تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی

برای آشنایی بیشتر با روش پرایس اکشن، می توانید از دوره آموزشی پرایس اکشن در وب سایت استفاده کنید.

تحلیل چیست ؟ روش های مختلف تحلیل در بازارهای مالی

در مقالات قبل دیدیم که روش‌های مختلفی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال وجود دارد که هر کدام از آن‌ها ملزومات خاص خود را دارند. از میان روش‌های بررسی شده، سرمایه‌گذاری و معامله‌گری روش‌ های تحلیل عمومی هستند که بسیاری از کاربران از آن‌ها برای کسب درآمد استفاده می‌کنند. پایه و اساس هر دو این روش‌ها تحلیل شرایط بازار است تا با استفاده از آن بتوان مسیر درست سرمایه‌گذاری و ترید را تشخیص داد.

روش‌های مختلفی برای تحلیل بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که در این مقاله به بررسی آن‌ها می‌پردازیم. مطالعه این بخش کمک می‌کند تا شما با روش‌های مختلف تحلیل بازار آشنا شوید و روش مناسب برای کار خود را پیدا کنید.

تحلیل چیست؟

به طور کلی قبل از اینکه در مورد روش های تحلیل صحبت کنیم؛ باید بدانیم تحلیل چیست! معمولا اگر یک موضوع را مورد بررسی دقیق قرار دهیم و با توجه به فاکتورهای مختلف، به یک نتیجه‌گیری برای انجام یک عمل برسیم، تحلیل انجام داده‌ایم. حال این موضوع خاص می‌تواند داده‌های مختلف باشد. تحلیل در بازارهای مالی مربوط به بررسی یک دارایی یا ارز یا هرچیز قابل خرید و فروش دیگری است. حال روش های تحلیل مختلفی وجود دارند و می‌توانیم از راه‌های متفاوتی به یک نتیجه‌گیری جهت خرید یا فروش برسیم.

روش‌ های تحلیل در بازار ارز دیجیتال

در بازارهای مالی پیش از ورود به معاملات و سرمایه‌گذاری، کاربران باید شرایط دارایی‌ها را تحلیل و ارزیابی کنند. این کار کمک می‌کند که افراد بتوانند در مسیر درست سرمایه‌گذاری قدم بردارند. در بازارهای مالی سنتی مثل بورس سه روش اصلی برای تحلیل وجود دارد که این سه روش به صورت زیر هستند.

هر سه این روش‌ها برای تحلیل وضعیت بازار ارزهای دیجیتال به عنوان یک کلاس دارایی جدید نیز قابل استفاده هستند اما به دلیل ماهیت شفاف تکنولوژی بلاک چین و قرار گرفتن اطلاعات در اختیار عموم کاربران، نوع دیگری از تحلیل به نام «تحلیل آنچین» ( On-chain Analysis ) در این بازار وجود دارد که از اطلاعات موجود در بلاک چین برای تحلیل وضعیت استفاده می‌کند. در ادامه به بررسی جزئی هر یک از این روش‌ها می‌پردازیم.

روش های تحلیل: تحلیل فاندامنتال

تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی، یکی از روش‌های تحلیل است که در آن به ارزش ذاتی یک کلاس دارایی توجه می‌شود. تمام کاری که یک تحلیلگر بنیادی انجام می‌دهد به دست آوردن ارزش ذاتی دارایی و انجام معامله بر اساس آن است. روش تحلیل بنیادی در بازارهای مالی مختلف متفاوت است.

به عنوان مثال، در تحلیل بنیادی یک سهم در بازار بورس به درآمد، میزان دارایی‌های نقدی و غیرنقدی، میزان سود، میزان سود انباشته، قیمت مواد اولیه، قیمت نهایی تولید و متغیرهایی از این دست توجه می‌شود. علاوه بر این هر شرکت بسته به نوع فعالیت متغیرهای مخصوص به خود را دارند که برای تحلیل به آن‌ها توجه می‌شود.

روش های تحلیل بنیادی یا فاندامنتال در رمز ارزها متفاوت‌تر از سایر بازارهای مالی است.؛ زیرا مباحث مطرح شده برای بازارهای مالی سنتی جایگاهی در اکثر پروژه‌های غیرمتمرکز ندارد و بخش کوچکی از انگیزه‌های حرکت قیمت محسوب می‌شود. در تحلیل بنیادی رمز ارزها به مسائلی همچون وایت پیپر پروژه، تیم سازنده و سابقه آن، نحوه توزیع توکن، نوع رمز ارز، کاربردهای تعریف شده برای پروژه، کاربرد توکن پروژه، مارکت کپ، عرضه و تقاضای توکن، جامعه طرفدار آن رمزارز، شرکا و سرمایه‌گذاران توجه می‌شود. در مقاله بعدی به طور کامل به نحوه بررسی این متغیرها در تحلیل بنیادی رمز ارزها خواهیم پرداخت.

تحلیل بنیادی بیشتر برای سرمایه‌گذاری و خرید‌های بلند مدت به کار می‌آید. شما اگر با بررسی یک رمزارز به این نتیجه برسید که آینده درخشانی دارد و ارزش ذاتی و قیمت واقعیش چند برابر قیمت فعلی است، می‌توانید بر روی آن سرمایه‌گذاری کنید اما تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی این به معنی رشد قیمتی لحظه‌ای پروژه نیست و این فرآیند ممکن است چند ماه یا چند سال زمان نیاز داشته باشد.

حتی ممکن است بعد از خرید رمز ارز مورد نظر، مدتی سرمایه شما در ضرر باشد؛ اما اگر تحلیل درستی داشته باشید و شرایط بازار نیز مهیا باشد، در بلند مدت می‌توانید به اهداف خود برسید. با این وجود داشتن حد ضرر قابل قبول حتی در این نوع معامله‌گری هم مهم است

روش های تحلیل: تحلیل تکنیکال

در بخش قبل با یکی از اصلی‌ترین روش های تحلیل یعنی تحلیل بنیادی آشنا شدیم. در این بخش به بررسی تحلیل تکنیکال – یکی دیگر از روش های تحلیل پرکاربرد در بازارهای مالی – می‌پردازیم. تحلیل تکنیکال دانش بررسی نمودار قیمت یک دارایی مثل سهام، جفت ارز یا رمز ارز است. تحلیل تکنیکال در بازارهای مختلف تفاوت چندانی ندارد و کاربران با دانشی که از تحلیل یک نمودار فارکسی به دست آورده‌اند، می‌توانند نمودارهای رمزارزی یا حتی سهام را مورد بررسی قرار دهند. نمودارهای قیمتی در تحلیل تکنیکال به شکل‌های مختلف رسم می‌شوند که هرکدام برای روش‌های مختلف تحلیل تکنیکال کاربرد دارند.

در بخش روش های تحلیل تکنیکال مربوط به فصل معامله‌گری و ترید، به طور کامل این موارد را بررسی می‌کنیم.

شایع‌ترین و بهترین نوع نمایش قیمت در نمودار، مربوط به نمودار شمعی ژاپنی است. نمودار شمعی از کندل‌هایی تشکیل شده است که هر کدام از این کندل‌ها دارای دو قسمت بدنه و سایه‌ها هستند. بخش بدنه از وصل کردن قیمت باز شدن یک دارایی در تایم فریم مورد بررسی به قیمت بسته شدن آن ایجاد می‌شود و سایه‌های بالا و پایین به ترتیب نشان‌دهنده بیشترین و کمترین قیمت دارایی در بازه زمانی هستند.

کسانی که دانش تحلیل تکنیکال دارند، با استفاده از همین کندل‌ها و ابزارهایی که در اختیار دارند، می‌توانند حرکات بعدی بازار را حدس بزنند. شکل و فرم چند کندل در کنار هم می‌تواند اطلاعات زیادی به ما بدهد که بر اساس هر سبک، می‌توان با آن‌ها معامله کرد.

تحلیل تکنیکال علم بررسی رفتار گذشته بازار و حدس زدن حرکات بعدی با توجه به رفتار گذشته است؛ زیرا در بازارهای مالی، تفکری وجود دارد که می‌گوید، گذشته همیشه تکرار می‌شود. در تحلیل تکنیکال هیچ قطعیتی برای هیچ روش معاملاتی وجود ندارد اما در صورت داشتن تحلیل مناسب، می‌توان وزن بیشتری به احتمال یک حرکت داد و بر طبق آن معامله کرد.

