صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

برای اینکه با روش‌های سفارش آنلاین طلا و پرداخت هزینه آشنا شوید، می‌توانید به صفحه نحوه سفارش و پرداخت این وب‌سایت مراجعه کنید. اگر در مورد تعویض یا پس دادن طلای خریداری شده سوالی دارید، می‌توانید به صفحه تعویض و بازگشت کالا مراجعه کنید. اگر پاسخ سوال شما در آنجا نبود، از طریق صفحه تماس با ما از گروه پشتیبانی گالری پرسته کمک بگیرید.

خرید صندوق طلا در بورس

یکی از معقول‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است که پاسخگوی بسیاری از ریسک‌های خرید طلا به صورت فیزیکی مثل امنیت نگهداری آن و یا اصالت کالا است. در این مقاله قصد داریم به صورت جامع به معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا بپردازیم و روش‌های خرید و فروش آنرا برایتان بیان کنیم.ویدیویی نیز با همین موضوع خرید صندوق طلا در بورس تهیه شده است که در ادامه می توانید ملاخظه بفرمایید.

ویدیو آموزشی خرید صندوق طلا در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا (Gold Funds) نوعی صندوق قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیران این صندوق‌ها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار می‌گیرد، تلاش می‌کنند تا بازدهی مناسبی را از سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا توسط ابزارهای بازار سرمایه کسب کنند. افرادی که در صندوق‌های طلا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند، به‌دنبال این هستند که از طریق مدیریت حرفه‌ای صندوق، بازدهی بهتری از بازار پر‌نوسان سکه طلا بدست آورده و کمتر با محدودیت‌های خرید و فروش فیزیکی طلا مواجهه شوند.

مزایای صندوق‌های طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا در مقایسه با خرید طلا به صورت فیزیکی دارای مزایای بسیاری است که در ادامه به مهم‌ترین آنها میپردازیم.

کاهش ریسک

با شکل‌گیری صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نخست ریسک نگهداری، جابجایی و سرقت سکه فیزیکیی از بین رفت و سپس این امکان به سرمایه‌گذار داده شد تا با مبالغ اندک نیز در سکه طلا سرمایه‌گذاری کند. با دارا بودن این دارایی از منافع افزایش ارزش سکه فیزیکی نیز بهره‌مند می‌شوید و هر زمان که نیاز به وجه نقد داشتید، می‌توانید با ابطال واحدهای صندوق‌ مورد‌نظر که متناسب با ارزش روز سکه قیمت‌گذاری شده‌است، سرمایه‌ نقد مورد نیاز را دریافت کنید. ریسک خرید سکه طلا واقعی نیز دیگر ریسکی است که با سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به صفر می‌رسد و شما از اصالت سکه‌های خریداری شده اطمینان پیدا می‌کنید.

سرمایه‌گذاری با سرمایه اندک

از دیگر مزیت‌های این گروه از صندوق‌ها امکان نقد کردن بخش های کوچک از دارایی است. گاهی شما قصد دارید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی به آسانی فراهم نیست و هزینه های معامله را برای شما افزایش می‌دهد که در نتیجه آن از سود شما کاسته می‌شود. اختلاف قیمت خرید و فروش چنین صندوق هایی نیز از خرید و فروش سکه‌های فیزیکی کمتر بوده و نقدشونده‌تر است.

مدیریت حرفه‌ای

با شکل‌گیری صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا علاوه بر دیگر مزایا، این امکان به سرمایه‌گذار داده شده است که با ورود به این صندوق‌ها، از نظر و تخصص مدیران حرفه‌ای صندوق در مدیریت ریسک در شرایط مختلف بازار بهره‌مند شود. در واقع سازوکار این صندوق‌ها به این صورت است که مدیران صندوق در زمان‌های رونق طلا می‌توانند تا 100 درصد منابع در اختیار را به سرمایه‌گذاری در سکه طلا و اوراق مشتقه آن اختصاص دهند و در زمان رکود سکه نیز قادر هستند تا منابع طلای صندوق را به 70 درصد کاهش داده و 30 درصد مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهند. از این طریق ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر سکه تا حدود زیادی مدیریت می‌شود.

نقدشوندگی

در بازار سرمایه صندوق‌های طلایی که دارای بازارگردان هستند، از نقدشوندگی بالایی برخوردارند و در مدت‌زمان کوتاهی می‌توانید به خرید و فروش واحد‌های صندوق بپردازید.

نحوه خرید و فروش واحد‌های صندوق طلا

خرید واحد‌های این دسته از صندوق‌های قابل معامله در بورس همانند خرید سهام شرکت‌ها نیز هستند و فقط کافی است که در قسمت جستجوی پنل معاملاتی خود، نماد موردنظر (برای مثال طلا، گوهر، زر، عیار) را وارد کنید و سپس تعداد و قیمت را مشخص کنید. قابل ذکر است که حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری 500000 تومان می‌باشد.

