چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟

چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟

چند دلیل برای اینکه در بورس سرمایه گذاری نکنیم وجود دارد.

• اگر می خواهیم همیشه کارمند بمانیم.
• اگر می خواهیم همیشه برای پول کار کنیم.
• اگر نمی خواهیم پول برای ما کارکند.
• اگر نمی خواهیم وضعیت موجودمان را تغییر دهیم.
• اگر بیمه های آتیه خریداری کرده اید و به امید بازنشستگی از این طریق هستید.
• اگر فرزند دارید.
• اگر به فکر آتیه فرزندتان نیستید.
• اگر هر ساله سود سپرده های بانکی تان از تورم عقب می ماند.
• اگر کارمند هستید و از وضعتان راضی هستید.
• اگر زن خانه دار هستید که درآمد ثابت ندارید.
• اگر به دنبال استقلال مالی نیستید.
• اگر به دنبال فرار از تورم نیستید و فقط غر می زنید.
• اگر به فکر بازنشستگی نیستید.

شاید موارد بالا خنده دار به نظر برسد اما اگر علم سرمایه گذاری در بازار های مالی را ندانیم و بورس را نشناسیم موارد بالا در مورد ما صدق می کند.

کمی در مورد این اگرها تامل کنید و چرایی فراگیری دانش سرمایه گذاری در بورس را پیدا کنید.

چرا در بورس سرمایه گذاری می کنم؟

• سرمایه گذاری در بورس دانشی است که بال پرواز به من می دهد.
• با کسب دانش سرمایه گذاری می توانم غول تورم را برده خود کنم.
• با علم و عمل به سرمایه گذاری عاقلانه می توانم از تورم هم سود ببرم.
• می توانم آینده خود و فرزندانم را بیمه کنم.
• با بورس می توانم خانه دار شوم.
• با سرمایه گذاری در بورس می توانم از افزایش قیمت دلار سود ببرم.
• با سرمایه گذاری در بورس هم از تورم پیشی می گیرم و هم خیالم از امنیت سرمایه ام مطمئن خواهد بود.
• اوراق بهادار بورسی نیاز به نگهداری ندارد و تنها کسی که به سودشان دسترسی دارد من هستم.
• با سرمایه گذاری در بورس از خرید بیمه آتیه بی نیاز می شوم.
• و…

اگر اهمیت سرمایه گذاری را پذیرفتید راه و روش سرمایه گذاری با حداقل ممکن را در اینجا بخوانید.

محمد‌حسین عامری

کارشناسی مهندسی صنایع دید وسیعی برایم به ارمغان آورد تا بتوانم موقعیت ها و فرصت ها را چند بعدی و گسترده‌تر ببینم، اما کارشناسی ارشد مهندسی مالی از دانشگاه علوم اقتصادی به تنهایی برای ورود به بازارهای مالی کافی نیست، حتی اخذ مدرک اصول بازار سرمایه سازمان بورس و چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ اوراق بهادار تهران هم شما را به یک سرمایه‌گذار تبدیل نمی‌کند، برای سرمایه‌گذاری باید روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید و هم‌زمان در بازارهای مالی حضور یابید، مسیر پر فراز و نشیب بازاری مثل بورس نباید شما را خسته کند؛ بورس هیولایی است که اگر در زمان خفته بودنش بتوانید در کنارش صبور باشید و دوام بیاورید بی شک شما را بلند خواهد کرد. ناگفته نماند در بورس ضررهای بسیاری کردم و صد البته سودهای بسیاری را هم تجربه کردم. اینکه امروز در بورس ضرر می‌کنید یا سود اصلا مهم نیست، مهم این است که برآیند سرمایه‌گذاری تان سوده باشد، اینکه بتوانید یادبگیرید تا از آب گل آلود ماهی بگیرید مهم است.

چگونه در بورس ضرر نکنیم؟ ۱۵ نکته مهم جلوگیری از ضرر در بورس

اگر به تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اید احتمالا با سوالاتی از این دست مواجه شوید، چطور معامله کنیم تا ضرر نکنیم؟ چطور پس از ضرر در بورس دلسرد نشویم؟ بازارهای مالی توام با ریسک هستند. همانطور که هر کاری نیاز به اموزش و تمرین دارد، معامله کردن نیز نیازمند صرف زمان برای یادگیری و پشتکار است. دیکته نانوشته غلط ندارد. پس بدون تجربه کردن نمی‌توانید بیاموزید و در معاملات پیروز شوید. این تجربه خالی از شکست نخواهد بود. ولی باید بدانید هر شکست مقدمه پیروزی است. اگر شما پولتان را در بازار سرمایه از دست دهید و ندانید که چرا زیان کرده اید، شکست خورده اید؛ اما اگر پولتان را در بازار سرمایه از دست دهید، و از اشتباهاتتان درس بگیرید نه تنها شکست نخورده، بلکه چیزی آموخته‌اید. اولین موضوعی که در راه موفقیت در بازارهای مالی باید به ان توجه کنید شناخت روحیات خودتان است. شما باید به درستی بدانید در چه طیفی از ریسک پذیری قرار دارید. نوع معاملات افراد ریسک پذیر با ریسک گریز یکسان نیست. اگر ریسک گریز باشید، احتمالا قید خرید گروهی از سهم‌ها را خواهید زد. در مرحله بعدی توجه به سرمایه موجود و میزان تمایل برای سرمایه گذاری حائز اهمیت است.

۱۵ روش جلوگیری از ضرر در بورس

در ادامه به نکات مهمی می‌پردازیم که در بازارهای مالی به شما کمک می‌کند تا کمتر با ضرر در بورس مواجه شوید.

۱- خودشناسی

یک سهامدار باید بداند در کدام دسته از سهامداران قرار دارد. دانستن این نکته به او کمک می‌کند هر سهمی را نخرید و استراتژی که مناسب اون نیست انتخاب نکند. شما می‌توانید پس از تهیه لیست سهم‌های مورد نظر روند قیمتی آن‌ها، نحوه سود سازی و استمرار سودسازی آن را بررسی کنید. این فرایند به شما کمک می‌کند تا سهام کم ریسک و پر ریسک و مناسب خود را بشناسید. بد نیست با اهل فن و حرفه ای ها صحبت کنید و از تجارب آن‌ها بهره گیرید. استراتژی افراد مختلف با یکدیگر متفاوت است. اصرار نداشته باشید مانند بقیه رفتار کنید و سهام بخرید.

۲- وجود انضباط رفتاری

یک سهامدار موفق، کسی است که تمامی رفتارهای معاملاتی خود را به صورت منظم پیش ببرد. داشتن یک برنامه مدون و ترجیحا نوشته شده، می‌تواند به شما کمک کند تا کمتر اشتباه کنید و معاملات سود ده داشته باشید. خیلی از سهامداران، تصمیم برای خرید و فروش خود را به ساعات اولیه معاملات موکول می‌کنند. این موضوع درصد خطای شما را بالا می‌برد. زیرا در ان دقایق تصمیم همراه با استرس و خطای بسیار است. بهتر آن است اواخر هفته را به تهیه لیست خرید و فروش ها و تفکر درباره استراتژی سهامداری اختصاص دهید و هنگام معاملات با فراغ بال و فکری آسوده خرید و فروش کنید.