تحلیل تکنیکال در تمام تایم‌فریم‌ها قابل استفاده است یعنی حتی اگر شما یک سرمایه‌گذار بلند مدت هستید، می‌توانید با استفاده از نمودار قیمت نقطه ورود و خروج مناسب برای معاملات خود را به دست آورید. به هر حال تحلیل تکنیکال بیشتر برای معاملات کوتاه‌مدتی و ترید استفاده می‌شود و کاربران می‌توانند با استفاده از آن به تحلیل بازار در تایم فریم‌های مختلف بپردازند و با معامله‌گری کسب درآمد کنند. تحلیل تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی تکنیکال یکی از محبوب‌ترین روش های تحلیل بازارهای مالی است و اکثر فعالان از آن استفاده می‌کنند. در تحلیل تکنیکال عوامل روانشناختی و رفتاری افراد نیز تاثیرگذار است. در بخش بعدی به بررسی تحلیل سنتیمنتال از روش های تحلیل می‌پردازیم.

روش های تحلیل: تحلیل سنتیمنتال

اگر از قبل با معامله‌گران و تریدرها در ارتباط بوده‌اید حتما با این استدلال مواجه شده‌اید که گفته می‌شود اگر تحلیل اکثریت تحلیلگران مبنی بر ریزش قیمت بازار است، احتمال افزایش قیمت بسیار بالا است. این استدلال را می‌توان به عنوان ساده‌ترین نوع تحلیل سنتیمنت یا احساسات حاکم بر بازار معرفی کرد. عقیده رایج این است که اکثریت همیشه اشتباه می‌کنند و در بازارهای مالی 95 درصد افراد بازنده هستند.

هدف این نوع تحلیل این است که احساسات و جو کلی حاکم بر فعالین بازار را حدس بزند و با توجه به این اصل بر خلاف آن عمل کند.

بازارسازها و سرمایه‌گذاران بزرگ برای پر کردن سبدهای خود نیاز دارند که افراد زیادی را متقاعد کنند که فروشنده شوند. به همین دلیل بازار را به نحوی دستکاری می‌کنند که اکثریت فعالان بازار به این نتیجه برسند که قیمت دارایی نزولی خواهد بود. ایجاد این حس منجر به فروش گستره کاربران خرد و خرید در قیمت‌های پایین برای بازیگران اصلی بازار می‌شود.صد البته تحلیل سنتیمنت به این سادگی‌ها نیست و برای انجام آن، نیاز به یک سری داده و اطلاعات مهم و اغلب گران قیمت است.

یکی از راه‌های اصلی بررسی سنتیمنت موجود در بازار رصد فعالیت کاربران در شبکه‌های اجتماعی و بررسی محبوبیت یا عدم محبوبیت یک کلید واژه از طریق آن است. به عنوان مثال، اگر با بررسی داده‌های موجود در شبکه‌های اجتماعی مطرح، متوجه شویم که جمله «خرید در اصلاح» ( Buy the DIP ) توسط فعالان بازار زیاد استفاده می‌شود، می‌توان حدس زد که هنوز ترس زیادی بر بازار حاکم نیست و هم چنان احتمال ریزش قیمت وجود دارد.

اما اگر طبق این داده استفاده از این عبارت به نزدیکی صفر برسد، نشان از ناامیدی مطلق و فروشنده شدن اکثر بازار است، اینجا بازارسازان از این حجم زیاد فروش استفاده کرده و خریدهای خود را شروع می‌کنند و همین مساله به مرور باعث افزایش قیمت دارایی می‌شود.

برای تحلیل سنتیمنتال اندیکاتورهای مختلفی نیز طراحی شده است. یکی از اندیکاتورهای تحلیل سنتیمنتال معروف مربوط به «شاخص ترس و طمع» ( Fear & Greed Index ) بیت کوین است. این شاخص با استفاده از تغییرات قیمتی بیت کوین و فعالیت‌های کاربران در شبکه‌های اجتماعی طراحی شده است و بین صفر تا صد متغیر است. نزدیکی به صفر نشان‌دهنده ترس شدید در بازار و نزدیکی به عدد صد نشان‌دهنده طمع بالای کاربران است. معمولا وقتی این شاخص در محدوده ترس شدید قرار دارد محدوده مناسب برای خرید به وجود می‌آید.

روش های تحلیل: تحلیل آنچین

در بخش قبل فهمیدیم که تحلیل سنتیمنتال از انواع روش های تحلیل چیست. یکی دیگر از روش های تحلیل آنچین به معنای تحلیل درون زنجیره‌ای است. یکی از مزیت‌های فناوری بلاکچین نسبت به سایر روش‌های ذخیره‌سازی اطلاعات، شفافیت فوق‌العاده آن است. هر اتفاقی که در بلاکچین‌های عمومی رخ بدهد، برای عموم کاربران قابل مشاهده است. تجزیه و تحلیل این اطلاعات، پایه و اساس شکل‌گیری تحلیل آنچین در بازار رمز ارزها است. در این روش تحلیلی، کاربران فعال در بلاک چین و تراکنش‌های انجام شده توسط آن‌ها را می‌توان بر اساس متغیرهای مختلف دسته‌بندی کرد و از آن‌ها اطلاعات مفیدی برای تحلیل‌ رفتار افراد مختلف و شرایط بازار به دست آورد.

شفافیت اطلاعات در بازار ارزهای دیجیتال باعث می‌شود که بسیاری از فعالان بزرگ بازار برای دستکاری اطلاعات دست به اقدامات مختلف بزنند تا از طریق ایجاد داده‌های تقلبی، تحلیلگران آنچین را گول بزنند. بنابراین، تحلیلگر آنچین در تحلیل خود همواره باید به این نکته توجه داشته باشد و تجربه و دانش لازم برای تشخیص داده‌های واقعی از داده‌های تقلبی را کسب کند. امروزه اندیکاتورهای زیادی در تحلیل تکنیکال از انواع روش های تحلیل برای بررسی فعالیت کاربران طراحی شده است.

این اندیکاتورها معمولا بر پایه تراکنش‌های انجام شده، تغییرات قیمت، میزان کاربران و نحوه فعالیت سرمایه‌گذاران بلند مدتی و کوتاه مدتی طراحی شده‌اند و تفسیر و استفاده از آن‌ها برای کاربران مختلف با یکدیگر متفاوت است.

تحلیل آنچین بسیار نوپا است و هنوز استراتژی‌های عمومی تست شده مشخصی که بتوان بر اساس آن‌ها به معامله‌گری پرداخت وجود ندارد و سرمایه‌گذاران از این اطلاعات بیشتر برای تاییدیه گرفتن استفاده می‌کنند. به احتمال زیاد در سال‌های آینده این نوع تحلیل نیز جایگاه خود را در میان انواع روش‌های تحلیلگری بازار ارزهای دیجیتال پیدا خواهد کرد. یکی از منابع تحلیل آنچین وبسایت گلسنود است.

جمع بندی روش های تحلیل

در این مقاله به بررسی اجمالی انواع روش‌ های تحلیل در بازار ارزهای دیجیتال و ویژگی‌های آن‌ها پرداختیم. آشنایی با این روش های تحلیل و کسب مهارت در آن‌ها می‌تواند در سرمایه‌گذاری و معامله‌گری به شما کمک کند. در مقاله بعدی به طور کامل تحلیل بنیادی در بازار رمز ارزها را آموزش می‌دهیم. این تحلیل علاوه بر سرمایه‌گذاری، در روش‌های دیگر کسب درآمد مثل عرضه اولیه ارز دیجیتال، استیکینگ و استخراج ارز دیجیتال نیز کاربردی است.

حال سوال این است که کدام یک از روش های تحلیل بهتر است؟

به هیچ وجه نمی‌توان مقایسه‌ای میان روش های تحلیل انجام داد. هرکدام از آن‌ها برای دسته‌ای افراد مناسب است و باید با توجه به روحیات خودتان یکی از این روش های تحلیل را برای بررسی بازار استفاده کنید؛ اما ذکر این نکته ضروری است که بدون تحلیل و بررسی همه جانبه بازار نمی‌توان به سرمایه‌گذاری یا معامله موفق رسید.