میزان بازدهی صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری در طلا

طبیعتا به دلیل ماهیت این دارایی دادن تضمین و تعهد در سودآوری در بازار سرمایه، امکان‌پذیر نیست. سرمایه‌گذاران باید به نوع سرمایه‌گذاری و دارایی‌هایی که خریداری می‌کنند، توجه کنند. همان‌طور که گفته شد عمده سرمایه‌گذاری ‌این صندوق‌ها در سکه طلاست.و از این‌رو ارزش سکه طلا نیز وابسته به دو عامل قیمت جهانی انس طلا و نرخ ارز در کشور است. بنابراین باتوجه به متغیر‌های موجود در بازار، میزان بازدهی این دسته از صندوق‌ها در دوره‌های زمانی مختلف می‌تواند متفاوت باشد.

محدودیت دامنه نوسان در صندوق‌های طلا

محدودیت دامنه نوسان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، روزانه 10 درصد است؛ یعنی 5 درصد در بازه مثبت و 5 درصد در بازه منفی قیمت امکان نوسان دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مناسب چه کسانی است؟

از آنجایی که هم با مبالغ اندک و هم با مبالغ بالا می‌توان در این دسته صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرد؛ می‌توان گفت که این صندوق‌ها برای تمام فعالان بازار مناسب است و افراد می‌توانند از این ابزار برای تشکیل سبد‌ دارایی خود بهره ببرند و ریسک سرمایه‌گذاری‌های خود را مدیریت کنند.

ساعت کاری صندوق‌های طلا

از ساعت 11:30 الی 12:00 زمان شروع سفارش‌گیری این صندوق‌هاست و همچنین از ساعت 12:00 الی 15:00 زمان حراج پیوسته است و مبادلات در این بازه انجام می‌شود.

اصطلاحات رایج در صندوق های سرمایه گذاری طلا

تعدادی اصطلاح در رابطه با این دسته صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد که بهتر است تعاریف آنها را بدانید:

واحد های سرمایه گذاری (Units)

صندوق های سرمایه گذاری پس از جمع‌آوری سرمایه‌های خرد و کلان، موظف‌‌اند مجموع دارایی خود را به واحدهای مساوی تقسیم کنند. مثلا اگر صندوق x دارایی معادل 1 میلیارد تومان داشته باشد، این دارایی به صورت مساوی بین 10 هزار واحد و هر کدام به ارزش 100 هزار تومان تقسیم می‌شود. این واحد ها، یونیت (Unit) نام دارد.

تعداد واحدها * ارزش هر واحد = مجموع دارایی صندوق

ارزش خالص دارایی (NAV)

یکی از پرکاربردترین اصطلاحاتی که مربوط به حوزه صندوق های سرمايه گذاری است؛ ارزش خالص دارایی (Net Asset Value) نام دارد. در سایت مربوط به هر صندوق، به صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش می‌شود.

سخن آخر

در این مقاله سعی کردیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا را به صورت جامع و مفید معرفی کنیم. همانطور که متوجه شدید صندوق‌های طلای بورسی، یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری هستند. از همه شما ،همراهان گرامی مدرسه بورس سپاسگزاریم که تا پایان این مقاله با ما همراه بودید. بسیار خوشحال می‌شویم اگر درخواست ها و پیشنهادات و انتقادات خود را در بخش نظرات با ما به اشتراک بگذارید.
شما میتوانید با شرکت در دوره جامع نوابغ بورس و سرمایه گذاری هر آنچه که برای تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار حرفه ای لازم دارید بدست آورید.

درباره محمود مرادی

من قول می‌دهم شما می‌توانید بورس را بسیار ساده آموزش ببینید و از محل سرمایه گذاری در این بازار با کار بسیار کم به درآمد‌های باور‌نکردی برسید. موسس و مدیر وبسایت مدرسه بورس | تحلیلگر و مدرس بازار بورس در کارگزاری‌ آگاه

صندوق قابل معامله طلا

از گذشته برای حفظ ارزش پول و سرمایه‌گذاری، طلا می‌خریدند تا در صورت لزوم، به راحتی طلای خود را به پول نقد تبدیل کنند. طلا در هیچ بازه زمانی افت ارزش نداشته است و گاهاً سودهای زیادی را نیز به همراه دارد. به همین دلیل صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار سرمایه شروع به فعالیت کرد. صندوق‌ طلا، ابزاری است که این امکان را به سرمایه‌‌گذاران می‌دهد تا بدون خرید فیزیکی طلا، به صورت غیرمستقیم، روی این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند و با توجه به ذات صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردانی، از نوسانات ناگهانی بازار سرمایه در امان باشند.