۳- قاطعیت داشته باشید

یک سهامدار موفق کسی است که بر رفتارش تسلط داشته باشد و در مورد استراتژی خود قاطعیت داشته باشد. به عنوان مثال، شما یک سهامدار مبتدی و ریسک گریز هستید. پس از مشاوره با افراد مجرب، تصمیم می‌گیرید سهامی کم ریسک بخرید و به مدت یک سال نگهداری کنید. پس از گذشت یک ماه و صحبت کردن با افراد مختلف، تصمیم می‌گیرید سهام خود را بفروشید و سهامی را بخرید که یک هفته شما را به سود رویایی برساند. باید به شما بگوییم شما بزرگترین اشتباه را مرتکب شده اید. شما باید در بازار سهام، صبر را تمرین کنید و روی تصمیم خود قاطعیت داشته باشید. در غیر این صورت نه تنها سود کسب نمی‌کنید بلکه فقط معاملاتی را رقم می‌زنید که منجر به ضرر در بورس خواهد شد.

۴- سرمایه خود را پخش کنید

یکی از نکاتی که به شما کمک می‌کند تا کمتر دچار زیان شوید، پخش کردن سرمایه است. وقتی همه ی سرمایه ی شما در یک منبع است و قیمت‌ها افت کرده و بازار نزولی می‌شود، استرس زیادی به شما تحمیل می‌شود. شما می‌پندارید که سرمایه ی شما در حال از دست رفتن است و این موضوع شما را به اقدامات نسجیده و هیجانی وا می‌دارد. بهتر است چندین سامانه معاملاتی داشته باشید و در هر کدام بخشی از پول خود را سرمایه گذاری کنید.

۵- کل سرمایه خود را وارد بورس نکنید

همیشه در آموزش‌های نخستین بورس به افراد گفته می‌شود، نقدینگی که لازم ندارید وارد بازار سرمایه کنید. منظور پول راکدی است که مدت‌ها به آن نیازی نخواهید داشت. در اینجا فقط بحث نیاز داشتن به پول نیست. شما باید این نکته را مد نظر داشته باشید که اگر پولتان از دست رفت، دچار خسران زیادی نشوید. بنابرین پولی که از فروش دارایی، یا مخارج ضروری وارد بورس می‌کنید، سطح استرس شما را بالا برده و باعث اقدامات هیجانی شما در رکود بازار می‌شود. اقدامات هیجانی نیز سرچشمه ضرر در بورس هستند.

۶- داشتن قوانین شخصی

پس از اینکه مدتی در بازار معامله می‌کنید، متوجه نکاتی می‌شوید که قبلا به ان توجه نمی‌کردید. شما می‌توانید از اشتباهات خود، درس بگیرید و برای خود قانون تعریف کنید. این قوانین را بصورت نکات مهم یادداشت کنید. بهتر است قوانین هر روز جلوی دید شما باشد تا هیچ گاه فراموش نکنید. این لیست می‌تواند شامل باید و نبایدهای سرمایه گذاری باشد که شما در طی مدت سهامداری خود کسب کرده‌اید. لیست شما می‌تواند به شکل زیر باشد:

• بایدها:

1. به روز ماندن در بازار بر اساس تغییرات روزانه
2. تجزیه و تحلیل قبل از خرید و فروش هر سهم
3. متنوع ساختن سبد دارایی‌ها یا سهام
4. فروش سهامی را که ممکن است به بالاترین قیمت خود رسیده باشد
5. تحت هیچ شرایط هیجان زده نشوم

• نبایدها:

1. معاملات رانتی و بدون اگاهی
2. ترس هایم مانع پیشرفتم بشود
3. بدون اطلاعات و شانسی معامله کردن
4. با حرص و طمع معامله کردن

۷- برای خرید سهام پول قرض نکنید

این حالت معمولا وقتی رخ می‌دهد که بازار در حال صعود است. سهامداران به تب و تاب می‌افتند تا از رشد بازار جا نمانند. ولی به این موضوع دقت کنید که شما با آوردن پولی غیر از پول خودتان، یک متغیر دیگر به روند سهامداری خود اضافه می‌کنید ان هم ریسک فرد دیگر است. در واقع شما هر روز باید نگرانی ضرر در بورس و از بین رفتن پول شخص دیگر را نیز به دوش بکشید. اینکه هر روز به از بین رفتن پول و ناتوانی از بازپرداخت آن فکر کنید، شما را تبدیل به یک سهامدار درمانده می‌کند. همانطور که پیش تر نیز اشاره شد، استرس عامل مهمی جهت ایجاد معاملات هیجانی همراه با زیان است.

۸- با بازار حرکت کنید و به روز باشید

اطلاعات زیادی هر روز در جریان است. اینکه شما چطور از اطلاعات استفاده می‌کنید مهم است. تفسیر افراد از اطلاعات متفاوت است. سرمایه گذاران موفق، همواره اطلاعات خود را بروز می‌کنند. با داشتن آگاهی از شرایط بنیادی شرکت‌ها، شرایط سیاسی و اقتصاد جهانی، می‌توان همگام با بازار حرکت کرد. به روز بودن به سهامدار کمک می‌کند که از رشد بازار جا نماند و همچنین دچار زیان پیش بینی نشده نیز نشود.

۹- واقع گرا باشید

وعده سودهای فضایی و توصیه‌هایی که فاقد دلیل و مستندات هستند، فقط به شما امید واهی خواهند داد. بهتر است واقع گرا باشید و واقعیات را ببینید و با توجه به ان وارد معامله شوید. در غیر این صورت، شما وارد بازی خواهید شد که همواره بازنده خواهید بود. بازار مالی بازاری خالی از ریسک نیست پس سعی کنید منطقی معامله کنید تا سود معقول کسب کنید.

۱۰- استراحت و مرخصی

یک سهامدار نیز مانند هر شخص دیگر نیاز به استراحت دارد. اگر سهامداری برای کسی شغل محسوب شود، پس از مدتی با معاملات پشت سر هم دچار فرسودگی می‌شود. خستگی زیاد می‌تواند اشتباهات معاملاتی شما را افزایش دهد و در نهایت تبدیل به سهامدار شکست خورده و زیان دیده شوید.هر چند وقت یک بار از بازار فاصله بگیرید و استراحت کنید تا ذهنتان ارام شود.

۱۱- به موقع وارد سهم شوید

پیدا کردن نقطه ورود مناسب، دغدغه بسیاری از سهامداران است. شما با دانش تکنیکال و مالی رفتاری و شناخت شرکتها می‌توانید، بهترین قیمت خرید سهام را شکار کنید اصطلاح “شرایط صحیح” یا Right Condition به وضعیتی اطلاق می‌شود که حرکت قیمتها در جهت دلخواه بوده و برآورد ما بر این است که این مدت به اندازه‌ای خواهد بود که منجر به سود کافی بشود. اصطلاح ”زمان صحیح” یا Right Time به موقعی گوییم که قیمتها در جهت دلخواه استارت می‌خورد و مهمترین دغدغه پس از شرایط صحیح است. خرید سهم در صف خرید و اوج قیمتی، شما را وارد چرخه عذاب وجدان “چرا گران خریدم، ضرر کردم” می‌کند. پس سعی کنید در موقع صعود بازار، هیجانات خود را کنترل کنید.