چند نکته مهم برای جلوگیری از ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی و معامله در ارزهای دیجیتال

ضرر در بازارهای مالی یک اصل و اتفاق غیر قابل انکار محسوب می شود. از این رو این انتظار را نداشته باشید که در اینجا راه ها و روش هایی را بیاموزید که بتوانید به واسطه آن عملا ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی را تجربه نکنید. ما در این مقاله و سعی می کنیم راه هایی را به شما نشان دهیم که شما می توانید به واسطه آن ها ضرر در بازارهای مالی را مدیریت کنید. مدیریت ضرر در بازارهای مالی به معنی این است که شما آن را بشناسید و قبول کنید و سپس بر اساس این شناخت بتوانید برنامه ای مناسب برای آن پیاده کنید. در ادامه بیشتر صحبت خواهیم کرد.

ضرر در بازارهای مالی چیست؟

قبل از این که بخواهیم به راه ها و روش های مدیریت ضرر در بازارهای مالی بپردازیم، باید این مفهوم را به خوبی بشناسیم. به نظر شما ضرر در ترید کردن به چه معنی است؟ به عبارت ساده تر چه زمانی از مفهوم ” ضرر در بازارهای مالی ” استفاده می شود؟

در دید اول این گونه به نظر می رسد که ضرر در بازارهای مالی یک مفهوم ساده و کاملا مشخص است. در واقع اینگونه تصور می شود که ضرر در معامله ارزهای دیجیتال تنها زمانی معنی دارد که شما یک ارز را با قیمت مشخص خریداری کنید و سپس آن را با افت قیمت به فروش برسانید. به فاصله سرمایه از دست رفته در این دو معامله ” ضرر در بازارهای مالی” گفته می شود.

بگذارید با یک مثال توضیح دهیم. فرض کنید یک خودکار با قیمت هزار تومان خریداری کرده اید. اگر شما این خودکار را با قیمت ۹۰۰ تومان به فروش برسانید، شما دچار ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی شده اید. به عبارت ساده تر شما در این معامله ۱۰۰ تومان درگیر ضرر شده اید.

اما مفهوم ضرر در بازارهای مالی کمی عمیق تر از این تعاریف است. در واقع ضرر در بازارهای مالی از دو جنبه مالی و زمانی باید مورد بررسی قرار بگیرد.
به همان مثال خرید خودکار برگردیم. اگر شما یک خودکار با قیمت هزار تومان خریداری کرده باشید و این خودکار ده سال دیگر با قیمت ۲ هزار تومان فروخته شود، آیا شما سود داشته اید؟ اگر بخواهیم بر اساس تعریف بالا به این مسئله نگاه کنیم، پاسخ مثبت است. در واقع شما با خرید خودکاری با قیمت هزار تومان و فروش آن با قیمت دو هزار تومان، به اندازه هزار تومان سودآوری داشته اید.

اما نکته ای که در این بین وجود دارد این است که در این تعریف ضرر در بازارهای مالی، از مفهوم زمان صحبت نشده است. یعنی ما سودآوری در این خرید و فروش را فارغ از مسئله زمان مورد بررسی قرار داده ایم. حال اگر شما به جای خرید خودکار به اندازه هزار تومان طلا خریداری می کردید، طی چند ماه به دو هزار تومان سود می رسیدید! بنابراین کاملا مشخص است که خرید خودکار و از دست دادن زمان برای سودآوری آن خود به عنوان یک ضرر در بازارهای مالی محسوب می شود.

بنابراین به طور کلی ضرر در ترید کردن لزوما به معنی از دست دادن سرمایه به صورت صرف نیست. اگر شما برای یک معامله هزینه های دیگری مانند زمان و … پرداخت کنید، عملا دچار ضرر می شوید. همین مسئله زمان یکی از مهمترین دلایلی است که عملا باعث شده است ضرر در بازارهای مالی تبدیل به یک اصل شود. حال در ادامه باید روش هایی را مورد بررسی قرار دهیم که بتواند بر اساس مفهوم زمان و مفهوم مالی ضرر در ترید کردن مانند ضرر در ارزهای دیجیتال را مدیریت و کنترل کنیم. در ادامه مقاله نکته های وارن بافت و سود معامله و ترید را مطالعه کنید.

ریسک را بشناسید!

اولین روش و فاکتوری که می تواند مسیر کنترل ضرر در بازارهای مالی را هموار تر کند، شناخت ریسک معاملاتی است. ریسک چیزی شبیه به یک لیوان یا ظرف خالی است. شما بر اساس ریسک می توانید متوجه شوید که سودآوری یا ضرر شما چه میزان خواهد بود.

به مثال قبلی بازگردیم. شما با توجه به اتفاقات اقتصادی و اخباری که وجود داشته، تصمیم به خرید خودکار می کنید. اما این خرید همراه با یک ریسک است. در واقع این ریسک ناشی از مفهومی به نام ناشناخته بودن آینده است. در واقع شما با توجه به احتمال کاهش عرضه خودکار در بازار، تصمیم به خرید آن می گیرید. زیرا با کاهش عرضه و افزایش تقاضا قیمت خودکار افزایشی خواهد بود.

اما آیا شما می توانید مطمئن باشید که لزوما این کاهش عرضه رخ می دهد؟ این عدم اطلاع دقیق از اتفاقات آینده خواسته یا ناخواسته معامله شما را درگیر ریسک می کند.

حال شما با دقیق تر کردن اطلاعات خود می توانید ریسک معاملاتی خودتان را کاهش دهید. با کاهش ریسک معاملاتی ضرر در بازارهای مالی کمتری رخ می دهد. در واقع شما با کاهش درصد ریسک احتمال ضرر در بازارهای مالی را کاهش می دهید.

اما نکته مهم دیگر این است که بزرگی و کوچکی ریسک به عامل مهم دیگر به نام میزان سرمایه گذاری نیز بستگی دارد. یعنی شما با خرید هزار تومان خودکار، ضرر خود را در محدوده هزار تومان نگه می دارید، اما با خرید ده هزار میلیارد تومان خودکار، عملا میزان ظرف ریسک شما به صد هزار میلیارد تومان می رسد. بنابراین با شناخت ریسک معاملاتی می توانید ضرر در بازارهای مالی را مدیریت کنید.

ضرر در بازارهای مالی با مشخص کردن یک استراتژی

راه مهم دیگر برای کنترل ضرر در بازارهای مالی مانند ضرر در معامله ارزهای دیجیتال، داشتن استراتژی مشخص و ثابت است. در واقع شما باید برای هر معامله خودتان در هر بازار مالی از استراتژی مناسبی استفاده کنید. نداشتن استراتژی به معنی ورود بی چون و چرا به ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی است.

استراتژی به معنی شناخت مسیر حرکت از شروع تا پایان است. در واقع شما باید بدانید که چگونه وارد یک معامله می شوید و در چه موقعیت هایی چه واکنش هایی را نشان خواهید داد.

در ابتدا داشتن یک استراتژی کامل چندان ساده نیست. اما یادتان باشد که داشتن استراتژی ناقص بسیار بهتر از نداشتن آن است. شما در ابتدا تنها کافی است با شناخت ریسک وارد معامله شوید و بدانید در چه نقطه ای از آن خارج می شوید. یعنی تعیین حد ضرر و سود می تواند ساده ترین حالت استراتژی باشد. اما همین استراتژی ساده می تواند به سادگی ضرر در بازارهای مالی را برای شما مدیریت کند. در واقع شما با مشخص کردن حد ضرر یک چارچوب برای ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی مشخص می کنید.

حال شما با شناخت مسیر و کسب تجربه می توانید شرایط مختلف یک معامله را بهتر درک کنید، بنابراین می توانید استراتژی خودتان را کامل تر و دقیق تر کنید. با تکمیل استراتژی راحت تر می توانید ضرر در بازارهای مالی را کنترل کنید. یادتان باشد که داشتن کامل ترین استراتژی نیز به معنی از بین بردن ضرر در بازارهای مالی نیست. بلکه شما با داشتن استراتژی تنها ضرر در بازارهای مالی را مدیریت می کنید.

خودتان را بهتر بشناسید!