صندوق طلا

یکی از انواع صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds) است. می‌دانیم که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، تمام دارایی سرمایه‌گذاران بر روی یک سهام سرمایه‌گذاری نمی‌شود و سرمایه‌گذاری به صورت پرتفوی یا سبدی می‌باشد؛ این روند در مورد صندوق طلا نیز صادق است و بیشتر دارایی سرمایه‌گذاران بر روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه سرمایه‌گذاری می‌شود، اما اندکی از این دارایی صرف خرید سهام با بازده ثابت می‌شود. قیمت‌گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، پس می‌توان گفت که سود صندوق‌های طلا نیز به همین دو عامل بستگی دارد و سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم بر روی نرخ ارز و طلای جهانی است.

صندوق سرمایه‌گذاری در طلا چگونه کار می‌کند؟

عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری تا حد زیادی به وضعیت و عملکرد بازار طلا و سکه طلا بستگی دارد. اگر قیمت طلا افزایش یابد، ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نیز افزایش می‌یابد و اگر قیمت طلا کاهش پیدا کند، ارزش واحدها کاهش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا درست همانند خرید طلا است. بنابراین می‌توان گفت یکی از راهکارها به جای خرید و فروش فیزیکی طلا، انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا است. صندوق‌های طلا به پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس کالا قابل معامله هستند و دارایی سرمایه‎گذاران را در گواهی سپرده سکه طلا به عنوان دارایی پایه و دیگر ابزارهای مبتنی بر طلا؛ سرمایه‌گذاری می‌کنند.

همانطور که اشاره شد فعالیت اصلی صندوق‌های طلا، بر روی طلا است و بخش زیادی از منابع آن‌ها به خرید گواهی سکه طلا اختصاص داده می‌شود. بخش کمی از سرمایه این صندوق‌ها که صرف خرید سکه نمی‌شود، به خرید سهام و یا سرمایه‌گذاری در بانک یا محل‌های دیگر اختصاص می‌یابد. در هنگام سقوط قیمت طلا این اقدام موجب می‌گردد، سرمایه‌گذاران متحمل زیان کمتری شوند. با توجه به قیمت بالای سکه و طلا، این امکان وجود ندارد تا با سرمایه اندک، مقدار قابل توجهی سکه و طلا برای سرمایه‌گذاری خرید. اما در صندوق طلا این امکان وجود دارد که با سرمایه اندک در سبدی متنوع که بخش عمده آن را سکه طلا تشکیل می‌دهد، سرمایه‌گذاری کرد.

بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، برای افراد با سرمایه کم، جذابیت بیشتری دارد. افراد به نسبت هر سرمایه و نقدینگی که وارد صندوق می‌کنند، در سود و زیان صندوق شریک می‌شوند. همین مساله یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا است. همچنین مشتریان صندوق‌های طلا هر زمان که بخواهند، می‌توانند سرمایه خود را نقد و از صندوق خارج کنند.

ریسک‌های صندوق طلا چیست؟

به دو عامل ضروری در صندوق‌های صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ طلا توجه کنید:

1) نرخ دلار
2) نرخ انس جهانی

در نظر گرفتن این دو مولفه در تحلیل به شما کمک می‌کند که آیا صندوق طلا مناسب شما می‌باشد یا خیر.

مزیت صندوق‌های طلا در چیست؟

1) امکان سرمایه‌گذاری با پول کم وجود دارد
2) بازدهی بیشتر نسبت به سکه و طلای فیزیکی (ریسک صندوق طلا نسبت به بازار آزاد و سنتی به مراتب کمتر است)
3) نگرانی بابت سرقت طلا از بین می‌رود
4) کارمزد کمتر
5) امکان خرید غیرحضوری
6) واقعی بودن قیمت
7) ضامن نقدشوندگی دارد (هر زمانی که بخواهید می‌توانید واحد‌های سرمایه‌گذاری طلای خود را معامله کنید)

مزیت و جذابیت صندوق طلا چیست؟

به بهانه آغاز معاملات ثانویه سومین صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ صندوق طلای کشور در بورس کالای ایران، در گزارشی مزایای ورود سرمایه گذاران به صندوق های طلا را بررسی می کنیم.

به گزارش «کالاخبر»، صندوق سرمایه گذاری را می توان مانند شرکتی درنظر گرفت که با جمع آوری منابع پولی کوچک، به سرمایه گذاری در سبدی از اوراق بهادار می پردازد که این سبد ممکن است شامل سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار باشد.

بر این اساس هر فرد می تواند با سرمایه مورد نظر خود (هر چند اندک) در سبدی از دارایی های متنوع سرمایه گذاری کرده و به این ترتیب نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق سهیم شود. ضمن اینکه سرمایه گذار می تواند هر زمان که بخواهد سرمایه خود را از صندوق خارج کند، با این کار واحدهای سرمایه گذاری وی از منابع صندوق به نرخ ارزش روز دارایی ها ( NAV ) بازخرید می شود.