۱۲- به موقع از سهم خارج شوید

خروج به موقع نیز به همان اندازه و شاید بیشتر از ورود اهمیت دارد. اغلب مردم نمی دانند کی باید از بازار خارج شوند و این امر اصل مهمی در معامله گری محسوب می‌شود. تحلیل تکنیکال به تنهایی در این زمینه نمی‌تواند یاری بخش ما باشد. دانش مالی رفتاری و تابلوخوانی می‌تواند در خروج به موقع ما را یاری کند. یکی از عواملی که خروج از سهم را دشوار می‌کند، دلبستگی زیاد به سهم است. گاهی به امید خروج از زیان، سهمی را در سبد نگه می‌داریم و عملا فرصت های سود ده بازار را از دست می‌دهیم. بنابرین سعی کنیم احساسات و هیجانات خود را کنترل کنیم و با کاهش دلبستگی ها سهم را در نقطه مناسب به فروش برسانیم.

۱۳- افق زمانی خود را مشخص کنید

شما باید بتوانید با توجه به روحیات شخصی خود، میزان سرمایه، افق زمانی سرمایه گذاری را تعیین کنید. باید بدانید تا چه زمانی به این پول نیاز ندارید و می‌توانید به راحتی ان را وارد بازار سهام کنید. اگر قصد دارید سهم را نگهداری کنید و هر سال سود نقدی دریافت کنید، افق زمانی بلند مدت تری دارید. اما گاهی تصمیم دارید صرفا چندماه، نقدینگی خود را در بازار نگه دارید. این موضوع را نیز می‌توانید به صورت مکتوب داشته باشید.

۱۴- میانگین کم کردن

این مدل از معامله کردن، همه می‌تواند جنبه مثبت داشته باشد هم منفی! اگر سهامی را خریدید و روز به روز به ضرر شما افزوده می‌شود و امیدی به جبران ان نیست، میانگین کم کردن، بزرگترین اشتباه است. زیرا شما را وارد باتلاقی می‌کند که بیرون آمدن از آن روز به روز دشوارتر می‌شود. افزایش دلبستگی به سهم و امیدواری به بهتر شدن اوضاع، فروش سهم را برای شما سخت تر می‌کند. حالت دیگری نیز وجود دارد که سهامی ارزنده است و شما در قیمت های مختلف میانگین کم کرده‌اید. با افزایش قیمت سهام کم کم شما به سود می‌رسید و اثر گران خریدن ان شما خنثی می‌شود.

۱۵- معامله هم زمان در چند بازار

یکی از عواملی که به موفقیت سهامدار کمک می‌کند، داشتن تمرکز و مهارت است. معامله هم زمان در بازارهای مختلف نظیر؛ طلا، ارز و.. تمرکز شما را کاهش می‌دهد. بهتر است توانایی خود را در یک بازار تقویت کنید تا بتوانید نتیجه مطلوب کسب کنید. با معامله هم زمان در بازارهای مختلف، زمان، تمرکز و سرمایه ی شما میان چند بازار تقسیم می‌شود و نتیجه نهایی ممکن است شما را راضی نکند.

شما با رعایت کردن نکات فوق، می‌توانید مسیر صحیحی از سهامداری را در پیش بگیرید و کمتر دچار زیان شوید!

مهمترین دلیل زیان در بورس چیست؟

بسیاری از افرادی که در بازار سهام مشغول معامله می‌شوند با زیان این بازار را ترک می‌کنند!

دلایل زیادی برای زیان افراد در بورس ذکر می‌شود.

برخی‌ها وضعیت اقتصادی، سودآوری شرکت‌ها، برخی کمبودها و نواقص فنی و یا برخی دیگر، سهامدار عمده و سایر نهادها را مسئول می‌دانند.

قبول داریم که ضعف‌هایی وجود دارد ولی از آن طرف باور داریم از آنجایی که مسئولیت همه‌چیز در بورس و زندگی برعهده شخص است، می‌توان نتایج را به نفع خود تغییر داد.

در این مطلب از بورسینس قصد داریم به موضوعی اشاره کنیم که فکر می‌کنیم مهمترین و پایه‌ای‌ترین دلیل شکست افراد است.

شما با شناخت این دلیل اصلی، شانس موفقیت‌تان در بازار سهام را تا حد زیادی افزایش می‌دهید.

به عنوان یک سرمایه‌گذار تازه‌وارد اولین قدم‌هایتان را برای شروع در بازار سهام برمی‌دارید ولی نمی‌دانید دقیقا چکار کنید، ممکن است راهنمایی‌ها و مقالاتی را در اینترنت بیابید یا از روش‌های دیگر مانند مشورت گرفتن از یک دوست، خرید و خواندن کتاب برای یافتن روش شروع کار در بورس استفاده نمایید.

مطمئنا اگر به اندازه کافی پیگیر باشید، با وجود مقالات و کتاب‌هایی که بعضا مبهم است و یا از میان توصیه‌هایی که دوست‌تان به شما ارائه می‌کند، بالاخره متوجه می‌شوید که باید برای شروع، چه قدم‌هایی را بردارید.

در مطلب راهنمای سرمایه‌گذاری در بورس برای تازه‌واردان نوشتیم که برای شروع فعالیت در بورس می‌بایست ابتدا از یک کارگزاری کدسهامداری (کدبورسی) بگیرید.

بعد از دریافت کدبورسی، خرید اولین سهام واقعا بسیار راحت است و آسان‌ترین کار ممکن در بازار سهام به شمار می‌رود.

اما سوالی که پیش می‌آید این است که این خرید چقدر با اصول سرمایه‌گذاری و معامله‌گری همخوانی دارد؟ چند درصد از افراد در خریدهای اولشان (که همراه با شور و اشتیاق انجام می‌دهند) واقعا براساس تحلیل و بررسی عمل کرده‌اند؟

با توجه به گفتگوهایی که در فروم‌ها، گروه‌های بورسی و جامعه‌های مجازی مختلف صورت می‌گیرد می‌توان به جرات گفت درصد خیلی زیادی از افرادی که به تازگی سرمایه‌گذاری در بورس را شروع کرده‌اند؛ قبل از خرید سهام هیچ تحلیل و بررسی انجام نداده‌اند و صرفا براساس پیشنهادهای اطرافیان و افرادی که تصور می‌کنند مهارت دارند، سهام را برای خرید انتخاب می‌کنند.

مهمترین عامل غفلت از یادگیری، می‌تواند نبود ضرورت در افراد برای آموزش و یادگیری باشد. راز موفقیت در بورس یادگیری و بهبود مداوم و پیوسته است، این یک شعار کلیشه‌ای نیست و یادگیری مستمر، آینده مالی شما در بازار سهام را رقم می‌زند.

ضرورت برای یادگیری و تمرین و آمادگی را با این نکته بهتر درک خواهید کرد:

تصور کنید قرار است در مسابقه‌ دو میدانی شرکت کنید و رقیب شما قهرمان این رشته است. به شما نیز (هرچقدر که بخواهید) مهلت داده‌اند تا قبل از شروع مسابقه، خودتان را برای رقابت با این شخص آماده کنید.

اگر ببازید چیز مهمی را از دست می‌دهید و باید مجددا سال‌ها تلاش کنید تا بتوانید آن را برگردانید، آیا با وجود این شرایط، خودتان را برای رقابت آماده نمی‌کنید؟

به طور قطع اگر آن چیزی که در صورت باختن از دست می‌دهید برایتان مهم است، تلاش می‌کنید تا خودتان را از لحاظ بدنی، انضباط فردی و قدرت بهبود ببخشید، کتاب می‌خوانید به توصیه‌های کتاب عمل می‌کنید و حتی مربی می‌گیرید!