یکی از مهمترین روش های کنترل ضرر در بازارهای مالی را می توان شناخت شخصیت و روحیه فردی دانست. در واقع شما مادامی می توانید به درستی در بازار های سرمایه ای فعالیت کنید که خودتان را خوب شناخته باشید. شناخت خود بدین معنی است که شما باید بدانید در هر موقعیتی چه کاری انجام می دهید. آیا شما انسان ریسک پذیری هستید یا خیر. تا چه حد می توانید ضرر را تحمل کنید. اگر در مسیر ضرر و نزولی افتاده باشید چگونه می توانید احساس خودتان را کنترل کنید. این ها از جمله مهمترین موارد شناختی است که شما باید از خودتان بپرسید.

در واقع انسان ها در شرایط مختلف واکنش های مختلفی از خود نشان می دهند. برخی از این واکنش ها قابل پیش بینی و مدیریت و برخی دیگر غیر قابل پیش بینی است. آن چیزی که باعث می شود یک ضرر در ترید کردن اتفاق بیفتد یک عامل بسیار ساده به نام احساس امیدواری است.

در واقع برخی از تریدرها با وجود مشخص کردن حد ضرر، به سبب داشتن احساس امیدواری به بازگشت بازار به حد ضرر مشخص شده پایبند نمی باشند و این مسئله باعث می شود که عملا ضرر در بازارهای مالی از چارچوب خود خارج شود. پس برای مقابله با ضرر در بازارهای مالی و کنترل آن باید خودتان را بشناسید و بتوانید خودتان را مدیریت کنید.

استراتژی ریسک فری چیست و چگونه انجام می شود؟

ریسک بالای سرمایه گذاری در بازارهای مالی مختلف گاهی آنقدر زیاد است که افراد تصمیم می گیرند اصلا وارد بازارهای مالی نشوند. حتی افرادی که در این بازارها فعالیت می کنند دچار استرس زیادی می شوند و این فشار درصد زیادی از قدرت فکری و همچنین تمرکز آنها را می گیرد. ضرر نداشتن در بازارهای مالی، به ویژه در بازار ارزهای دیجیتال، آرزوی هر معامله گر است اما چگونه می توان به ته این موضوع رسید؟ تکنیک بدون ریسک یعنی انجام معامله بی ضرر و رسیدن به چنین مرحله ای نیاز به آموزش و اطلاعات متفاوتی دارد. در ادامه قصد داریم شما را با مفهوم ریسک فری و تعیین حد ضرر برای افزایش سودآوری در بازار ارزهای دیجیتال آشنا کنیم.

ریسک فری چیست؟

بیایید از همان ابتدا این مساله را در نظر داشته باشیم که عملاً هیچ بازار مالی وجود ندارد که بتوان در آن بدون ریسک سرمایه گذاری کرد اما راه حل هایی وجود دارد که می تواند به ما در کاهش ریسک سرمایه گذاری کمک کند. ریسک فری به دسته دوم تعلق دارد. فراموش نکنید که با استفاده از این تکنیک، می توانید معاملات خود را با 0% ضرر انجام دهید! همه به مدرسه می روند اما این بدان معنا نیست که نمرات آنها دقیقاً یکسان است! ریسک فری یعنی معامله بدون ریسک. بسیاری از مردم فکر می کنند که دستیابی به یک معامله بدون ریسک بعید است اما باید توجه داشته باشند که داشتن اطلاعات کمکی می تواند منجر به چنین معاملاتی شود. البته در اینجا باید تاکید کنیم که بدون شک هیچ معامله ای در بازار ارزهای دیجیتال 100 درصد بدون ریسک نیست و وقتی صحبت از معامله بدون ریسک می شود، معامله ای است که حداقل ریسک در آن انجام می شود.

ریسک فری در معاملات ارز دیجیتال

اگر در بازارهای مالی مختلف مانند بازار سهام، فارکس و ارز دیجیتال معامله کرده باشید، احتمالاً دیده اید که برخی افراد وارد یک معامله سودآور می شوند اما پس از مدتی نه تنها سودی را که به دست می آورند از دست می دهند، بلکه ضرر هم می کنند و با همان ضرر از معامله خارج می شوند. شاید برای شما هم این اتفاق افتاده باشد! اجرای تکنیک بدون ریسک به ما کمک می کند تا قبل از احتمال ضرر، هر کاری که می توانیم انجام دهیم تا از معامله خارج شویم. استفاده از این تکنیک در مواقعی که بازار در رکود و در مواقعی که روند نزولی دارد بسیار ضروری است.

روش های مختلف ریسک فری کردن در بازار ارز دیجیتال

سوال بسیار مهمی که در این زمینه مطرح می شود این است که چگونه می توان تکنیک های ریسک فری را اجرا کرد تا ریسک معاملات را تا حد امکان کاهش داد؟ به خاطر داشته باشید که استفاده از یک تکنیک بدون ریسک کاملاً به استراتژی های معاملاتی افراد بستگی دارد. این مساله بدین معنی است که تعریفی که دو فریلنسر باتجربه به شما می دهند می تواند کاملاً متفاوت باشد. در ادامه شما را با تعدادی از روش های محبوب و پرکاربرد آشنا می کنیم.

اولین تکنیک مهم در این روش ذخیره سودی است که در معامله کسب کرده اید. با این روش هر زمان که قیمت ارزهای دیجیتال به حد ضرر مورد نظر برسد، معامله بسته می شود، بنابراین نه ضرر می کنید و نه سودی از معامله خواهید برد.

• روش ذخیره سود در معاملات

هر بار که سود معاملاتی شما به ضرر رسید، باید نیمی از سهام ارز دیجیتال خود را بفروشید. به این ترتیب به راحتی می توانید حداقل بخشی از سودی که در این بازار به دست آورده اید پس انداز کنید. اکنون باید منتظر باشید تا نیمی دیگر از سهام ارز دیجیتال شما سودآور شود. به این ترتیب، حتی اگر قسمت دوم معامله ای که نفروختید ضرر داشته باشد، ضرر نخواهید کرد. البته لازم به ذکر است که شما هیچ سودی از معامله نمی کنید. این روش صرفه جویی در سود را می توان به عنوان روش فروش گام به گام نیز در نظر گرفت که یکی از تکنیک های پیشگیری از ضرر در بازار ارزهای دیجیتال است.

• روش تریلینگ استاپ

روش دیگر برای استفاده از تکنیک ریسک فری، استفاده از تکنیک تریلینگ یا متحرک ضرر است. برای این کار تصور کنید که یکی از ارزهای دیجیتال را خریداری کرده و برای آن حد ضرر تعیین می کنید. اکنون فقط به حرکت قیمت سهام نگاه کنید و حد ضرر خود را به همان مقدار و در یک جهت حرکت دهید.

مشکل روش تریلینگ استاپ چیست؟

همانطور که گفته شد، استفاده از روش تریلینگ استاپ به عنوان یکی از تکنیک های ریسک فری می تواند ریسک معاملات شما را کاهش دهد. البته باید توجه داشت که استفاده از چنین روشی برای معامله گرانی که ریسک گریز هستند و یا معاملاتشان حاشیه سود بسیار بالایی دارد مفیدتر خواهد بود اما در کنار مزایای اصلی، باید برخی از معایب را نیز بدانید.

یکی از اساسی ترین مشکلات تریلینگ، این است که گاهی اوقات ممکن است بازار ارز دیجیتال دچار یک اصلاح موقت شود. این می تواند باعث کاهش قیمت ارز دیجیتال شما شود. در چنین شرایطی شما تصمیم به خروج از بازار ارز دیجیتال بگیرید اما پس از مدتی متوجه می شوید که روند اصلاح بازار به پایان رسیده و بازار دوباره روند قبلی خود را دنبال خواهد کرد. اکنون می بینید که قیمت کوین شما به بالای نمودار و تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی سقف سود رسیده است که باعث می شود از فروش کوین خود پشیمان شوید.

روش مشخص کردن حد ضرر تریلینگ استاپ

در این روش، تعیین حد ضرر نقطه اول براساس خود نمودار است اما حد ضرر دوم ما بستگی به نقطه ای دارد که در آن ورود رخ داده است. از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال ربطی به نقطه ورود شما ندارد، می توان گفت که استفاده از تکنیک تریلینگ استاپ به عنوان یکی از معدود تکنیک های ریسک فری نمی تواند روش خوبی باشد. برخی نیز پیشنهاد می کنند به جای این کار از روش فروش نیمی از سهام ارز دیجیتال در شرایطی استفاده کنیم که حاشیه سود خود را مشخص کرده ایم. با چنین رویکردی، حد ضرر ما همان حد ضرری که در ابتدا وارد کرده بودیم، باقی می ماند.