به بیانی دیگر صندوق سرمایه گذاری بنا به تعریفی که در ماده ۱ بند صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ ۲۰ قانون بازار بورس و اوراق بهادار آمده، عبارت است از یک نهاد مالی که فعالیت اصلی آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار است و مالکان آن نسبت به سرمایه گذاری خود در سود و زیان صندوق شریک هستند. وجوه دریافتی از سرمایه گذاران در صندوق ها در ترکیب متنوعی از اوراق بهادار شامل سهام، اوراق قرضه، ابزارهای کوتاه مدت بازار پول و دارایی می شود. صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند که بر این اساس صندوق سرمایه گذاری طلا ( Gold Funds ) یکی از انواع این صندوق ها است.

هدف از تشکیل و راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری طلا تشکیل یک پرتفوی از دارایی های مبتنی بر طلا است و این صندوق ها معمولاً روی شرکت های تولیدکننده طلا و جواهرات، شرکت های مالک معادن طلا، شمش و سکه های طلا و اوراق مشتقه یا آپشن طلا سرمایه گذاری می کنند و پرتفویی از آنها تشکیل می دهند.

در خصوص مزایا و فواید تشکیل صندوق های سرمایه گذاری طلا می توان به این موارد اشاره کرد: هدف از تشکیل و مزیت چنین پرتفویی کاهش ریسک مربوط به خرید و فروش طلا است که یک سرمایه گذار معمولی ممکن است متحمل شود.

سرمایه گذاران خردی که شاید نتوانند یک شمش طلا بخرند، می توانند با مبلغ کمتری روی طلا سرمایه گذاری کنند، ضمن اینکه وجود پرتفوی در این صندوق ها ریسک ضرر آنها را کاهش می دهد.

مزیت دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا کاهش ریسک و خطرات نوسانات ناشی از بی ثباتی سیاسی، اقتصادی و جغرافیایی است.

مزیت دیگر صندوق های طلا عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و جواهرات است؛ به صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ ویژه اگر این سرمایه گذاری ها روی طلا زیاد باشد.

نکته قابل توجه دیگر در این زمینه این است که بسته به اینکه مؤسسان این صندوق روی کدام یک از انواع دارایی های مرتبط با طلا (سهام معادن طلا، اوراق اختیار خرید طلا، شمش طلا و . ) سرمایه گذاری کرده باشند، بازده این صندوق ها و ارزش اوراق این صندوق ها متغیر است.

بر این اساس نگاهی به سابقه راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری طلا در کشور نشان می دهد در ایران صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور است صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ که موضوع فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی است و از آن در نیمه نخست امسال رونمایی شده است.

بر این اساس در پی تجربه نخست حضور اولین صندوق، پذیره نویسی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله «زرافشان امید ایرانیان» که از نوع صندوق های سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه سکه طلا است نیز، در مهرماه امسال در بورس کالای ایران انجام شد.

در این راستا هدف از تشکیل صندوق سرمایه گذاری قابل معامله «زر افشان امید ایرانیان» جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و اختصاص آنها به خرید انواع اوراق بهادار مبتنی بر کالا به منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، بهره گیری از صرفه جویی های ناشی از مقیاس و تأمین منافع برای سرمایه گذاران عنوان شده است.

اما سومین معاملات ثانویه سومین صندوق طلای بازار سرمایه کشور موسوم به صندوق طلای کیان نیز پس از پذیره نویسی و اخذ مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار، از امروز دوشنبه ۲۱ اسفند ماه آغاز شده است. به این ترتیب معاملات ثانویه صندوق طلای کیان با نماد "گوهر" در شرایطی آغاز شده است که قسمتی از پرتفوی این صندوق اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و قسمتی دیگر گواهی سپرده سکه طلا است. مدیر این صندوق شرکت کارگزاری توسعه معاملات کیان و بازارگردان آن شرکت گروه مالی گسترش سرمایه کیان است و در دوره پذیره نویسی اولیه این صندوق ۱۷ میلیارد تومان جمع آوری شد.

سرمایه گذاری طلا و هر آنچه باید درباره‌اش بدانید

برای سرمایه گذاری طلا روش‌های متعددی وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خودشان را دارند. اما موضوع مهم در این رابطه این است که سرمایه‌گذاری کردن روی طلا یکی از بهترین روش‌های تولید ثروت است. شما با خرید انواع طلا، سکه‌ی طلا یا شمش و حتی سپرده‌های طلا می‌توانید در بازه‌ی زمانی مشخصی دارائی خود را افزایش دهید.

برای درک بهتر این موضوع تا انتهای این مطلب با بلاگ گالری پرسته همراه باشید.

تعریف سرمایه‌گذاری

پیش از اینکه در مورد روش‌ها، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری طلا برایتان توضیح دهیم به‌نظرمان خوب است که با مفهوم کلی سرمایه‌گذاری آشنا شوید.