البته اگر طرز تفکر بازنده‌ها را داشته باشید و با خودتان بگویید “من که قرار است ببازم، پس چرا تمرین کنم” از همان ابتدا بهتر است اصلا وارد این مسابقه نشوید.

در بازار بورس تقریبا با همین شرایط روبرو هستید، شما قرار است با افراد زیادی که تجربه بیشتری از شما دارند دارند و برخی از آنها دونده‌های خیلی خیلی خوب و قدرتمندی هستند مسابقه دهید. طرز فکر سازنده‌ای است، اینطور نیست؟

تلاش دونده‌ها

در بورس دونده‌های ماراتن و دونده‌های سرعت در مسافت‌‌های مختلف وجود دارد و همه هدف‌شان برنده شدن است، شاید فکر کنید برنده نهایی فقط در زمان مسابقه و در خط پایان تعیین می‌شود در حالی که در اشتباه هستید، برنده نهایی در زمان قبل از مسابقه و وقتی در آماده‌سازی است تعیین می‌شود، زمانیکه هر روز در حال تمرین، مطالعه و یادگیری است تا وضعیت خود را بهبود بخشد.

در حالی که طرف بازنده در حال اتلاف وقت و یا اینکه مشغول چت کردن یا چرخیدن در شبکه‌های اجتماعی است. قانون علت و معلول می‌گوید در این دنیا همه‌چیز به دلیلی رخ می‌دهد هیچ‌چیز اتفاقی نیست، فرقی نمی‌کند شما چقدر آدم شریف و خوبی هستید، اگر طبق قانون بازی نکنید می‌بازید.

نکته اینجاست: دونده‌ای که برنده می‌شود لزوما سخت‌تر از سایرین تمرین نکرده است و معامله‌گر یا سرمایه‌گذاری که در بورس مرتب سود می‌کند هم لزوما تمرین و مطالعه سخت و فشرده‌ای نداشته، بلکه مداومت و بهبود روزانه در طی ماه‌ها و سال‌ها باعث شده تکانش ایجاد شود، قدرت عضلات و مهارت کسب سود از بورس به سطح بالایی برسد و هیچکس در کوتاه مدت توان رقابت با این افراد را نداشته باشد.

در بلندمدت همه می‌توانند برنده باشند اما رویای یک شبه پولدار شدن، سودهای سریع و بدون دردسر، باورهای غلط و سبک زندگی امروزی که در آن همه‌چیز با یک کلیک و دکمه در دسترس است باعث شده افراد انتخاب‌های ضعیفی داشته باشند؛ انتخاب‌هایی که افراد تصور می‌کنند باعث پیشرفت‌شان می‌شود.

به طور مثال با دیدن یک صحنه‌ یا شنیدن داستان یا به هرترتیبی، تصمیم می‌گیرند وضعیت‌شان را متحول کنند و همان روز شروع به خواندن یک کتاب آموزشی می‌کنند تا بتوانند مهارت‌شان را در بورس و سرمایه‌گذاری افزایش دهند.

اما این اقدام فقط همان روز یا چندروز بیشتر دوام پیدا نمی‌کند و هیچ مداومت و تکراری در آن نیست. چنین انتخاب‌هایی را می‌توان به جهش یکباره فواره آب تشبیه کرد که پس از بالا رفتن مجددا به پایین می‌آید.

در واقع چنین انتخاب‌ها و اقداماتی که آغاز شده ولی پس از مدت کوتاهی قطع می‌شوند و به ظاهر مفید هستند حتی می‌تواند مخرب نیز باشد! چون شخص پس از شروع به بهبود خود با هر بار قطع کردن این روند، به جای اول برمی‌گردد و انرژی بیشتری نیاز دارد تا مجددا شروع به حرکت کند.

تاثیر استراتژی در برنده شدن

اما آیا تمرین سخت و مطالعه روزانه به تنهایی باعث پیروزی می‌شود؟ خیر! استراتژی شما نیز روی برنده یا بازنده بودن شما تاثیر گذار است.

ممکن است شما برای دو ماراتن به سختی و روزانه تمرین کنید ولی تمرینی که انجام می‌دهید فقط باعث شود عضلات مچ دست شما قوی‌تر شود، با اینکار فکر نمی‌کنم احتمال برنده شدنتان را افزایش داده‌ باشید.

انتخاب‌های هر لحظه و هر روز شما که بطور مرتب انجام می‌شود، در طول زمان ترکیب شده و تاثیر خود را بر روی میزان سود و درآمد شما می‌گذارد. این موضوع فقط مربوط به بورس نیست بلکه در کل زندگی شما، سلامتی، کار، روابط نیز اثر خود را می‌گذارد.

روش‌های یادگیری

به طور کلی سه روش برای یادگیری وجود دارد.

روش اول: یادگیری از طریق مطالعه و شرکت‌ها در دوره‌های آموزشی

منظور من از مطالعه، خواندن چت‌ها و گفتگوها در شبکه‌های اجتماعی نیست. نیاز نیست که صفحه اخبار، سایت‌ها و کانال‌های بورسی را مرتبا رفرش کنیم تا خبری برسد و با خواندن یک خبر مثبت از شرکتی که سهام آنرا در اختیار داریم احساس بهتری پیدا کنیم.

پیشنهاد می‌کنم این وسواس فکری و این انرژی را به سمتی هدایت کنید که برای‌تان تاثیر مثبتی داشته باشد. اوقات فراغت را روزانه به خواندن کتاب‌هایی از سرمایه‌گذاران بزرگ و تحلیلگران برتر اختصاص دهید.

یادگیری تحلیل‌ها از طریق فیلم‌های آموزشی این مزیت را دارد که می‌توانید آنها را بارها و بارها ببینید >>> آموزش‌های پیشنهادی

روش دوم: یادگیری از طریق اقدام و انجام معاملات

به تنهایی حتی با خواندن صدها کتاب، در صورتی که دست به عمل نزنید هیچ نتیجه‌ای حاصل نمی‌شود. بخش مهمی از یادگیری زمانی تکمیل می‌گردد که شما از دانشی که کسب کرده‌اید در عمل بهره بگیرید و دانش‌تان را کاربردی کنید.

نگران شکست هستید؟ پس هیچوقت پیشرفت نخواهید کرد! به این فکر کنید که هیچکس بدون اقدام نتوانسته به جایی برسد.

روش سوم: یادگیری از طریق مربی و مشاور

امکان دریافت مشاوره از یک مربی و فردی که واقعا در بورس پیشرفت کرده و در حال حاضر می‌دانید که تجربه و مهارت بالایی دارد یک نعمت بزرگ است.

اما برای پیشرفت پایدار، این مشاوره گرفتن نباید برای دریافت پیشنهاد چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ خریدوفروش سهام باشد و می‌بایست برای یادگیری از وی مشاوره بگیرید.

نتیجه‌گیری

همه بزرگان عقیده دارند که هرکس مسئول سرنوشت خویش است، به غیر از خودتان، هیچکس دیگری وجود ندارد تا مسئولیت اشتباهات، غیرفعال بودن و باورهای غلط خود را به او مرتبط کنید.

غیر از عدم علاقه به یادگیری، به نظر ما نبود مداومت در یادگیری و بهبود شخصی یکی از مهمترین دلایل شکست افراد در سرمایه‌گذاری و بورس است.