در تکنیک ریسک فری حد ضرر را باید در کجا قرار داد؟

یکی از مهم ترین مسائلی که در استفاده از تکنیک ریسک فری باید در نظر گرفت، تعیین نقطه ضرر است. قبل از هر چیز باید توجه داشت که این نقطه نباید خیلی نزدیک یا خیلی دور باشد. شما باید میزان ضرر خود را براساس استراتژی که دنبال می کنید تعیین کنید. در اینجا چند نکته وجود دارد که می توانید میزان ضرر را تعیین کنید:

1. روش کلاسیک

در این روش، باید به صورت دستی حد ضرر را باید در پشت قله ها و کف هایی که ایجاد می شوند، مشخص کرد.

2. روش عرضه و تقاضا

از جمله مهم ترین نکاتی که باید در معاملات خود در نظر بگیرید، تشخیص نقاطی است که در آن عرضه و تقاضا انجام می شود. در این روش باید زمانی که معامله انجام شد تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی و کسب سود کردید، باید حد ضرر خود را در جایی قرار دهید که در آن نقطه عرضه و تقاضا شکل گرفته باشد. در این حالت یکی از روش های ریسک فری را باید انجام دهید.

3. روش پرایس اکشن

در این روش نیز می توانید ریسک فری را ایجاد کنید، اما تفاوتی که این روش دارد این است که نیاز به شناخت سیگنال بار و کی بار دارید. در این حالت کافیست که حد ضرر خودتان را پشت سیگنال بار و کی بارهای جدیدی قرار دهید.

برای آشنایی بیشتر با روش پرایس اکشن، می توانید از دوره آموزشی پرایس اکشن در وب سایت استفاده کنید.

4. روش ایچیموکو

در این روش زمانی که معامله شما وارد سود می شود، حد ضرر خود را پشت سنکو اسپن A و B قرار دهید. Ichimoku یک روش تحلیل تکنیکال است که چندین شاخص را در نمودار به شما نشان می دهد. این جدول برای مبتدیان و تازه کارها می تواند کمی پیچیده باشد. بنابراین توصیه می شود که چنین افرادی از شاخص های ساده تری استفاده کنند.

چگونه بر تکنیک ریسک فری مسلط شویم؟

در اینجا چند نکته وجود دارد که به شما کمک می کند تا از ریسک فری استفاده کنید. با استفاده از این استراتژی ها می توانید از ریسک رایگان استفاده بهتری ببرید. البته مهمترین راه برای تسلط بر هر چیزی تمرین مداوم آن است. هیچ کس با خواندن چند مقاله بدون تمرین موفق نمی شود!

استفاده از حساب های آزمایشی

بسیاری از کارگزاران و صرافی های آنلاین حساب های آزمایشی رایگان را به کاربران خود ارائه می دهند. با استفاده از این حساب‌ها، می‌توانید آنچه را که در مورد آن‌ها آموخته‌اید، بدون ریسک اجرا کرده و نتایج را ببینید. شما همچنین این گزینه را خواهید داشت که یک استراتژی سفارشی برای خود بسازید و براساس آن معامله کنید! اکثر صرافی ها و کارگزاری های بزرگ امروزه خدمات حساب آزمایشی را به کاربران خود ارائه می دهند و معمولاً پول مجازی آنها نامحدود است. یعنی مقدار پولی که می توانید در این حساب ها استفاده کنید نامحدود است!

انتخاب دارایی هایی با نقدشوندگی بالا

شما می توانید یک دارایی بخرید، سود و زیان خود را تعیین کنید و حتی سود خوبی بدست آورید اما هنگام فروش این دارایی، هیچکس نمی خواهد آن را از شما بخرد! در این مواقع ضرر می کنید چون سود کرده اید اما هیچکس نمی خواهد آن را از شما بخرد! البته استثنا هم هست! همانطور که می دانید دو نوع معامله وجود دارد: معاملاتی که تنها واسطه بین خریداران و فروشندگان هستند و معاملاتی که بخشی از حساب شخصی شما هستند. در صورت استفاده از صرافی های نوع دوم رمز ارز شما توسط آن صرافی خریداری می شود!

چگونه در بازار ارز دیجیتال موفق شویم؟

همانطور که گفته شد، یکی از مهم ترین راه های موفقیت در بازارهای دیجیتال، استفاده از تکنیک ریسک فری است. از طرفی باید سعی کنید تا حد امکان از تصمیمات عاطفی در مواقع حساس خودداری کنید. به یاد داشته باشید که فقط می توانید به اطلاعاتی که در حال حاضر در دسترس هستند اعتماد کنید.

تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید

اگر می خواهید در چنین بازارهایی موفق شوید، به یاد داشته باشید که هرگز تمام پول خود را در یک پروژه سرمایه گذاری نکنید. بهترین راه این است که ترکیبی از دارایی های مختلف را در سبد خرید خود داشته باشید. به این ترتیب در صورت تغییرات ناگهانی بازار می توانید تا حد امکان از ضرر کردن جلوگیری کنید.

از حد ضررهای صرافی استفاده کنید

به یاد داشته باشید که در مواردی که نمی توانید ارزهای دیجیتال را به صورت فیزیکی بخرید و بفروشید، می توانید از سفارشات محدود ضرر یا معاملات OCO استفاده کنید. به این ترتیب هرگز از اصلاح بازار غافلگیر نخواهید شد.

استراتژی های خرید و نگهداری طولانی مدت همیشه مناسب نیستند

بسیاری از مردم فکر می کنند که روش ذخیره و خرید ارزهای دیجیتال یکی از معدود تکنیک های ریسک فری است اما باید بدانید که این روش غیرفعال نمی تواند سود زیادی برای شما به همراه داشته باشد. بهتر است برای موفقیت در بازارهای دیجیتال ریسکی برای خود داشته باشید و با یک برنامه از پیش تعیین شده معامله کنید.

کلام آخر

ریسک فری یعنی انجام معامله بدون ریسک. اگرچه هیچ معامله ای بدون ریسک نیست اما تعدادی تکنیک وجود دارد که می توانید از آنها برای کاهش قابل توجه ریسک معاملات خود استفاده کنید. به یاد داشته باشید که بازارهای مالی همیشه نوسان دارند و این به شما بستگی دارد که چه زمانی می خواهید سرمایه خود را آزاد کنید.

مسئله این است که به عنوان فردی که قصد انجام کارهای مختلف را دارد، جدای از پذیرش اینکه معامله در بازارهای مالی همیشه ریسکی است، باید بخش خاصی از تمرکز خود را برای مدیریت آن قرار دهید. بنابراین، با حوصله روش های مختلف را در حساب های آزمایشی امتحان کنید. پس از تسلط بر تکنیک بدون ریسک، می توانید از آن در معاملات واقعی استفاده کنید!

چگونه در بورس ضرر نکنیم؟

بازار سرمایه و بورس از این جهت که می‌تواند بازدهی ای بیش از بازدهی بانک برای سرمایه گذاران داشته باشد از جذابیت بالایی برخوردار است. اما می‌دانیم که بازدهی بالا همواره با ریسک بیشتر همراه است و همانطور که مستحضرید در برهه هایی ریسک بازار بورس بسیار بالا رفته و بسیاری را با ضرر و زیان مواجه کرده است.
هرچند کسب سود در بازار بورس بسیار وسوسه انگیز است اما خوب است بدانید اولین و شاید مهم‌ترین اصل در بازار سرمایه این است که سرمایه خود را از زیان‌ مصون کنید. بنابراین مهم است که راه‌های کسب سود بدون اینکه در معرض زیان قرار بگیرید را فرا بگیرید و اگر تمایل به حضور و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید اما بسیار ریسک گریز هستید بدانید چه گزینه هایی پیش روی خود دارید تا در بورس ضرر نکنید.
ما در این مقاله تلاش می‌کنیم راه‌هایی را معرفی کنیم که می‌توانید سرمایه خود را بیمه یا به اصلاح Hedge کنید و معایب و مزایای هر کدام را برایتان شرح دهیم تا در صورت نیاز از آن‌ها استفاده کنید.

