختلفی در انتخاب بهترین صندوق سهامی وجود دارد. همچنین این معیارها در هر فرد ممکن است تفاوت داشته باشد، اما به طور کلی مهمترین عوامل تاثیرگذار را در موارد زیر مشاهده می‌کنید:

میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار

اولین موضوع همان سطح ریسک شماست که مشخص می‌کند خرید کدام صندوق برای شما بهتر است. برای آزمودن سطح ریسک خود می‌توانید در آزمون ریسک سنجی داراتو شرکت کنید.

بازه سرمایه گذاری (کوتاه‌مدت یا بلند‌مدت)

معمولا افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند یا برای خرید صندوق سهامی اقدام می‌کنند، دید بلند مدت دارند.

بررسی وضعیت اقتصادی کشور

در بازه‌های زمانی خاص با تحلیل شرایط اقتصادی کشور می‌توان تصمیم گرفت که در چه بازاری سرمایه‌گذاری کرد. به طور مثال پول خود را در طلا یا ارز یا ملک یا سهام یا در ترکیبی از آن‌ها سرمایه‌گذاری کنیم. داراتو این امکان را به شما می‌دهد که با هر میزان سرمایه وارد بازار شوید و به طور همزمان همه این دارایی‌ها را در سبد خود داشته باشید.

ثبت نام در داراتو

مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر

بررسی صندوق‌های سهامی از روی عملکرد چند ماه اخیر آن‌ها راه درستی برای انتخاب نیست. بلکه باید عملکرد صندوق‌ها را در بازه بلندمدت (یک ساله یا بیشتر) با یکدیگر مقایسه کرد.

یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد خوب صندوق سهامی، مقایسه سود هر صندوق با میانگین بازدهی کل صندوق‌های سهامی است. اگر سود یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بالاتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سهامی چگونه است؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی به دو صورت قابلیت معامله دارد که در زیر به آن اشاره کردیم:

صندوق‌های سهامی مبتنی بر صدور و ابطال

معمولا برای معامله واحدهای صندوق‌ صدور ابطالی و نحوه خرید و فروش آن‌ها باید به وب‌سایت صندوق مورد نظر مراجعه کرد.

این نوع صندوق سهامی را یا می‌توان حضوری به نمایندگی‌ها و شعب صندوق مراجعه کرد و درخواست معامله داد یا اینکه پس از یک‌بار احراز هویت و ثبت‌نام در وب‌سایت صندوق به‌صورت اینترنتی اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کرد.

صندوق سهامی قابل معامله در بورس (ETF)

واحدهای صندوق قابل معامله در بورس را مانند سهام شرکت‌ها در بازار بورس می‌توان معامله کرد. برای خرید صندوق سهامی ETF باید کد بورسی فعال داشته باشید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید با ثبت نام در داراتو مراحل سرمایه‌گذاری را به راحتی طی کنید.

حداقل سرمایه برای خرید صندوق‌های سهامی چقدر است؟

کمترین سرمایه ممکن برای ورود به صندوق‌های سهامی دقیقا همان حداقل مبلغ قابل معامله در بورس است. یعنی تنها با مبلغ 500 هزار تومان می‌توانید اولین گام را در سرمایه‌گذاری خود بردارید.

شما با این مبلغ اندک تقریبا به صورت مستقیم نمی‌توانید در بازار خاصی سرمایه‌گذاری داشته باشید، اما داراتو به عنوان یکی از خدمات کارگزاری آگاه به شما این امکان را می‌دهد که با کوچک‌ترین مبلغ ممکن در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید.

نصب اپلیکیشن داراتو

صندوق سهامی داراتو

داراتو راهکارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد که یکی از آن‌ها سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی است. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوق‌های سهامی با نماد آگاس در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود بسیار بیشتر نسبت به سپرده بانکی و سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.

معرفی صندوق سهامی آگاس

آگاس صندوق سهامی کارگزاری آگاه است که از طریق سایت داراتو نیز قابل خریداری است. این صندوق بزرگترین صندوق سهامی قابل معامله در بورس به حساب می‌آید و نقدشوندگی بسیار بالایی دارد. عملکرد این صندوق نشان می‌دهد که سرمایه‌های آن از ابتدای تاسیس 30 برابر شده است.

برای سرمایه گذاری در صندوق سهامی آگاس از طریق سایت داراتو کلیک کنید:

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی آگاس

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.