امیدواریم در دریای بورس و سرمایه‌گذاری در حالی که بیشتر افراد در اطلاعات نامفید، احساسات و هیجانات شدید، توصیه‌های مضر افراد ناآگاه غرق شده‌اند شما بتوانید با آگاه شدن از پتانسیل پیشرفت و سودآوری که در بورس وجود دارد، با شکافتن امواج سهمگین به افق‌های روشن‌ و پیشرفت‌های بزرگ دست پیدا کنید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما که اولین صندوق تضمین اصل سرمایه می باشد ، دقیقاً درصدد رفع نیاز بسیاری از سرمایه‌گذاری می‌باشد که نگران اصل سرمایه خود هستند. سازوکار صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، به این شکل است که اصل سرمایه افراد سرمایه‌گذار در این صندوق را تضمین می‌کند و به این صورت است که افراد سرمایه‌گذار می‌توانند در زمان‌هایی که بازار سرمایه رشد می‌کند، از این رشد بهره‌مند شوند ولی در صورتی که بازار روند نزولی بگیرد و احیانا در این روند نزولی اصل سرمایه آن‌ها کاهش پیدا کند، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما با سازوکاری مناسب، این کاهش از اصل سرمایه را جبران می‌کند.

پس از پذیره نویسی موفق واحد های ممتاز صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما با نماد ضمان در تاریخ 20 شهریور 1401 این صندوق مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرد تا واحد های عادی صندوق که دارای تضمین اصل سرمایه هستند قابل خرید شوند. شما می توانید برای سرمایه گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما و حفظ اصل سرمایه خود، وارد لینک زیر شوید:

سرمایه گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

نهاد‌های مختلف در بازار سرمایه، روش‌های مختلفی را به سازمان بورس برای تشکیل صندوق تضمین اصل سرمایه یا صندوق ضمانت سرمایه ارائه دادند که بهترین روش ممکن را گروه مالی کاریزما را برای تضمین اصل سرمایه افراد سرمایه‌گذار ارائه داده است. صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما از دو نوع واحد تشکیل شده است. واحد‌های عادی واحد‌هایی هستند که اصل سرمایه‌ی ان‌ها تضمین شده است و واحد‌های ممتاز واحد‌هایی هستند به صورت قابل معامله یا ETF در بازار سرمایه معامله می‌شوند. نکته بسیار مهم صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما این است که این صندوق از نوع مختلط می‌باشد و درصد سرمایه‌گذاری بین سهام و درامد ثابت آن ۳۰-۷۰ می‌باشد. به این معنی که صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما در زمان‌هایی که مدیریت صندوق تشخیص می‌دهد می‌تواند تا ۷۰ درصد دارایی‌های صندوق را سهام و ۳۰ درصد مابقی را درآمد ثابت بخرد و در وقت‌هایی که مدیر صندوق تشخیص می‌دهد بازار روند نزولی دارد، می‌تواند دارایی‌های صندوق را تا ۷۰ درصد درآمد ثابت تشکیل دهد و ۳۰ درصد مابقی را سهام بخرد.

واحد‌های عادی صندوق تضمین اصل سرمایه

دارندگان واحد‌های عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، همان افرادی هستند که قصد دارند اصل سرمایه خود را در مقابل روز‌های منفی بازار سرمایه حفظ کنند. واحد‌های عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما به صورت صدور و ابطال می‌باشد و افراد علاقه‌مند می‌توانند از طریق پرتال سرمایه‌گذاری کاریزما به نشانی charisma.ir در واحد‌های عادی سرمایه‌گذاری کنند. نکته بسیار مهم که باید سرمایه‌گذاران واحد‌های عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما بدانند این است که سرمایه‌گذاران در صورتی می‌توانند از این ویژگی این صندوق یعنی تضمین اصل سرمایه خود استفاده کنند که دوره نگهداری واحد‌های عادی آن‌ها حداقل ۹۰ روز باشد.

واحد‌های ممتاز صندوق تضمین اصل سرمایه

دارندگان واحد‌های ممتاز صندوق تضمین اصل سرمایه واحد‌هایی هستند به صورت قابل معامله یا ETF در بازار سرمایه معامله می‌شوند. این واحد‌ها اصل سرمایه واحد‌های عادی را تضمین می‌کنند. به عبارتی در صورت کاهش اصل سرمایه واحد‌های عادی، مابه التفاوت ارزش روز واحد‌های عادی با اصل سرمایه آن‌ها، از طریق سرمایه واحد‌های ممتاز جبران می‌شود. اما سؤال اصلی این است که چرا و چگونه واحد‌های ممتاز، اصل سرمایه واحد‌های عادی را تضمین می‌کنند؟!

چگونگی تضمین اصل سرمایه واحد‌های عادی

واحد‌های ممتاز در صورت رشد ارزش روز دارایی‌های صندوق تضمین اصل سرمایه، علاوه بر سود خود، از سود واحد‌های عادی کارمزد دریافت می‌کنند. کارمزد جبران اصل سرمایه برای واحد‌های ممتاز به صورت پلکانی محاسبه می‌شود. به این صورت که تا بازدهی ۲۰ درصد کارمزدی دریافت نمی‌شود. اما برای بازدهی بین ۲۰ تا ۳۰ درصد کارمزد ۱۰ درصد، برای بازدهی بین ۳۰ تا ۴۰ درصد، کارمزد ۲۰ درصد و بازدهی‌های بالای ۴۰ درصد مشمول ۳۰ درصد کارمزد از سود واحدی‌های عادی برای واحد‌های ممتاز خواهد شد.

واحد‌های ممتاز به دلیل دریافت این کارمزد، در صورتی که واحد عادی در صندوق تضمین اصل سرمایه، از اصل سرمایه آن‌ها کاسته شود، باید مابه التفاوت ارزش روز واحد عادی با اصل سرمایه آن‌ها را پرداخت کنند.

مزایای صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

همانطور که تا به اینجا فرآیند تضیمن اصل سرمایه واحد‌های عادی را توضیح دادیم، گروه مالی کاریزما، دو گروه از سرمایه‌گذاران با درجه ریسک‌پذیری متفاوت را مقابل هم قرار داده است و از این لحاظ یکی از بهترین روش‌ها را برای ایجاد ضمانت ایجاد کرده است و به هیچ عنوان این روش تضمین اصل سرمایه ریسکی ندارد و افراد سرمایه‌گذار با خیال راحت می‌توانند در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما سرمایه‌گذاری کنند. در کل از نظر رکن ضامن، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما یکی از بهترین روش های ممکن را انتخاب کرده است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

با توجه به همکاری گروه مالی کاریزما با سازمان بورس، تا به الان موافقت اصولی این صندوق صادر شده است و به محض تکمیل فرآیند‌های اداری و دریافت مجوز برای شروع فعالیت صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، نحوه ثبت نام در واحد‌های عادی و ممتاز از طریق سایت کاریزما به نشانی charisma.ir متعاقباً اعلام می‌شود.

بهترین سرمایه گذاری در ایران

اقتصاد ایران روز‌های بسیار سختی را پشت سر می‌گذارد و ایجاد بالاترین تورم ماهانه در خرداد ماه سال ۱۴۰۱ شاید یکی از تلخ‌ترین آمار‌های اقتصادی چند وقت اخیر باشد. از این رو با تورم ایجاد شده در جامعه شاهد کاهش قدرت خرید افراد جامعه هستیم. برای جلوگیری از کاهش قدرت خرید و مقابله با تورم بالای اقتصاد، در تمام دنیا توصیه به سرمایه‌گذاری در بازار‌های مختلف می‌کنند.