آیا راهی برای ضرر نکردن در بورس وجود دارد؟

اگر برای این سوال جواب صریح و کوتاهی بخواهید، باید بگوییم: بله. روش‌های سرمایه‌گذاری زیادی وجود دارد که برای سرمایه گذاران بسیار ریسک گریز تعبیه شده اند تا اگر ترس از ضرر و زیان دارند اما بازدهی بورس را نیز جذاب می‌بینند، بتوانند در زمان رشد و صعود بازار، بازدهی کسب کنند و در عین حال در صورت ریزش آن نیز از زیان مصون باشند.
پیش از این در مقاله ای با عنوان چگونه در بورس سود کنیم؟ توضیح دادیم که آموزش و یادگیری و ترکیب آن با استراتژی درست، ما را در کسب تجربه ای خوب در بازار سرمایه کمک خواهد کرد و به تدریج باعث می‌شود که برآیند سودهایی که از این بازار بدست می‌آوریم از برآیند زیان‌هایمان بیشتر شود. لازمه این کار تداوم و استمرار در یادگیری و تجربه کردن است.
برای این منظور شما می‌بایست زمان خاصی را در طول روز به این کار اختصاص دهید تا به مرور در این حوزه ارتقاء پیدا کنید. با توجه به اشتغال اکثر افراد به مشاغل دیگری به جز حوزه مالی، شاید این فرصت برای همه مهیا نباشد که بتوانند به یادگیری در مورد بورس و بازار سرمایه بپردازند بنابراین برای آنها پیشنهادات دیگری داریم. به عنوان مثال سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم یکی از آسان‌ترین و کم هزینه‌ترین روش‌ها برای افراد پرمشغله است.

در مقاله انواع روش‌های سرمایه‌گذاری به طور مفصل توضیح دادیم که چه گزینه‌هایی در سرمایه گذاری غیرمستقیم وجود دارند و هر کدام مناسب چه افرادی هستند که در مقاله حاضر به برخی از آن‌ها نیز اشاره خواهیم کرد.
به طور کلی با وجود آنکه بسیاری از روش‌های مدیریت ریسک مانند تشکیل پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری توسط خود شخص، باعث می‌شوند که ریسک سرمایه گذار تا حدود زیادی کنترل شود تا در صورت ریزشی بودن بازار با ضرر کمتری خارج شود اما به طور قطع نمی‌توان گفت که با کمک این روش، با زیان صفر می‌توان از این بازار خارج شد.
حال سوال این است که چه راه حل هایی برای ضرر نکردن وجود دارد؟ و چگونه پولمان در بورس کم نشود؟ ما در ادامه به سه گزینه و استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس اشاره خواهیم کرد تا بتوانید مطمئن شوید در بورس ضرر نخواهید کرد.

را‌ه‌های پیشگیری از ضرر و زیان در بورس

ما از میان گزینه‌های زیادی که ریسک سرمایه گذاری را بسیار کاهش می‌دهند و عموما در دسته سرمایه گذاری غیرمستقیم قرار می‌گیرند، چند گزینه را که در بورس ما قابل اجرا هستند و زیان در بورس را صفر می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم. مسلما در دنیا روش های زیادی وجود که برای کسب بازدهی با ریسک کم تعریف شده اند که برخی در بازار ایران استفاده می‌شوند. ما در این‌جا به سه روش تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی از آن‌ها با ریسک تقریبا صفر اشاره می‌کنیم.

خرید سهم و خرید اختیار فروش سهم به طور همزمان

این روش برای افرادی مناسب است که تمایل زیادی به سرمایه گذاری مستقیم دارند و تا حدودی فرصت یادگیری نیز دارند. در این روش شما سهم شرکت مورد نظر را خریداری می‌کنید و همزمان برای تاریخ مشخصی که تا آن تاریخ قصد نگهداری سهم را دارید اختیار فروش همان سهم را نیز خریداری می‌کنید. به این استراتژی اصطلاحا protective put گفته می‌شود.
اختیار معامله (option) یکی از انواع اوراق بهاداری است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی مشخص را در یک تاریخ معین و با قیمت از قبل تعیین شده بخرد یا بفروشد. بنا به همین تعریف اختیار فروش قراردادی است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی معین را در تاریخ مشخص و با قیمت از قبل تعیین شده به فروش برساند. برای اطلاعات بیشتر راجع به این دسته از اوراق بهادار می‌توانید مقاله "قرارداد اختیار معامله در بورس چیست؟" را مطالعه فرمایید.
نکته‌ای که باید بدان توجه کنید این است که قیمت اعمال اختیار فروش می‌بایست برابر یا اندکی بیشتر از قیمت خرید سهم باشد. به عنوان مثال فرض کنید سهم X را با قیمت 100 تومان خریداری می‌کنید و قصد دارید سهم را برای سه ماه نگهداری کنید و پیش بینی شما نیز این است که قیمت سهم افزایش پیدا می‌کند. با این‌حال نگرانید که به علت اتفاقات پیش بینی نشده قیمت سهم در سه ماه بعد کاهش یابد. بنابراین با خرید اختیار فروش با قیمت اعمال 100 تومان و سررسید سه ماه بعد سهام خود را بیمه می‌کنید.
البته باید دقت کنید که برای خرید اختیار فروش مبلغی را به عنوان پریمیوم (هزینه خرید اختیار معامله) به فروشنده اوراق پرداخت می‌کنید که به عنوان هزینه سوخت شده محسوب می‌شود اما شما می‌توانید برای جبران این مبلغ نیز اختیار فروشی را خریداری کنید که قیمت اعمال آن اندکی از قیمت خرید سهم که در این مثال 100 تومان بود، بیشتر باشد. به عنوان مثال قیمت خرید سهم 100 تومان و قیمت اعمال اختیار فروش برای سه ماه بعد 105 تومان باشد چرا که شما به ازای هر اختیار فروشی که خریداری کرده اید 5 تومان پرداخت کرده اید.
در این حالت اگر قیمت سهم سه ماه بعد افزایش یابد شما از فروش سهامتان سود خواهید کرد و سود شما منهای پریمیوم پرداختی شما بازدهی خالص این معامله خواهد بود. اما اگر قیمت سهم کاهش یابد متحمل زیانی نمی‌شوید چرا که می‌توانید اختیار فروش خود را در قیمت 105 تومان اعمال کنید و از معامله به طور سربه سر خارج شوید.

مزایا و معایت خرید سهم و خرید اختیار فروش

این روش نیز مانند هر روش دیگری مزایا و معایبی دارد. هر چند استفاده از این استراتژی بسیار جذاب به نظر می‌رسد و سهامداران با بیمه کردن سهام خود، از زیان مصون هستند اما باید توجه کرد که در صورت اشتباه در پیش بینی روند هرچند بدون زیان از معامله خارج می‌شوید اما خواب پول و عدم کسب بازدهی در مدت زمان تا فروش سهم یا اعمال اختیار معامله را باید مد نظر قرار داد.
دومین محدودیت در استفاده از این استراتژی این است که متاسفانه حجم اختیار معامله و به خصوص اختیار فروش در بازار مالی و سرمایه ایران در مقایسه با بازار سهام کم است و تمامی نمادها نیز دارای اختیار معامله نیستند. بنابراین شما نمی‌توانید با خرید هر سهم اختیار معامله مربوط به آن را نیز پیدا کنید و با گرفتن پوزیشن خرید بر اختیار فروش سهام خود را بیمه کنید.
سومین محدودیت نیز در این است که هرچند ممکن است سهمی را پیدا کنید که اختیار معامله داشته باشد اما این موضوع که قیمت اعمال آن و یا سررسید آن با زمان نگهداری سهم شما مطابقت داشته باشد خود یک مسئله است و ممکن است به همان دلیل اندک بودن حجم معاملات و گزینه های اختیار معامله ها در ایران یافتن گزینه مناسب مقدور نباشد.
همانطور که به نظر می‌رسد این روش شاید در حال حاضر در بازار مالی ایران چندان قابل استفاده نباشد بنابراین برای شما دو گزینه دیگر را که کاربرد بیشتری دارند و همچنین سهام شما را به خوبی بیمه می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم.

خرید صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت یکی از گزینه های جذاب و در عین حال کم ریسک‌ بازار سرمایه برای تضمین اصل سرمایه و دریافت بازدهی ثابت است. همانطور که از نام این صندوق ها پیداست عمده سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت است و بخش اندکی از دارایی های آن در سهام و سایر اوراق بهادار مانند اوراق مشتقه سرمایه گذاری می‌شود.