سرمایه‌گذاری یعنی شما یک دارائی یا هر چیزی را بخرید به امید اینکه در آینده قیمت آن افزایش پیدا کند. در واقع علم اقتصاد، سرمایه‌گذاری را این‌طور تعریف می‌کند: «خرید کالائی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود. اما در آینده فرد به آن نیاز پیدا می‌کند و آن کالا برایش سودآور خواهد بود.» علم مالی هم می‌گوید سرمایه‌گذاری یعنی: «شما یک دارایی مالی مثل سهام را می‌خرید و پیش‌بینی می‌کنید که آن دارایی مالی در آینده سودآور خواهد بود و قیمتش افزایش خواهد یافت. بنابراین با فروش آن به قیمت بالاتر، سود به دست خواهید آورد.»

پس، هدف و نتیجه‌ی سرمایه‌گذاری تولید ثروت است. وقتی شما زمین، ملک، ماشین، سهام یا طلا می‌خرید به این صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ امید که قیمتش افزایش پیدا کند و با قیمت بالاتر و سود بیشتر آن را به فروش برسانید، یعنی سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

در گذشته بازارهای سرمایه‌گذاری بسیار محدود بود و به چند نوع خلاصه می‌شد. اما در حال حاضر بر تعداد بازارهای سرمایه‌گذاری افزوده شده و بازیگران جدیدی وارد این عرصه شده‌اند. از جمله می‌توان به بازار ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق بدهی، کالاهای فیزیکی، سپرده‌های بانکی، بورس و بازار طلا و جواهرات اشاره کرد.

آشنایی با سرمایه گذاری طلا

حالا که با مفهوم کلی سرمایه‌گذاری آشنا شدید، بهتر است سراغ مبحث اصلی این مقاله، یعنی آشنایی با سرمایه‌گذاری روی طلا، روش‌ها، مزایا و معایب آن برویم. از آنجا که قیمت‌ها در کشور ما دائما در حال افزایش است، می‌توان گفت خرید طلا و نگهداری آن به امید افزایش قیمت و سوددهی بیشتر، روش خوبی برای سرمایه‌گذاری است.

البته باید توجه داشته باشید که نوسانات طلا گاهی اوقات زیاد است و ممکن است هیجانات منفی شدیدی را به فرد وارد کند. کسی صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ که قدرت تحمل ریسک این کار را ندارد بهتر است وارد این حوزه از سرمایه‌گذاری نشود. اگرچه مرور تاریخ نشان می‌دهد که در طولانی‌مدت همیشه قیمت طلا رو به بالا بوده است. بنابراین، برای حفظ ارزش پول و محافظت از دارائی‌ها در برابر آسیب‌هایی همانند تورم و همچنین برای برخورداری از سوددهی ثابت و مداوم، خرید و نگهداری طلا بهترین راه برای سرمایه‌گذاری مالی است. به این دلیل که خیلی سریع می‌توان آن را به پول نقد تبدیل کرد.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که ما در زیر هر کدام را به طور مجزا برایتان معرفی کرده‌ایم.

خرید فیزیکی طلا و سکه

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا خرید سکه، طلای نو، طلای دست دوم یا شمش طلاست. خرید فیزیکی طلا به این صورت است که شما به طلافروشی یا صرافی مراجعه می‌کنید و بر اساس میزان بودجه خودتان اقدام به خرید و سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا می‌کنید. تنها ایراد این کار خطرات نگهداری این اقلام در خانه است.

در انتهای این مطلب در مورد اینکه خرید کدام یک از انواع طلا برای افزایش سود بهتر است و سرمایه گذاری طلا یا سکه بهتراست برایتان توضیحات مفصلی ارائه داده‌ایم. همچنین به این سوال که طلای آب شده بخریم یا سکه صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ هم پاسخ داده‌ایم. فعلاً فقط همین قدر بدانید که خرید سکه از همه امن‌تر است و خیلی سریع نقد می‌شود. اما مثلاً طلای نو خیلی برای سرمایه‌گذاری گزینه‌ی خوبی نیست چون سود، مالیات و اجرت ساخت دارد.

سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا

سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا چیزی شبیه به خرید طلا به‌صورت فیزیکی است. با این تفاوت که خطرات مربوط به طلای فیزیکی و نگهداری آن را ندارد. به این صورت که شما با داشتن گواهی سپرده طلا درواقع عین طلا را در اختیار دارید اما در دسترسان نیست. البته شما قادر به خریدوفروش سپرده خواهید بود و می‌توانید قبل از سررسید سپرده آن را به دیگری واگذار کنید یا سپرده دیگری را خریداری کنید. این سپرده‌ها قابلیت عرضه به بازار بورس و فرا بورس را نیز دارند.

می‌توان گفت یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری طلا در بانک خرید و نگهداری سپرده‌های طلا است. چون در آن کارمزدها کمتر است و قیمت فروش نیز به قیمت روز است. هزینه‌ی خریداری، فروش و نگهداری کمتری نسبت هم نسبت به سرمایه‌گذاری در بازار طلای فیزیکی خواهید داشت.

صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس

منظور از سرمایه گذاری طلا در بورس ، بورس سهام نیست، بلکه منظورمان بورس کالاست. در بورس کالا روی کالاهای مختلفی ازجمله طلا می‌توان سرمایه‌گذاری کرد. چون واحد داد و ستد، کالای موجود در بورس است. شاید بتوان گفت بهترین و ایمن‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری روی طلا به منظور کسب درآمد، سرمایه‌گذاری در بورس کالاست. البته بیشتر مردم دانش و مهارت این کار را ندارند و بهتر است آن را به صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ کارگزار بورس بسپارند. کارگزارها مهارت کافی در این زمینه دارند. مردم کارگزار را انتخاب می‌کنند و از طریق آنها می‌توانند در بورس کالا دادوستد کنند. ریسک سرمایه‌گذاری در بورس کالا خیلی کمتر از سهام بورس است.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا ابزار نسبتاً جدیدی هستند که به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهند بدون خرید فیزیکی طلا و سکه، روی طلا سرمایه‌گذاری کند. مزیت این صندوق این است که، این سرمایه‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌ای انجام می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذار از نوسانات ناگهانی سرمایه‌گذاری در امان است. ویژگی دیگر این صندوق‌ها هم این است که با دارائی‌های محدود و کوچک هم می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد. این در حالی‌است که اگر کسی قصد خرید یک تمام سکه طلا را داشته باشد، باید میلیون‌ها تومان برای خرید آن بپردازد. اما انعطاف‌پذیری سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کار را برای برای متقاضیان آسان کرده.

ویژگی بعدی این صندوق‌ها اصطلاحاً «ایی.‌تی.‌اِف» (ETF) بودن آن‌هاست. یعنی برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق (همان خرید و فروش) نیاز به مراجعه حضوری به مدیر صندوق نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین متعلق به‌تمامی کارگزاران عضو بورس کالا، امکان خریدوفروش این نماد وجود دارد.

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها داشتن کد بورسی الزامی است. پس از اخذ کد بورسی خرید یا فروش این صندوق‌ها امکان‌پذیر است. برای خریدوفروش نماد چنین صندوق‌هایی کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا اقدام کنید.

مزایای سرمایه‌گذاری روی طلا

مزایای سرمایه گذاری طلا زیاد است؛ از قابلیت نقدشوندگی بالا گرفته تا آسان بودن نگهداری از آن و مطرح بودنش به عنوان یک کالای سرمایه‌ای امن. بازار خرید و فروش طلا، شمش و سکه همیشه داغ است. می‌توانید هر بار بر اساس بودجه‌ی خود، هر مدل طلایی که دوست دارید بخرید و سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری روی طلا نسبت به ارز و دلار ریسک کمتری دارد. چون ثبات قیمت آن بیشتر است و راحت‌تر می‌توان آن را خرید و فروش کرد.صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

از مزایای خرید سکه‌ی طلا هم این است که هرگز روی دست شما نمی‌ماند. هر تعداد سکه که داشته باشید را می‌توانید در زمان کوتاهی به پول نقد تبدیل کنید. بررسی بازار هم ثابت کرده در بازه‌های طولانی‌مدت، نرخ رشد بازار سکه ثابت و همیشه رو به بالاست. بنابراین، سرمایه گذاری در این بازار به معنی دوری از ضررهای مالی و افزایش سرمایه است. به طور کلی، سرمایه گذاری روی سکه‌ی طلا، به دلیل میزان رشد بالا و بازدهی مناسب، از محبوب‌ترین بازارهای مالی ایران است.

معایب سرمایه گذاری طلا

معایب سرمایه‌گذاری روی طلا بسته به مدل سرمایه‌گذاری متفاوت است. به طور مثال، معایب سرمایه‌گذاری اقتصادی با خرید طلای دست دوم این است که بعضی از مصنوعات کد استاندارد ندارند. یعنی شما نمی‌توانید از صحت و سلامت آن مطمئن باشید. حتی بعضی مواقع اینگونه طلاها عیار پایین‌تر از ۱۸ دارند یا حتی تقلبی هستند. یا مثلاً سرمایه‌گذاری روی سکه‌ی طلا این ایراد را دارد که در بازه‌ی زمانی کوتاه ممکن است ریسک زیادی داشته باشد. چون نوسان قیمت سکه بسیار بالاست. بنابراین با کاهش قیمت آن در برخی دوره‌ها نباید ناامید شوید. حواستان هم باشد که به سمت سکه‌های پهلوی نروید که این نوع سکه‌ها مشتری‌های خاصی دارند و به راحتی خرید و فروش نمی‌شوند.

برای سرمایه‌گذاری کدام نوع طلا سود بیشتری دارد؟

در پاسخ به اینکه برای سرمایه‌گذاری کدام نوع طلا سود بیشتری دارد؟ طلای آب شده بهتر است یا دست دوم؟ سکه؟ طلای نو؟ یا شمش؟ در زیر توضیحات کاملی ارائه داده‌ایم.