بازار‌های اقتصاد ایران شامل بازار سرمایه، بازار سکه (طلا)، بازار ارز، بازار مسکن، بازار خودرو و سایر بازار‌ها می‌باشد. در چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ این بین بازار سرمایه همیشه یکی از بازار‌های مهم در اقتصاد ایران بوده است. اگر نگاهی به آمار‌های بازار‌های مختلف در یک دهه گذشته بیندازیم، بازار سرمایه با اختلاف بهترین بازدهی را داشته است و توانسته قدرت خرید افراد را در مقابل تورم نه تنها حفظ کند بلکه افزایش هم دهد. بازدهی بازار سرمایه در ۵ سال و ۱۰ گذشته به ترتیب حدود ۱۰۰۰ و ۳۵۰۰ درصد بوده است که از این لحاظ در بین بازار‌ها بدون رقیب می‌باشد.

چرا صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه به دو صورت امکان‌پذیر است. ۱) روش مستقیم ۲) روش غیرمستقیم. در روش مستقیم نیاز به تخصص و زمان می‌باشد که بسیار از سرمایه‌گذاران نمی‌توانند این دو ویژگی مهم را داشته باشند. ولی در روش غیر مستقیم این دو مورد مهم از رو دوش سرمایه‌گذار برداشته شده است. سازمان بورس اوراق بهادار در دهه ۹۰ برای رفع این مشکل، مجوز تشکیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به نهاد‌های مختلف داد و همین موضوع مهم باعث شد که سرمایه‌گذاری به روش غیرمستقیم کم کم در بین سرمایه‌گذاران مورد استقبال قرار بگیرد.

اما همانطور که در بالا هم توضیح دادیم بسیار از افراد نگران اصل سرمایه خود در بازار سرمایه هستند و از طرفی می‌خواهند از بازدهی مناسب بازار هم بی‌نصیب نمانند. در زمان فعلی شاید تنها راهکار حفظ اصل سرمایه، صندوق‌های درآمد ثابت باشد و این صندوق‌ها می‌توانند اصل سرمایه افراد سرمایه‌گذار را حفظ کنند اما به دلیل ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت که نمی‌توانند در سبد خود درصد بالایی سهام داشته باشند و در روز‌هایی که بازار سرمایه روند صعودی دارد، این صندوق‌ها از این روند جا می‌مانند. بنابراین دغدغه اصلی بسیاری از سرمایه‌گذاران این است که چگونه می‌تواند هم از بازدهی بازار استفاده و هم اصل سرمایه خود را حفظ کنند.

نکته بسیار مهم در همه بازار‌ها، زمان ورود مناسب می‌باشد و اگر به این مورد مهم توجه نکنیم در برخی از شرایط نه تنها برای ما بازدهی مناسبی ندارد بلکه می‌تواند ما را با ضرر همراه کند. به عنوان مثال در سال ۹۹، بسیاری از افراد بودند که در اوج بازار به سودای کسب سود وارد بازار سرمایه شدند اما متأسفانه با ریزش بازار با ضرر‌های سنگینی مواجه شدند که بعد از گذشت دو سال هنوز هم به اصل سرمایه خود نرسیده‌اند. همین موضوع باعث بی‌اعتمادی زیادی نسب به بازار شده است و حتی در زمان‌هایی که بازار از نظر سرمایه‌گذاری وضعیت مناسبی دارد، بسیاری از افراد جامعه همچنان خاطره تلخ سال ۹۹ را بازگو می‌کنند و بازگو‌کننده این هستند که در این شرایط نمی‌تواند بر روی اصل سرمایه خود ریسک کنند.

نتیجه گیری:

افرادی بسیاری به دنبال صندوق ضمانت برای اصل سرمایه خود هستند و جای خالی آن به شدت در بازار سرمایه حس میشد. در نتیجه صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، میتواند دغدغه سرمایه گذاران در بازار سرمایه را رفع کند و افرادی که نگران اصل سرمایه خود هستند میوانند از صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما استفاده کند تا دیگر نگران اصل سرمایه خود نباشند.

سوالات متداول:

1) حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق تضمین چقدر است؟

شما می توانید با حداقل 10 هزار تومان در این صندوق سرمایه گذاری کنید.

2) چه میزان از سرمایه در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما تحت تضمین قرار می گیرد؟

کلیه سرمایه واحدهای عادی که بیش از 90 روز از زمان صدورشان سپری شده باشد مشمول تضمین اصل سرمایه می باشند.

3) آیا می توان زودتر از 90 روز از صندوق خارج شد؟

حداقل دوره نگهداری در این صندوق 90 روز می باشد اما برای رفاه حال سرمایه گذاران، امکان خروج زودتر از 90 روز هم فراهم گردیده است ولی چنانچه دوره ماندگاری شما کمتر از 90 روز باشد، در صورت محقق شدن زیان، امکان استفاده از امتیاز تضمین وجود نخواهد داشت.

4) پرداخت بالای 50 میلیون تومان چگونه انجام می شود؟

در صورتی که مبلغ مورد نظر شما بیشتر از 50 میلیون تومان باشد، با توجه به محدودیت اعمال شده از سوی بانک مرکزی، امکان دریافت یکباره مبلغ وجود ندارد. بنابراین شما باید در چند مرحله نسبت به پرداخت مبلغ مورد نظر به صورت آنلاین اقدام و یا از طریق واریز به حساب و ارسال فیش بانکی در پنل کاربری خود این عمل را انجام دهید.

5) چگونه در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما سرمایه گذاری کنیم؟

علاقه مندان به سرمایه گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما میتوانند به پنل کاربری خود در کاریزما مراجعه کنند و در بخش صندوق ها با انتخاب صندوق تضمین، در این صندوق سرمایه گذاری کنند و یا مستقیم به به این لینک مراجعه کنند.

چگونه در بورس ضرر نکنیم؟

بازار سرمایه و بورس از این جهت که می‌تواند بازدهی ای بیش از بازدهی بانک برای سرمایه گذاران داشته باشد از جذابیت بالایی برخوردار است. اما می‌دانیم که بازدهی بالا همواره با ریسک بیشتر همراه است و همانطور که مستحضرید در برهه هایی ریسک بازار بورس بسیار بالا رفته و بسیاری را با ضرر و زیان مواجه کرده است.
هرچند کسب سود در بازار بورس بسیار وسوسه انگیز است اما خوب است بدانید اولین و شاید مهم‌ترین اصل در بازار سرمایه این است که سرمایه خود را از زیان‌ مصون کنید. بنابراین مهم است که راه‌های کسب سود بدون اینکه در معرض زیان قرار بگیرید را فرا بگیرید و اگر تمایل به حضور و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید اما بسیار ریسک گریز هستید بدانید چه گزینه هایی پیش روی خود دارید تا در بورس ضرر نکنید.
ما در این مقاله تلاش می‌کنیم راه‌هایی را معرفی کنیم که می‌توانید سرمایه خود را بیمه یا به اصلاح Hedge کنید و معایب و مزایای هر کدام را برایتان شرح دهیم تا در صورت نیاز از آن‌ها استفاده کنید.