این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از گزینه‌های جذاب در بازار نزولی است، چرا که سود تضمین شده دارند و بازدهی ماهانه ای کمی بیش از سود بانکی به سهامداران پرداخت می‌کنند. علاوه بر این، اصل سرمایه در این نوع از صندوق‌ها تضمین شده است و شما هر زمان که قصد کنید می‌توانید واحدهای صندوق درآمد ثابت را ابطال بزنید و پول خود را برداشت نمایید. این ویژگی _برداشت اصل پول در هر زمان_ یک مزیت نسبت به حساب های بانکی مانند سپرده های بلندمدت محسوب می‌شود چرا که در سپرده های بانکی امکان برداشت پول قبل از سررسید وجود ندارد و در صورت برداشت پول سود سپرده گذار با نرخ شکست همراه خواهد بود.
در صندوق های با درآمد ثابت اما اینچنین نیست و سود کامل در انتهای هر ماه پرداخت می‌شود یا به ارزش کل هر واحد صندوق افزوده می‌شود و در زمان برداشت سرمایه به سهامدار انتقال داده می‌شود. صندوق های درآمد ثابت نیز خود به دو نوع قابل معامله (ETF) و غیر قابل معامله تقسیم می‌شوند. صندوق های قابل معامله را می‌توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کنید.
در صورتیکه تمایل به دریافت سود ماهانه تضمین شده دارید و می‌خواهید اصل سرمایه خود را نیز بیمه کنید، می‌توانید به سامانه معاملاتی کاریزما مراجعه کنید و با جستجوی نماد "کمند" صندوق با درآمد ثابت و قابل معامله را خریداری نمایید. در این صفحه اطلاعات کاملی از صندوق کمند مطالعه کنید. همچنین در صورت تمایل به سرمایه گذاری مجدد سود ماهانه، می‌توانید صندوق سرمایه گذاری نوع دوم و قابل معامله "کارا" را خریداری نمایید که با افزودن سود ماهانه به اصل سرمایه شما آن را مجدد سرمایه گذاری می‌کند و به جمع آن‌ها سود تعلق خواهد گرفت. برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی این لینک کلیک بفرمایید. علاوه بر آن در صورت ابهام و داشتن سوال می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید.

مزایا و معایب صندوق درآمد ثابت

خرید صندوق های درآمد ثابت جذابیت زیادی در بازارهای نزولی دارند و آن را می‌توان یکی از کم ریسک ترین ابزار بازار مالی دانست. واحد های عادی صندوق اهرمی کاریزما نیز از نوع درآمد ثابت هستند و با تضمین سود حداقل 20% معادل سالیانه و حداکثر 25% معادل سالیانه است. دقت کنید که واحدهای ممتاز این صندوق از شرایط متفاوتی برخوردار هستند. جهت کسب اطلاعات دقیق تر می‌توانید بر روی این لینک کلیک کنید و اطلاعات کاملی از این نوع از صندوق بدست بیاورید.
هرچند این نوع از صندوق‌ها اصل و سود سرمایه را تضمین می‌کنند، اما در روند صعودی بازار بازدهی بیش از این مقدار به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه گذاران به دنبال گزینه دیگری باشند که علاوه بر کسب بازدهی از رشد بازار اصل سرمایه نیز تضمین شود و سرمایه گذاری منجر به ضرر و زیان نشود. سازمان بورس اوراق بهادار برای رفع این محدودیت نیز مجوز عرضه صندوق سرمایه گذاری تازه ای را صادر کرده است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

خرید صندوق تضمین اصل سرمایه

سومین پیشنهاد ما برای سهامداران و سرمایه گذارانی که قصد بیمه کردن اصل سرمایه خود را دارند اما مشتاق هستند از بازدهی مثبت بازار بورس نیز بهره مند شوند، خرید واحد های صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما است. این نوع از صندوق های سرمایه گذاری دارای دو دسته واحد عادی و ممتاز هستند که واحد های عادی از نوع صدور و ابطالی هستند.
برای اولین بار در بازار سرمایه صندوق های تضمین اصل سرمایه به تازگی معرفی شده اند که جذابیت این دسته از صندوق ها به این دلیل است که اولا از نوع مختلط هستند و ثانیا در واحدهای عادی (صدور و ابطالی) اصل سرمایه سهامداران تضمین می‌شوند و بنابراین در زمان ریزش بازار از ضرر و زیان مصون است اما امکان کسب بازدهی از رشد بازار به دلیل ماهیت مختلط بودن آن وجود دارد.

این دسته از صندوق‌ها دارای واحدهای ممتاز نیز هستند که از شرایط متفاوتی نسبت به واحدهای عادی برخودارند. با مطالعه مقاله پیشنهاد شده می‌توانید اطلاعات کامل این صندوق را مطالعه بفرمایید. لازم به ذکر است که افراد علاقه‌مند می‌توانند از طریق پرتال سرمایه‌گذاری کاریزما به نشانی charisma.ir در واحد‌های عادی سرمایه‌گذاری کنند.

سخن پایانی

در این مقاله تلاش کردیم بهترین راه‌های تضمین سرمایه و استراتژی‌های بیمه کردن آن در بازار بورس ایران را که کاربرد دارند، نام ببریم. انتخاب هر کدام از این گزینه‌ها به میزان ریسک‌پذیری و تمایل افراد به کسب بازدهی از بازار بورس و عوامل دیگر بستگی دارد. شما با مطالعه و آگاهی از هر کدام از این روش‌ها و علم به مزایا و معایب هر کدام می‌توانید به کارگزاری و یا سایت کاریزما مراجعه کنید و در کمترین زمان ممکن آن‌ها را خریداری نمایید. همچنین علاوه بر سایت کاریزما می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید و سوالات خودتان را در این زمینه از کارشناسان ما بپرسید.

سوالات متداول

برای خرید واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما به کجا مراجعه کنیم؟

به منظور خرید واحدهای عادی به سایت کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه و درخواست صدور واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما را ثبت کنید.

حداقل سود صندوق‌های درآمد ثابت چقدر هستند؟

سود صندوق های درآمد ثابت اندکی بیش از سپرده های بانکی هستند و عموما 18% تا 20% درصد بازدهی معادل سالیانه دارند.

آیا هر زمان که بخواهیم می‌توانیم واحدهای صندوق های با درآمد ثابت را ابطال بزنیم؟

بله، برخلاف سپرده های بانکی امکان برداشت پول از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بدون نرخ شکست وجود دارد.

انواع ضرر در بورس و بازارهای مالی

هیچ راهی برای دور زدن ضرر در بازارهای مالی وجود ندارد و اگر در بازار سهام سرمایه گذاری کنید، به احتمال زیاد در یک مقطع زمانی ضرر خواهید کرد. نکته هائز اهمیت این است که سودهای شما از ضررهایتان بیشتر باشد. گاهی اوقات ضرر فوری و واضح است؛ مانند زمانیکه سهامی را با قیمت بالاتر خریداری کرده اید و قیمت آن به شدت کاهش یافته است. در موارد دیگر، ضررهای شما چندان آشکار نیستند؛ چراکه ظریف تر هستند و نکات خاص مربوط به خود را دارند و در مدت زمان طولانی تری متوجه آن ها خواهید شد. ضرر در بورس به اشکال مختلف است و هر یک از این نوع زیان ها می تواند دردناک باشد؛ اما شما می توانید با طرز فکر درست و تمایل به درس گرفتن از شرایط، این آسیب را کاهش دهید. بنابراین اگر شما نیز در خصوص مفهوم ضرر در بورس کنجکاو هستید، توصیه می کنیم تا پایان مقاله همراه ما باشید.

انواع ضرر در بورس

همانطور که اشاره شد، ضرر در بورس انواع مختلفی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• زیان سرمایه
• از دست دادن فرصت ها
• زیان سودهای از دست رفته
• زیان های روی کاغذ
• و.