به این توجه داشته باشید که خرید طلا به هر شکلی که باشد، سکه، شمش و حتی زیورآلات، حکم سرمایه را دارد. اما هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خودشان را دارند. مثلاً کفه‌ی ترازوی طلای دست‌دوم نسبت به طلای نو سنگین‌تر است. یا خرید شمش طلا بهتر از خرید طلای آب‌شده است. حالا برای اینکه بهتر متوجه این منظور شوید، همه‌ی موارد را با هم مقایسه کرده‌ایم:

طلای آب‌شده بخریم یا شمش طلا

بدون شک سرمایه‌گذاری روی یک کالای شرکتی، معتبر و پرطرفدار مثل شمش طلا از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری روی طلاست. اما مساله اینجاست که شمش قیمت بسیار بالائی دارد و شما نمی‌توانید به طور ماهیانه و مداوم شمش بخرید و کنار بگذارید، مگر اینکه پول زیادی داشته باشید. بنابراین برای مردم عادی، طلای آب‌‎شده گزینه‌ی مناسب‌تری نسبت به شمش است. چون شما می‌توانید ماهیانه بدون پرداخت مالیات ارزش بر افزوده و کارمزدهای قابل توجه، به اندازه بودجه‌ی خود طلای آب‎شده بخرید و به این ترتیب سرمایه‌گذاری کنید.

اگر برایتان سوال پیش آمده که شمش‌های گرمی چطور؟ آیا می‌توان روی آنها سرمایه‌گذاری کرد؟ باید بگوئیم که این شمش‌ها اغلب برای هدیه دادن خریداری می‌شوند و کلکسیون‎‌دارها خریدار آنها هستند. یعنی فروششان آسان نیست. بعلاوه، شمش‌های گرمی اجرت و کارمزد زیادی دارند و خیلی گزینه‌ی مناسبی برای سرمایه‌گذاری به‌شمار نمی‌آیند.

طلای آب شده بخریم یا سکه

در مورد اینکه طلای آب‌شده ب(دست دوم) بهتر است یا سکه دو دیدگاه کاملاً متضاد وجود دارد. برخی می‌گویند امن‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری، خرید سکه است زیرا تقلب در آن تقریباً صفر است. عده‌ای هم اعتقاد دارند که چون طلای آب‌شده مالیات و کارمزد ندارد و طلای بیشتری می‌توان خرید، پس برای سرمایه‌گذاری گزینه‌ی بهتری نسبت به سکه است.

تصمیم‌گیری در این مورد به عهده‌ی خود شماست. باید ببینید اصل بودن و مطمئن بودن طلایی که برایش پول پرداخت می‌کنید برایتان مهم‌تر است یا اینکه بتوانید با همان پول، مقدار بیشتری طلا بخرید. البته لازم است اشاره کنیم که بازار سکه با اینکه امن است، اما بیشتر از طلا دچار نوسانات قیمتی می‌شود و تحت تاثیر عرضه و تقاضا است. یعنی ممکن است قیمت آن حباب داشته باشد. به همین خاطر اغلب کارشناسان سرمایه‌گذاری در بازار سکه را توصیه نمی‌کنند. از آن طرف هم بعضی‌ها تاکید دارند که برای سرمایه‌گذاری سکه بخرید.

طلای دست‌دوم بخریم یا طلای نو

وقتی شما طلای نو می‌خرید باید کارمزد و مالیات هم پرداخت کنید که این مبالغ در زمان فروش از طلا کم می‌شود. در نتیجه، سود کمتری خواهید برد. اما وقتی طلای دست‌دوم خریداری می‌کنید، چون هنگام خرید برای اجرت ساخت آن پولی نداده‌اید، پس موقع فروش سود بیشتری کسب می‌کنید. به همین خاطر است که اغلب افرادی که می‌خواهند روی طلا سرمایه‌گذاری کنند سراغ خرید طلای دست‌دوم می‌روند.صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

مزیت طلای بی‌اجرت این است که شما می‌توانید به اندازه‌ی بودجه و سرمایه خود طلا خریداری کنید. یعنی محدودیت‌های قیمتی طلاهای نو برایتان مطرح نیست.

البته باید بدانید که خرید طلای دست دوم یا خرید طلای بی‌اجرت هم مشکلات و خطرهای خاص خود را دارد و ممکن است تقلبی و فاقد اصالت باشد. بنابراین اگر نگران تقلبی بودن طلا یا پائین بودن عیار آن هستید، بهتر است سراغ خرید طلای کم اجرت بروید نه طلای بی‌اجرت. در بین انواع طلا، النگو و آویزهای زنجیر کمترین اجرت را دارند که می‌توانند جایگزین طلای دست دوم شوند.