آیا راهی برای ضرر چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ نکردن در بورس وجود دارد؟

اگر برای این سوال جواب صریح و کوتاهی بخواهید، باید بگوییم: بله. روش‌های سرمایه‌گذاری زیادی وجود دارد که برای سرمایه گذاران بسیار ریسک گریز تعبیه شده اند تا اگر ترس از ضرر و زیان دارند اما بازدهی بورس را نیز جذاب می‌بینند، بتوانند در زمان رشد و صعود بازار، بازدهی کسب کنند و در عین حال در صورت ریزش آن نیز از زیان مصون باشند.
پیش از این در مقاله ای با عنوان چگونه در بورس سود کنیم؟ توضیح دادیم که آموزش و یادگیری و ترکیب آن با استراتژی درست، ما را در کسب تجربه ای خوب در بازار سرمایه کمک خواهد کرد و به تدریج باعث می‌شود که برآیند سودهایی که از این بازار بدست می‌آوریم از برآیند زیان‌هایمان بیشتر شود. لازمه این کار تداوم و استمرار در یادگیری و تجربه کردن است.
برای این منظور شما می‌بایست زمان خاصی را در طول روز به این کار اختصاص دهید تا به مرور در این حوزه ارتقاء پیدا کنید. با توجه به اشتغال اکثر افراد به مشاغل دیگری به جز حوزه مالی، شاید این فرصت برای همه مهیا نباشد که بتوانند به یادگیری در مورد بورس و بازار سرمایه بپردازند بنابراین برای آنها پیشنهادات دیگری داریم. به عنوان مثال سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم یکی از آسان‌ترین و کم هزینه‌ترین روش‌ها برای افراد پرمشغله است.

در مقاله انواع روش‌های سرمایه‌گذاری به طور مفصل توضیح دادیم که چه گزینه‌هایی در چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ سرمایه گذاری غیرمستقیم وجود دارند و هر کدام مناسب چه افرادی هستند که در مقاله حاضر به برخی از آن‌ها نیز اشاره خواهیم کرد.
به طور کلی با وجود آنکه بسیاری از روش‌های مدیریت ریسک مانند تشکیل پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری توسط خود شخص، باعث می‌شوند که ریسک سرمایه گذار تا حدود زیادی کنترل شود تا در صورت ریزشی بودن بازار با ضرر کمتری خارج شود اما به طور قطع نمی‌توان گفت که با کمک این روش، با زیان صفر می‌توان از این بازار خارج شد.
حال سوال این است که چه راه حل هایی برای ضرر نکردن وجود دارد؟ و چگونه پولمان در بورس کم نشود؟ ما در ادامه به سه گزینه و استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس اشاره خواهیم کرد تا بتوانید مطمئن شوید در بورس ضرر نخواهید کرد.

را‌ه‌های پیشگیری از ضرر و زیان در بورس

ما از میان گزینه‌های زیادی که ریسک سرمایه گذاری را بسیار کاهش می‌دهند و عموما در دسته سرمایه گذاری غیرمستقیم قرار می‌گیرند، چند گزینه را که در بورس ما قابل اجرا هستند و زیان در بورس را صفر می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم. مسلما در دنیا روش های زیادی وجود که برای کسب بازدهی با ریسک کم تعریف شده اند که برخی در بازار ایران استفاده می‌شوند. ما در این‌جا به سه روش از آن‌ها با ریسک تقریبا صفر اشاره می‌کنیم.

خرید سهم و خرید اختیار فروش سهم به طور همزمان

این روش برای افرادی مناسب است که تمایل زیادی به سرمایه گذاری مستقیم دارند و تا حدودی فرصت یادگیری نیز دارند. در این روش شما سهم شرکت مورد نظر را خریداری می‌کنید و همزمان برای تاریخ مشخصی که تا آن تاریخ قصد نگهداری سهم را دارید اختیار فروش همان سهم را نیز خریداری می‌کنید. به این استراتژی اصطلاحا protective put گفته می‌شود.
اختیار معامله (option) یکی از انواع اوراق بهاداری است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی مشخص را در یک تاریخ معین و با قیمت از قبل تعیین شده بخرد یا بفروشد. بنا به همین تعریف اختیار فروش قراردادی است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی معین را در تاریخ مشخص و با قیمت از قبل تعیین شده به فروش برساند. برای اطلاعات بیشتر راجع به این دسته از اوراق بهادار می‌توانید مقاله "قرارداد اختیار معامله در بورس چیست؟" را مطالعه فرمایید.
نکته‌ای که باید بدان توجه کنید این است که قیمت اعمال اختیار فروش می‌بایست برابر یا اندکی بیشتر از قیمت خرید سهم باشد. به عنوان مثال فرض کنید سهم X را با قیمت 100 تومان خریداری می‌کنید و قصد دارید سهم را برای سه ماه نگهداری کنید و پیش بینی شما نیز این است که قیمت سهم افزایش پیدا می‌کند. با این‌حال نگرانید که به علت اتفاقات پیش بینی نشده قیمت سهم در سه ماه بعد کاهش یابد. بنابراین با خرید اختیار فروش با قیمت اعمال 100 تومان و سررسید سه ماه بعد سهام خود را بیمه می‌کنید.
البته باید دقت کنید که برای خرید اختیار فروش مبلغی را به عنوان پریمیوم (هزینه خرید اختیار معامله) به فروشنده اوراق پرداخت می‌کنید که به عنوان هزینه سوخت شده محسوب می‌شود اما شما می‌توانید برای جبران این مبلغ نیز اختیار فروشی را خریداری کنید که قیمت اعمال آن اندکی از قیمت خرید سهم که در این مثال 100 تومان بود، بیشتر باشد. به عنوان مثال قیمت خرید سهم 100 تومان و قیمت اعمال اختیار فروش برای سه ماه بعد 105 تومان باشد چرا که شما به ازای هر اختیار فروشی که خریداری کرده اید 5 تومان پرداخت کرده اید.
در این حالت اگر قیمت سهم سه ماه بعد افزایش یابد شما از فروش سهامتان سود خواهید کرد و سود شما منهای پریمیوم پرداختی شما بازدهی خالص این معامله خواهد بود. اما اگر قیمت سهم کاهش یابد متحمل زیانی نمی‌شوید چرا که می‌توانید اختیار فروش خود را در قیمت 105 تومان اعمال کنید و از معامله به طور سربه سر خارج شوید.

مزایا و معایت خرید سهم و خرید اختیار فروش

این روش نیز مانند هر روش دیگری مزایا و معایبی دارد. هر چند استفاده از این استراتژی بسیار جذاب به نظر می‌رسد و سهامداران با بیمه کردن سهام خود، از زیان مصون هستند اما باید توجه کرد که در صورت اشتباه در پیش بینی روند هرچند بدون زیان از معامله خارج می‌شوید اما خواب پول و عدم کسب بازدهی در مدت زمان تا فروش سهم یا اعمال اختیار معامله را باید مد نظر قرار داد.
دومین محدودیت در استفاده از این استراتژی این است که متاسفانه حجم اختیار معامله و به خصوص اختیار فروش در بازار مالی و سرمایه ایران در مقایسه با بازار سهام کم است و تمامی نمادها نیز دارای اختیار معامله نیستند. بنابراین شما نمی‌توانید با خرید هر سهم اختیار معامله مربوط به آن را نیز پیدا کنید و با گرفتن پوزیشن خرید بر اختیار فروش سهام خود را بیمه کنید.
سومین محدودیت نیز در این است که هرچند ممکن است سهمی را پیدا کنید که اختیار معامله داشته باشد اما این موضوع که قیمت اعمال آن و یا سررسید آن با زمان نگهداری سهم شما مطابقت داشته باشد خود یک مسئله است و ممکن است به همان دلیل اندک بودن حجم معاملات و گزینه های اختیار معامله ها در ایران یافتن گزینه مناسب مقدور نباشد.
همانطور که به نظر می‌رسد این روش شاید در حال حاضر در بازار مالی ایران چندان قابل استفاده نباشد بنابراین برای شما دو گزینه دیگر را که کاربرد بیشتری دارند و همچنین سهام شما را به خوبی بیمه می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم.