زیان سرمایه

این شکل از ضرر در بورس، ساده ترین و شاید به اعتقاد برخی، دردناک ترین است. در واقع شما سهامی را می خرید و سپس کاهش قیمت و پایین رفتن آن را تماشا می کنید. در نهایت شما تصمیم می گیرید که به این زیان پایان دهید و در مقطعی آن را بفروشید. این نوع از ضرر به عنوان ضرر و زیان سرمایه شناخته می شود؛ زیرا قیمتی که شما یک دارایی را فروختید، کمتر از هزینه خرید آن بوده است.

اگر دارایی را برای یک سال یا کمتر در اختیار داشته باشید، ضرر یا سود سرمایه کوتاه مدت است و اگر بیش از یک سال مالک دارایی باشید، زیان مذکور طولانی مدت در نظر گرفته می شود.

از دست دادن فرصت ها

نوع دیگر ضرر در بورس، می تواند تا حدودی دردناک تر و تعیین کمیت آن سخت تر باشد؛ اما همچنان بسیار واقعی است. ممکن است شما 10000 دلار از یک سهام خریداری کرده باشید، اما یک سال بعد قیمت سهم بسیار نزدیک به چیزی است که برای آن پرداخت کرده بودید.

ممکن است با خود بگویید: "خب، حداقل چیزی را از دست ندادم." اما این درست نیست. شما 10000 دلار از پول خود را برای یک سال در جایی قرار داده اید و در ازای آن چیزی دریافت نکردید. اگر پول خود را در جای دیگری مانند حساب بانکی ذخیره می کردید، در همان سال حداقل مقدار مشخصی سود بدست می آوردید. این به عنوان از دست دادن فرصت یا هزینه فرصت شناخته می شود.

زمانیکه قیمت سهام شما رشد نمی کند یا حتی به بازدهی کمتر از دیگر سهام یا سود بانکی دست می یابد، در واقع از دست دادن فرصت را تجربه کرده اید. شما با سرمایه گذاری متفاوت، فرصت کسب درآمد بیشتر را از دست داده اید. بنابراین این معامله ای بوده است که باعث می شود فرصت دیگر را از دست بدهید.

زیان سودهای از دست رفته

این نوع از ضرر در بورس، زمانی به وجود می آید که مشاهده می کنید سهم شما رشد قابل توجهی دارد، اما خیلی سریع به عقب بر می گردد؛ چیزی که می تواند به راحتی در سهام‌ شرکت های کوچک اتفاق بیافتد. لازم به ذکر است که افراد زیادی در تعیین بالا یا پایین یک بازار موفق نیستند.

بسیاری از سرمایه گذاران انتظار می کشند و امیدوارند که اوضاع سهامشان بهبود یابد و دوباره به اوج خود برسد؛ اما ممکن است هرگز این اتفاق نیفتد. بهترین راه حل برای این نوع ضرر، داشتن یک استراتژی خروج و رضایت از یک سود معقول است.

زیان های روی کاغذ

در برخی از موارد که سهم شما با افت قیمت از نقطه خرید مواجه می شود، می توانید به خودتان بگویید: «اگر نفروشم، چیزی از دست نداده ام» و یا «زیان من فقط یک زیان کاغذی است». در حالیکه حق با شما بوده و این ضرر فقط روی کاغذ می باشد و نه در جیب شما. واقعیت این است که اگر سرمایه گذاری شما در آن سهام ضربه بزرگی خورده باشد، باید تصمیم بگیرید که در مورد آن چه کاری انجام دهید.

اگر فکر می کنید که چشم انداز شرکت در یک افق زمانی بلندمدت هنوز خوب است و شما یک سرمایه گذار ارزشی هستید، ممکن است این افت قیمت، زمان خوبی برای افزودن به دارایی هایتان باشد. از طرف دیگر، اگر سهام به عملکرد ضعیف خود ادامه دهد، زیان کاغذی شما به یک زیان از دست دادن فرصت نیز تبدیل خواهد شد.

چگونه با ضررهای خود کنار بیاییم؟

هیچکس تکنیک ضرر نکردن در بازارهای مالی نمی خواهد هیچ نوع ضرری متحمل شود؛ اما بهترین اقدام، اغلب تعیین یک حد ضرر منطقی و در صورت فعال شدن آن، رفتن به معامله بعدی است. همچنین ضررهای خود را به یک تجربه یادگیری تبدیل کنید که می تواند به شما در ادامه راه کمک کند. از جمله نکات مهم در زمان روبرو شدن با ضرر در بورس می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• اگر متحمل هر یک از انواع ضرر در بورس شده اید، انتخاب های خود را تجزیه و تحلیل کنید. تصمیماتی که گرفته اید را پس از گذشت مدتی با نگاهی جدید مرور کنید. در گذشته چه کاری را متفاوت انجام می دادید و چرا؟ اگر متفاوت عمل می کردید، کمتر یا شاید اصلاً چیزی از دست نمی دادید؟ پاسخ دادن به این سؤالات ممکن است به شما کمک کند که از تکرار دوباره یک اشتباه جلوگیری کنید.
• آنچه را که از دست داده اید، دوباره می توانید جبران کنید. اگر ضرر به اندازه کافی کم باشد، ممکن است بتوانید آن را با کمی نظم و انضباط جبران کنید. آن پول را دوباره به دست آورید و دوباره تلاش کنید و چیزهایی را که یاد گرفته اید، برای دفعه بعد که بازار متزلزل می شود، در ذهن داشته باشید.
• اجازه ندهید ضررها شما را توصیف کنند. ضرر را همیشه به عنوان یک احتمال در نظر بگیرید. به خود یادآوری کنید که بسیاری از افراد موفق دیگر هم مانند شما متحمل ضرر شده اند و شاید حتی بیشتر از شما. در واقع ضرر، شما را توصیف نمی کند، اما اگر به درستی با آن برخورد کنید، می تواند شما را سرمایه گذار بهتری تبدیل کند.

سوالات مربوط به ضرر در بورس

تا اینجای کار با انواع ضرر در بورس آشنا شدیم؛ اما ممکن است سوالاتی در این خصوص برای شما به وجود آمده باشد که در ادامه به برخی از آن ها اشاره می کنیم.

چگونه از پس انداز بازنشستگی خود در برابر ضررهای بازار سهام محافظت کنیم؟

هیچ راه حل کاملی برای جلوگیری از ضرر در بورس وجود ندارد؛ اگرچه حساب های بازنشستگی عموماً می توانند از مسیر رشد بلندمدت بازار سود ببرند. بهترین راه برای محافظت از حساب های بازنشستگی خود در برابر زیان های احتمالی، سرمایه گذاری در مجموعه متنوعی از سهام، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری است. همچنین می توانید با پس انداز مقداری از سرمایه خود در حساب های بازار پول و گواهی های سپرده، مطمئن شوید که مقداری پول در رکودهای بزرگ بازار بورس در اختیار دارید.

از چه استراتژی هایی می توان برای جلوگیری از ضرر در بازار سهام استفاده کرد؟

راه های مختلفی برای موفقیت در بازار سهام وجود دارد و این چیزی نیست که بتوانید در یک شب یاد بگیرید. با توجه کردن به چگونگی تاثیر رویدادهای جهانی و چرخه های بازار بر قیمت سهام شروع کنید و سعی کنید که احساسات خود را با معاملات کوچک حذف کنید و انتظار نداشته باشید که به سرعت ثروتمند شوید. همیشه همکاری با یک کارگزار یا مشاور مالی با تجربه کمک زیادی می کند. هیچگاه سهامی را بدون تحلیل و تنها برمبنای حرف دیگران خریداری نکنید و با آموزش انواع تحلیل ها مانند تحلیل های تکنیکال و بنیادی، خود در مورد سرمایه گذاریتان تصمیم بگیرید.

جمع بندی

در این مقاله با انواع ضررها که ممکن است برای یک سرمایه گذار اتفاق بیافتد، آشنا شدیم. ضرر در بورس، مانند سایر بازارهای مالی، امری طبیعی و جدایی ناپذیر می باشد و چیزی که اهمیت دارد، نحوه برخورد با این ضرر و زیان ها می باشد که در این مطلب توصیه هایی در این مورد انجام شد. اگر کار خود را به عنوان یک سرمایه گذار با ضرر شروع کردید، ناامید نشوید و روی افزایش دانش خود برای تکرار نکردن اشتباهات گذشته متمرکز شوید و همواره به خاطر داشته باشید که بهترین تحلیلگران و سرمایه گذاران نیز متحمل ضرر و زیان می شوند.