کلام آخر

برای سرمایه گذاری طلا باید تمامی جوانب و مواردی که در بالا اشاره کردیم را مدنظر داشته باشید تا کمترین ریسکی متوجه سرمایه‌ی شما باشد. بر اساس توضیحات بالا، اگر خیلی اهل ریسک کردن نیستید و تحمل بالا و پائین شدن قیمت طلا را ندارید، اما همچنان می‌خواهید روی طلا سرمایه‌گذاری کنید، بهترین گزینه برای شما شاید صندوق سرمایه گذاری طلا و خرید سپرده‌های طلا باشد. به این روش بدون خرید طلا یا سکه روی آن سرمایه گذاری می‌کنید و می‌توانید از سودش بهره‌مند شوید. همچنین، می‌توانید به‌اندازه موردنیاز خریداری و به‌اندازه موردنیاز بفروشید؛ یعنی لزومی ندارد که حداقل خرید شما به‌اندازه یک واحد سکه یا چند گرم طلا باشد یا نباشد و در زمان فروش نیز لزومی به فروش به‌اندازه یک واحد سکه یا گرم نیست.

در آخر هم بگوئیم که سرمایه گذاری طلا یکی از پرسودترین و مطمئن‌ترین سرمایه‌گذاری‌های مالی است. شما می‌توانید برای این‌ کار از انواع زیورآلات با طلای ۱۸ عیار در فروشگاه آنلاین گالری پرسته با کلیک بر لینک زیر دیدن کنید.

برای اینکه با روش‌های سفارش آنلاین طلا و پرداخت هزینه آشنا شوید، می‌توانید به صفحه نحوه سفارش و پرداخت این وب‌سایت مراجعه کنید. اگر در مورد تعویض یا پس دادن طلای خریداری شده سوالی دارید، می‌توانید به صفحه تعویض و بازگشت کالا مراجعه کنید. اگر پاسخ سوال شما در آنجا نبود، از طریق صفحه تماس با ما از گروه پشتیبانی گالری پرسته کمک بگیرید.

عاشق نوشتن و ترجمه کردنم. گاهی عکاسی غیرحرفه‌ای می‌کنم.
سفر و سینما هم خیلی دوست دارم.
اگر تو سفر یا با دوستام نباشم، وقت آزادم رو به تماشا کردن فیلم، شنیدن کتاب صوتی یا پادکست می‌گذرونم.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

چرا طلا صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ می خریم؟

طلا بعنوان یک کالای ارزشمند سرمایه گذاری و بعنوان پس انداز که با تورم هم جهت است .میشناسیم پس یک کالای ارزشمند برای سرمایه گذاریست.

طلای فیزیکی؟

بیشترین آشنایی ما با طلا بعنوان سرمایه گذاری ، خرید و فروش طلای فیزیکیست چرا که همه افراد با صندوق طلا آشنایی ندارند.

صندوق طلا

صندوق های سرمایه گذاری طلا یکی از صندوق های سرمایه گذاری و قاابل معامله در بورس کالاست.

در صندوق طلا چه چیزهایی معامله می شود؟

این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای معامله در سهام بر روی اوراقی مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند.

صندوق لوتوس

یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس صندوق طلای لوتوس با پشتوانه طلاست. که یک صندوق قابل معامله در بورس است. و بوسیله آن میتوانیم به خرید و فروش اوراق صندوق طلا بپردازیم.

نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا

سودآوری در صندوق های طلا وابسته به پشتوانه ی طلاست یعنی بستگی به نوسانات قیمت طلا متفاوت است

آموزش های مرتبط

فرصت ها تکرار نمی شوند، زمانی که باران طلا می بارد سطل زیر آن بگذار نه یک قاشق!

جلسات اول هر دوره آموزشی را رایگان تماشا کنید.

« این تبلیغ به شما نمی گوید در بازار مالی چگونه ثروت بسازید. »

در محیط بازار شما می بایست قوانین بازی را مشخص کنید. و پس از آن نظم و انضباطی را برای رعایت این قوانین در مورد نظر بگیرید‌،.

البته اگر بازار به گونه ای حرکت کنند که دائما شما را مورد وسوسه قرار دهد. تا باور کنید .این دفعه نیازی به پیروی از قوانین تان نخواهید داشت.

صندوق طلا چیست و جزئیات سرمایه گذاری در صندوق طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا می باشند.

این صندوق‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری انجام می دهند.

صندوق‌های طلا حداقل 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می کند. و بقیه آن را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی خریداری میکند. و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می نماید.

مزیت های سرمایه گذاری در صندوق های طلا در مقابل طلای فیزیکی

ریسک‌های خرید طلای فیزیکی بوسیله استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به حداقل خود کاهش پیدا می کند.

بدان معناست که در صندوق‌های طلا سعی شده تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید طلا رفع گردد.

در کنارش یک سری مزیت‌های دیگر هم داشته باشند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا شامل:

رفع مشکلات نگهداری سکه و طلای فیزیکی

مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل و انتقال، نگهداری در مکان های امن ، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین خواهد رفت.

کاهش کارمزد معاملات صندوق طلا

کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد می باشد. و در صندوق‌های طلا به 0.15 درصد کاهش پیدا می کند.