خرید صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت یکی از گزینه های جذاب و در عین حال کم ریسک‌ بازار سرمایه برای تضمین اصل سرمایه و دریافت بازدهی ثابت است. همانطور که از نام این صندوق ها پیداست عمده سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت است و بخش اندکی از دارایی های آن در سهام و سایر اوراق بهادار مانند اوراق مشتقه سرمایه گذاری می‌شود.

این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از گزینه‌های جذاب در بازار نزولی است، چرا که سود تضمین شده دارند و بازدهی ماهانه ای کمی بیش از سود بانکی به سهامداران پرداخت می‌کنند. علاوه بر این، اصل سرمایه در این نوع از صندوق‌ها تضمین شده است و شما هر زمان که قصد کنید می‌توانید واحدهای صندوق درآمد ثابت را ابطال بزنید و پول خود را برداشت نمایید. این ویژگی _برداشت اصل پول در هر زمان_ یک مزیت نسبت به حساب های بانکی مانند سپرده های بلندمدت محسوب می‌شود چرا که در سپرده های بانکی امکان برداشت پول قبل از سررسید وجود ندارد و در صورت برداشت پول سود سپرده گذار با نرخ شکست همراه خواهد بود.
در صندوق های با درآمد ثابت اما اینچنین نیست و سود کامل در انتهای هر ماه پرداخت می‌شود یا به ارزش کل هر واحد صندوق افزوده می‌شود و در زمان برداشت سرمایه به سهامدار انتقال داده می‌شود. صندوق های درآمد ثابت نیز خود به دو نوع قابل معامله (ETF) و غیر قابل معامله تقسیم می‌شوند. صندوق های قابل معامله را می‌توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کنید.
در صورتیکه تمایل به دریافت سود ماهانه تضمین شده دارید و می‌خواهید اصل سرمایه خود را نیز بیمه کنید، می‌توانید به سامانه معاملاتی کاریزما مراجعه کنید و با جستجوی نماد "کمند" صندوق با درآمد ثابت و قابل معامله را خریداری نمایید. در این صفحه اطلاعات کاملی از صندوق کمند مطالعه کنید. همچنین در صورت تمایل به سرمایه گذاری مجدد سود ماهانه، می‌توانید صندوق سرمایه گذاری نوع دوم و قابل معامله "کارا" را خریداری نمایید که با افزودن سود ماهانه به اصل سرمایه شما آن را مجدد سرمایه گذاری چرا در بورس سرمایه گذاری نکنیم؟ می‌کند و به جمع آن‌ها سود تعلق خواهد گرفت. برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی این لینک کلیک بفرمایید. علاوه بر آن در صورت ابهام و داشتن سوال می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید.

مزایا و معایب صندوق درآمد ثابت

خرید صندوق های درآمد ثابت جذابیت زیادی در بازارهای نزولی دارند و آن را می‌توان یکی از کم ریسک ترین ابزار بازار مالی دانست. واحد های عادی صندوق اهرمی کاریزما نیز از نوع درآمد ثابت هستند و با تضمین سود حداقل 20% معادل سالیانه و حداکثر 25% معادل سالیانه است. دقت کنید که واحدهای ممتاز این صندوق از شرایط متفاوتی برخوردار هستند. جهت کسب اطلاعات دقیق تر می‌توانید بر روی این لینک کلیک کنید و اطلاعات کاملی از این نوع از صندوق بدست بیاورید.
هرچند این نوع از صندوق‌ها اصل و سود سرمایه را تضمین می‌کنند، اما در روند صعودی بازار بازدهی بیش از این مقدار به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه گذاران به دنبال گزینه دیگری باشند که علاوه بر کسب بازدهی از رشد بازار اصل سرمایه نیز تضمین شود و سرمایه گذاری منجر به ضرر و زیان نشود. سازمان بورس اوراق بهادار برای رفع این محدودیت نیز مجوز عرضه صندوق سرمایه گذاری تازه ای را صادر کرده است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

خرید صندوق تضمین اصل سرمایه

سومین پیشنهاد ما برای سهامداران و سرمایه گذارانی که قصد بیمه کردن اصل سرمایه خود را دارند اما مشتاق هستند از بازدهی مثبت بازار بورس نیز بهره مند شوند، خرید واحد های صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما است. این نوع از صندوق های سرمایه گذاری دارای دو دسته واحد عادی و ممتاز هستند که واحد های عادی از نوع صدور و ابطالی هستند.
برای اولین بار در بازار سرمایه صندوق های تضمین اصل سرمایه به تازگی معرفی شده اند که جذابیت این دسته از صندوق ها به این دلیل است که اولا از نوع مختلط هستند و ثانیا در واحدهای عادی (صدور و ابطالی) اصل سرمایه سهامداران تضمین می‌شوند و بنابراین در زمان ریزش بازار از ضرر و زیان مصون است اما امکان کسب بازدهی از رشد بازار به دلیل ماهیت مختلط بودن آن وجود دارد.

این دسته از صندوق‌ها دارای واحدهای ممتاز نیز هستند که از شرایط متفاوتی نسبت به واحدهای عادی برخودارند. با مطالعه مقاله پیشنهاد شده می‌توانید اطلاعات کامل این صندوق را مطالعه بفرمایید. لازم به ذکر است که افراد علاقه‌مند می‌توانند از طریق پرتال سرمایه‌گذاری کاریزما به نشانی charisma.ir در واحد‌های عادی سرمایه‌گذاری کنند.

سخن پایانی

در این مقاله تلاش کردیم بهترین راه‌های تضمین سرمایه و استراتژی‌های بیمه کردن آن در بازار بورس ایران را که کاربرد دارند، نام ببریم. انتخاب هر کدام از این گزینه‌ها به میزان ریسک‌پذیری و تمایل افراد به کسب بازدهی از بازار بورس و عوامل دیگر بستگی دارد. شما با مطالعه و آگاهی از هر کدام از این روش‌ها و علم به مزایا و معایب هر کدام می‌توانید به کارگزاری و یا سایت کاریزما مراجعه کنید و در کمترین زمان ممکن آن‌ها را خریداری نمایید. همچنین علاوه بر سایت کاریزما می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید و سوالات خودتان را در این زمینه از کارشناسان ما بپرسید.

سوالات متداول

برای خرید واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما به کجا مراجعه کنیم؟

به منظور خرید واحدهای عادی به سایت کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه و درخواست صدور واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما را ثبت کنید.

حداقل سود صندوق‌های درآمد ثابت چقدر هستند؟

سود صندوق های درآمد ثابت اندکی بیش از سپرده های بانکی هستند و عموما 18% تا 20% درصد بازدهی معادل سالیانه دارند.

آیا هر زمان که بخواهیم می‌توانیم واحدهای صندوق های با درآمد ثابت را ابطال بزنیم؟

بله، برخلاف سپرده های بانکی امکان برداشت پول از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بدون نرخ شکست وجود دارد.